Ири суммадагы текшерүүдөн кантип өтүү керек

1) Так эмне текшерилет

KYC (идентификация): инсандыгы, дареги, туулган күнү, аты-жөнү төлөөчү/алуучу менен дал келет.

EDD (күчөтүлгөн текшерүү): ири/атиптик бүтүмдөр, чет өлкөлүк көргөзмө, корпоративдик түзүмдөр, крипто.

SoF (Source of Funds): депозиттик/акча чыгаруу үчүн белгилүү бир акча булагы.

SoW (Source of Wealth): жалпы мамлекеттин келип чыгышы (көп булактары).

Скринингдер: санкциялар, PEP, терс медиа, транзакциялардын байланыштуулугу (AML/CTF).

Бенефициарлар: эгерде компания/траст төлөсө/алса - акыркы ээлери (адатта ≥ 25%).

2) Негизги KYC (алдын ала даярдоо)

Сүрөт-ID: паспорт же айдоочунун. Жарактуулук мөөнөтү> 90 күн.

Даректи тастыктоо: коммуналдык эсеп/банктын көчүрмөсү ≤ 90 күн, аты-жөнү жана дареги = ID сыяктуу.

Селфи/видео-KYC: онлайн онбординг менен. жакшы камера менен аппаратты колдонуу, чыпкасы жок.

Ысымдын дал келиши: бардык төлөм реквизиттери жана келишимдери - катуу бир жазуу (латын/транслистерация консистентна).

3) SoF - конкреттүү акча боюнча документтер

• Эмгек акы/бонустар: контракт + төлөм ведомостору + банктык чегерүүлөр.
• Дивиденддер/инвестициялар: акционерлердин реестри/дивиденддер жөнүндө чечимдер + брокердик көчүрмөлөр + эсепке чегерүүлөр.
• Активди сатуу (кыймылсыз мүлк/үлүш): сатып алуу-сатуу келишими + settlement statement + каражаттардын түшүүсү.
• Мурас/белек: керээз/Grant of Probate/белек + банктык чегерүү.
• Бизнес-киреше: финансылык отчеттуулук (аудит), BAS/салык документтери + көчүрмөлөр.
• Крипто: алмашуу көчүрмөлөрү (сатып алуу/киргизүү/чыгаруу тарыхы), TX-ID, капчыкка ээлик кылуу далили (кол коюлган билдирүү), казинонун дарегине биржадан издөө.
• Оюн утуштар (башка казинолор): payout receipt + банктык чегерүү/cheque clearance.
• Талап: документтер булактан үзгүлтүксүз чынжыр көрсөтөт → сиздин эсеп → казино депозиттик.

4) SoW - мамлекеттик сүрөт

• Активдердин/милдеттенмелердин жыйынды таблицасы (кэш, брокердик эсептер, депозиттер, бизнес үлүштөр, кыймылсыз мүлк, кредиттер).
• Ырастоо: брокердик/банктык көчүрмөлөр, баалоочулардын отчеттору/менчик реестрлери, корпоративдик реестрлер.
• Ишеним/холдинг менен: trust deed, company extract, акыркы бенефициарга чейин ээлик кылуу түзүмү.

5) Юридикалык/ишеним түзүмдөрү үчүн

UBO: пайыздык менен ээлик чынжыр.

Уюштуруу документтери: ASIC extract, устав/уюштуруу келишими, директорлорду дайындоо протоколу/трасттар.

Ачуу/транзакция жөнүндө чечим: board resolution, кол коюу укугу.

Директорлор/UBO боюнча KYC: ID + дареги.

Уюмдун банктык көчүрмөлөрү: каражаттарды жана төлөмдү тастыктоо.

6) крипто бүтүмдөр үчүн (тез-тез талаптар)

Биржалык изи: Сиздин атыңызга KYC биржасынан сатып алуулардын/депозиттердин/чыгаруулардын тарыхы.

Капчык: Жеке ачкыч менен кол коюлган билдирүү, же ээлик кылуу скриншоту (hardware wallet), ачыкка чыгарылбаган seed.

Tx-байланыш: blockchain Explorer шилтемелер (tx-id) алмашуу → сиздин капчык → оператордун дареги.

Travel Руль/санкциялар: ири кросс-бордер которуулары боюнча кошумча маалымат берүүгө даяр.

Конверсия: Эгер сиз AUDга айландырсаңыз - курсту/квитанцияларды бекитиңиз.

7) Документтердин форматы жана сапаты

Окууга жөндөмдүүлүгү: түстүү сканерлер/PDF, кесилген бурчтары жок, 300 dpi +.

Актуалдуулугу: дареги ≤ 90 күн; финансылык көчүрмөлөр ≤ 90 күн (эгерде башкача каралбаса).

Толук: майда сумманы жашыруудан башка реквизиттердин бөлүктөрүн жашырбаңыз; маанилүү талаалар - көрүнүп турат.

Котормолору: документ башка тилде болсо, англис тилине расмий котормолору.

Тастыктоо: өтүнүч боюнча - нотариус/JP/күбөлөндүрүлгөн көчүрмөсү.

Файлдардын аталышы: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- текшерүүнү тездетет.

8) ири суммалар үчүн кадам

1. Сапарга/сессияга T-14...T-7 күн калганда: KYC пакетин жана SoF/SoW долбоорун корголгон канал аркылуу жөнөтүңүз → жетишпегендердин тизмесин сурагыла.

2. Чектерди жана рельстерди координациялоо: методдорду жазуу жүзүндө бекитүү (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap.

3. Ак тизмелер: жөнөтүүчүнүн жана алуучунун банктары/эсептери; крипто даректери (deposit/withdraw) - whitelist.

4. Тест-транш: 5-10% максаттуу суммасын барып, кайра; реквизиттерди жана ылдамдыкты текшерүү.

5. SoF/SoW акыркы берүү: белгилүү бир депозиттин байланыштуу тарыхы.

6. offer ырастоо: лимиттер, SLA төлөмдөр, Компакт, жеке столдор/убакыт терезелер.

7. Которуу күнү: VIP-каржы/ээсине суммасы/референти/tx-id; киргенге чейин keep-alive байланыш.

8. Оюн/чыгарылгандан кийин: алдын ала макулдашылган split жана кэшаут үчүн документтер (зарыл болсо, кайталап SoF/SoW).

9) Типтүү убакыт багыттары (операторлордо вариативдүү)

Негизги KYC: мүнөттөн бир нече саатка чейин.

EDD/SoF/SoW: бир нече сааттан 2-5 жумушчу күнгө чейин (толук пакет жана сыноо транш менен тезирээк).

Чоң кэшаут: капка ичинде саме-күнү, антпесе T + 1/T + 2 split cut-off.

Так SLA офферге жазуу жүзүндө бекитүү. *

10) Үзгүлтүктөрдүн/кечигүүлөрдүн көп себептери

ID, банктык эсеп жана эсеп боюнча аты-жөнү дал келбегендиги.

SoF үзүлгөн чынжыр (эч кандай байламта "документ → көчүрмө → депозит").

AML босогосун айланып өтүү үчүн төлөмдөрдү "майдалоо".

90 күндөн ашкан документтер/окулбаган сканерлер/кесилген беттер.

Крипто эч кандай далил капчык/биржа изи.

Үчүнчү жакка төлөө/чыгаруу.

Ignor кошумча документтер/которуулар боюнча суроолор.

11) Жактырууну кантип тездетүү керек (практика)

Бир пакет - бир кат: толук топтому + мазмуну/файлдардын тизмеси.

шайкештик стол: "Документ → кайсы бөлүгү SoF/SoW жабат".

Расмий байланыштар: бардык файлдар - корголгон каналдар аркылуу гана; PII үчүн шифрленбеген мессенджерлер жок.

Жазуу жүзүндөгү ырастоолор: лимиттер/даректер/реквизиттер/иштетүү терезелери.

Транштар жөнүндө эскертүү: дата/сумма/референт алдын ала.

Профилдин туруктуулугу: которулган күнү банктардын/даректердин капыстан өзгөрүшүнө жол бербеңиз.

12) Жоопкерчилик жана купуялык (австралиялыктар үчүн)

AML/CTF (AUSTRAC): босоголорду/гео айланып өтүүгө аракет кылбайт.

APP (Privacy): маалыматтарды иштетүү саясатын жана сактоо мөөнөтүн сурап; зарыл болгон учурда - уруксат берилген жерде текшерүүлөр аяктагандан кийин алып салуу өтүнүчү.

RG: жеке убакыт лимиттери/депозиттер, cooling-off, өзүн-өзү жоюу - суроо-талап боюнча жеткиликтүү.

13) Коштоочу кат үлгүсү (өзүңүз үчүн кыскартыңыз)

Тема: VIP KYC/SoF/SoW - ири бүтүм үчүн документтердин топтому (AUD)

Салам, [Башкы аты/каржы],
Колдонгон:
1) KYC: паспорт, дарегин ырастоо ≤ 90 күн.
2) SoF (AUD депозити [суммасы]): [булактын түрү] + чегерүү менен банктык көчүрмө.
3) SoW (консолидацияланган портфель): брокердик/банктык көчүрмөлөр, активдердин реестрлери.
4) Төлөмдөр: жөнөтүүчү [банк/эсеп], алуучу [реквизиттер], пландык тест-транш [сумма/дата], негизгиси - [сумма/дата].
per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA төлөмдөр жана байланыш эскалация 24/7 чектерин тастыктоо өтүнүчү.
урмат менен, [аты-жөнү], [байланыш]

14) Бүтүмдүн алдында акыркы чек тизмеси

ID + дареги тастыкталган; аты бардык жерде дал келет.

SoF: документтердин толук тизмеги → көчүрмө → сиздин эсеп → депозит.

SoW: консолидацияланган портфель + активдерди ырастоо.

Банктардын/даректердин ак тизмелери орнотулган; тест-транш аяктады.

Offer: лимиттер, payout cap, ыкмалары жана SLA төлөмдөр белгиленген.

VIP-каржы/эскалация каналы 24/7 тастыкталды.

Которуулар cut-off боюнча пландаштырылган; курстар/спрэд макулдашылган.

Эч кандай үчүнчү жактар; документтер зарыл болгон учурда которулган/күбөлөндүрүлгөн.

Жыйынтык: ири суммадагы ийгиликтүү текшерүү - бул байланышкан документалдык окуя жана болжолдонгон процесс: толук KYC, ачык-айкын SoF/SoW, алдын ала макулдашылган лимиттер/рельстер жана тыкан операциялык тартип. Пакетти даярдап, шарттарды жазуу жүзүндө бекитип, тест-транш өткөрүңүз - жана ири депозиттер/чыгымдар тез жана керексиз болот.