Ірі сомаға қалай тексеру керек
1) Нені тексереді
KYC (сәйкестендіру): жеке басы, мекенжайы, туған күні, төлеушімен/алушымен есімінің сәйкес келуі.
EDD (күшейтілген тексеру): ірі/типтік емес транзакциялар, шетелдік экспозиция, корпоративтік құрылымдар, crypto.
SoF (Source of Funds): депозит/шығару үшін нақты ақша көзі.
SoW (Source of Wealth): жалпы күйіңіздің шығу тегі (көп көздер).
Скринингтер: санкциялар, PEP, теріс медиа, транзакциялардың байланыстылығы (AML/CTF).
Бенефициарлар: егер компания/траст төлесе/алса - соңғы иелері (әдетте 25% ≥).
2) Базалық KYC (алдын ала дайындау)
Фото-ID: төлқұжат немесе жүргізуші. Жарамдылық мерзімі> 90 күн.
Мекен-жайды растау: коммуналдық пәтер үшін шот/банктен үзінді ≤ 90 күн, аты және мекен-жайы = ID-дегідей.
Селфи/бейне-KYC: онлайн-онбордингте. Жақсы камералы, сүзгісіз құрылғыны пайдаланыңыз.
Атының сәйкес келуі: барлық төлем деректемелері мен шарттары - қатаң түрде бір жазу (латын/транслистерация консистентті).
3) SoF - нақты ақша бойынша құжаттар
Бұл соманың қайдан келетінін растайды:
4) SoW - сіздің күйіңіздің суреті
Күнгі портфель:
5) Корпоративтік/траст құрылымдары үшін
UBO: пайыздармен иелену тізбегі.
Құрылтай құжаттары: ASIC extract, жарғы/құрылтай шарты, директорларды тағайындау/трастия хаттамасы.
Ашу/транзакция туралы шешім: board resolution, қол қою құқығы.
Директорлардың KYC/UBO: ID + мекенжайы.
Ұйымның банктік үзінді көшірмелері: қаражат пен төлемді растау.
6) Крипто-транзакциялар үшін (жиі қойылатын талаптар)
Биржалық ізі: KYC-биржасынан сіздің атыңызға сатып алу/депозит/шығару тарихы.
Әмиян: seed ашылмай, жеке кілтпен қол қойылған немесе иелену растау скриншоты (hardware wallet).
Tx байланыстылығы: биржадан блокчейн эксплореріне (tx-id) сілтемелер → сіздің әмияныңыз → оператордың мекенжайы.
Travel Rule/санкциялар: ірі кросс-бордер аударымдары бойынша қосымша мәліметтер беруге дайындық.
Конверсия: AUD-ға айналдырсаңыз - бағамды/түбіртекті белгілеңіз.
7) Құжаттардың форматы мен сапасы
Оқылым: түсті сканерлер/PDF, кесілген бұрышсыз, 300 н/д +.
Өзектілігі: мекен-жайы ≤ 90 күн; қаржылық үзінділер ≤ 90 күн (егер өзгеше айтылмаса).
Толымдылығы: маңызды емес сомаларды жасырудан басқа деректемелердің бөліктерін жасырмаңыз; сындарлы өрістер - көрініп тұрады.
Аудармалар: егер құжат басқа тілде болса, ағылшын тіліне ресми аудармалар.
Куәландыру: сұрау салу бойынша - нотариус/JP/куәландырылған көшірмесі.
Файлдарды атау: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- тексеруді жылдамдатады.
8) Ірі сомалар үшін қадамдық процесс
1. Сапарға/сессияға T-14...T-7 күн қалғанда: KYC пакетін және SoF/SoW драфтын қорғалған арна арқылы жіберіңіз → жетіспеушілер тізімін сұраңыз.
2. Лимиттер мен рельстерді келісу: (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap әдістерін жазбаша бекітіңіз.
3. Ақ тізімдер: жөнелтуші мен алушының банктері/шоттары; crypto-мекенжайлар (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Тест-транш: мақсатты соманың 5-10% бару/қайту; деректемелер мен жылдамдықты тексеру.
5. SoF/SoW түпкілікті беру: нақты депозит бойынша байланыс тарихы.
6. Офферді растау: лимиттер, SLA төлемдер, комптер, жеке үстелдер/уақыт терезелері.
7. Аудару күні: сомасы/референті/tx-id бар VIP-қаржы/хост хабарламасы; тіркелгенге дейін keep-alive контактісі.
8. Ойыннан/шығарудан кейін: алдын ала келісілген сплит және кэшаут үшін құжаттар (қажет болған жағдайда қайта SoF/SoW).
9) Үлгілік уақытша бағдарлар (операторларда вариативті)
Негізгі KYC: минуттан бірнеше сағатқа дейін.
EDD/SoF/SoW: бірнеше сағаттан 2-5 жұмыс күніне дейін (толық пакет пен тест-транш кезінде жылдам).
Ірі кэшаут: кап шегінде same-day, әйтпесе cut-off бойынша сплит бар T + 1/T + 2.
Нақты SLA-ны офферге жазбаша бекітіңіз
10) Бас тартудың/кідіртудің жиі себептері
ID, банк шотындағы және шоттағы атының сәйкессіздігі.
Үзілген SoF тізбегі («құжат → үзінді → депозит» байланысы жоқ).
AML шегін айналып өту үшін төлемдерді «бөлшектеу».
90 күннен асқан құжаттар/оқылмайтын сканерлер/кесілген беттер.
Крипто әмиян/биржа ізін иелену дәлелі жоқ.
Төлем/үшінші тұлғаға шығару.
Қосымша құжаттар/аудармалар сұрау игноры.
11) Мақұлдауды қалай жеделдету керек (практика)
Бір пакет - бір хат: толық жиынтық + мазмұны/файлдар тізімі.
Сәйкестік кестесі: «Құжат → SoF/SoW қай бөлігін жабады».
Ресми контактілер: барлық файлдар - тек қорғалған арналар арқылы; PII үшін шифрланбаған мессенджерлер жоқ.
Жазбаша растаулар: лимиттер/мекенжайлар/деректемелер/өңдеу терезелері.
Транштар туралы ескерту: күні/сомасы/референс алдын ала.
Бейіннің тұрақтылығы: аударым күні банктердің/мекенжайлардың кенеттен ауысуынан аулақ болыңыз.
12) Жауапкершілігі және жекешелігі (австралиялықтар үшін)
AML/CTF (AUSTRAC) :/гео табалдырығын айналып өтпеңіз.
APP (Privacy): деректерді өңдеу саясатын және сақтау мерзімін сұраңыз; қажет болған жағдайда - тексерулер аяқталғаннан кейін жоюға сұрау салу.
RG: жеке уақыт/депозит лимиттері, cooling-off, өзін-өзі алып тастау - сұрау салу бойынша қол жетімді.
13) Ілеспе хаттың үлгісі (өзіңіздің астында қысқартыңыз)
```
Тақырыбы: VIP KYC/SoF/SoW - Ірі транзакция үшін құжаттар пакеті (AUD)
Сәлеметсіз бе, [Хост/Қаржы атауы],
Қолданамын:
14) Транзакция алдындағы соңғы чек-парақ
ID + мекенжайы дұрыс; атауы барлық жерде сәйкес келеді.
SoF: құжаттардың толық тізбегі → үзінді → сіздің шотыңыз → депозит.
SoW: жиынтық портфель + активтерді растау.
Банктердің/мекенжайлардың ақ тізімдері теңшелген; тест-транш орындалды.
Оффер: лимиттер, payout cap, әдістер және SLA төлемдері тіркелген.
VIP-қаржы/эскалация арнасы 24/7 расталды.
Аударымдар cut-off бойынша жоспарланған; курстар/спрэдтер келісілді.
Ешқандай үшінші тұлғалар; қажет болған жағдайда құжаттар ауыстырылды/куәландырылды.
Қорытынды: ірі сомаға табысты верификация - бұл байланыстық құжаттық тарих және болжамды процесс: толық KYC, мөлдір SoF/SoW, алдын ала келісілген лимиттер/рельстер және ұқыпты операциялық тәртіп. Пакетті дайындаңыз, шарттарды жазбаша белгілеңіз, тест-транш жүргізіңіз - және ірі депозиттер/қорытындылар тез және артық сұраусыз өтеді.
KYC (сәйкестендіру): жеке басы, мекенжайы, туған күні, төлеушімен/алушымен есімінің сәйкес келуі.
EDD (күшейтілген тексеру): ірі/типтік емес транзакциялар, шетелдік экспозиция, корпоративтік құрылымдар, crypto.
SoF (Source of Funds): депозит/шығару үшін нақты ақша көзі.
SoW (Source of Wealth): жалпы күйіңіздің шығу тегі (көп көздер).
Скринингтер: санкциялар, PEP, теріс медиа, транзакциялардың байланыстылығы (AML/CTF).
Бенефициарлар: егер компания/траст төлесе/алса - соңғы иелері (әдетте 25% ≥).
2) Базалық KYC (алдын ала дайындау)
Фото-ID: төлқұжат немесе жүргізуші. Жарамдылық мерзімі> 90 күн.
Мекен-жайды растау: коммуналдық пәтер үшін шот/банктен үзінді ≤ 90 күн, аты және мекен-жайы = ID-дегідей.
Селфи/бейне-KYC: онлайн-онбордингте. Жақсы камералы, сүзгісіз құрылғыны пайдаланыңыз.
Атының сәйкес келуі: барлық төлем деректемелері мен шарттары - қатаң түрде бір жазу (латын/транслистерация консистентті).
3) SoF - нақты ақша бойынша құжаттар
Бұл соманың қайдан келетінін растайды:
- Жалақы/бонустар: келісімшарт + төлем ведомостары + банктік аударымдар.
- Дивидендтер/инвестициялар: акционерлер тізілімі/дивидендтер туралы шешімдер + брокерлік үзінділер + шотқа есептеулер.
- Активті сату (жылжымайтын мүлік/үлес): сатып алу-сату шарты + settlement statement + қаражаттың түсуі.
- Мұра/сыйлық: өсиет/Grant of Probate/сыйлық + банктік есепке алу.
- Бизнес-кіріс: қаржылық есептілік (аудиттелген), BAS/салық құжаттары + үзінділер.
- Крипто: биржаның үзінді көшірмелері (сатып алу/енгізу/шығару тарихы), tx-id, әмиянды иелену дәлелі (қол қойылған хабарлама), биржадан казино мекенжайына дейінгі трассировка.
- Ойын ұтыстары (басқа казино): payout receipt + банктік есепке алу/cheque clearance.
- Талап: құжаттар көзінен үздіксіз тізбекті көрсетеді → сіздің шотыңыз → казино депозиті.
4) SoW - сіздің күйіңіздің суреті
Күнгі портфель:
- Активтердің/міндеттемелердің жиынтық кестесі (кэш, брокерлік шоттар, депозиттер, бизнес-үлестер, жылжымайтын мүлік, кредиттер).
- Растаулар: брокерлік/банктік үзінділер, бағалаушылардың есептері/меншік тізілімдері, корпоративтік тізілімдер.
- Трасттар/холдингтер кезінде: trust deed, company extract, соңғы бенефициарға дейінгі иелену құрылымы.
5) Корпоративтік/траст құрылымдары үшін
UBO: пайыздармен иелену тізбегі.
Құрылтай құжаттары: ASIC extract, жарғы/құрылтай шарты, директорларды тағайындау/трастия хаттамасы.
Ашу/транзакция туралы шешім: board resolution, қол қою құқығы.
Директорлардың KYC/UBO: ID + мекенжайы.
Ұйымның банктік үзінді көшірмелері: қаражат пен төлемді растау.
6) Крипто-транзакциялар үшін (жиі қойылатын талаптар)
Биржалық ізі: KYC-биржасынан сіздің атыңызға сатып алу/депозит/шығару тарихы.
Әмиян: seed ашылмай, жеке кілтпен қол қойылған немесе иелену растау скриншоты (hardware wallet).
Tx байланыстылығы: биржадан блокчейн эксплореріне (tx-id) сілтемелер → сіздің әмияныңыз → оператордың мекенжайы.
Travel Rule/санкциялар: ірі кросс-бордер аударымдары бойынша қосымша мәліметтер беруге дайындық.
Конверсия: AUD-ға айналдырсаңыз - бағамды/түбіртекті белгілеңіз.
7) Құжаттардың форматы мен сапасы
Оқылым: түсті сканерлер/PDF, кесілген бұрышсыз, 300 н/д +.
Өзектілігі: мекен-жайы ≤ 90 күн; қаржылық үзінділер ≤ 90 күн (егер өзгеше айтылмаса).
Толымдылығы: маңызды емес сомаларды жасырудан басқа деректемелердің бөліктерін жасырмаңыз; сындарлы өрістер - көрініп тұрады.
Аудармалар: егер құжат басқа тілде болса, ағылшын тіліне ресми аудармалар.
Куәландыру: сұрау салу бойынша - нотариус/JP/куәландырылған көшірмесі.
Файлдарды атау: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- тексеруді жылдамдатады.
8) Ірі сомалар үшін қадамдық процесс
1. Сапарға/сессияға T-14...T-7 күн қалғанда: KYC пакетін және SoF/SoW драфтын қорғалған арна арқылы жіберіңіз → жетіспеушілер тізімін сұраңыз.
2. Лимиттер мен рельстерді келісу: (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap әдістерін жазбаша бекітіңіз.
3. Ақ тізімдер: жөнелтуші мен алушының банктері/шоттары; crypto-мекенжайлар (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Тест-транш: мақсатты соманың 5-10% бару/қайту; деректемелер мен жылдамдықты тексеру.
5. SoF/SoW түпкілікті беру: нақты депозит бойынша байланыс тарихы.
6. Офферді растау: лимиттер, SLA төлемдер, комптер, жеке үстелдер/уақыт терезелері.
7. Аудару күні: сомасы/референті/tx-id бар VIP-қаржы/хост хабарламасы; тіркелгенге дейін keep-alive контактісі.
8. Ойыннан/шығарудан кейін: алдын ала келісілген сплит және кэшаут үшін құжаттар (қажет болған жағдайда қайта SoF/SoW).
9) Үлгілік уақытша бағдарлар (операторларда вариативті)
Негізгі KYC: минуттан бірнеше сағатқа дейін.
EDD/SoF/SoW: бірнеше сағаттан 2-5 жұмыс күніне дейін (толық пакет пен тест-транш кезінде жылдам).
Ірі кэшаут: кап шегінде same-day, әйтпесе cut-off бойынша сплит бар T + 1/T + 2.
Нақты SLA-ны офферге жазбаша бекітіңіз
10) Бас тартудың/кідіртудің жиі себептері
ID, банк шотындағы және шоттағы атының сәйкессіздігі.
Үзілген SoF тізбегі («құжат → үзінді → депозит» байланысы жоқ).
AML шегін айналып өту үшін төлемдерді «бөлшектеу».
90 күннен асқан құжаттар/оқылмайтын сканерлер/кесілген беттер.
Крипто әмиян/биржа ізін иелену дәлелі жоқ.
Төлем/үшінші тұлғаға шығару.
Қосымша құжаттар/аудармалар сұрау игноры.
11) Мақұлдауды қалай жеделдету керек (практика)
Бір пакет - бір хат: толық жиынтық + мазмұны/файлдар тізімі.
Сәйкестік кестесі: «Құжат → SoF/SoW қай бөлігін жабады».
Ресми контактілер: барлық файлдар - тек қорғалған арналар арқылы; PII үшін шифрланбаған мессенджерлер жоқ.
Жазбаша растаулар: лимиттер/мекенжайлар/деректемелер/өңдеу терезелері.
Транштар туралы ескерту: күні/сомасы/референс алдын ала.
Бейіннің тұрақтылығы: аударым күні банктердің/мекенжайлардың кенеттен ауысуынан аулақ болыңыз.
12) Жауапкершілігі және жекешелігі (австралиялықтар үшін)
AML/CTF (AUSTRAC) :/гео табалдырығын айналып өтпеңіз.
APP (Privacy): деректерді өңдеу саясатын және сақтау мерзімін сұраңыз; қажет болған жағдайда - тексерулер аяқталғаннан кейін жоюға сұрау салу.
RG: жеке уақыт/депозит лимиттері, cooling-off, өзін-өзі алып тастау - сұрау салу бойынша қол жетімді.
13) Ілеспе хаттың үлгісі (өзіңіздің астында қысқартыңыз)
```
Тақырыбы: VIP KYC/SoF/SoW - Ірі транзакция үшін құжаттар пакеті (AUD)
Сәлеметсіз бе, [Хост/Қаржы атауы],
Қолданамын:
- 1) KYC: паспорт, мекенжайды растау ≤ 90 күн.
- 2) SoF (AUD депозиті [сома]): [көздің түрі] + есептелген банктік үзінді көшірме.
- 3) SoW (жиынтық портфель): брокерлік/банктік үзінділер, активтер тізілімдері.
- 4) Төлемдер: жөнелтуші [банк/шот], алушы [деректемелер], жоспарлы тест-транш [сомасы/күні], негізгі - [сомасы/күні].
- per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA төлемдер лимиттерін және 24/7 эскалация байланысын растауды сұраймын.
- Құрметпен, [аты-жөні], [байланыс]
- ```
14) Транзакция алдындағы соңғы чек-парақ
ID + мекенжайы дұрыс; атауы барлық жерде сәйкес келеді.
SoF: құжаттардың толық тізбегі → үзінді → сіздің шотыңыз → депозит.
SoW: жиынтық портфель + активтерді растау.
Банктердің/мекенжайлардың ақ тізімдері теңшелген; тест-транш орындалды.
Оффер: лимиттер, payout cap, әдістер және SLA төлемдері тіркелген.
VIP-қаржы/эскалация арнасы 24/7 расталды.
Аударымдар cut-off бойынша жоспарланған; курстар/спрэдтер келісілді.
Ешқандай үшінші тұлғалар; қажет болған жағдайда құжаттар ауыстырылды/куәландырылды.
Қорытынды: ірі сомаға табысты верификация - бұл байланыстық құжаттық тарих және болжамды процесс: толық KYC, мөлдір SoF/SoW, алдын ала келісілген лимиттер/рельстер және ұқыпты операциялық тәртіп. Пакетті дайындаңыз, шарттарды жазбаша белгілеңіз, тест-транш жүргізіңіз - және ірі депозиттер/қорытындылар тез және артық сұраусыз өтеді.
