카지노가 높은 롤러를 확인하는 방법

소개

온라인 카지노는 특히 AML/KYC 요구 사항을 준수하고 사기 및 자금 세탁을 방지하기 위해 고지대 도박꾼 ("높은 롤러") 을 신중하게 선별해야합니다. 검증은 여러 단계를 거치며 문서 수집 및 트랜잭션 및 동작에 대한 지속적인 모니터링을 포함합니다

1. 등록시 기본 KYC

1. 개인 데이터 수집

전체 이름, 생년월일, 주소, 전화 번호, 이메일.

API를 통한 자동 형식 검증 및 검증 (예: GBG, Trulioo).

2. 국제 목록에 대한 확인

OFAC, EU 제재, UN, Dow Jones, Interpol.

제재 목록에 들어가면 등록 거부합니다.

2. 향상된 요율 검증 $100

1. 신분증

여권 또는 운전 면허증: 사진 및 개인 데이터가 포함 된 스캔/사진 페이지.

기술 요구 사항: 컬러 사진, 전체 가장자리, 읽을 수있는 바코드.

2. 주소 증명

지난 3-6 개월 동안의 유틸리티 청구서, 은행 명세서 또는 세금 고지.

3. 문서와 함께 사진 "셀카"

핀 테크 얼굴 인식 모듈 (FaceTec, Jumio) 을 통해 ID 문서의 사진과 플레이어의 얼굴을 비교합니다.

3. 자금의 출처

1. 회전율과 임계 값 이상 승리

카지노는 은행 명세서, 소득 계약, 세금 신고서를 요청합니다.

• 최대 $10,000-서류 미비 신고.
• $10,000- $100,000-은행 명세서.
• $100,000 이상-추가 2-NDFL 인증서/세금 신고.

2. 투명성 평가

FATF 규칙 및 내부 AML 정책에 따른 자동 점수.

규정 준수 책임자에 대한 보고서 작성

4. 기술 모니터링 방법

1. 장치 지문 인쇄

장치 모델, OS, 브라우저, 플러그인 목록, 화면 해상도 수집

이상 현상 검색: 에뮬레이터를 사용하여 경고없이 장치를 변경합니다.

2. IP 분석 및 지리 위치

선언 된 주소에 IP를 매핑합니다.

• 3. 행동 분석

클릭 속도, 게임 패턴, 등 사이의 시간 추적.

머신 러닝 모델은 봇과 세션 이상을 보여줍니다.

5. AML 트랜잭션 모니터링

1. 볼륨 및 속도 추적

일일 또는 주간 예금/인출 한도를 초과하면 트리거됩니다.

2. 패턴 인식

임계 값을 우회하기위한 "구조화 된" 퇴적물 (많은 작은 전송) 의 정의.

3. 위험 점수 시스템

각 거래는 위험 점수를받습니다. 임계 값을 초과하면 경찰관이 수동 준수 점검을 시작합니다.

6. 지속적인 수정 및 재 인증

1. 정기 업데이트

12-24 개월마다 또는 플레이어의 프로필을 변경할 때 문서를 다시 확인하십시오 (국가 변경, 거주지 변경).

2. 이벤트 확인

합의 된 한도 (예: $50,000) 를 초과하는 상금을 표시 할 때-자금 출처의 재확인.

3. 감사 및보고

감사 추적 및 규제 기관의 결과를 유지하십시오.

GDPR 및 현지 법률 요건에 대한 의심스러운 거래 보고서 (SAR).

7. 플레이어 상호 작용 및 데이터 보호

1. 프로세스의 투명성

개인 계정 및 지원에 명확한 지침이 있습니다.

• 2. 개인 데이터 보호

스토리지 암호화 (AES-256), 규정 준수 담당자 만 액세스합니다.

보존 정책: 5-7 년의 거래 기록 후 문서 사본을 삭제하십시오.

결론

높은 롤러의 검증은 기본 KYC 및 ID 검증에서 고급 AML 트랜잭션 모니터링 및 행동 분석에 이르기까지 일련의 엄격한 절차입니다. 이러한 표준을 준수하면 자금 세탁 및 사기의 위험으로부터 카지노를 보호하고 100 달러 이상의 베팅에서 공정하고 안전한 플레이가 보장됩니다.