Cum să obțineți verificat pentru sume mari

1) Ce anume este verificat

KYC (identificare): identitate, adresa, data nașterii, numele corespunzător cu plătitorul/destinatarul.

EDD (verificare îmbunătățită): pentru tranzacții mari/atipice, expunere străină, structuri corporative, cripto.

SoF (Sursa Fondurilor): O sursă de bani specifici pentru depunere/retragere.

SoW (Sursa de bogăție): originea stării dumneavoastră în ansamblu (mai multe surse).

Proiecții: sancțiuni, PEP, media negativă, conectivitate la tranzacții (AML/CTF).

Beneficiari: în cazul în care compania/încrederea plătește/primește, proprietarii supremi (de obicei ≥25%).

2) Baza KYC (pregătiți în avans)

Foto-ID: pașaport sau permis de conducere. Valabilitate> 90 zile înainte de expirare.

Dovada adresei: factura comunala/extras de cont ≤ 90 zile, nume si adresa = ca in ID.

Selfie/video-KYC: atunci când onboarding online. Utilizați un dispozitiv cu o cameră bună, fără filtre.

Nume meci: toate detaliile de plată și contractele sunt strict o ortografie (latină/transliterare este consecventă).

3) SoF - documente specifice banilor

• Salariu/bonusuri: contract + salarii + credite bancare.
• Dividende/investiţii: registrul acţionarilor/deciziile privind dividendele + extrasele de cont + creditele în cont.
• Vanzarea unui activ (imobil/actiune): contract de cumparare + decontare + primire de fonduri.
• Moștenire/cadou: voință/Acordarea Probate/cadou + creditare bancară.
• Venituri din afaceri: situatii financiare (auditate), documente BAS/fiscale + declaratii.
• Cripto: declarații de schimb (istoric cumpărare/I/O), tx-id, dovada proprietății portofelului (mesaj semnat), urmărirea de la schimb la adresa cazinoului.
• Câștiguri de joc (alt cazinou): chitanță de plată + clearance-ul de credit/cec bancar.
• Cerință: documentele arată un lanț continuu de la sursa → contul dvs. → depozit în cazinou.

4) SoW - o imagine a stării dumneavoastră

• Tabel sumar al activelor/pasivelor (numerar, conturi de brokeraj, depozite, actiuni comerciale, imobile, credite).
• Confirmări: brokeraj/extrase de cont, rapoarte de evaluare/registre de proprietate, registre corporative.
• Cu trusturi/dețineri: actul de încredere, extrasul de companie, structura de proprietate către beneficiarul final.

5) Pentru structuri corporative/de încredere

UBO: lanțuri de proprietate cu interes.

Documente constitutive: extras ASIC, act constitutiv/memorandum de asociere, proces-verbal de numire a directorilor/trusturilor.

Decizia de deschidere/tranzacție: rezoluția consiliului, dreptul de semnătură.

KYC către directori/UBO: ID + adresa.

Extrasele de cont ale organizației: confirmarea fondurilor și plata.

6) Pentru tranzacții cripto (cerințe frecvente)

Traseul stocurilor: istoricul achizițiilor/depozitelor/retragerilor de la bursa KYC în numele dvs.

Portofel: un mesaj semnat cu o cheie privată sau un ecran de confirmare a proprietății (portofel hardware), fără a dezvălui sămânța.

Tx-conectivitate: link-uri către exploratorul blockchain (tx-id) de la schimbul → portofel → adresa operatorului.

Regula/sancțiunile privind călătoriile: disponibilitatea de a furniza informații suplimentare privind transferurile transfrontaliere mari.

Conversie: dacă convertiți la AUD, fixați rata/încasările.

7) Formatul și calitatea documentelor

Readability: scanări de culoare/PDF, fără colțuri decupate, 300 dpi +.

Relevanţă: adresă ≤ 90 de zile; situațiile financiare ≤ de 90 de zile (cu excepția cazului în care sa convenit altfel).

Completitudine: nu ascundeți părți ale detaliilor, cu excepția mascării sumelor nesemnificative; câmpurile critice sunt vizibile.

Traduceri: traduceri oficiale în limba engleză, dacă documentul este într-o altă limbă.

Certificare: la cerere - notar/JP/copie legalizată.

Denumirea fișierului: 'KYC _ ID _ Passport _ PRENAME _ YYYYMM. pdf ',' SoF _ Salariu _ BankStatement _ MMYYYY. pdf '- accelerează verificarea.

8) Proces pas cu pas pentru cantități mari

1. T-14...T-7 zile înainte de călătorie/sesiune: trimiteți pachetul KYC și proiectul SoF/SoW printr-un canal securizat → solicitați o listă cu cele lipsă.

2. Acordul de limite și șine: aproba în scris metodele (Osko/NPP, SWIFT, cușcă), per-txn/capace zilnice/săptămânale, cut-off, capac de plată.

3. Lista albă: bănci/conturi expeditor și destinatar; adrese cripto (depozit/în interiorul) - lista albă.

4. Tranșa de încercare: 5-10% din suma țintă dus-întors; verificarea detaliilor și a vitezei.

5. Final SoF/SoW depunere: O poveste coerentă pe un anumit depozit.

6. Confirmarea ofertei: limite, plăți SLA, calculatoare, mese private/ferestre de timp.

7. În ziua transferului: VIP finance/gazdă notificare cu suma/referință/tx-id; contact viu înainte de înscriere.

8. După joc/ieșire: split pre-agreat și documente pentru cashout (SoF repetat/SoW, dacă este necesar).

9) Puncte de referință tipice de timp (variabilă pentru operatori)

KYC de bază: Minute la ore.

EDD/SoF/SoW: mai multe ore până la 2-5 zile lucrătoare (mai rapid cu un pachet complet și o tranșă de testare).

Cashout mare: aceeași zi în capac, în caz contrar T + 1/T + 2 cu împărțit prin tăiere.

Fixați SLA exact în scris în ofertă. *

10) Cauzele frecvente ale eșecurilor/întârzierilor

Nepotrivirea numelui pe ID, cont bancar și cont.

lanț SoF rupt (nu există nici un link „document → declarație → depozit”).

Plăți „împărțite” pentru a ocoli pragurile AML.

Documente mai vechi de 90 de zile/scanări necitite/pagini decupate.

Crypto fără dovezi de proprietate portofel/pistă de stoc.

Plata/retragerea către o terță parte.

Ignorarea cererilor de documente/traduceri suplimentare.

11) Cum de a accelera aprobarea (practica)

Un pachet - o literă: set complet + tabel de conținut/listă de fișiere.

Tabel de conformitate: „Document → care parte a SoF/SoW se închide”.

Contacte oficiale: toate fișierele - numai prin canale securizate; fără mesageri instant fără criptare pentru PII.

Confirmări scrise: limite/adrese/detalii/ferestre de procesare.

Avertisment tranșă: data/suma/referința în avans.

Stabilitatea profilului: Evitați schimbările bruște ale băncii/adresei în ziua transferului.

12) Responsabilitate și confidențialitate (pentru australieni)

AML/CTF (AUSTRAC): Nu încercați să ocoliți pragurile/geo.

APP (Confidențialitate): solicită politica de prelucrare a datelor și perioada de păstrare; dacă este necesar, o cerere de ștergere după finalizarea verificărilor, dacă este cazul.

RG: limite personale de timp/depozit, răcire, auto-excludere - disponibile la cerere.

13) șablon scrisoare de intenție (scurta pentru tine)

Subiect: VIP KYC/SoF/SoW - Pachetul de tranzacții majore (AUD)

Bună ziua, [Nume gazdă/finanțe],
Ataşat:
1) KYC: pașaport, dovada adresei ≤90 zile.
2) SoF (depozit AUD [sumă]): [tip sursă] + extras de cont cu credit.
3) SoW (portofoliu consolidat): brokeraj/extrase de cont, registre de active.
4) Plăți: expeditor [bancar/cont], destinatar [detalii], tranșă de testare planificată [sumă/dată], principală - [sumă/dată].
Vă rugăm să confirmați limitele per-txn/zilnic/săptămânal, capitalul de plată, plățile SLA și contactul de escaladare 24/7.
Cu sinceritate, [Nume], [Contacte]

14) Lista finală de verificare înainte de tranzacție

ID + adresa validă; Numele e acelaşi peste tot.

SoF: lanț complet de documente → extras → cont → depozit.

SoW: portofoliu consolidat + confirmări de active.

Lista albă bancară/adresă configurată; tranșă de testare executată.

Oferta: limitele, plafonul de plată, metodele și plățile SLA sunt fixe.

VIP Finance/Escalation Channel 24/7 confirmat.

Traducerile sunt planificate prin întrerupere; cursuri/spread-uri convenite.

Nu există terți; documente traduse/certificate, dacă este necesar.

Concluzie: Verificarea cu succes a sumelor mari este o poveste documentară coerentă și un proces previzibil: KYC complet, SoF/SoW transparent, limite/șine pre-agreate și disciplină operațională curată. Pregătiți un pachet, fixați condițiile în scris, efectuați o tranșă de testare - iar depozitele/concluziile mari vor trece rapid și fără cereri inutile.