Casino yirik tranzaksiyalarni qanday tekshiradi
Avstraliyadagi onlayn kazinolarda katta miqdordagi pullarni olib qo’yish majburiy tekshiruvlar bilan birga amalga oshiriladi. Ushbu tartib-taomillar pul yuvish (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish (CTF) toʻgʻrisidagi qonunlarga rioya qilishga hamda oʻyinchilar mablagʻlarini himoya qilishga qaratilgan.
1. Tekshirish uchun asoslar
Belgilangan tranzaksiya limitlaridan oshib ketish (ko’pincha $10,000 AUD dan).
Hisob ma’lumotlari va to’lov usuli nomuvofiqligi.
Qisqa vaqt ichida tez-tez yoki nostandart katta yutuqlar.
Mablag’larni uchinchi shaxslar foydasiga yoki ro’yxatdan o’tmagan hamyonlarga chiqarish.
2. Tekshirishning asosiy bosqichlari
1. Shaxsni tasdiqlash (KYC) - pasport, haydovchilik guvohnomasi yoki fotosuratli boshqa hujjat.
2. Manzilni tasdiqlash - kommunal xizmatlar uchun hisob raqami, bank ko’chirmasi, ijara shartnomasi.
3. Mablag’manbasini tekshirish - hisobvaraqlardan ko’chirmalar, daromadlar to’g «risidagi ma’lumotnomalar, aktivlarni sotish to’g» risidagi hujjatlar.
4. Ichki va tashqi ma’lumotlar bazalari bilan solishtirish - ro’yxatlarda va sanksiya reyestrlarida PEP (siyosiy ahamiyatga ega shaxslar) mavjudligini tekshirish.
3. Olib qo’yish muddatlariga ta’siri
Standart summalarda tekshirish bir necha daqiqadan 24 soatgacha davom etishi mumkin.
O’ta yirik tranzaksiyalarda yoki shubhalarda - 1 dan 7 ish kunigacha.
Tezlashtirish allaqachon toʻliq tekshiruvdan oʻtgan VIP-oʻyinchilar uchun mumkin.
4. Xavfsizlik bo’limining roli
O’yinchining o’yin va moliyaviy harakatlarini tahlil qilish.
Firibgarlik yoki multiakkaunting belgilarini aniqlash.
Tekshirish tugaguniga qadar mablag’larni blokirovka qilish, ma’qullash yoki qisman ushlab qolish to’g "risida qaror qabul qilish.
5. Tekshirishga qanday tayyorgarlik ko’rish kerak
Roʻyxatdan oʻtgandan soʻng darhol KYCdan oʻtish.
Faqat oʻz nomiga rasmiylashtirilgan toʻlov usullaridan foydalanish.
Vositalarning qonuniyligini tasdiqlovchi hujjatlar va ko’chirmalarni saqlash.
Chiqish uchun rekvizitlarni tez-tez almashtirishdan qochish.
6. Chiqish
Yirik tranzaksiyalarni tekshirish Avstraliyadagi har qanday litsenziyalangan kazino ishining majburiy qismidir. O’yinchining tayyorgarligi va shaffofligi uning tezroq va ortiqcha kechikishlarsiz o’tishiga imkon beradi, bu ayniqsa katta yutuqlarni qo’lga kiritishda muhimdir.
1. Tekshirish uchun asoslar
Belgilangan tranzaksiya limitlaridan oshib ketish (ko’pincha $10,000 AUD dan).
Hisob ma’lumotlari va to’lov usuli nomuvofiqligi.
Qisqa vaqt ichida tez-tez yoki nostandart katta yutuqlar.
Mablag’larni uchinchi shaxslar foydasiga yoki ro’yxatdan o’tmagan hamyonlarga chiqarish.
2. Tekshirishning asosiy bosqichlari
1. Shaxsni tasdiqlash (KYC) - pasport, haydovchilik guvohnomasi yoki fotosuratli boshqa hujjat.
2. Manzilni tasdiqlash - kommunal xizmatlar uchun hisob raqami, bank ko’chirmasi, ijara shartnomasi.
3. Mablag’manbasini tekshirish - hisobvaraqlardan ko’chirmalar, daromadlar to’g «risidagi ma’lumotnomalar, aktivlarni sotish to’g» risidagi hujjatlar.
4. Ichki va tashqi ma’lumotlar bazalari bilan solishtirish - ro’yxatlarda va sanksiya reyestrlarida PEP (siyosiy ahamiyatga ega shaxslar) mavjudligini tekshirish.
3. Olib qo’yish muddatlariga ta’siri
Standart summalarda tekshirish bir necha daqiqadan 24 soatgacha davom etishi mumkin.
O’ta yirik tranzaksiyalarda yoki shubhalarda - 1 dan 7 ish kunigacha.
Tezlashtirish allaqachon toʻliq tekshiruvdan oʻtgan VIP-oʻyinchilar uchun mumkin.
4. Xavfsizlik bo’limining roli
O’yinchining o’yin va moliyaviy harakatlarini tahlil qilish.
Firibgarlik yoki multiakkaunting belgilarini aniqlash.
Tekshirish tugaguniga qadar mablag’larni blokirovka qilish, ma’qullash yoki qisman ushlab qolish to’g "risida qaror qabul qilish.
5. Tekshirishga qanday tayyorgarlik ko’rish kerak
Roʻyxatdan oʻtgandan soʻng darhol KYCdan oʻtish.
Faqat oʻz nomiga rasmiylashtirilgan toʻlov usullaridan foydalanish.
Vositalarning qonuniyligini tasdiqlovchi hujjatlar va ko’chirmalarni saqlash.
Chiqish uchun rekvizitlarni tez-tez almashtirishdan qochish.
6. Chiqish
Yirik tranzaksiyalarni tekshirish Avstraliyadagi har qanday litsenziyalangan kazino ishining majburiy qismidir. O’yinchining tayyorgarligi va shaffofligi uning tezroq va ortiqcha kechikishlarsiz o’tishiga imkon beradi, bu ayniqsa katta yutuqlarni qo’lga kiritishda muhimdir.
