Как пройти верификацию на крупные суммы
1) Что именно проверяют
KYC (идентификация): личность, адрес, дата рождения, совпадение имени с плательщиком/получателем.
EDD (усиленная проверка): при крупных/нетипичных транзакциях, иностранной экспозиции, корпоративных структурах, crypto.
SoF (Source of Funds): источник конкретных денег для депозита/вывода.
SoW (Source of Wealth): происхождение вашего состояния в целом (мульти-источники).
Скрининги: санкции, PEP, негативные медиа, связность транзакций (AML/CTF).
Бенефициары: если платит/получает компания/траст — конечные владельцы (обычно ≥25%).
2) Базовый KYC (подготовить заранее)
Фото-ID:паспорт или водительское. Срок действия > 90 дней до истечения.
Подтверждение адреса: счёт за коммуналку/выписка банка ≤ 90 дней, имя и адрес = как в ID.
Селфи/видео-KYC: при онлайн-онбординге. Используйте устройство с хорошей камерой, без фильтров.
Совпадение имени: все платёжные реквизиты и договоры — строго одно написание (латиница/транслитерация консистентна).
3) SoF — документы по конкретным деньгам
Подтверждает, откуда эта сумма:
4) SoW — картина вашего состояния
Портфель на дату:
5) Для корпоративных/трастовых структур
UBO: цепочки владения с процентами.
Учредительные документы: ASIC extract, устав/учредительный договор, протокол назначения директоров/трастии.
Решение об открытии/транзакции: board resolution, право подписи.
KYC на директоров/UBO: ID + адрес.
Банковские выписки организации: подтверждение средств и платежа.
6) Для крипто-транзакций (частые требования)
Биржевой след: история покупок/депозитов/выводов с KYC-биржи на ваше имя.
Кошелёк: сообщение, подписанное приватным ключом, или скрин подтверждения владения (hardware wallet), без раскрытия seed.
Tx-связность: ссылки на блокчейн-эксплорер (tx-id) от биржи → ваш кошелёк → адрес оператора.
Travel Rule/санкции: готовность предоставить доп. сведения по крупным кросс-бордер переводам.
Конверсия: если конвертируете в AUD — зафиксируйте курс/квитанции.
7) Формат и качество документов
Читаемость: цветные сканы/PDF, без обрезанных углов, 300 dpi+.
Актуальность: адрес ≤ 90 дней; финансовые выписки ≤ 90 дней (если не оговорено иначе).
Полнота: не скрывайте части реквизитов, кроме маскировки несущественных сумм; критичные поля — видимы.
Переводы: официальные переводы на английский, если документ на другом языке.
Заверение: по запросу — нотариус/JP/заверенная копия.
Именование файлов: `KYC_ID_Passport_SURNAME_YYYYMM.pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY.pdf` — ускоряет проверку.
8) Пошаговый процесс для крупных сумм
1. T-14…T-7 дней до поездки/сессии: отправьте KYC-пакет и драфт SoF/SoW через защищённый канал → запросите список недостающих.
2. Согласование лимитов и рельс: письменно утвердите методы (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly капы, cut-off, payout cap.
3. Белые списки: банки/счета отправителя и получателя; crypto-адреса (deposit/withdraw) — whitelist.
4. Тест-транш: 5–10% целевой суммы туда/обратно; проверка реквизитов и скорости.
5. Окончательная подача SoF/SoW: связная история по конкретному депозиту.
6. Подтверждение оффера: лимиты, SLA выплат, компы, частные столы/окна времени.
7. В день перевода: уведомление VIP-финансов/хоста с суммой/референсом/tx-id; keep-alive контакт до зачисления.
8. После игры/вывода: заранее согласованный сплит и документы для кэшаута (повторный SoF/SoW при необходимости).
9) Типовые временные ориентиры (вариативно у операторов)
Базовый KYC: от минут до нескольких часов.
EDD/SoF/SoW: от нескольких часов до 2–5 рабочих дней (быстрее при полном пакете и тест-транше).
Крупный кэшаут: same-day в пределах капа, иначе T+1/T+2 со сплитом по cut-off.
Точную SLA закрепляйте письменно в оффере.*
10) Частые причины отказов/задержек
Несовпадение имени на ID, банковском счёте и аккаунте.
Разорванная цепочка SoF (нет связки «документ → выписка → депозит»).
«Дробление» платежей для обхода порогов AML.
Документы старше 90 дней / нечитабельные сканы / обрезанные страницы.
Crypto без доказательства владения кошельком/биржевого следа.
Платёж/вывод на третье лицо.
Игнор запросов на доп. документы/переводы.
11) Как ускорить одобрение (практика)
Один пакет — одно письмо: полный комплект + оглавление/список файлов.
Таблица соответствия: «Документ → какую часть SoF/SoW закрывает».
Официальные контакты: все файлы — только через защищённые каналы; никаких мессенджеров без шифрования для PII.
Письменные подтверждения: лимиты/адреса/реквизиты/окна обработки.
Предупреждение о траншах: дата/сумма/референс заранее.
Стабильность профиля: избегайте внезапной смены банков/адресов в день перевода.
12) Ответственность и приватность (для австралийцев)
AML/CTF (AUSTRAC): не пытайтесь обходить пороги/гео.
APP (Privacy): запрашивайте политику обработки данных и срок хранения; при необходимости — запрос на удаление после завершения проверок, где допустимо.
RG: личные лимиты времени/депозитов, cooling-off, самоисключение — доступны по запросу.
13) Шаблон сопроводительного письма (сократите под себя)
```
Тема: VIP KYC/SoF/SoW — Пакет документов для крупной транзакции (AUD)
Здравствуйте, [Имя хоста/финансов],
Прикладываю:
14) Финальный чек-лист перед транзакцией
ID + адрес валидны; имя везде совпадает.
SoF: полная цепочка документов → выписка → ваш счёт → депозит.
SoW: сводный портфель + подтверждения активов.
Белые списки банков/адресов настроены; тест-транш выполнен.
Оффер: лимиты, payout cap, методы и SLA выплат зафиксированы.
Канал VIP-финансов/эскалации 24/7 подтверждён.
Переводы спланированы по cut-off; курсы/спрэды согласованы.
Никаких третьих лиц; документы переведены/заверены при необходимости.
Итог: успешная верификация на крупные суммы — это связная документальная история и предсказуемый процесс: полный KYC, прозрачный SoF/SoW, заранее согласованные лимиты/рельсы и аккуратная операционная дисциплина. Подготовьте пакет, зафиксируйте условия письменно, проведите тест-транш — и крупные депозиты/выводы пройдут быстро и без лишних запросов.
KYC (идентификация): личность, адрес, дата рождения, совпадение имени с плательщиком/получателем.
EDD (усиленная проверка): при крупных/нетипичных транзакциях, иностранной экспозиции, корпоративных структурах, crypto.
SoF (Source of Funds): источник конкретных денег для депозита/вывода.
SoW (Source of Wealth): происхождение вашего состояния в целом (мульти-источники).
Скрининги: санкции, PEP, негативные медиа, связность транзакций (AML/CTF).
Бенефициары: если платит/получает компания/траст — конечные владельцы (обычно ≥25%).
2) Базовый KYC (подготовить заранее)
Фото-ID:паспорт или водительское. Срок действия > 90 дней до истечения.
Подтверждение адреса: счёт за коммуналку/выписка банка ≤ 90 дней, имя и адрес = как в ID.
Селфи/видео-KYC: при онлайн-онбординге. Используйте устройство с хорошей камерой, без фильтров.
Совпадение имени: все платёжные реквизиты и договоры — строго одно написание (латиница/транслитерация консистентна).
3) SoF — документы по конкретным деньгам
Подтверждает, откуда эта сумма:
- Зарплата/бонусы: контракт + платёжные ведомости + банковские зачисления.
- Дивиденды/инвестиции: реестр акционеров/решения о дивидендах + брокерские выписки + зачисления на счёт.
- Продажа актива (недвижимость/доля): договор купли-продажи + settlement statement + поступление средств.
- Наследство/подарок: завещание/Grant of Probate/дарственная + банковское зачисление.
- Бизнес-доход: финансовая отчётность (аудированная), BAS/налоговые документы + выписки.
- Крипто: выписки биржи (история покупок/вводов/выводов), tx-id, доказательство владения кошельком (подписанное сообщение), трассировка от биржи до адреса казино.
- Игровые выигрыши (другое казино): payout receipt + банковское зачисление/cheque clearance.
- Требование: документы показывают непрерывную цепочку от источника → ваш счёт → депозит в казино.
4) SoW — картина вашего состояния
Портфель на дату:
- Сводная таблица активов/обязательств (кэш, брокерские счета, депозиты, бизнес-доли, недвижимость, кредиты).
- Подтверждения: брокерские/банковские выписки, отчёты оценщиков/реестры собственности, корпоративные реестры.
- При трастах/холдингах: trust deed, company extract, структура владения до конечного бенефициара.
5) Для корпоративных/трастовых структур
UBO: цепочки владения с процентами.
Учредительные документы: ASIC extract, устав/учредительный договор, протокол назначения директоров/трастии.
Решение об открытии/транзакции: board resolution, право подписи.
KYC на директоров/UBO: ID + адрес.
Банковские выписки организации: подтверждение средств и платежа.
6) Для крипто-транзакций (частые требования)
Биржевой след: история покупок/депозитов/выводов с KYC-биржи на ваше имя.
Кошелёк: сообщение, подписанное приватным ключом, или скрин подтверждения владения (hardware wallet), без раскрытия seed.
Tx-связность: ссылки на блокчейн-эксплорер (tx-id) от биржи → ваш кошелёк → адрес оператора.
Travel Rule/санкции: готовность предоставить доп. сведения по крупным кросс-бордер переводам.
Конверсия: если конвертируете в AUD — зафиксируйте курс/квитанции.
7) Формат и качество документов
Читаемость: цветные сканы/PDF, без обрезанных углов, 300 dpi+.
Актуальность: адрес ≤ 90 дней; финансовые выписки ≤ 90 дней (если не оговорено иначе).
Полнота: не скрывайте части реквизитов, кроме маскировки несущественных сумм; критичные поля — видимы.
Переводы: официальные переводы на английский, если документ на другом языке.
Заверение: по запросу — нотариус/JP/заверенная копия.
Именование файлов: `KYC_ID_Passport_SURNAME_YYYYMM.pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY.pdf` — ускоряет проверку.
8) Пошаговый процесс для крупных сумм
1. T-14…T-7 дней до поездки/сессии: отправьте KYC-пакет и драфт SoF/SoW через защищённый канал → запросите список недостающих.
2. Согласование лимитов и рельс: письменно утвердите методы (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly капы, cut-off, payout cap.
3. Белые списки: банки/счета отправителя и получателя; crypto-адреса (deposit/withdraw) — whitelist.
4. Тест-транш: 5–10% целевой суммы туда/обратно; проверка реквизитов и скорости.
5. Окончательная подача SoF/SoW: связная история по конкретному депозиту.
6. Подтверждение оффера: лимиты, SLA выплат, компы, частные столы/окна времени.
7. В день перевода: уведомление VIP-финансов/хоста с суммой/референсом/tx-id; keep-alive контакт до зачисления.
8. После игры/вывода: заранее согласованный сплит и документы для кэшаута (повторный SoF/SoW при необходимости).
9) Типовые временные ориентиры (вариативно у операторов)
Базовый KYC: от минут до нескольких часов.
EDD/SoF/SoW: от нескольких часов до 2–5 рабочих дней (быстрее при полном пакете и тест-транше).
Крупный кэшаут: same-day в пределах капа, иначе T+1/T+2 со сплитом по cut-off.
Точную SLA закрепляйте письменно в оффере.*
10) Частые причины отказов/задержек
Несовпадение имени на ID, банковском счёте и аккаунте.
Разорванная цепочка SoF (нет связки «документ → выписка → депозит»).
«Дробление» платежей для обхода порогов AML.
Документы старше 90 дней / нечитабельные сканы / обрезанные страницы.
Crypto без доказательства владения кошельком/биржевого следа.
Платёж/вывод на третье лицо.
Игнор запросов на доп. документы/переводы.
11) Как ускорить одобрение (практика)
Один пакет — одно письмо: полный комплект + оглавление/список файлов.
Таблица соответствия: «Документ → какую часть SoF/SoW закрывает».
Официальные контакты: все файлы — только через защищённые каналы; никаких мессенджеров без шифрования для PII.
Письменные подтверждения: лимиты/адреса/реквизиты/окна обработки.
Предупреждение о траншах: дата/сумма/референс заранее.
Стабильность профиля: избегайте внезапной смены банков/адресов в день перевода.
12) Ответственность и приватность (для австралийцев)
AML/CTF (AUSTRAC): не пытайтесь обходить пороги/гео.
APP (Privacy): запрашивайте политику обработки данных и срок хранения; при необходимости — запрос на удаление после завершения проверок, где допустимо.
RG: личные лимиты времени/депозитов, cooling-off, самоисключение — доступны по запросу.
13) Шаблон сопроводительного письма (сократите под себя)
```
Тема: VIP KYC/SoF/SoW — Пакет документов для крупной транзакции (AUD)
Здравствуйте, [Имя хоста/финансов],
Прикладываю:
- 1) KYC: паспорт, подтверждение адреса ≤90 дней.
- 2) SoF (депозит AUD [сумма]): [тип источника] + банковская выписка с зачислением.
- 3) SoW (сводный портфель): брокерские/банковские выписки, реестры активов.
- 4) Платежи: отправитель [банк/счёт], получатель [реквизиты], плановый тест-транш [сумма/дата], основной — [сумма/дата].
- Прошу подтвердить лимиты per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA выплат и контакт эскалации 24/7.
- С уважением, [ФИО], [контакты]
- ```
14) Финальный чек-лист перед транзакцией
ID + адрес валидны; имя везде совпадает.
SoF: полная цепочка документов → выписка → ваш счёт → депозит.
SoW: сводный портфель + подтверждения активов.
Белые списки банков/адресов настроены; тест-транш выполнен.
Оффер: лимиты, payout cap, методы и SLA выплат зафиксированы.
Канал VIP-финансов/эскалации 24/7 подтверждён.
Переводы спланированы по cut-off; курсы/спрэды согласованы.
Никаких третьих лиц; документы переведены/заверены при необходимости.
Итог: успешная верификация на крупные суммы — это связная документальная история и предсказуемый процесс: полный KYC, прозрачный SoF/SoW, заранее согласованные лимиты/рельсы и аккуратная операционная дисциплина. Подготовьте пакет, зафиксируйте условия письменно, проведите тест-транш — и крупные депозиты/выводы пройдут быстро и без лишних запросов.
