Чӣ гуна барои миқдори калон тафтиш кардан мумкин аст
1) Чӣ дақиқ тафтиш карда мешавад
KYC (муайянсозӣ): шахсият, суроға, санаи таваллуд, номи мувофиқ бо пардохткунанда/қабулкунанда.
EDD (санҷиши мукаммал): барои муомилоти калон/атипикӣ, таъсири хориҷӣ, сохторҳои корпоративӣ, крипто.
So-F (Манбаи маблағҳо): Манбаи пулҳои мушаххас барои пасандоз/бозхонд.
So-W (Сарчашмаи сарват): пайдоиши ҳолати шумо дар маҷмӯъ (сарчашмаҳои гуногун).
Намоишҳо: Санксияҳо, ПЭП, ВАО-и манфӣ, Пайвасти транзаксия (AML/CTF).
Бенефитсиарҳо: агар ширкат/траст пардохт кунад/қабул кунад, соҳибони ниҳоӣ (одатан ≥ 25%).
2) пойгоҳи KYC (пешакӣ омода кунед)
Аксҳо-ID: шиноснома ё шаҳодатномаи ронандагӣ. Эътибор> 90 рӯз пеш аз ба охир расидани мӯҳлат.
Исботи суроға: векселҳои коммуналӣ/изҳороти бонк ≤ 90 рӯз, ном ва суроға = тавре ки дар ID.
Selfie/video-KYC: ҳангоми боркунии онлайн. Дастгоҳро бо камераи хуб истифода баред, филтрҳо нест.
Мувофиқати ном: ҳама тафсилот ва шартномаҳои пардохт ба таври қатъӣ як имло мебошанд (лотинӣ/транслитератсия пайваста аст).
3) Ҳамин тавр - ҳуҷҷатҳои махсуси пулӣ
Тасдиқ мекунад, ки ин маблағ аз куҷо меояд:- Музди меҳнат/мукофотпулӣ: шартнома + музди меҳнат + қарзҳои бонкӣ.
- Дивидендҳо/сармоягузориҳо: феҳристи саҳмдорон/қарорҳо оид ба дивидендҳо + ҳисоботи брокерӣ + қарзҳо ба суратҳисоб.
- Фурӯши дороиҳо (амволи ғайриманқул/ҳисса): шартномаи харид + ҳисоббаробаркунӣ + гирифтани маблағ.
- Мерос/тӯҳфа: ирода/Гранти Probate/тӯҳфа + қарзи бонкӣ.
- Даромади соҳибкорӣ: ҳисоботи молиявӣ (санҷидашуда), BAS/ҳуҷҷатҳои андоз + ҳисоботҳо.
- Crypto: изҳороти мубодила (таърихи харид/I/O), tx-id, далели моликияти ҳамён (паёми имзошуда), пайгирӣ аз мубодила ба суроғаи казино.
- Бурдҳои бозӣ (дигар казино): гирифтани пардохт + қарзи бонкӣ/тозакунии чек.
- Талабот: ҳуҷҷатҳо занҷири муттасилро аз манбаъ → ҳисоби шумо → пасандоз дар казино нишон медиҳанд.
4) Ҳамин тавр - тасвири ҳолати шумо
Портфели аз:- Ҷадвали мухтасари дороиҳо/ӯҳдадориҳо (пули нақд, суратҳисобҳои брокерӣ, амонатҳо, саҳмияҳои тиҷоратӣ, амволи ғайриманқул, қарзҳо).
- Тасдиқҳо: изҳороти брокерӣ/бонкӣ, ҳисоботҳои баҳодиҳӣ/феҳристҳои амвол, феҳристҳои корпоративӣ.
- Бо амонатҳо/холдингҳо: санади эътимод, иқтибоси ширкат, сохтори моликият ба баҳрабардори ниҳоӣ.
5) Барои сохторҳои корпоративӣ/эътимоднок
UBO: занҷирҳои моликият бо фоизҳо.
Ҳуҷҷатҳои таъсисӣ: иқтибоси ASIC, моддаҳои ассотсиатсия/меморандуми ассотсиатсия, протоколҳои таъини директорон/амонатҳо.
Қарори кушодан/амалиёт: қарори коллегия, ҳуқуқи имзо.
KYC ба директорон/UBO: ID + суроға.
Ҳисоботи бонкии ташкилот: тасдиқи маблағ ва пардохт.
6) Барои амалиёти крипто (талаботи зуд-зуд)
Роҳчаи саҳҳомӣ: таърихи харид/пасандоз/бозхонд аз биржаи KYC ба номи шумо.
Ҳамён: паёме, ки бо калиди хусусӣ ё экрани тасдиқи моликият (ҳамёни сахтафзор) бидуни ифшои насл имзо шудааст.
Tx-пайвастшавӣ: пайвандҳо ба муҳаққиқи blockchain (tx-id) аз мубодила → суроғаи ҳамёни шумо → оператор.
Қоидаи сафар/таҳримҳо: омодагӣ барои пешниҳоди маълумоти иловагӣ дар бораи интиқоли калони фаромарзӣ.
Табдилдиҳӣ: агар шумо ба AUD табдил диҳед, меъёри/квитансияҳоро ислоҳ кунед.
7) Формат ва сифати ҳуҷҷатҳо
Хониш: сканҳои рангӣ/PDF, кунҷҳои буридашуда, 300 dpi +.
Аҳамият: суроға ≤ 90 рӯз; ҳисоботи молиявӣ ≤ 90 рӯз (агар тартиби дигаре мувофиқа нашуда бошад).
Пуррагӣ: қисмҳои ҷузъиётро пинҳон накунед, ба истиснои ниқоб кардани миқдори ночиз; майдонҳои критикӣ намоёнанд.
Тарҷумаҳо: тарҷумаҳои расмӣ ба забони англисӣ, агар ҳуҷҷат ба забони дигар бошад.
Сертификатсия: бо дархост - нотариус/JP/нусхаи тасдиқшуда.
Номи файл: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYYYMM. pdf ',' So pdf '- санҷишро суръат мебахшад.
8) Раванди зина ба зина барои миқдори калон
1. T-14...T-7 рӯз пеш аз сафар/ҷаласа: бастаи KYC ва лоиҳаи So
2. Созишномаи маҳдудиятҳо ва релсҳо: ҳангоми навиштани усулҳо (Osko/NPP, SWIFT, қафас), сарпӯши ҳар як txn/ҳаррӯза/ҳафтаина, буридан, ҳадди ақалли пардохт тасдиқ кунед.
3. Whitelists: бонкҳои ирсолкунанда ва қабулкунанда/суратҳисобҳо; суроғаҳои крипто (амонат/дар дохили) - сафедпӯст.
4. Транши санҷишӣ: 5-10% маблағи мақсадноки даврӣ; тафсилот ва суръатро тафтиш кунед.
5. Пешниҳоди ниҳоии So
6. Тасдиқи пешниҳод: маҳдудиятҳо, пардохтҳои SLA, компютерҳо, мизҳои хусусӣ/тирезаҳои вақт.
7. Дар рӯзи интиқол: Огоҳиномаи VIP/мизбон бо миқдор/истинод/tx-id; пеш аз бақайдгирӣ тамоси зинда нигоҳ доред.
8. Пас аз бозӣ/натиҷа: тақсимоти пешакӣ мувофиқашуда ва ҳуҷҷатҳо барои пули нақд (агар лозим бошад, So
9) Нуқтаҳои истинодҳои маъмулии вақт (тағирёбанда барои операторон)
KYC асосӣ: Дақиқаҳо ба соатҳо.
EDD/So .F/So: якчанд соат то 2-5 рӯзи корӣ (тезтар бо бастаи пурра ва транши санҷишӣ).
Нақди калон: худи ҳамон рӯз дар дохили ҳадди аққал, вагарна T + 1/T + 2 бо тақсимшавӣ.
SLA-и дақиқро дар шакли хаттӣ дар пешниҳод ислоҳ кунед. *
10) Сабабҳои зуд-зуд нокомӣ/таъхирҳо
Номутобиқатии ном дар ID, суратҳисоби бонкӣ ва суратҳисоб.
Занҷираи вайроншудаи So
Пардохтҳои "тақсим" барои гузаштан аз ҳадди ниҳоии AML.
Ҳуҷҷатҳои аз 90 рӯз калонтар/сканҳои хонданашаванда/саҳифаҳои буридашуда.
Crypto бе исботи моликияти ҳамён/пайроҳаи саҳҳомӣ.
Пардохт/бозпас гирифтани шахси сеюм.
Рад кардани дархостҳо барои ҳуҷҷатҳои/тарҷумаҳои иловагӣ.
11) Чӣ тавр суръат бахшидан (амалия)
Як баста - як ҳарф: маҷмӯи пурра + ҷадвали мундариҷа/рӯйхати файлҳо.
Ҷадвали мутобиқат: "Ҳуҷҷат → кадом қисми So
Алоқаҳои расмӣ: ҳамаи файлҳо - танҳо тавассути каналҳои бехатар; ягон паёмнависии фаврӣ бидуни рамзгузорӣ барои PII нест.
Тасдиқи хаттӣ: маҳдудиятҳо/суроғаҳо/тафсилот/тирезаҳои коркард.
Огоҳии транш: сана/миқдор/истинод пешакӣ.
Устувории профил: Дар рӯзи интиқол тағироти ногаҳонии бонк/суроғаҳоро пешгирӣ кунед.
12) Масъулият ва дахолатнопазирӣ (барои австралиягӣ)
AML/CTF (AUSTRAC): Кӯшиш накунед, ки ҳадди ниҳоӣ/георо гузаред.
APP (Махфият): сиёсати коркарди маълумот ва мӯҳлати нигоҳдорӣ дархост кунед; агар лозим бошад, дархостро пас аз ба итмом расонидани чекҳо, агар лозим бошад, нест кунед.
RG: маҳдудияти вақт/пасандозҳои шахсӣ, хунуккунӣ, худидоракунӣ - тибқи дархост дастрас аст.
13) Қолаби ҳарфро пӯшонед (барои худ кӯтоҳ кунед)
Мавзӯъ: VIP KYC/So
Салом, [Номи мизбон/Молия],
Замима:
1) KYC: шиноснома, далели суроға ≤ 90 рӯз.
2) Пас аз он (пасандози AUD [маблағ]): [намуди манбаъ] + ҳисоботи бонк бо қарз.
3) Ҳамин тавр (сандуқи муттаҳидшуда): брокерӣ/ҳисоботи бонкӣ, регистрҳои дороиҳо.
4) Пардохтҳо: фиристанда [бонк/суратҳисоб], гиранда [тафсилот], транши банақшагирифташуда [маблағ/сана], асосӣ - [маблағ/сана].
Лутфан маҳдудиятҳои як txn/ҳаррӯза/ҳарҳафтаина, ҳадди ақалли пардохт, пардохтҳои SLA ва тамоси 24/7 -ро тасдиқ кунед.
Бо эҳтиром, [Ном], [Алоқаҳо]14) Рӯйхати ниҳоии пеш аз транзаксия
Шиноса + суроға дуруст аст; ном дар ҳама ҷо якхела аст.
Пас F: силсилаи пурраи ҳуҷҷатҳо → изҳорот → суратҳисоби шумо → амонат.
Ҳамин тавр: сандуқи муттаҳидшуда + тасдиқи дороиҳо.
Whitelists бонк/суроға танзим карда шуданд; транши санҷишӣ иҷро карда шуд.
Пешниҳод: маҳдудиятҳо, ҳадди ақалли пардохт, усулҳо ва пардохтҳои SLA муқаррар карда мешаванд.
Канали VIP Finance/Escalation 24/7 тасдиқ кард.
Тарҷумаҳо бо роҳи буридан ба нақша гирифта шудаанд; курсҳо/паҳнҳо мувофиқа карда шуданд.
Шахсони сеюм нестанд; ҳуҷҷатҳо дар ҳолати зарурӣ тарҷума/тасдиқ карда мешаванд.
Сатри поён: Санҷиши бомуваффақияти калон - ин як ҳикояи ҳамоҳангшудаи ҳуҷҷатӣ ва раванди пешбинишаванда: KYC-и пурра, шаффоф So Баста тайёр кунед, шартҳои хаттиро ислоҳ кунед, транши тестӣ гузаронед - ва пасандозҳо/хулосаҳои калон зуд ва бе дархостҳои нолозим мегузаранд.
