Как пройти верификацию на крупные суммы

1) Что именно проверяют

KYC (идентификация): личность, адрес, дата рождения, совпадение имени с плательщиком/получателем.

EDD (усиленная проверка): при крупных/нетипичных транзакциях, иностранной экспозиции, корпоративных структурах, crypto.

SoF (Source of Funds): источник конкретных денег для депозита/вывода.

SoW (Source of Wealth): происхождение вашего состояния в целом (мульти-источники).

Скрининги: санкции, PEP, негативные медиа, связность транзакций (AML/CTF).

Бенефициары: если платит/получает компания/траст — конечные владельцы (обычно ≥25%).

2) Базовый KYC (подготовить заранее)

Фото-ID:паспорт или водительское. Срок действия > 90 дней до истечения.

Подтверждение адреса: счёт за коммуналку/выписка банка ≤ 90 дней, имя и адрес = как в ID.

Селфи/видео-KYC: при онлайн-онбординге. Используйте устройство с хорошей камерой, без фильтров.

Совпадение имени: все платёжные реквизиты и договоры — строго одно написание (латиница/транслитерация консистентна).

3) SoF — документы по конкретным деньгам

• Зарплата/бонусы: контракт + платёжные ведомости + банковские зачисления.
• Дивиденды/инвестиции: реестр акционеров/решения о дивидендах + брокерские выписки + зачисления на счёт.
• Продажа актива (недвижимость/доля): договор купли-продажи + settlement statement + поступление средств.
• Наследство/подарок: завещание/Grant of Probate/дарственная + банковское зачисление.
• Бизнес-доход: финансовая отчётность (аудированная), BAS/налоговые документы + выписки.
• Крипто: выписки биржи (история покупок/вводов/выводов), tx-id, доказательство владения кошельком (подписанное сообщение), трассировка от биржи до адреса казино.
• Игровые выигрыши (другое казино): payout receipt + банковское зачисление/cheque clearance.
• Требование: документы показывают непрерывную цепочку от источника → ваш счёт → депозит в казино.

4) SoW — картина вашего состояния

• Сводная таблица активов/обязательств (кэш, брокерские счета, депозиты, бизнес-доли, недвижимость, кредиты).
• Подтверждения: брокерские/банковские выписки, отчёты оценщиков/реестры собственности, корпоративные реестры.
• При трастах/холдингах: trust deed, company extract, структура владения до конечного бенефициара.

5) Для корпоративных/трастовых структур

UBO: цепочки владения с процентами.

Учредительные документы: ASIC extract, устав/учредительный договор, протокол назначения директоров/трастии.

Решение об открытии/транзакции: board resolution, право подписи.

KYC на директоров/UBO: ID + адрес.

Банковские выписки организации: подтверждение средств и платежа.

6) Для крипто-транзакций (частые требования)

Биржевой след: история покупок/депозитов/выводов с KYC-биржи на ваше имя.

Кошелёк: сообщение, подписанное приватным ключом, или скрин подтверждения владения (hardware wallet), без раскрытия seed.

Tx-связность: ссылки на блокчейн-эксплорер (tx-id) от биржи → ваш кошелёк → адрес оператора.

Travel Rule/санкции: готовность предоставить доп. сведения по крупным кросс-бордер переводам.

Конверсия: если конвертируете в AUD — зафиксируйте курс/квитанции.

7) Формат и качество документов

Читаемость: цветные сканы/PDF, без обрезанных углов, 300 dpi+.

Актуальность: адрес ≤ 90 дней; финансовые выписки ≤ 90 дней (если не оговорено иначе).

Полнота: не скрывайте части реквизитов, кроме маскировки несущественных сумм; критичные поля — видимы.

Переводы: официальные переводы на английский, если документ на другом языке.

Заверение: по запросу — нотариус/JP/заверенная копия.

Именование файлов: `KYC_ID_Passport_SURNAME_YYYYMM.pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY.pdf` — ускоряет проверку.

8) Пошаговый процесс для крупных сумм

1. T-14…T-7 дней до поездки/сессии: отправьте KYC-пакет и драфт SoF/SoW через защищённый канал → запросите список недостающих.

2. Согласование лимитов и рельс: письменно утвердите методы (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly капы, cut-off, payout cap.

3. Белые списки: банки/счета отправителя и получателя; crypto-адреса (deposit/withdraw) — whitelist.

4. Тест-транш: 5–10% целевой суммы туда/обратно; проверка реквизитов и скорости.

5. Окончательная подача SoF/SoW: связная история по конкретному депозиту.

6. Подтверждение оффера: лимиты, SLA выплат, компы, частные столы/окна времени.

7. В день перевода: уведомление VIP-финансов/хоста с суммой/референсом/tx-id; keep-alive контакт до зачисления.

8. После игры/вывода: заранее согласованный сплит и документы для кэшаута (повторный SoF/SoW при необходимости).

9) Типовые временные ориентиры (вариативно у операторов)

Базовый KYC: от минут до нескольких часов.

EDD/SoF/SoW: от нескольких часов до 2–5 рабочих дней (быстрее при полном пакете и тест-транше).

Крупный кэшаут: same-day в пределах капа, иначе T+1/T+2 со сплитом по cut-off.

Точную SLA закрепляйте письменно в оффере.*

10) Частые причины отказов/задержек

Несовпадение имени на ID, банковском счёте и аккаунте.

Разорванная цепочка SoF (нет связки «документ → выписка → депозит»).

«Дробление» платежей для обхода порогов AML.

Документы старше 90 дней / нечитабельные сканы / обрезанные страницы.

Crypto без доказательства владения кошельком/биржевого следа.

Платёж/вывод на третье лицо.

Игнор запросов на доп. документы/переводы.

11) Как ускорить одобрение (практика)

Один пакет — одно письмо: полный комплект + оглавление/список файлов.

Таблица соответствия: «Документ → какую часть SoF/SoW закрывает».

Официальные контакты: все файлы — только через защищённые каналы; никаких мессенджеров без шифрования для PII.

Письменные подтверждения: лимиты/адреса/реквизиты/окна обработки.

Предупреждение о траншах: дата/сумма/референс заранее.

Стабильность профиля: избегайте внезапной смены банков/адресов в день перевода.

12) Ответственность и приватность (для австралийцев)

AML/CTF (AUSTRAC): не пытайтесь обходить пороги/гео.

APP (Privacy): запрашивайте политику обработки данных и срок хранения; при необходимости — запрос на удаление после завершения проверок, где допустимо.

RG: личные лимиты времени/депозитов, cooling-off, самоисключение — доступны по запросу.

13) Шаблон сопроводительного письма (сократите под себя)

Тема: VIP KYC/SoF/SoW — Пакет документов для крупной транзакции (AUD)

Здравствуйте, [Имя хоста/финансов],
Прикладываю:
1) KYC: паспорт, подтверждение адреса ≤90 дней.
2) SoF (депозит AUD [сумма]): [тип источника] + банковская выписка с зачислением.
3) SoW (сводный портфель): брокерские/банковские выписки, реестры активов.
4) Платежи: отправитель [банк/счёт], получатель [реквизиты], плановый тест-транш [сумма/дата], основной — [сумма/дата].
Прошу подтвердить лимиты per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA выплат и контакт эскалации 24/7.
С уважением, [ФИО], [контакты]

14) Финальный чек-лист перед транзакцией

ID + адрес валидны; имя везде совпадает.

SoF: полная цепочка документов → выписка → ваш счёт → депозит.

SoW: сводный портфель + подтверждения активов.

Белые списки банков/адресов настроены; тест-транш выполнен.

Оффер: лимиты, payout cap, методы и SLA выплат зафиксированы.

Канал VIP-финансов/эскалации 24/7 подтверждён.

Переводы спланированы по cut-off; курсы/спрэды согласованы.

Никаких третьих лиц; документы переведены/заверены при необходимости.

Итог: успешная верификация на крупные суммы — это связная документальная история и предсказуемый процесс: полный KYC, прозрачный SoF/SoW, заранее согласованные лимиты/рельсы и аккуратная операционная дисциплина. Подготовьте пакет, зафиксируйте условия письменно, проведите тест-транш — и крупные депозиты/выводы пройдут быстро и без лишних запросов.