Uly mukdarda barlamakdan nädip geçmeli

1) Nämäni barlaýarlar

KYC (identifikasiýa): şahsyýet, salgysy, doglan senesi, adyň töleýji/alyjy bilen gabat gelmegi.

EDD (güýçlendirilen barlag): uly/adaty däl amallar, daşary ýurt ekspozisiýasy, korporatiw gurluşlar, kripto.

SoF (Source of Funds): depozit/çykarmak üçin anyk pul çeşmesi.

SoW (Source of Wealth): umumy ýagdaýyňyzyň gelip çykyşy (köp çeşmeler).

Skriningler: sanksiýalar, PEP, negatiw media, geleşikleriň baglanyşygy (AML/CTF).

Benefisiarlar: eger kompaniýa/ynam töleýän/alýan bolsa - ahyrky eýeler (adatça ≥ 25%).

2) Esasy KYC (öňünden taýýarlamak)

Surat-ID: pasport ýa-da sürüjilik. Hereket ediş möhleti> 90 gün gutarýança.

Salgydy tassyklamak: komunalka üçin hasap/bankyň göçürmesi ≤ 90 gün, ady we salgysy = ID-de bolşy ýaly.

Selfi/wideo-KYC: onlaýn onbording bilen. Gowy kameraly, süzgüçsiz enjamy ulanyň.

Adyň gabat gelmegi: ähli töleg rekwizitleri we şertnamalary - berk bir ýazgy (latyn/transliterasiýa konsistentdir).

3) SoF - anyk pul boýunça resminamalar

• Aýlyk/bonuslar: şertnama + töleg maglumatlary + bank tölegleri.
• Diwidendler/maýa goýumlar: paýdarlaryň sanawy/diwidendler baradaky kararlar + dellalçylyk göçürmeleri + hasabyna geçirimler.
• Aktiwiň satylmagy (gozgalmaýan emläk/paýy): satyn almak-satmak şertnamasy + settlement statement + serişdeleriň gelmegi.
• Miras/Sowgat: Wesýetnama/Grant of Probate/Sowgat + Bank hasaby.
• Işewürlik girdejisi: maliýe hasabatlylygy (audit), BAS/salgyt resminamalary + göçürmeler.
• Kripto: bir exchangeanyň göçürmeleri (satyn almalaryň/girişleriň/netijeleriň taryhy), tx-id, gapjyga eýelik etmegiň subutnamasy (gol çekilen habar), bir exchangeadan kazino salgysyna çenli yzarlama.
• Oýun ýeňişleri (beýleki kazinolar): töleg receipt + bank karzy/cheque clearance.
• Talap: Resminamalar çeşmeden yzygiderli zynjyry görkezýär → hasabyňyz → kazino goýumy.

4) SoW - ýagdaýyňyzyň suraty

• Aktiwleriň/borçnamalaryň jemleýji tablisasy (nagt pul, dellalçylyk hasaplary, goýumlar, işewürlik paýlary, gozgalmaýan emläk, karzlar).
• Tassyklamalar: dellalçylyk/bank göçürmeleri, baha berijileriň hasabatlary/eýeçilik sanawlary, korporatiw sanawlar.
• Trestlerde/holdinglerde: trust deed, company extract, iň soňky benefisiara çenli eýeçilik gurluşy.

5) Korporatiw/ynam gurluşlary üçin

UBO: göterim bilen eýeçilik zynjyrlary.

Esaslandyryş resminamalary: ASIC extract, tertipnama/esaslandyryş şertnamasy, direktorlary bellemegiň teswirnamasy/ynam.

Açmak/geleşik barada karar: board resolution, gol çekmek hukugy.

Direktorlar üçin KYC/UBO: ID + salgysy.

Guramanyň bank göçürmeleri: serişdeleri we tölegi tassyklamak.

6) Kripto-amallar üçin (ýygy-ýygydan talaplar)

Bir Exchangea aýak yzy: KYC-bir Exchangeasyndan siziň adyňyza satyn almalaryň/goýumlaryň/çykarmalaryň taryhy.

Gapjyk: Hususy açar bilen gol çekilen habar ýa-da eýeçiligiň tassyklanyş ekrany (hardware wallet).

Tx-baglanyşyk: bir exchangeadan blockchain-explorer (tx-id) baglanyşyklary → gapjygyňyz → operatoryň salgysy.

Travel Rule/sanksiýalar: Uly kross-border geçirimleri boýunça goşmaça maglumat bermäge taýynlyk.

Öwrülişik: AUD-a öwürseňiz - hümmeti/kwitansiýany belläň.

7) Resminamalaryň görnüşi we hili

Okamak ukyby: reňkli skanerler/PDF, kesilmedik burçlar, 300 dpi +.

Aktuallygy: salgysy ≤ 90 gün; maliýe göçürmeleri ≤ 90 gün (eger başgaça bellenilmedik bolsa).

Dolulygy: ownuk pullary gizlemekden başga jikme-jiklikleriň böleklerini gizlemäň; kritiki meýdanlar - görünýär.

Terjimeler: eger resminama başga dilde bolsa, iňlis diline resmi terjimeler.

Tassyknama: haýyşnama boýunça - notarius/JP/tassyklanan nusgasy.

Faýllaryň ady: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- barlamagy çaltlaşdyrýar.

8) Uly möçberler üçin ädimme-ädim iş

1. Syýahatdan/sessiýadan T-14...T-7 gün öň: KYC paketini we SoF/SoW taslamasyny ygtybarly kanal arkaly iberiň → ýitirilenleriň sanawyny soraň.

2. Çäkleri we relsleri utgaşdyrmak: Usullary (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap.

3. Ak sanawlar: iberijiniň we alyjynyň banklary/hasaplary; kripto-salgylary (deposit/withdraw) - whitelist.

4. Synag-tranş: maksatlaýyn mukdaryň 5-10% -i gidýär/gidýär; jikme-jiklikleri we tizligi barlamak.

5. SoF/SoW gutarnykly tabşyrylmagy: belli bir depozit boýunça baglanyşyk taryhy.

6. Offeriň tassyklamasy: çäklendirmeler, SLA tölegleri, kompýuterler, hususy stollar/wagt penjireleri.

7. Geçirilen güni: VIP-maliýe/hostyň jemi/salgylanma/tx-id habarnamasy; girmezden ozal keep-alive aragatnaşygy.

8. Oýundan/çykarylandan soň: öňünden ylalaşylan split we keshaut üçin resminamalar (zerur bolanda SoF/SoW gaýtalanýar).

9) Adaty wagt görkezijileri (operatorlarda üýtgeýär)

Esasy KYC: minutdan birnäçe sagada çenli.

EDD/SoF/SoW: birnäçe sagatdan 2-5 iş gününe çenli (doly bukjada we synag tranşynda has çalt).

Uly kesşaut: kapyň içinde same-day, ýogsam T + 1/T + 2 kesmek-ýapmak boýunça split bilen.

Takyk SLA-ny offere ýazyň. *

10) Ret etmegiň/gijikdirmegiň ýygy-ýygydan sebäpleri

Şahsyýetnamada, bank hasabynda we hasabynda adyň gabat gelmezligi.

SoF zynjyry ("resminama → göçürme → goýum" baglanyşygy ýok).

AML çäklerinden aýlanyp geçmek üçin tölegleri "bölmek".

90 günden uly resminamalar/okalmaýan skanlar/kesilen sahypalar.

Gapjygyň/alyş-çalyş yzynyň bardygyny subut etmezden kripto.

Üçünji şahsa töleg/töleg.

Goşmaça resminamalar/terjimeler üçin haýyşlaryň ignory.

11) Tassyklamagy nädip çaltlaşdyrmaly (tejribe)

Bir paket - bir hat: doly toplum + mazmuny/faýllaryň sanawy.

Laýyklyk tablisasy: "Resminama → SoF/SoW haýsy bölegini ýapýar".

Resmi aragatnaşyklar: ähli faýllar diňe ygtybarly kanallar arkaly; PII üçin şifrlemesiz habarçy ýok.

Ýazmaça tassyklamalar: gaýtadan işlemegiň çäkleri/salgylary/rekwizitleri/penjireleri.

Tranşlar hakynda duýduryş: öňünden berlen senesi/mukdary/salgylanma.

Profil durnuklylygy: Geçirilen güni banklaryň/salgylaryň duýdansyz üýtgemeginden gaça duruň.

12) Jogapkärçilik we gizlinlik (Awstraliýalylar üçin)

AML/CTF (AUSTRAC): bosagadan/geo geçmäge synanyşmaň.

APP (Gizlinlik): Maglumatlary gaýtadan işlemek syýasatyny we saklanyş möhletini soraň; zerur bolanda - barlaglar tamamlanandan soň aýyrmak haýyşnamasy.

RG: şahsy wagt/goýum çäkleri, cooling-off, öz-özüni aýyrmak - haýyş boýunça elýeterlidir.

13) Ýoldaşlyk hatynyň şablony (özüňiz üçin gysgaldyň)

Mowzuk: VIP KYC/SoF/SoW - Uly geleşik üçin resminamalar bukjasy (AUD)

Salam, [Hostyň/Maliýe ady],
Ulanýaryn:
1) KYC: pasport, salgydy tassyklamak ≤ 90 gün.
2) SoF (AUD goýumy [summa]): [çeşmäniň görnüşi] + bank hasaby bilen göçürme.
3) SoW (jemleýji portfel): dellalçylyk/bank göçürmeleri, aktiwleriň sanawlary.
4) Tölegler: iberiji [bank/hasap], alyjy [rekwizitleri], meýilleşdirilen synag-tranş [pul/senesi], esasy - [pul/senesi].
per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA tölegler we eskalasiýa aragatnaşygy 24/7 çäklerini tassyklamagyňyzy haýyş edýärin.
Hormat bilen, [doly ady], [aragatnaşyklar]

14) Geleşikden öň gutarnykly çek-sanawy

ID + salgysy dogry; ady hemme ýerde gabat gelýär.

SoF: resminamalaryň doly zynjyry → göçürme → hasabyňyz → goýum.

SoW: jemlenen portfel + aktiwleri tassyklamak.

Banklaryň/salgylaryň ak sanawlary düzülen; synag-tranş tamamlandy.

Offer: çäklendirmeler, töleg gaplary, usullar we SLA tölegleri kesgitlenildi.

VIP-maliýe/eskalasiýa kanaly 24/7 tassyklandy.

Geçirimler cut-off boýunça meýilleşdirilýär; kurslar/spredler ylalaşyldy.

Üçünji tarap ýok; zerur bolan halatynda resminamalar terjime edildi/tassyklandy.

Netije: uly mukdarda üstünlikli barlamak - bu baglanyşykly dokumental hekaýa we öňünden aýdyp boljak proses: doly KYC, aç-açan SoF/SoW, öňünden ylalaşylan çäkler/relsler we takyk amal düzgüni. Bukjany taýýarlaň, şertleri ýazmaça ýazyň, synag-tranş geçiriň we uly goýumlar/netijeler çalt we gereksiz soragsyz geçer.