Cum să obțineți verificat pentru sume mari
1) Ce anume este verificat
KYC (identificare): identitate, adresa, data nașterii, numele corespunzător cu plătitorul/destinatarul.
EDD (verificare îmbunătățită): pentru tranzacții mari/atipice, expunere străină, structuri corporative, cripto.
SoF (Sursa Fondurilor): O sursă de bani specifici pentru depunere/retragere.
SoW (Sursa de bogăție): originea stării dumneavoastră în ansamblu (mai multe surse).
Proiecții: sancțiuni, PEP, media negativă, conectivitate la tranzacții (AML/CTF).
Beneficiari: în cazul în care compania/încrederea plătește/primește, proprietarii supremi (de obicei ≥25%).
2) Baza KYC (pregătiți în avans)
Foto-ID: pașaport sau permis de conducere. Valabilitate> 90 zile înainte de expirare.
Dovada adresei: factura comunala/extras de cont ≤ 90 zile, nume si adresa = ca in ID.
Selfie/video-KYC: atunci când onboarding online. Utilizați un dispozitiv cu o cameră bună, fără filtre.
Nume meci: toate detaliile de plată și contractele sunt strict o ortografie (latină/transliterare este consecventă).
3) SoF - documente specifice banilor
Confirmă de unde provine această sumă:
4) SoW - o imagine a stării dumneavoastră
Portofoliu din:
5) Pentru structuri corporative/de încredere
UBO: lanțuri de proprietate cu interes.
Documente constitutive: extras ASIC, act constitutiv/memorandum de asociere, proces-verbal de numire a directorilor/trusturilor.
Decizia de deschidere/tranzacție: rezoluția consiliului, dreptul de semnătură.
KYC către directori/UBO: ID + adresa.
Extrasele de cont ale organizației: confirmarea fondurilor și plata.
6) Pentru tranzacții cripto (cerințe frecvente)
Traseul stocurilor: istoricul achizițiilor/depozitelor/retragerilor de la bursa KYC în numele dvs.
Portofel: un mesaj semnat cu o cheie privată sau un ecran de confirmare a proprietății (portofel hardware), fără a dezvălui sămânța.
Tx-conectivitate: link-uri către exploratorul blockchain (tx-id) de la schimbul → portofel → adresa operatorului.
Regula/sancțiunile privind călătoriile: disponibilitatea de a furniza informații suplimentare privind transferurile transfrontaliere mari.
Conversie: dacă convertiți la AUD, fixați rata/încasările.
7) Formatul și calitatea documentelor
Readability: scanări de culoare/PDF, fără colțuri decupate, 300 dpi +.
Relevanţă: adresă ≤ 90 de zile; situațiile financiare ≤ de 90 de zile (cu excepția cazului în care sa convenit altfel).
Completitudine: nu ascundeți părți ale detaliilor, cu excepția mascării sumelor nesemnificative; câmpurile critice sunt vizibile.
Traduceri: traduceri oficiale în limba engleză, dacă documentul este într-o altă limbă.
Certificare: la cerere - notar/JP/copie legalizată.
Denumirea fișierului: 'KYC _ ID _ Passport _ PRENAME _ YYYYMM. pdf ',' SoF _ Salariu _ BankStatement _ MMYYYY. pdf '- accelerează verificarea.
8) Proces pas cu pas pentru cantități mari
1. T-14...T-7 zile înainte de călătorie/sesiune: trimiteți pachetul KYC și proiectul SoF/SoW printr-un canal securizat → solicitați o listă cu cele lipsă.
2. Acordul de limite și șine: aproba în scris metodele (Osko/NPP, SWIFT, cușcă), per-txn/capace zilnice/săptămânale, cut-off, capac de plată.
3. Lista albă: bănci/conturi expeditor și destinatar; adrese cripto (depozit/în interiorul) - lista albă.
4. Tranșa de încercare: 5-10% din suma țintă dus-întors; verificarea detaliilor și a vitezei.
5. Final SoF/SoW depunere: O poveste coerentă pe un anumit depozit.
6. Confirmarea ofertei: limite, plăți SLA, calculatoare, mese private/ferestre de timp.
7. În ziua transferului: VIP finance/gazdă notificare cu suma/referință/tx-id; contact viu înainte de înscriere.
8. După joc/ieșire: split pre-agreat și documente pentru cashout (SoF repetat/SoW, dacă este necesar).
9) Puncte de referință tipice de timp (variabilă pentru operatori)
KYC de bază: Minute la ore.
EDD/SoF/SoW: mai multe ore până la 2-5 zile lucrătoare (mai rapid cu un pachet complet și o tranșă de testare).
Cashout mare: aceeași zi în capac, în caz contrar T + 1/T + 2 cu împărțit prin tăiere.
Fixați SLA exact în scris în ofertă. *
10) Cauzele frecvente ale eșecurilor/întârzierilor
Nepotrivirea numelui pe ID, cont bancar și cont.
lanț SoF rupt (nu există nici un link „document → declarație → depozit”).
Plăți „împărțite” pentru a ocoli pragurile AML.
Documente mai vechi de 90 de zile/scanări necitite/pagini decupate.
Crypto fără dovezi de proprietate portofel/pistă de stoc.
Plata/retragerea către o terță parte.
Ignorarea cererilor de documente/traduceri suplimentare.
11) Cum de a accelera aprobarea (practica)
Un pachet - o literă: set complet + tabel de conținut/listă de fișiere.
Tabel de conformitate: „Document → care parte a SoF/SoW se închide”.
Contacte oficiale: toate fișierele - numai prin canale securizate; fără mesageri instant fără criptare pentru PII.
Confirmări scrise: limite/adrese/detalii/ferestre de procesare.
Avertisment tranșă: data/suma/referința în avans.
Stabilitatea profilului: Evitați schimbările bruște ale băncii/adresei în ziua transferului.
12) Responsabilitate și confidențialitate (pentru australieni)
AML/CTF (AUSTRAC): Nu încercați să ocoliți pragurile/geo.
APP (Confidențialitate): solicită politica de prelucrare a datelor și perioada de păstrare; dacă este necesar, o cerere de ștergere după finalizarea verificărilor, dacă este cazul.
RG: limite personale de timp/depozit, răcire, auto-excludere - disponibile la cerere.
13) șablon scrisoare de intenție (scurta pentru tine)
```
Subiect: VIP KYC/SoF/SoW - Pachetul de tranzacții majore (AUD)
Bună ziua, [Nume gazdă/finanțe],
Ataşat:
14) Lista finală de verificare înainte de tranzacție
ID + adresa validă; Numele e acelaşi peste tot.
SoF: lanț complet de documente → extras → cont → depozit.
SoW: portofoliu consolidat + confirmări de active.
Lista albă bancară/adresă configurată; tranșă de testare executată.
Oferta: limitele, plafonul de plată, metodele și plățile SLA sunt fixe.
VIP Finance/Escalation Channel 24/7 confirmat.
Traducerile sunt planificate prin întrerupere; cursuri/spread-uri convenite.
Nu există terți; documente traduse/certificate, dacă este necesar.
Concluzie: Verificarea cu succes a sumelor mari este o poveste documentară coerentă și un proces previzibil: KYC complet, SoF/SoW transparent, limite/șine pre-agreate și disciplină operațională curată. Pregătiți un pachet, fixați condițiile în scris, efectuați o tranșă de testare - iar depozitele/concluziile mari vor trece rapid și fără cereri inutile.
KYC (identificare): identitate, adresa, data nașterii, numele corespunzător cu plătitorul/destinatarul.
EDD (verificare îmbunătățită): pentru tranzacții mari/atipice, expunere străină, structuri corporative, cripto.
SoF (Sursa Fondurilor): O sursă de bani specifici pentru depunere/retragere.
SoW (Sursa de bogăție): originea stării dumneavoastră în ansamblu (mai multe surse).
Proiecții: sancțiuni, PEP, media negativă, conectivitate la tranzacții (AML/CTF).
Beneficiari: în cazul în care compania/încrederea plătește/primește, proprietarii supremi (de obicei ≥25%).
2) Baza KYC (pregătiți în avans)
Foto-ID: pașaport sau permis de conducere. Valabilitate> 90 zile înainte de expirare.
Dovada adresei: factura comunala/extras de cont ≤ 90 zile, nume si adresa = ca in ID.
Selfie/video-KYC: atunci când onboarding online. Utilizați un dispozitiv cu o cameră bună, fără filtre.
Nume meci: toate detaliile de plată și contractele sunt strict o ortografie (latină/transliterare este consecventă).
3) SoF - documente specifice banilor
Confirmă de unde provine această sumă:
- Salariu/bonusuri: contract + salarii + credite bancare.
- Dividende/investiţii: registrul acţionarilor/deciziile privind dividendele + extrasele de cont + creditele în cont.
- Vanzarea unui activ (imobil/actiune): contract de cumparare + decontare + primire de fonduri.
- Moștenire/cadou: voință/Acordarea Probate/cadou + creditare bancară.
- Venituri din afaceri: situatii financiare (auditate), documente BAS/fiscale + declaratii.
- Cripto: declarații de schimb (istoric cumpărare/I/O), tx-id, dovada proprietății portofelului (mesaj semnat), urmărirea de la schimb la adresa cazinoului.
- Câștiguri de joc (alt cazinou): chitanță de plată + clearance-ul de credit/cec bancar.
- Cerință: documentele arată un lanț continuu de la sursa → contul dvs. → depozit în cazinou.
4) SoW - o imagine a stării dumneavoastră
Portofoliu din:
- Tabel sumar al activelor/pasivelor (numerar, conturi de brokeraj, depozite, actiuni comerciale, imobile, credite).
- Confirmări: brokeraj/extrase de cont, rapoarte de evaluare/registre de proprietate, registre corporative.
- Cu trusturi/dețineri: actul de încredere, extrasul de companie, structura de proprietate către beneficiarul final.
5) Pentru structuri corporative/de încredere
UBO: lanțuri de proprietate cu interes.
Documente constitutive: extras ASIC, act constitutiv/memorandum de asociere, proces-verbal de numire a directorilor/trusturilor.
Decizia de deschidere/tranzacție: rezoluția consiliului, dreptul de semnătură.
KYC către directori/UBO: ID + adresa.
Extrasele de cont ale organizației: confirmarea fondurilor și plata.
6) Pentru tranzacții cripto (cerințe frecvente)
Traseul stocurilor: istoricul achizițiilor/depozitelor/retragerilor de la bursa KYC în numele dvs.
Portofel: un mesaj semnat cu o cheie privată sau un ecran de confirmare a proprietății (portofel hardware), fără a dezvălui sămânța.
Tx-conectivitate: link-uri către exploratorul blockchain (tx-id) de la schimbul → portofel → adresa operatorului.
Regula/sancțiunile privind călătoriile: disponibilitatea de a furniza informații suplimentare privind transferurile transfrontaliere mari.
Conversie: dacă convertiți la AUD, fixați rata/încasările.
7) Formatul și calitatea documentelor
Readability: scanări de culoare/PDF, fără colțuri decupate, 300 dpi +.
Relevanţă: adresă ≤ 90 de zile; situațiile financiare ≤ de 90 de zile (cu excepția cazului în care sa convenit altfel).
Completitudine: nu ascundeți părți ale detaliilor, cu excepția mascării sumelor nesemnificative; câmpurile critice sunt vizibile.
Traduceri: traduceri oficiale în limba engleză, dacă documentul este într-o altă limbă.
Certificare: la cerere - notar/JP/copie legalizată.
Denumirea fișierului: 'KYC _ ID _ Passport _ PRENAME _ YYYYMM. pdf ',' SoF _ Salariu _ BankStatement _ MMYYYY. pdf '- accelerează verificarea.
8) Proces pas cu pas pentru cantități mari
1. T-14...T-7 zile înainte de călătorie/sesiune: trimiteți pachetul KYC și proiectul SoF/SoW printr-un canal securizat → solicitați o listă cu cele lipsă.
2. Acordul de limite și șine: aproba în scris metodele (Osko/NPP, SWIFT, cușcă), per-txn/capace zilnice/săptămânale, cut-off, capac de plată.
3. Lista albă: bănci/conturi expeditor și destinatar; adrese cripto (depozit/în interiorul) - lista albă.
4. Tranșa de încercare: 5-10% din suma țintă dus-întors; verificarea detaliilor și a vitezei.
5. Final SoF/SoW depunere: O poveste coerentă pe un anumit depozit.
6. Confirmarea ofertei: limite, plăți SLA, calculatoare, mese private/ferestre de timp.
7. În ziua transferului: VIP finance/gazdă notificare cu suma/referință/tx-id; contact viu înainte de înscriere.
8. După joc/ieșire: split pre-agreat și documente pentru cashout (SoF repetat/SoW, dacă este necesar).
9) Puncte de referință tipice de timp (variabilă pentru operatori)
KYC de bază: Minute la ore.
EDD/SoF/SoW: mai multe ore până la 2-5 zile lucrătoare (mai rapid cu un pachet complet și o tranșă de testare).
Cashout mare: aceeași zi în capac, în caz contrar T + 1/T + 2 cu împărțit prin tăiere.
Fixați SLA exact în scris în ofertă. *
10) Cauzele frecvente ale eșecurilor/întârzierilor
Nepotrivirea numelui pe ID, cont bancar și cont.
lanț SoF rupt (nu există nici un link „document → declarație → depozit”).
Plăți „împărțite” pentru a ocoli pragurile AML.
Documente mai vechi de 90 de zile/scanări necitite/pagini decupate.
Crypto fără dovezi de proprietate portofel/pistă de stoc.
Plata/retragerea către o terță parte.
Ignorarea cererilor de documente/traduceri suplimentare.
11) Cum de a accelera aprobarea (practica)
Un pachet - o literă: set complet + tabel de conținut/listă de fișiere.
Tabel de conformitate: „Document → care parte a SoF/SoW se închide”.
Contacte oficiale: toate fișierele - numai prin canale securizate; fără mesageri instant fără criptare pentru PII.
Confirmări scrise: limite/adrese/detalii/ferestre de procesare.
Avertisment tranșă: data/suma/referința în avans.
Stabilitatea profilului: Evitați schimbările bruște ale băncii/adresei în ziua transferului.
12) Responsabilitate și confidențialitate (pentru australieni)
AML/CTF (AUSTRAC): Nu încercați să ocoliți pragurile/geo.
APP (Confidențialitate): solicită politica de prelucrare a datelor și perioada de păstrare; dacă este necesar, o cerere de ștergere după finalizarea verificărilor, dacă este cazul.
RG: limite personale de timp/depozit, răcire, auto-excludere - disponibile la cerere.
13) șablon scrisoare de intenție (scurta pentru tine)
```
Subiect: VIP KYC/SoF/SoW - Pachetul de tranzacții majore (AUD)
Bună ziua, [Nume gazdă/finanțe],
Ataşat:
- 1) KYC: pașaport, dovada adresei ≤90 zile.
- 2) SoF (depozit AUD [sumă]): [tip sursă] + extras de cont cu credit.
- 3) SoW (portofoliu consolidat): brokeraj/extrase de cont, registre de active.
- 4) Plăți: expeditor [bancar/cont], destinatar [detalii], tranșă de testare planificată [sumă/dată], principală - [sumă/dată].
- Vă rugăm să confirmați limitele per-txn/zilnic/săptămânal, capitalul de plată, plățile SLA și contactul de escaladare 24/7.
- Cu sinceritate, [Nume], [Contacte]
- ```
14) Lista finală de verificare înainte de tranzacție
ID + adresa validă; Numele e acelaşi peste tot.
SoF: lanț complet de documente → extras → cont → depozit.
SoW: portofoliu consolidat + confirmări de active.
Lista albă bancară/adresă configurată; tranșă de testare executată.
Oferta: limitele, plafonul de plată, metodele și plățile SLA sunt fixe.
VIP Finance/Escalation Channel 24/7 confirmat.
Traducerile sunt planificate prin întrerupere; cursuri/spread-uri convenite.
Nu există terți; documente traduse/certificate, dacă este necesar.
Concluzie: Verificarea cu succes a sumelor mari este o poveste documentară coerentă și un proces previzibil: KYC complet, SoF/SoW transparent, limite/șine pre-agreate și disciplină operațională curată. Pregătiți un pachet, fixați condițiile în scris, efectuați o tranșă de testare - iar depozitele/concluziile mari vor trece rapid și fără cereri inutile.
