Ірі сомаға ойнау кезіндегі сәйкестендіру ерекшеліктері
1. Мөлшерлеме шектері бойынша верификация деңгейлері
1. Базалық деңгей (арқасына $100 дейін)
Стандартты KYC: аты, туған күні, мекенжайы, телефоны, email.
Сыртқы API (GBG, Trulioo) арқылы автоматты валидация.
2. Күшейтілген верификация ($100 - $1000 ставкалары)
ID фотосуретін жүктеу (төлқұжат немесе жүргізуші куәлігі).
Proof of Address: банктің көшірмесі немесе соңғы 3-6 айдағы коммуналдық қызметтер үшін шот.
FaceTec/Jumio арқылы биометриялық салыстыру құжатымен «селфи».
3. Қаражат көздерін толық тексеру ($1000-нан жоғары ставкалар және ірі қорытындылар)
Банктік үзінділер, салық декларациялары, кірістер туралы анықтамалар.
$10 000 астам ұтыстар үшін - банктің үзінді көшірмесі; $50 000-нан жоғары - салық декларациясымен растау.
2. Жеке басты растаудың техникалық әдістері
Device Fingerprinting
Құрылғының техникалық параметрлерін (модель, ОЖ, браузер, плагиндер) аномальды ауысымдарды хабарламасыз қадағалау үшін жинау.
IP-геолокация және проксиді тексеру
IP-мекенжайын мәлімделген орнымен салыстыру, VPN, Tor және проксиді анықтау.
Мінез-құлық биометриясы
Енгізу стилін талдау (басып шығару жылдамдығы, тінтуір немесе жанасу траекториясы), боттар мен алаяқтарды анықтау үшін ойын үлгілері мен басу арасындағы уақыт.
3. Транзакциялар мен AML мониторингі
1. Көлемі бойынша триггерлер
Алдын ала белгіленген лимиттерден 24 сағат бұрын депозиттердің/шығарылымдардың сомасы кезінде compliance-офицерді автоматты түрде хабардар ету.
2. Pattern Recognition
Құрылымдалған төлемдерді (көптеген ұсақ аударымдар) және лимиттерді айналып өту әрекеттерін анықтау.
3. Тәуекел-скоринг
Әрбір транзакция ішкі AML-ережелер бойынша балл алады; шектен асқан кезде қолмен тексеру жүргізіледі.
4. Мерзімді қайта аттестаттау
Құжаттарды жоспарлы жаңарту
- ID және PoA әрбір 12-24 ай сайын немесе бейіні өзгерген кезде қайта жүктеу (мекенжайын, резиденттігін өзгерту).
Оқиғалық тексерулер
- Қысқа мерзім ішінде $50 000-нан астам соманы немесе $100 000-нан астам жинақталған транзакцияларды шығару кезінде қосымша верификация.
5. Деректерді қорғау және процестің ашықтығы
Шифрлау және сақтау
- Құжаттар шифрланған қоймаларда (AES-256) сақталады, қолжетімділік compliance-офицерлермен шектелген.
Retention Policy
- GDPR және жергілікті заңдар талаптарына сәйкес құжаттардың көшірмелерін 5-7 жыл өткеннен кейін жою.
Ойыншының ашықтығы
- Тексеру мәртебесі туралы ақпараттандыру, нақты нұсқаулықтар және тексеру кезеңдерінің аяқталу мерзімдері.
Қорытынды
Хайроллерлерді сәйкестендіру - бұл базалық KYC-тен бастап тұрақты AML-мониторингі мен мінез-құлық талдауына дейінгі көп деңгейлі процесс. Рәсімдерді нақты сақтау және деректерді қорғау қауіпсіздікті және заңға сәйкестікті қамтамасыз етеді, ал ойыншыларға күтпеген кідіріссіз $100 және одан жоғары мөлшерлемелерге тез қол жеткізу.
1. Базалық деңгей (арқасына $100 дейін)
Стандартты KYC: аты, туған күні, мекенжайы, телефоны, email.
Сыртқы API (GBG, Trulioo) арқылы автоматты валидация.
2. Күшейтілген верификация ($100 - $1000 ставкалары)
ID фотосуретін жүктеу (төлқұжат немесе жүргізуші куәлігі).
Proof of Address: банктің көшірмесі немесе соңғы 3-6 айдағы коммуналдық қызметтер үшін шот.
FaceTec/Jumio арқылы биометриялық салыстыру құжатымен «селфи».
3. Қаражат көздерін толық тексеру ($1000-нан жоғары ставкалар және ірі қорытындылар)
Банктік үзінділер, салық декларациялары, кірістер туралы анықтамалар.
$10 000 астам ұтыстар үшін - банктің үзінді көшірмесі; $50 000-нан жоғары - салық декларациясымен растау.
2. Жеке басты растаудың техникалық әдістері
Device Fingerprinting
Құрылғының техникалық параметрлерін (модель, ОЖ, браузер, плагиндер) аномальды ауысымдарды хабарламасыз қадағалау үшін жинау.
IP-геолокация және проксиді тексеру
IP-мекенжайын мәлімделген орнымен салыстыру, VPN, Tor және проксиді анықтау.
Мінез-құлық биометриясы
Енгізу стилін талдау (басып шығару жылдамдығы, тінтуір немесе жанасу траекториясы), боттар мен алаяқтарды анықтау үшін ойын үлгілері мен басу арасындағы уақыт.
3. Транзакциялар мен AML мониторингі
1. Көлемі бойынша триггерлер
Алдын ала белгіленген лимиттерден 24 сағат бұрын депозиттердің/шығарылымдардың сомасы кезінде compliance-офицерді автоматты түрде хабардар ету.
2. Pattern Recognition
Құрылымдалған төлемдерді (көптеген ұсақ аударымдар) және лимиттерді айналып өту әрекеттерін анықтау.
3. Тәуекел-скоринг
Әрбір транзакция ішкі AML-ережелер бойынша балл алады; шектен асқан кезде қолмен тексеру жүргізіледі.
4. Мерзімді қайта аттестаттау
Құжаттарды жоспарлы жаңарту
- ID және PoA әрбір 12-24 ай сайын немесе бейіні өзгерген кезде қайта жүктеу (мекенжайын, резиденттігін өзгерту).
Оқиғалық тексерулер
- Қысқа мерзім ішінде $50 000-нан астам соманы немесе $100 000-нан астам жинақталған транзакцияларды шығару кезінде қосымша верификация.
5. Деректерді қорғау және процестің ашықтығы
Шифрлау және сақтау
- Құжаттар шифрланған қоймаларда (AES-256) сақталады, қолжетімділік compliance-офицерлермен шектелген.
Retention Policy
- GDPR және жергілікті заңдар талаптарына сәйкес құжаттардың көшірмелерін 5-7 жыл өткеннен кейін жою.
Ойыншының ашықтығы
- Тексеру мәртебесі туралы ақпараттандыру, нақты нұсқаулықтар және тексеру кезеңдерінің аяқталу мерзімдері.
Қорытынды
Хайроллерлерді сәйкестендіру - бұл базалық KYC-тен бастап тұрақты AML-мониторингі мен мінез-құлық талдауына дейінгі көп деңгейлі процесс. Рәсімдерді нақты сақтау және деректерді қорғау қауіпсіздікті және заңға сәйкестікті қамтамасыз етеді, ал ойыншыларға күтпеген кідіріссіз $100 және одан жоғары мөлшерлемелерге тез қол жеткізу.
