Katta miqdorda o’ynashda identifikatsiyalash xususiyatlari
1. Stavkalar chegaralari bo’yicha verifikatsiya darajalari
1. Bazaviy daraja (spin uchun $100 gacha)
Standart KYC: ismi, tug’ilgan sanasi, manzili, telefoni, email.
Tashqi API (GBG, Trulioo) orqali avtomatik validatsiya.
2. Kuchaytirilgan verifikatsiya ($100 - $1 000 stavkalar)
ID fotosuratini yuklash (pasport yoki haydovchilik guvohnomasi).
Proof of Address: so’nggi 3-6 oy uchun bank ko’chirmasi yoki kommunal xizmatlar uchun hisob raqami.
FaceTec/Jumio orqali biometrik qiyoslash uchun hujjat bilan «selfi».
3. Mablag’manbalarini to’liq tekshirish (1000 dollardan ortiq stavkalar va yirik xulosalar)
Bank ko’chirmalari, soliq deklaratsiyalari, daromadlar to’g "risidagi ma’lumotnomalar.
10 000 dollardan ortiq yutuqlar uchun - bankdan ko’chirma; 50 000 dollardan ortiq - soliq deklaratsiyasi bilan tasdiqlash.
2. Shaxsni tasdiqlashning texnik usullari
Device Fingerprinting
Noto’g "ri smenalarni kuzatish uchun qurilmaning texnik parametrlarini (model, OS, brauzer, plaginlar) ogohlantirishsiz yig’ish.
IP geolokatsiya va proksini tekshirish
IP-manzilni e’lon qilingan manzil bilan taqqoslash, VPN, Tor va proksini aniqlash.
Xulq-atvor biometriyasi
Kirish uslubini (bosib chiqarish tezligi, sichqoncha yoki teginish traektoriyasi), botlar va firibgarlarni aniqlash uchun o’yin tugmalari va patternlari o’rtasidagi vaqtni tahlil qilish.
3. Tranzaksiyalar va AML monitoringi
1. Hajm boʻyicha triggerlar
Oldindan belgilangan limitlardan 24 soat ortiq depozitlar/xulosalar summasida compliance-ofitserni avtomatik tarzda xabardor qilish.
2. Pattern Recognition
Tuzatilgan to’lovlarni (ko’plab mayda o’tkazmalar) va limitlarni chetlab o’tishga urinishlarni aniqlash.
3. Risk-skoring
Har bir tranzaksiya ichki AML qoidalari bo’yicha ball oladi; chegaradan oshganda qo’lda tekshirish boshlanadi.
4. Davriy qayta attestatsiyalar
Hujjatlarni rejali yangilash
- ID va PoA ni har 12-24 oyda yoki profil o’zgarganda (manzil, rezidentlik o’zgarishi) qayta yuklash.
Hodisa tekshiruvlari
- Qisqa muddatda 50 000 dollardan ortiq bitta summani yoki 100 000 dollardan ortiq to’plangan tranzaksiyalarni olib qo’yishda qo’shimcha verifikatsiya.
5. Ma’lumotlarni himoya qilish va jarayonning shaffofligi
Shifrlash va saqlash
- Hujjatlar shifrlangan omborxonalarda (AES-256) saqlanadi, kirish compliance-ofitserlar tomonidan cheklangan.
Retention Policy
- GDPR va mahalliy qonunlar talablariga muvofiq hujjatlar nusxalarini 5-7 yil o’tgach olib tashlash.
Oynaning shaffofligi
- Tekshirish holati to’g "risida xabardor qilish, aniq yo’riqnomalar va tekshirish bosqichlarini yakunlash muddatlari.
Xulosa
Xayrollerlarni identifikatsiyalash - bu asosiy KYC dan boshlab doimiy AML monitoringi va xulq-atvor tahliligacha bo’lgan ko’p bosqichli jarayon. Protseduralarga qat’iy rioya qilish va ma’lumotlarni himoya qilish xavfsizlik va qonunchilikka muvofiqlikni ta’minlaydi, o’yinchilarga esa kutilmagan kechikishlarsiz $100 va undan yuqori stavkalarga tezkor kirish imkoniyatini beradi.
1. Bazaviy daraja (spin uchun $100 gacha)
Standart KYC: ismi, tug’ilgan sanasi, manzili, telefoni, email.
Tashqi API (GBG, Trulioo) orqali avtomatik validatsiya.
2. Kuchaytirilgan verifikatsiya ($100 - $1 000 stavkalar)
ID fotosuratini yuklash (pasport yoki haydovchilik guvohnomasi).
Proof of Address: so’nggi 3-6 oy uchun bank ko’chirmasi yoki kommunal xizmatlar uchun hisob raqami.
FaceTec/Jumio orqali biometrik qiyoslash uchun hujjat bilan «selfi».
3. Mablag’manbalarini to’liq tekshirish (1000 dollardan ortiq stavkalar va yirik xulosalar)
Bank ko’chirmalari, soliq deklaratsiyalari, daromadlar to’g "risidagi ma’lumotnomalar.
10 000 dollardan ortiq yutuqlar uchun - bankdan ko’chirma; 50 000 dollardan ortiq - soliq deklaratsiyasi bilan tasdiqlash.
2. Shaxsni tasdiqlashning texnik usullari
Device Fingerprinting
Noto’g "ri smenalarni kuzatish uchun qurilmaning texnik parametrlarini (model, OS, brauzer, plaginlar) ogohlantirishsiz yig’ish.
IP geolokatsiya va proksini tekshirish
IP-manzilni e’lon qilingan manzil bilan taqqoslash, VPN, Tor va proksini aniqlash.
Xulq-atvor biometriyasi
Kirish uslubini (bosib chiqarish tezligi, sichqoncha yoki teginish traektoriyasi), botlar va firibgarlarni aniqlash uchun o’yin tugmalari va patternlari o’rtasidagi vaqtni tahlil qilish.
3. Tranzaksiyalar va AML monitoringi
1. Hajm boʻyicha triggerlar
Oldindan belgilangan limitlardan 24 soat ortiq depozitlar/xulosalar summasida compliance-ofitserni avtomatik tarzda xabardor qilish.
2. Pattern Recognition
Tuzatilgan to’lovlarni (ko’plab mayda o’tkazmalar) va limitlarni chetlab o’tishga urinishlarni aniqlash.
3. Risk-skoring
Har bir tranzaksiya ichki AML qoidalari bo’yicha ball oladi; chegaradan oshganda qo’lda tekshirish boshlanadi.
4. Davriy qayta attestatsiyalar
Hujjatlarni rejali yangilash
- ID va PoA ni har 12-24 oyda yoki profil o’zgarganda (manzil, rezidentlik o’zgarishi) qayta yuklash.
Hodisa tekshiruvlari
- Qisqa muddatda 50 000 dollardan ortiq bitta summani yoki 100 000 dollardan ortiq to’plangan tranzaksiyalarni olib qo’yishda qo’shimcha verifikatsiya.
5. Ma’lumotlarni himoya qilish va jarayonning shaffofligi
Shifrlash va saqlash
- Hujjatlar shifrlangan omborxonalarda (AES-256) saqlanadi, kirish compliance-ofitserlar tomonidan cheklangan.
Retention Policy
- GDPR va mahalliy qonunlar talablariga muvofiq hujjatlar nusxalarini 5-7 yil o’tgach olib tashlash.
Oynaning shaffofligi
- Tekshirish holati to’g "risida xabardor qilish, aniq yo’riqnomalar va tekshirish bosqichlarini yakunlash muddatlari.
Xulosa
Xayrollerlarni identifikatsiyalash - bu asosiy KYC dan boshlab doimiy AML monitoringi va xulq-atvor tahliligacha bo’lgan ko’p bosqichli jarayon. Protseduralarga qat’iy rioya qilish va ma’lumotlarni himoya qilish xavfsizlik va qonunchilikka muvofiqlikni ta’minlaydi, o’yinchilarga esa kutilmagan kechikishlarsiz $100 va undan yuqori stavkalarga tezkor kirish imkoniyatini beradi.
