Ірі сомаға қалай тексеру керек

1) Нені тексереді

KYC (сәйкестендіру): жеке басы, мекенжайы, туған күні, төлеушімен/алушымен есімінің сәйкес келуі.

EDD (күшейтілген тексеру): ірі/типтік емес транзакциялар, шетелдік экспозиция, корпоративтік құрылымдар, crypto.

SoF (Source of Funds): депозит/шығару үшін нақты ақша көзі.

SoW (Source of Wealth): жалпы күйіңіздің шығу тегі (көп көздер).

Скринингтер: санкциялар, PEP, теріс медиа, транзакциялардың байланыстылығы (AML/CTF).

Бенефициарлар: егер компания/траст төлесе/алса - соңғы иелері (әдетте 25% ≥).

2) Базалық KYC (алдын ала дайындау)

Фото-ID: төлқұжат немесе жүргізуші. Жарамдылық мерзімі> 90 күн.

Мекен-жайды растау: коммуналдық пәтер үшін шот/банктен үзінді ≤ 90 күн, аты және мекен-жайы = ID-дегідей.

Селфи/бейне-KYC: онлайн-онбордингте. Жақсы камералы, сүзгісіз құрылғыны пайдаланыңыз.

Атының сәйкес келуі: барлық төлем деректемелері мен шарттары - қатаң түрде бір жазу (латын/транслистерация консистентті).

3) SoF - нақты ақша бойынша құжаттар

• Жалақы/бонустар: келісімшарт + төлем ведомостары + банктік аударымдар.
• Дивидендтер/инвестициялар: акционерлер тізілімі/дивидендтер туралы шешімдер + брокерлік үзінділер + шотқа есептеулер.
• Активті сату (жылжымайтын мүлік/үлес): сатып алу-сату шарты + settlement statement + қаражаттың түсуі.
• Мұра/сыйлық: өсиет/Grant of Probate/сыйлық + банктік есепке алу.
• Бизнес-кіріс: қаржылық есептілік (аудиттелген), BAS/салық құжаттары + үзінділер.
• Крипто: биржаның үзінді көшірмелері (сатып алу/енгізу/шығару тарихы), tx-id, әмиянды иелену дәлелі (қол қойылған хабарлама), биржадан казино мекенжайына дейінгі трассировка.
• Ойын ұтыстары (басқа казино): payout receipt + банктік есепке алу/cheque clearance.
• Талап: құжаттар көзінен үздіксіз тізбекті көрсетеді → сіздің шотыңыз → казино депозиті.

4) SoW - сіздің күйіңіздің суреті

• Активтердің/міндеттемелердің жиынтық кестесі (кэш, брокерлік шоттар, депозиттер, бизнес-үлестер, жылжымайтын мүлік, кредиттер).
• Растаулар: брокерлік/банктік үзінділер, бағалаушылардың есептері/меншік тізілімдері, корпоративтік тізілімдер.
• Трасттар/холдингтер кезінде: trust deed, company extract, соңғы бенефициарға дейінгі иелену құрылымы.

5) Корпоративтік/траст құрылымдары үшін

UBO: пайыздармен иелену тізбегі.

Құрылтай құжаттары: ASIC extract, жарғы/құрылтай шарты, директорларды тағайындау/трастия хаттамасы.

Ашу/транзакция туралы шешім: board resolution, қол қою құқығы.

Директорлардың KYC/UBO: ID + мекенжайы.

Ұйымның банктік үзінді көшірмелері: қаражат пен төлемді растау.

6) Крипто-транзакциялар үшін (жиі қойылатын талаптар)

Биржалық ізі: KYC-биржасынан сіздің атыңызға сатып алу/депозит/шығару тарихы.

Әмиян: seed ашылмай, жеке кілтпен қол қойылған немесе иелену растау скриншоты (hardware wallet).

Tx байланыстылығы: биржадан блокчейн эксплореріне (tx-id) сілтемелер → сіздің әмияныңыз → оператордың мекенжайы.

Travel Rule/санкциялар: ірі кросс-бордер аударымдары бойынша қосымша мәліметтер беруге дайындық.

Конверсия: AUD-ға айналдырсаңыз - бағамды/түбіртекті белгілеңіз.

7) Құжаттардың форматы мен сапасы

Оқылым: түсті сканерлер/PDF, кесілген бұрышсыз, 300 н/д +.

Өзектілігі: мекен-жайы ≤ 90 күн; қаржылық үзінділер ≤ 90 күн (егер өзгеше айтылмаса).

Толымдылығы: маңызды емес сомаларды жасырудан басқа деректемелердің бөліктерін жасырмаңыз; сындарлы өрістер - көрініп тұрады.

Аудармалар: егер құжат басқа тілде болса, ағылшын тіліне ресми аудармалар.

Куәландыру: сұрау салу бойынша - нотариус/JP/куәландырылған көшірмесі.

Файлдарды атау: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- тексеруді жылдамдатады.

8) Ірі сомалар үшін қадамдық процесс

1. Сапарға/сессияға T-14...T-7 күн қалғанда: KYC пакетін және SoF/SoW драфтын қорғалған арна арқылы жіберіңіз → жетіспеушілер тізімін сұраңыз.

2. Лимиттер мен рельстерді келісу: (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap әдістерін жазбаша бекітіңіз.

3. Ақ тізімдер: жөнелтуші мен алушының банктері/шоттары; crypto-мекенжайлар (deposit/withdraw) - whitelist.

4. Тест-транш: мақсатты соманың 5-10% бару/қайту; деректемелер мен жылдамдықты тексеру.

5. SoF/SoW түпкілікті беру: нақты депозит бойынша байланыс тарихы.

6. Офферді растау: лимиттер, SLA төлемдер, комптер, жеке үстелдер/уақыт терезелері.

7. Аудару күні: сомасы/референті/tx-id бар VIP-қаржы/хост хабарламасы; тіркелгенге дейін keep-alive контактісі.

8. Ойыннан/шығарудан кейін: алдын ала келісілген сплит және кэшаут үшін құжаттар (қажет болған жағдайда қайта SoF/SoW).

9) Үлгілік уақытша бағдарлар (операторларда вариативті)

Негізгі KYC: минуттан бірнеше сағатқа дейін.

EDD/SoF/SoW: бірнеше сағаттан 2-5 жұмыс күніне дейін (толық пакет пен тест-транш кезінде жылдам).

Ірі кэшаут: кап шегінде same-day, әйтпесе cut-off бойынша сплит бар T + 1/T + 2.

Нақты SLA-ны офферге жазбаша бекітіңіз

10) Бас тартудың/кідіртудің жиі себептері

ID, банк шотындағы және шоттағы атының сәйкессіздігі.

Үзілген SoF тізбегі («құжат → үзінді → депозит» байланысы жоқ).

AML шегін айналып өту үшін төлемдерді «бөлшектеу».

90 күннен асқан құжаттар/оқылмайтын сканерлер/кесілген беттер.

Крипто әмиян/биржа ізін иелену дәлелі жоқ.

Төлем/үшінші тұлғаға шығару.

Қосымша құжаттар/аудармалар сұрау игноры.

11) Мақұлдауды қалай жеделдету керек (практика)

Бір пакет - бір хат: толық жиынтық + мазмұны/файлдар тізімі.

Сәйкестік кестесі: «Құжат → SoF/SoW қай бөлігін жабады».

Ресми контактілер: барлық файлдар - тек қорғалған арналар арқылы; PII үшін шифрланбаған мессенджерлер жоқ.

Жазбаша растаулар: лимиттер/мекенжайлар/деректемелер/өңдеу терезелері.

Транштар туралы ескерту: күні/сомасы/референс алдын ала.

Бейіннің тұрақтылығы: аударым күні банктердің/мекенжайлардың кенеттен ауысуынан аулақ болыңыз.

12) Жауапкершілігі және жекешелігі (австралиялықтар үшін)

AML/CTF (AUSTRAC) :/гео табалдырығын айналып өтпеңіз.

APP (Privacy): деректерді өңдеу саясатын және сақтау мерзімін сұраңыз; қажет болған жағдайда - тексерулер аяқталғаннан кейін жоюға сұрау салу.

RG: жеке уақыт/депозит лимиттері, cooling-off, өзін-өзі алып тастау - сұрау салу бойынша қол жетімді.

13) Ілеспе хаттың үлгісі (өзіңіздің астында қысқартыңыз)

Тақырыбы: VIP KYC/SoF/SoW - Ірі транзакция үшін құжаттар пакеті (AUD)

Сәлеметсіз бе, [Хост/Қаржы атауы],
Қолданамын:
1) KYC: паспорт, мекенжайды растау ≤ 90 күн.
2) SoF (AUD депозиті [сома]): [көздің түрі] + есептелген банктік үзінді көшірме.
3) SoW (жиынтық портфель): брокерлік/банктік үзінділер, активтер тізілімдері.
4) Төлемдер: жөнелтуші [банк/шот], алушы [деректемелер], жоспарлы тест-транш [сомасы/күні], негізгі - [сомасы/күні].
per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA төлемдер лимиттерін және 24/7 эскалация байланысын растауды сұраймын.
Құрметпен, [аты-жөні], [байланыс]

14) Транзакция алдындағы соңғы чек-парақ

ID + мекенжайы дұрыс; атауы барлық жерде сәйкес келеді.

SoF: құжаттардың толық тізбегі → үзінді → сіздің шотыңыз → депозит.

SoW: жиынтық портфель + активтерді растау.

Банктердің/мекенжайлардың ақ тізімдері теңшелген; тест-транш орындалды.

Оффер: лимиттер, payout cap, әдістер және SLA төлемдері тіркелген.

VIP-қаржы/эскалация арнасы 24/7 расталды.

Аударымдар cut-off бойынша жоспарланған; курстар/спрэдтер келісілді.

Ешқандай үшінші тұлғалар; қажет болған жағдайда құжаттар ауыстырылды/куәландырылды.

Қорытынды: ірі сомаға табысты верификация - бұл байланыстық құжаттық тарих және болжамды процесс: толық KYC, мөлдір SoF/SoW, алдын ала келісілген лимиттер/рельстер және ұқыпты операциялық тәртіп. Пакетті дайындаңыз, шарттарды жазбаша белгілеңіз, тест-транш жүргізіңіз - және ірі депозиттер/қорытындылар тез және артық сұраусыз өтеді.