Jak uzyskać weryfikację dla dużych kwot

1) Co dokładnie jest sprawdzane

KYC (identyfikacja): tożsamość, adres, data urodzenia, pasujące imię i nazwisko z płatnikiem/odbiorcą.

EDD (wzmocniona weryfikacja): dla dużych/nietypowych transakcji, ekspozycji zagranicznych, struktur korporacyjnych, krypto.

SoF (Źródło funduszy): Źródło określonych pieniędzy na depozyt/wypłatę.

SoW (Źródło bogactwa): pochodzenie Twojego stanu jako całości (wiele źródeł).

Pokazy: sankcje, PEP, negatywne media, łączność transakcyjna (AML/CTF).

Beneficjenci: jeżeli firma/fundusz płaci/otrzymuje, ostateczni właściciele (zwykle ≥ 25%).

2) Base KYC (przygotować z wyprzedzeniem)

Photo-ID: paszport lub prawo jazdy. Ważność> 90 dni przed wygaśnięciem.

Dowód adresu: wspólny rachunek/wyciąg bankowy ≤ 90 dni, nazwa i adres = jak w ID.

Selfie/video-KYC: podczas wsiadania online. Użyj urządzenia z dobrą kamerą, bez filtrów.

Dopasowanie nazwy: wszystkie szczegóły płatności i umowy są ściśle jedną pisownią (łacińska/transliteracja jest spójna).

3) SoF - dokumenty dotyczące poszczególnych pieniędzy

• Wynagrodzenie/premie: umowa + listy płac + kredyty bankowe.
• Dywidendy/inwestycje: rejestr akcjonariuszy/decyzje w sprawie dywidend + oświadczenia maklerskie + kredyty na rachunek.
• Sprzedaż składnika aktywów (nieruchomości/akcji): umowa zakupu + rozliczenie + otrzymanie środków.
• Dziedzictwo/prezent: will/Grant of Probate/gift + credit bank.
• Dochody z działalności gospodarczej: sprawozdania finansowe (poddane audytowi), dokumenty podatkowe/BAS + sprawozdania finansowe.
• Crypto: wyciągi z wymiany (historia zakupu/I/O), tx-id, dowód własności portfela (podpisana wiadomość), śledzenie z wymiany na adres kasyna.
• Wygrane w grze (inne kasyno): paragon wypłaty + kredyt bankowy/odprawa czekowa.
• Wymaganie: dokumenty pokazują ciągły łańcuch ze źródła → konto → depozyt w kasynie.

4) SoW - zdjęcie stanu

• Zestawienie aktywów/zobowiązań (środki pieniężne, rachunki maklerskie, depozyty, akcje biznesowe, nieruchomości, pożyczki).
• Potwierdzenia: brokerstwo/wyciągi bankowe, raporty oceniające/rejestry nieruchomości, rejestry korporacyjne.
• Trusty/udziały: akt powierniczy, wyciąg z firmy, struktura własności do ostatecznego beneficjenta.

5) Dla struktur korporacyjnych/powierniczych

UBO: łańcuchy własności z odsetkami.

Dokumenty składowe: wyciąg z ASIC, umowa o stowarzyszeniu, protokół z mianowania dyrektorów/trustów.

Decyzja o otwarciu/transakcji: uchwała zarządu, prawo podpisu.

KYC do dyrektorów/UBO: ID + adres.

Wyciągi bankowe organizacji: potwierdzenie środków i płatności.

6) W przypadku transakcji kryptograficznych (częste wymogi)

Trasa: historia zakupów/wpłat/wypłat z giełdy KYC w Twoim imieniu.

Portfel: wiadomość podpisana kluczem prywatnym lub ekran potwierdzenia własności (portfel sprzętowy), bez ujawniania nasion.

Tx-connectivity: linki do blockchain explorer (tx-id) z wymiany → portfel → adres operatora.

Zasada podróży/sankcje: gotowość do dostarczenia dodatkowych informacji na temat dużych transferów transgranicznych.

Konwersja: jeśli konwertujesz do AUD, naprawić kurs/paragony.

7) Format i jakość dokumentów

Czytelność: skanowanie kolorów/PDF, bez rogów, 300 dpi +.

Znaczenie: adres ≤ 90 dni; sprawozdania finansowe ≤ 90 dni (chyba że uzgodniono inaczej).

Kompletność: nie ukrywać części szczegółów, z wyjątkiem maskowania nieznacznych ilości; pola krytyczne są widoczne.

Tłumaczenia: oficjalne tłumaczenia na język angielski, jeśli dokument jest w innym języku.

Certyfikacja: na życzenie - notariusz/JP/poświadczona kopia.

Nazwa pliku: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf ', "SoF _ Salary _ Statement _ MMRRRR. pdf '- przyspiesza weryfikację.

8) Proces krok po kroku dla dużych kwot

1. T-14...T-7 dni przed wycieczką/sesją: wyślij pakiet KYC i projekt SoF/SoW za pośrednictwem bezpiecznego kanału → poprosić o listę zaginionych.

2. Uzgodnienie granic i szyn: zatwierdzenie na piśmie metod (Osko/NPP, SWIFT, klatka), kapsli na txn/dziennie/tygodniowo, czapki odcięcia, nakrętki wypłaty.

3. Whitelist: nadawca i syndyk banków/rachunków; adresy kryptograficzne (depozyt/wewnątrz) - whitelist.

4. Transza testowa: 5-10% docelowej kwoty w obie strony; sprawdzenie szczegółów i prędkości.

5. Ostateczne zgłoszenie SoF/SoW: Spójna historia dotycząca konkretnego depozytu.

6. Potwierdzenie oferty: limity, płatności SLA, komputery, prywatne tabele/okna czasowe.

7. W dniu przeniesienia: VIP finance/host notification with amount/reference/tx-id; utrzymać żywy kontakt przed rejestracją.

8. Po grze/wyjściu: wstępnie uzgodniony podział i dokumenty na cashout (powtórzone SoF/SoW w razie potrzeby).

9) Typowe punkty odniesienia czasu (zmienna dla operatorów)

Podstawowe KYC: minuty do godzin.

EDD/SoF/SoW: kilka godzin do 2-5 dni roboczych (szybciej z pełnym pakietem i transzą testową).

Duża gotówka: tego samego dnia w nasadce, w przeciwnym razie T + 1/T + 2 z podziałem przez odcięcie.

Napraw dokładny SLA na piśmie w ofercie. *

10) Częste przyczyny awarii/opóźnień

Niedopasowanie nazwiska na identyfikatorze, rachunku bankowym i rachunku.

Zerwany łańcuch SoF (nie ma „dokumentu → wyciągu → depozytu” link).

Płatności „podzielone” w celu ominięcia progów AML.

Dokumenty starsze niż 90 dni/nieczytelne skany/przycinane strony.

Krypta bez dowodu posiadania portfela/szlaku zapasowego.

Płatność/wypłata na rzecz osoby trzeciej.

Ignorowanie wniosków o dodatkowe dokumenty/tłumaczenia.

11) Jak przyspieszyć zatwierdzenie (praktyka)

Jeden pakiet - jeden list: kompletny zestaw + spis treści/listy plików.

Tabela zgodności: „Dokument → którą część SoF/SoW zamyka”.

Oficjalne kontakty: wszystkie pliki - tylko za pośrednictwem bezpiecznych kanałów; nie ma komunikatorów błyskawicznych bez szyfrowania PII.

Pisemne potwierdzenia: limity/adresy/szczegóły/przetwarzanie okien.

Ostrzeżenie transzy: data/kwota/odniesienie z wyprzedzeniem.

Stabilność profilu: Unikaj nagłych zmian w banku/adresie w dniu przelewu.

12) Odpowiedzialność i prywatność (dla Australijczyków)

AML/CTF (AUSTRAC): Nie próbuj omijać progów/geo.

APP (Prywatność): polityka przetwarzania danych i okres przechowywania; w razie potrzeby, żądanie usunięcia po zakończeniu kontroli, w stosownych przypadkach.

RG: osobiste limity czasu/depozytu, cooling-off, self-exclusion - dostępne na życzenie.

13) Szablon listu tytułowego (skrócenie dla siebie)

Dotyczy: VIP KYC/SoF/SoW - dużego pakietu transakcji (AUD)

Witam, [Nazwa hosta/finansów],
Załączone:
1) KYC: paszport, dowód adresu ≤ 90 dni.
2) SoF (depozyt AUD [kwota]): [rodzaj źródła] + wyciąg bankowy z kredytem.
3) SoW (skonsolidowany portfel): rachunki maklerskie/bankowe, rejestry aktywów.
4) Płatności: nadawca [bank/rachunek], odbiorca [dane], planowana transza testowa [kwota/data], główna - [kwota/data].
Potwierdź limity per-txn/daily/weekly, cap wypłaty, płatności SLA i eskalacja kontakt 24/7.
Szczerze, [Imię], [Kontakty]

14) Lista kontrolna przed transakcją

Identyfikator + adres ważny; Nazwa jest wszędzie taka sama.

SoF: pełny łańcuch dokumentów → wyciąg → konto → depozyt.

SoW: skonsolidowany portfel + potwierdzenie aktywów.

Skonfigurowane whitelisty bankowe/adresowe; przeprowadzona transza testowa.

Oferta: limity, limit wypłat, metody i płatności SLA są ustalone.

VIP Finance/Escalation Channel 24/7 potwierdzone.

Tłumaczenia są planowane przez odcięcie; kursy/spready uzgodnione.

Brak osób trzecich; dokumenty przetłumaczone/poświadczone w razie potrzeby.

Bottom line: Udana weryfikacja dużych kwot to spójna historia dokumentalna i przewidywalny proces: pełna KYC, przejrzysta SoF/SoW, wstępnie uzgodnione limity/szyny i schludna dyscyplina operacyjna. Przygotuj pakiet, ustalić warunki na piśmie, przeprowadzić transzę testową - a duże depozyty/wnioski przejdą szybko i bez zbędnych wniosków.