Як пройти верифікацію на великі суми
1) Що саме перевіряють
KYC (ідентифікація): особа, адреса, дата народження, збіг імені з платником/отримувачем.
EDD (посилена перевірка): при великих/нетипових транзакціях, іноземній експозиції, корпоративних структурах, crypto.
SoF (Source of Funds): джерело конкретних грошей для депозиту/виведення.
SoW (Source of Wealth): походження вашого стану в цілому (мульти-джерела).
Скринінги: санкції, PEP, негативні медіа, зв'язність транзакцій (AML/CTF).
Бенефіціари: якщо платить/отримує компанія/траст - кінцеві власники (зазвичай ≥25%).
2) Базовий KYC (підготувати заздалегідь)
Фото-ID:паспорт або водійське. Термін дії> 90 днів до закінчення.
Підтвердження адреси: рахунок за комуналку/виписка банку ≤ 90 днів, ім'я та адреса = як в ID.
Селфі/відео-KYC: Онлайн-онбординг. Використовуйте пристрій з хорошою камерою, без фільтрів.
Збіг імені: всі платіжні реквізити і договори - строго одне написання (латиниця/транслітерація консистентна).
3) SoF - документи по конкретних грошах
Підтверджує, звідки ця сума:
4) SoW - картина вашого стану
Портфель на дату:
5) Для корпоративних/трастових структур
UBO: ланцюжки володіння з відсотками.
Установчі документи: ASIC extract, статут/установчий договір, протокол призначення директорів/трастії.
Рішення про відкриття/транзакції: board resolution, право підпису.
KYC на директорів/UBO: ID + адреса.
Банківські виписки організації: підтвердження коштів і платежу.
6) Для крипто-транзакцій (часті вимоги)
Біржовий слід: історія покупок/депозитів/висновків з KYC-біржі на ваше ім'я.
Гаманець: повідомлення, підписане приватним ключем, або скрін підтвердження володіння (hardware wallet), без розкриття seed.
Tx-зв'язність: посилання на блокчейн-експлорер (tx-id) від біржі → ваш гаманець → адресу оператора.
Travel Rule/санкції: готовність надати додаткову інформацію по великих крос-бордер перекладах.
Конверсія: якщо конвертуєте в AUD - зафіксуйте курс/квитанції.
7) Формат і якість документів
Читаність: кольорові скани/PDF, без обрізаних кутів, 300 dpi +.
Актуальність: адреса ≤ 90 днів; фінансові виписки ≤ 90 днів (якщо не обумовлено інакше).
Повнота: не приховуйте частини реквізитів, крім маскування несуттєвих сум; критичні поля - видимі.
Переклади: офіційні переклади англійською, якщо документ іншою мовою.
Запевнення: за запитом - нотаріус/JP/завірена копія.
Іменування файлів: `KYC_ID_Passport_SURNAME_YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf'- прискорює перевірку.
8) Покроковий процес для великих сум
1. T-14...T-7 днів до поїздки/сесії: надішліть KYC-пакет і драфт SoF/SoW через захищений канал → запитайте список відсутніх.
2. Узгодження лімітів і рейок: письмово затвердіть методи (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly капи, cut-off, payout cap.
3. Білі списки: банки/рахунки відправника та одержувача; crypto-адреси (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Тест-транш: 5-10% цільової суми туди/назад; перевірка реквізитів і швидкості.
5. Остаточна подача SoF/SoW: пов'язна історія по конкретному депозиту.
6. Підтвердження оффера: ліміти, SLA виплат, компи, приватні столи/вікна часу.
7. У день перекладу: повідомлення VIP-фінансів/хоста з сумою/референсом/tx-id; keep-alive контакт до зарахування.
8. Після гри/виводу: заздалегідь узгоджений спліт і документи для кешауту (повторний SoF/SoW при необхідності).
9) Типові часові орієнтири (варіативно у операторів)
Базовий KYC: від хвилин до кількох годин.
EDD/SoF/SoW: від декількох годин до 2-5 робочих днів (швидше при повному пакеті і тест-транші).
Великий кешаут: same-day в межах капа, інакше T + 1/T + 2 зі сплітом по cut-off.
Точну SLA закріплюйте письмово в оффері. *
10) Часті причини відмов/затримок
Розбіжність імені на ID, банківському рахунку та акаунті.
Розірваний ланцюжок SoF (немає зв'язки «документ → виписка → депозит»).
«Дроблення» платежів для обходу порогів AML.
Документи старше 90 днів/нечитабельні скани/обрізані сторінки.
Crypto без доказу володіння гаманцем/біржового сліду.
Платіж/виведення на третю особу.
Ігнор запитів на доп. документи/перекази.
11) Як прискорити схвалення (практика)
Один пакет - один лист: повний комплект + зміст/список файлів.
Таблиця відповідності: «Документ → яку частину SoF/SoW закриває».
Офіційні контакти: всі файли - тільки через захищені канали; ніяких месенджерів без шифрування для PII.
Письмові підтвердження: ліміти/адреси/реквізити/вікна обробки.
Попередження про транші: дата/сума/референс заздалегідь.
Стабільність профілю: уникайте раптової зміни банків/адрес у день переказу.
12) Відповідальність і приватність (для австралійців)
AML/CTF (AUSTRAC): не намагайтеся обходити пороги/гео.
APP (Privacy): запитуйте політику обробки даних і термін зберігання; при необхідності - запит на видалення після завершення перевірок, де допустимо.
RG: особисті ліміти часу/депозитів, cooling-off, самовиключення - доступні за запитом.
13) Шаблон супровідного листа (скоротіть під себе)
```
Тема: VIP KYC/SoF/SoW - Пакет документів для великої транзакції (AUD)
Здрастуйте, [Ім'я хоста/фінансів],
Прикладаю:
14) Фінальний чек-лист перед транзакцією
ID + адреса валідни; ім'я скрізь збігається.
SoF: повний ланцюжок документів → виписка → ваш рахунок → депозит.
SoW: зведений портфель + підтвердження активів.
Білі списки банків/адрес налаштовані; тест-транш виконано.
Оффер: ліміти, payout cap, методи і SLA виплат зафіксовані.
Канал VIP-фінансів/ескалації 24/7 підтверджений.
Переклади сплановані за cut-off; курси/спреди узгоджені.
Ніяких третіх осіб; документи перекладені/завірені при необхідності.
Підсумок: успішна верифікація на великі суми - це зв'язна документальна історія і передбачуваний процес: повний KYC, прозорий SoF/SoW, заздалегідь узгоджені ліміти/рейки і акуратна операційна дисципліна. Підготуйте пакет, зафіксуйте умови письмово, проведіть тест-транш - і великі депозити/висновки пройдуть швидко і без зайвих запитів.
KYC (ідентифікація): особа, адреса, дата народження, збіг імені з платником/отримувачем.
EDD (посилена перевірка): при великих/нетипових транзакціях, іноземній експозиції, корпоративних структурах, crypto.
SoF (Source of Funds): джерело конкретних грошей для депозиту/виведення.
SoW (Source of Wealth): походження вашого стану в цілому (мульти-джерела).
Скринінги: санкції, PEP, негативні медіа, зв'язність транзакцій (AML/CTF).
Бенефіціари: якщо платить/отримує компанія/траст - кінцеві власники (зазвичай ≥25%).
2) Базовий KYC (підготувати заздалегідь)
Фото-ID:паспорт або водійське. Термін дії> 90 днів до закінчення.
Підтвердження адреси: рахунок за комуналку/виписка банку ≤ 90 днів, ім'я та адреса = як в ID.
Селфі/відео-KYC: Онлайн-онбординг. Використовуйте пристрій з хорошою камерою, без фільтрів.
Збіг імені: всі платіжні реквізити і договори - строго одне написання (латиниця/транслітерація консистентна).
3) SoF - документи по конкретних грошах
Підтверджує, звідки ця сума:
- Зарплата/бонуси: контракт + платіжні відомості + банківські зарахування.
- Дивіденди/інвестиції: реєстр акціонерів/рішення про дивіденди + брокерські виписки + зарахування на рахунок.
- Продаж активу (нерухомість/частка): договір купівлі-продажу + settlement statement + надходження коштів.
- Спадщина/подарунок: заповіт/Grant of Probate/дарча + банківське зарахування.
- Бізнес-дохід: фінансова звітність (аудійована), BAS/податкові документи + виписки.
- Крипто: виписки біржі (історія покупок/вводів/висновків), tx-id, доказ володіння гаманцем (підписане повідомлення), трасування від біржі до адреси казино.
- Ігрові виграші (інше казино): payout receipt + банківське зарахування/cheque clearance.
- Вимога: документи показують безперервний ланцюжок від джерела → ваш рахунок → депозит в казино.
4) SoW - картина вашого стану
Портфель на дату:
- Зведена таблиця активів/зобов'язань (кеш, брокерські рахунки, депозити, бізнес-частки, нерухомість, кредити).
- Підтвердження: брокерські/банківські виписки, звіти оцінювачів/реєстри власності, корпоративні реєстри.
- При трастах/холдингах: trust deed, company extract, структура володіння до кінцевого бенефіціара.
5) Для корпоративних/трастових структур
UBO: ланцюжки володіння з відсотками.
Установчі документи: ASIC extract, статут/установчий договір, протокол призначення директорів/трастії.
Рішення про відкриття/транзакції: board resolution, право підпису.
KYC на директорів/UBO: ID + адреса.
Банківські виписки організації: підтвердження коштів і платежу.
6) Для крипто-транзакцій (часті вимоги)
Біржовий слід: історія покупок/депозитів/висновків з KYC-біржі на ваше ім'я.
Гаманець: повідомлення, підписане приватним ключем, або скрін підтвердження володіння (hardware wallet), без розкриття seed.
Tx-зв'язність: посилання на блокчейн-експлорер (tx-id) від біржі → ваш гаманець → адресу оператора.
Travel Rule/санкції: готовність надати додаткову інформацію по великих крос-бордер перекладах.
Конверсія: якщо конвертуєте в AUD - зафіксуйте курс/квитанції.
7) Формат і якість документів
Читаність: кольорові скани/PDF, без обрізаних кутів, 300 dpi +.
Актуальність: адреса ≤ 90 днів; фінансові виписки ≤ 90 днів (якщо не обумовлено інакше).
Повнота: не приховуйте частини реквізитів, крім маскування несуттєвих сум; критичні поля - видимі.
Переклади: офіційні переклади англійською, якщо документ іншою мовою.
Запевнення: за запитом - нотаріус/JP/завірена копія.
Іменування файлів: `KYC_ID_Passport_SURNAME_YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf'- прискорює перевірку.
8) Покроковий процес для великих сум
1. T-14...T-7 днів до поїздки/сесії: надішліть KYC-пакет і драфт SoF/SoW через захищений канал → запитайте список відсутніх.
2. Узгодження лімітів і рейок: письмово затвердіть методи (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly капи, cut-off, payout cap.
3. Білі списки: банки/рахунки відправника та одержувача; crypto-адреси (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Тест-транш: 5-10% цільової суми туди/назад; перевірка реквізитів і швидкості.
5. Остаточна подача SoF/SoW: пов'язна історія по конкретному депозиту.
6. Підтвердження оффера: ліміти, SLA виплат, компи, приватні столи/вікна часу.
7. У день перекладу: повідомлення VIP-фінансів/хоста з сумою/референсом/tx-id; keep-alive контакт до зарахування.
8. Після гри/виводу: заздалегідь узгоджений спліт і документи для кешауту (повторний SoF/SoW при необхідності).
9) Типові часові орієнтири (варіативно у операторів)
Базовий KYC: від хвилин до кількох годин.
EDD/SoF/SoW: від декількох годин до 2-5 робочих днів (швидше при повному пакеті і тест-транші).
Великий кешаут: same-day в межах капа, інакше T + 1/T + 2 зі сплітом по cut-off.
Точну SLA закріплюйте письмово в оффері. *
10) Часті причини відмов/затримок
Розбіжність імені на ID, банківському рахунку та акаунті.
Розірваний ланцюжок SoF (немає зв'язки «документ → виписка → депозит»).
«Дроблення» платежів для обходу порогів AML.
Документи старше 90 днів/нечитабельні скани/обрізані сторінки.
Crypto без доказу володіння гаманцем/біржового сліду.
Платіж/виведення на третю особу.
Ігнор запитів на доп. документи/перекази.
11) Як прискорити схвалення (практика)
Один пакет - один лист: повний комплект + зміст/список файлів.
Таблиця відповідності: «Документ → яку частину SoF/SoW закриває».
Офіційні контакти: всі файли - тільки через захищені канали; ніяких месенджерів без шифрування для PII.
Письмові підтвердження: ліміти/адреси/реквізити/вікна обробки.
Попередження про транші: дата/сума/референс заздалегідь.
Стабільність профілю: уникайте раптової зміни банків/адрес у день переказу.
12) Відповідальність і приватність (для австралійців)
AML/CTF (AUSTRAC): не намагайтеся обходити пороги/гео.
APP (Privacy): запитуйте політику обробки даних і термін зберігання; при необхідності - запит на видалення після завершення перевірок, де допустимо.
RG: особисті ліміти часу/депозитів, cooling-off, самовиключення - доступні за запитом.
13) Шаблон супровідного листа (скоротіть під себе)
```
Тема: VIP KYC/SoF/SoW - Пакет документів для великої транзакції (AUD)
Здрастуйте, [Ім'я хоста/фінансів],
Прикладаю:
- 1) KYC: паспорт, підтвердження адреси ≤90 днів.
- 2) SoF (депозит AUD [сума]): [тип джерела] + банківська виписка із зарахуванням.
- 3) SoW (зведений портфель): брокерські/банківські виписки, реєстри активів.
- 4) Платежі: відправник [банк/рахунок], одержувач [реквізити], плановий тест-транш [сума/дата], основний - [сума/дата].
- Прошу підтвердити ліміти per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA виплат і контакт ескалації 24/7.
- З повагою, [ПІБ], [контакти]
- ```
14) Фінальний чек-лист перед транзакцією
ID + адреса валідни; ім'я скрізь збігається.
SoF: повний ланцюжок документів → виписка → ваш рахунок → депозит.
SoW: зведений портфель + підтвердження активів.
Білі списки банків/адрес налаштовані; тест-транш виконано.
Оффер: ліміти, payout cap, методи і SLA виплат зафіксовані.
Канал VIP-фінансів/ескалації 24/7 підтверджений.
Переклади сплановані за cut-off; курси/спреди узгоджені.
Ніяких третіх осіб; документи перекладені/завірені при необхідності.
Підсумок: успішна верифікація на великі суми - це зв'язна документальна історія і передбачуваний процес: повний KYC, прозорий SoF/SoW, заздалегідь узгоджені ліміти/рейки і акуратна операційна дисципліна. Підготуйте пакет, зафіксуйте умови письмово, проведіть тест-транш - і великі депозити/висновки пройдуть швидко і без зайвих запитів.
