Büyük miktarlar için nasıl doğrulanır

1) Tam olarak ne kontrol ediliyor

KYC (kimlik): kimlik, adres, doğum tarihi, ödeyen/alıcı ile eşleşen isim.

EDD (gelişmiş doğrulama): büyük/atipik işlemler, yabancı maruz kalma, kurumsal yapılar, kripto için.

SoF (Fon Kaynağı): Para yatırma/çekme için özel bir para kaynağı.

SoW (Zenginlik Kaynağı): Bir bütün olarak durumunuzun kökeni (çok kaynaklı).

Gösterimler: Yaptırımlar, PEP, Negatif Medya, İşlem Bağlantısı (AML/CTF).

Faydalanıcılar: Şirket/güven öder/alırsa, nihai sahipler (genellikle % ≥25).

2) Temel KYC (önceden hazırlayın)

Fotoğraflı kimlik: Pasaport veya ehliyet. Geçerlilik> Geçerlilik süresi bitmeden 90 gün önce.

Adres kanıtı: 90 gün ≤ ortak fatura/banka ekstresi, ad ve adres = ID'deki gibi.

Selfie/video-KYC: ne zaman online onboarding. İyi bir kameraya sahip, filtresiz bir cihaz kullanın.

Ad eşleşmesi: Tüm ödeme ayrıntıları ve sözleşmeler kesinlikle bir yazımdır (Latince/transliterasyon tutarlıdır).

3) SoF - paraya özel belgeler

• Maaş/bonuslar: sözleşme + bordrolar + banka kredileri.
• Temettüler/yatırımlar: hissedarların kaydı/temettü kararları + aracılık beyanları + hesaba verilen krediler.
• Bir varlığın satışı (gayrimenkul/hisse): Satın alma sözleşmesi + uzlaşma beyanı + fonların alınması.
• Miras/hediye: Vasiyet/Probate Verilmesi/hediye + banka kredisi.
• İşletme geliri: finansal tablolar (denetlenmiş), BAS/vergi belgeleri + tablolar.
• Kripto: değişim ifadeleri (satın alma/I/O geçmişi), tx-id, cüzdan sahipliğinin kanıtı (imzalı mesaj), borsadan casino adresine izleme.
• Oyun kazançları (diğer casino): ödeme makbuzu + banka kredisi/çek izni.
• Gereksinim: belgeler kaynaktan sürekli bir zincir gösterir - hesabınız - kumarhanede para yatırma.

4) SoW - durumunuzun bir resmi

• Varlıkların/borçların özet tablosu (nakit, aracılık hesapları, mevduat, iş hisseleri, gayrimenkul, krediler).
• Onaylar: aracılık/banka ekstreleri, değerleme uzmanı raporları/mülk kayıtları, şirket kayıtları.
• Tröstler/holdingler ile: tröst tapusu, şirket ekstresi, nihai faydalanıcıya mülkiyet yapısı.

5) Kurumsal/güven yapıları için

UBO: Faizli mülkiyet zincirleri.

Kurucu belgeler: ASIC ekstresi, ana sözleşme/dernek memorandumu, yönetim/güven atama tutanakları.

Açılış/işlem kararı: kurul kararı, imza hakkı.

KYC'den yöneticilere/UBO: ID + adresi.

Kuruluşun banka ekstreleri: Fonların ve ödemenin onaylanması.

6) Kripto işlemleri için (sık gereksinimler)

Stok izi: Adınızdaki KYC borsasından satın alma/para yatırma/çekme geçmişi.

Cüzdan: Tohumu açıklamadan özel bir anahtarla imzalanmış bir mesaj veya sahiplik onayı ekranı (donanım cüzdanı).

Tx-bağlantısı: Borsadan blok zinciri kaşifine (tx-id) bağlantılar - cüzdanınız - operatörünüzün adresi.

Seyahat Kuralı/yaptırımlar: Büyük sınır ötesi transferler hakkında ek bilgi sağlama isteği.

Dönüşüm: AUD'ye dönüştürürseniz, oranı/makbuzları düzeltin.

7) Belgelerin formatı ve kalitesi

Okunabilirlik: renkli taramalar/PDF, kırpılmış köşeler yok, 300 dpi +.

Alaka: adres ≤ 90 gün; Finansal tablolar 90 gün ≤ (aksi kararlaştırılmadıkça).

Bütünlük: Önemsiz miktarları maskelemek dışında ayrıntıların bir kısmını gizlemeyin; kritik alanlar görülebilir.

Çeviriler: Belge başka bir dilde ise, İngilizce'ye resmi çeviriler.

Sertifika: istek üzerine - noter/JP/sertifikalı kopya.

Dosya adlandırma: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf ',' SoF _ Salary _ BankStatement _ MMYYYY. pdf '- doğrulamayı hızlandırır.

8) Büyük miktarlar için adım adım işlem

1. Geziden/oturumdan T-14...T-7 gün önce: KYC paketi ve SoF/SoW taslağını güvenli bir kanaldan gönderin - eksik olanların bir listesini isteyin.

2. Sınırların ve rayların anlaşması: yöntemleri yazılı olarak onaylayın (Osko/NPP, SWIFT, kafes), per-txn/günlük/haftalık kapaklar, kesme, ödeme kapağı.

3. Beyaz listeler: gönderici ve alıcı bankalar/hesaplar; Kripto adresleri (depozito/içinde) - beyaz liste.

4. Test dilimi: Hedef gidiş-dönüş tutarının %5-10'u; Detayları ve hızı kontrol edin.

5. Nihai SoF/SoW dosyalama: Belirli bir depozito üzerinde tutarlı bir hikaye.

6. Teklifin onaylanması: limitler, SLA ödemeleri, bilgisayarlar, özel tablolar/zaman pencereleri.

7. Transfer gününde: Tutar/referans/tx-id ile VIP finans/ev sahibi bildirimi; Kayıt öncesinde canlı temas sağlayın.

8. Oyundan/çıktıdan sonra: Önceden kararlaştırılmış bölünme ve nakit çıkışı için belgeler (gerekirse tekrarlanan SoF/SoW).

9) Tipik zaman referans noktaları (operatörler için değişken)

Temel KYC: Dakikalardan saatlere.

EDD/SoF/SoW: birkaç saat ila 2-5 iş günü (tam paket ve test dilimi ile daha hızlı).

Büyük cashout: kapak içinde aynı gün, aksi takdirde T + 1/T + 2 ile kesilerek bölünür.

Teklifte tam SLA'yı yazılı olarak düzeltin. *

10) Başarısızlıkların/gecikmelerin sık nedenleri

Kimlik, banka hesabı ve hesapta isim uyuşmazlığı.

Kırık SoF zinciri ("doküman - beyan - depozito" bağlantısı yoktur).

AML eşiklerini atlamak için "Split" ödemeleri.

90 günden eski belgeler/okunamayan taramalar/kırpılmış sayfalar.

Cüzdan sahipliği/stok izi kanıtı olmadan kripto.

Üçüncü bir tarafa ödeme/para çekme.

Ek belgeler/çeviriler için istekleri yok sayma.

11) Onay nasıl hızlandırılır (uygulama)

Bir paket - bir mektup: komple set + içindekiler tablosu/dosya listesi.

Uyumluluk tablosu: "Belge - SoF/SoW'un hangi kısmı kapanır".

Resmi kişiler: tüm dosyalar - sadece güvenli kanallar aracılığıyla; PII için şifreleme olmadan anlık haberciler yok.

Yazılı onaylar: limitler/adresler/ayrıntılar/işlem pencereleri.

Dilim uyarısı: tarih/miktar/referans önceden.

Profil istikrarı: Transfer gününde ani banka/adres değişikliklerinden kaçının.

12) Sorumluluk ve gizlilik (Avustralyalılar için)

AML/CTF (AUSTRAC): Eşikleri/coğrafi eşikleri atlamaya çalışmayın.

APP (Gizlilik): talep veri işleme politikası ve saklama süresi; Gerekirse, uygulanabilir olduğunda, kontrollerin tamamlanmasından sonra bir silme isteği.

RG: kişisel zaman/depozito limitleri, soğuma, kendini dışlama - istek üzerine kullanılabilir.

13) Kapak mektubu şablonu (kendiniz için kısaltın)

Konu: VIP KYC/SoF/SoW - Büyük İşlem Paketi (AUD)

Merhaba, [Host/Finans Adı],
Bağlı:
1) KYC: pasaport, adres kanıtı ≤90 günler.
2) SoF (AUD mevduat [tutar]): [kaynak tipi] + kredili banka ekstresi.
3) SoW (konsolide portföy): aracılık/banka ekstreleri, varlık kayıtları.
4) Ödemeler: Gönderici [banka/hesap], alıcı [detaylar], planlanan test dilimi [tutar/tarih], ana - [tutar/tarih].
Lütfen txn/günlük/haftalık limitleri, ödeme sınırını, SLA ödemelerini ve eskalasyon kontağını 7/24 onaylayın.
Saygılarımla, [Name], [Contacts]

14) İşlemden önce son kontrol listesi

ID + adresi geçerli; İsim her yerde aynı.

SoF: eksiksiz belge zinciri - beyan - hesabınız - depozito.

SoW: konsolide portföy + varlık onayları.

Yapılandırılmış banka/adres beyaz listeleri; Test dilimi uygulandı.

Teklif: limitler, ödeme sınırı, yöntemler ve SLA ödemeleri sabittir.

VIP Finans/Eskalasyon Kanalı 24/7 onaylandı.

Çeviriler kesilerek planlanır; Kurslar/spreadler kararlaştırıldı.

Üçüncü şahıslar yok; Gerekirse belgeler tercüme edilir/tasdik edilir.

Sonuç: Başarılı büyük toplamlı doğrulama, tutarlı bir belgesel hikaye ve öngörülebilir bir süreçtir: tam KYC, şeffaf SoF/SoW, önceden kararlaştırılmış sınırlar/raylar ve düzgün operasyonel disiplin. Bir paket hazırlayın, koşulları yazılı olarak düzeltin, bir test dilimi yapın - ve büyük mevduat/sonuçlar hızlı ve gereksiz talepler olmadan geçecektir.