賭場如何檢查hyrollers
導言
為了滿足AML/KYC的要求並保護自己免受欺詐和洗錢的侵害，要求在線賭場特別仔細地檢查高風險玩家（「hyrollers」）。驗證經歷了幾個階段，包括文檔收集以及對交易和行為的持續監控。
1.註冊時基本的KYC
1.個人數據收集
FIO，出生日期，地址，電話，電子郵件。
通過API（例如GBG、Trulio）自動驗證格式和驗證。
2.國際清單核查
OFAC, EU Sanctions, UN, Dow Jones, Interpol.
當被列入制裁名單時-拒絕註冊。
2.加強投註核實≥ 100美元
1.ID文件
護照或駕駛執照：帶照片和個人數據的頁面掃描/照片。
技術要求：彩色照片，整個邊緣，可讀條形碼。
2.Proof of Address
過去3-6個月的公用事業賬單、銀行對賬單或稅務通知。
3.帶文件的「自拍」照片
通過fintech面部識別模塊（FaceTec，Jumio）將玩家的臉部與ID文檔中的照片進行比較。
3.資金來源確認（基金來源）
1.當營業額和收益超過閾值時
賭場要求銀行賬戶對賬單，收入協議，納稅申報表。
三級方案：
最高10,000美元-無證聲明。
10,000-10萬美元-銀行對賬單。
超過10萬美元-另外還有2-PDFL/納稅申報表。
2.透明度評估
自動評分FATF規則和內部AML策略。
為合規官員生成報告。
4.技術監測方法
1.Device Fingerprinting
收集設備模型、操作系統、瀏覽器、插件列表、屏幕分辨率。
尋找異常：在沒有警告的情況下更換設備,使用模擬器。
2.IP分析和地理定位
IP映射到聲明的地址。
VPN檢測，代理和Tor；可疑連接需要進一步檢查。
3.Behavioral Analytics
跟蹤點擊率，遊戲模式，後衛之間的時間。
機器學習模型檢測機器人和會話異常。
5.AML事務監控
1.跟蹤體積和速度
超過每日或一周存款/提款限額的觸發因素。
2.Pattern Recognition
定義「結構化」存款（許多次要轉移）以繞過閾值。
3.風險評分系統
每筆交易都會獲得風險分數；超過閾值時，將觸發合規官員的手動檢查。
6.不斷審計和重新認證
1.定期更新
每12-24個月或更改玩家的個人資料（更改國家/地區，居住地）時重新審核文檔。
2.事件檢查
當獲得超過指定限額（例如50,000美元）的收益時，將重新驗證基金來源。
3.審計和報告
記錄監管機構的檢查和結果。
根據GDPR要求和當地法律向FIU提交的可疑交易報告（SAR）。
7.玩家互動與數據保護
1.流程透明度
個人辦公室和支持中的清晰說明。
關於核查狀況和延誤原因的通知。
2.個人數據保護
存儲加密（AES-256），僅在合規人員中訪問。
Retention Policy：保留事務歷史記錄5-7年後刪除文檔副本。
二.結論
Hyroller驗證是一套嚴格的程序：從基本的KYC和ID驗證到高級AML事務監控和行為分析。遵守這些標準可以保護賭場免受洗錢和欺詐的風險，並且確保玩家以100美元及以上的賭註公平安全地玩耍。
為了滿足AML/KYC的要求並保護自己免受欺詐和洗錢的侵害，要求在線賭場特別仔細地檢查高風險玩家（「hyrollers」）。驗證經歷了幾個階段，包括文檔收集以及對交易和行為的持續監控。
1.註冊時基本的KYC
1.個人數據收集
FIO，出生日期，地址，電話，電子郵件。
通過API（例如GBG、Trulio）自動驗證格式和驗證。
2.國際清單核查
OFAC, EU Sanctions, UN, Dow Jones, Interpol.
當被列入制裁名單時-拒絕註冊。
2.加強投註核實≥ 100美元
1.ID文件
護照或駕駛執照：帶照片和個人數據的頁面掃描/照片。
技術要求：彩色照片，整個邊緣，可讀條形碼。
2.Proof of Address
過去3-6個月的公用事業賬單、銀行對賬單或稅務通知。
3.帶文件的「自拍」照片
通過fintech面部識別模塊（FaceTec，Jumio）將玩家的臉部與ID文檔中的照片進行比較。
3.資金來源確認（基金來源）
1.當營業額和收益超過閾值時
賭場要求銀行賬戶對賬單，收入協議，納稅申報表。
三級方案：
最高10,000美元-無證聲明。
10,000-10萬美元-銀行對賬單。
超過10萬美元-另外還有2-PDFL/納稅申報表。
2.透明度評估
自動評分FATF規則和內部AML策略。
為合規官員生成報告。
4.技術監測方法
1.Device Fingerprinting
收集設備模型、操作系統、瀏覽器、插件列表、屏幕分辨率。
尋找異常：在沒有警告的情況下更換設備,使用模擬器。
2.IP分析和地理定位
IP映射到聲明的地址。
VPN檢測，代理和Tor；可疑連接需要進一步檢查。
3.Behavioral Analytics
跟蹤點擊率，遊戲模式，後衛之間的時間。
機器學習模型檢測機器人和會話異常。
5.AML事務監控
1.跟蹤體積和速度
超過每日或一周存款/提款限額的觸發因素。
2.Pattern Recognition
定義「結構化」存款（許多次要轉移）以繞過閾值。
3.風險評分系統
每筆交易都會獲得風險分數；超過閾值時，將觸發合規官員的手動檢查。
6.不斷審計和重新認證
1.定期更新
每12-24個月或更改玩家的個人資料（更改國家/地區，居住地）時重新審核文檔。
2.事件檢查
當獲得超過指定限額（例如50,000美元）的收益時，將重新驗證基金來源。
3.審計和報告
記錄監管機構的檢查和結果。
根據GDPR要求和當地法律向FIU提交的可疑交易報告（SAR）。
7.玩家互動與數據保護
1.流程透明度
個人辦公室和支持中的清晰說明。
關於核查狀況和延誤原因的通知。
2.個人數據保護
存儲加密（AES-256），僅在合規人員中訪問。
Retention Policy：保留事務歷史記錄5-7年後刪除文檔副本。
二.結論
Hyroller驗證是一套嚴格的程序：從基本的KYC和ID驗證到高級AML事務監控和行為分析。遵守這些標準可以保護賭場免受洗錢和欺詐的風險，並且確保玩家以100美元及以上的賭註公平安全地玩耍。
