Როგორ გავითვალისწინოთ გადამოწმება დიდი თანხებისთვის

1) კონკრეტულად რას ამოწმებენ

KYC (იდენტიფიკაცია): პიროვნება, მისამართი, დაბადების თარიღი, სახელის დამთხვევა გადამხდელთან/მიმღთან.

EDD (გაძლიერებული შემოწმება): დიდი/ატიპიური გარიგებების, უცხოური ექსპოზიციის, კორპორატიული სტრუქტურების, კრიპტოს დროს.

SoF (Funds- ის წყარო): კონკრეტული ფულის წყარო ანაბრის/ამოღებისთვის.

SoW (Wealth წყარო): თქვენი სახელმწიფოს წარმოშობა მთლიანობაში (მრავალ წყაროში).

სკრინინგი: სანქციები, PEP, უარყოფითი მედია, გარიგების კავშირი (AML/CTF).

ბენეფიციარები: თუ კომპანია/ნდობა იხდის/იღებს - საბოლოო მფლობელები (ჩვეულებრივ, 25%).

2) ძირითადი KYC (წინასწარ მომზადება)

ფოტო-ID: პასპორტი ან მძღოლი. მოქმედების ვადა> გასვლამდე 90 დღე.

მისამართის დადასტურება: საბანკო კომუნალური ბინის/ამონაწერის ანგარიში 90 დღე, სახელი და მისამართი = როგორც ID.

სელფი/ვიდეო-KYC: ონლაინ onboarding. გამოიყენეთ მოწყობილობა კარგი კამერით, ფილტრების გარეშე.

სახელის დამთხვევა: ყველა გადახდის დეტალები და კონტრაქტი მკაცრად არის ერთი მართლწერა (ლათინური/თარგმნა consistent).

3) SoF - დოკუმენტები კონკრეტულ ფულზე

• ხელფასი/პრემია: ხელშეკრულება + გადახდის ვედრება + საბანკო ჩარიცხვა.
• დივიდენდები/ინვესტიციები: აქციონერთა რეესტრი/გადაწყვეტილებები დივიდენდების შესახებ + საბროკერო ამონაწერები + ანგარიშზე ჩარიცხვა.
• აქტივის გაყიდვა (უძრავი ქონება/წილი): გაყიდვების ხელშეკრულება + გამგზავრების ნაკადი + სახსრების მიღება.
• მემკვიდრეობა/საჩუქარი: აღთქმა/ჯილდოს გრანტი/საჩუქარი + საბანკო ჩარიცხვა.
• ბიზნეს შემოსავალი: ფინანსური ანგარიშგებები (აუდიტი), BAS/საგადასახადო დოკუმენტები + ამონაწერები.
• კრიპტო: გაცვლის ამონაწერები (შესყიდვების/შეყვანის/დასკვნების ისტორია), tx-id, საფულის საკუთრების მტკიცებულება (ხელმოწერილი შეტყობინება), ბილიკი გაცვლიდან კაზინოს მისამართამდე.
• თამაშის მოგება (სხვა კაზინო): payout receipt + საბანკო ჩარიცხვა/cheque clearance.
• მოთხოვნა: დოკუმენტები აჩვენებს წყაროს უწყვეტ ჯაჭვს - თქვენი ანგარიში ანაბარი კაზინოში.

4) SoW - თქვენი მდგომარეობის სურათი

• აქტივების/ვალდებულებების შემაჯამებელი ცხრილი (ქეში, საბროკერო ანგარიშები, ანაბრები, ბიზნეს წილები, უძრავი ქონება, სესხები).
• დადასტურებები: საბროკერო/საბანკო ამონაწერები, შემფასებლების მოხსენებები/ქონების რეესტრები, კორპორატიული რეესტრები.
• ნდობის/ჰოლდინგების დროს: trust deed, კომპანია extract, საკუთრების სტრუქტურა საბოლოო ბენეფიციარამდე.

5) კორპორატიული/ნდობის სტრუქტურებისთვის

UBO: საკუთრების ჯაჭვები პროცენტით.

დამფუძნებელი დოკუმენტები: ASIC extract, წესდება/დამფუძნებელი ხელშეკრულება, დირექტორთა/ნდობის დანიშვნის ოქმი.

გახსნის/გარიგების შესახებ გადაწყვეტილება: board resolution, ხელმოწერის უფლება.

KYC დირექტორებისთვის/UBO: ID + მისამართი.

ორგანიზაციის საბანკო განაწილებები: თანხების დადასტურება და გადახდა.

6) კრიპტო გარიგებისთვის (ხშირი მოთხოვნები)

გაცვლითი კვალი: თქვენი სახელით შესყიდვების/დეპოზიტების/დასკვნების ისტორია KYC ბირჟიდან.

საფულე: პირადი გასაღებით გაფორმებული შეტყობინება, ან საკუთრების დადასტურების ეკრანზე (hardware wallet), თესლის გამჟღავნების გარეშე.

Tx კავშირი: ბმულები blockchain explorer- ზე (tx-id) გაცვლიდან - თქვენი საფულე - ოპერატორის მისამართი.

Travel Rule/სანქციები: მზადყოფნა უზრუნველყოს დამატებითი ინფორმაცია დიდი ჯვარედინი გზავნილების შესახებ.

კონვერტაცია: თუ გადაკეთდებით AUD- ში - დააფიქსირეთ კურსი/ქვითრები.

7) დოკუმენტების ფორმატი და ხარისხი

წაკითხული: ფერადი სკანერები/PDF, მოჭრილი კუთხეების გარეშე, 300 dpi +.

აქტუალობა: მისამართი 90 დღე; ფინანსური ამონაწერები 90 დღის განმავლობაში (თუ სხვაგვარად არ არის შეთანხმებული).

სისრულე: არ დაიმალოთ დეტალების ნაწილები, გარდა უმნიშვნელო თანხების შენიღბვისა; კრიტიკული ველები - ჩანს.

თარგმანები: ოფიციალური თარგმანები ინგლისურ ენაზე, თუ დოკუმენტი სხვა ენაზეა.

გარანტია: თხოვნით - ნოტარიუსი/JP/დამოწმებული ასლი.

ფაილების დასახელება: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. ppd '- აჩქარებს აუდიტს.

8) ეტაპობრივი პროცესი დიდი თანხებისთვის

1. T-14... T-7 დღის განმავლობაში მოგზაურობამდე/სესიამდე: გაგზავნეთ KYC პაკეტი და SoF/SoW პროექტი დაცული არხის საშუალებით და მოითხოვეთ დაკარგული სია.

2. ლიმიტებისა და რელსების კოორდინაცია: წერილობით დაამტკიცეთ მეთოდები (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/ყოველკვირეული ქუდი, cut-off, payout cap.

3. თეთრი სიები: გამგზავნისა და მიმღების ბანკები/ანგარიშები; crypto მისამართები (deposit/withdraw) - whitelist.

4. ტესტის ტრანში: მიზნობრივი თანხის 5-10% უკან/უკან; დეტალების და სიჩქარის შემოწმება.

5. SoF/SoW საბოლოო მიწოდება: დაკავშირებული ამბავი კონკრეტული ანაბრის შესახებ.

6. ოფისის დადასტურება: შეზღუდვები, SLA გადახდები, კომპები, პირადი მაგიდები/დროის ფანჯრები.

7. გადაცემის დღეს: შეტყობინება VIP ფინანსები/მასპინძელი თანხა/რეფერენდუმი/tx-id; keep-alive კონტაქტი ჩარიცხვამდე.

8. თამაშის/გამოსვლის შემდეგ: წინასწარ შეთანხმებული დანაყოფი და ფულადი სახსრების დოკუმენტები (საჭიროების შემთხვევაში, განმეორებითი SoF/SoW).

9) ტიპიური დროებითი სახელმძღვანელო (ოპერატორებისთვის ცვალებადი)

ძირითადი KYC: წუთიდან რამდენიმე საათამდე.

EDD/SoF/SoW: რამდენიმე საათიდან 2-5 სამუშაო დღემდე (უფრო სწრაფად, სრული პაკეტით და ტესტის ტრანშით).

დიდი ქეშუტი: თამაშის დღე ქუდში, წინააღმდეგ შემთხვევაში T + 1/T + 2 ერთად split cut-off.

ზუსტი SLA ჩაწერეთ წერილობით ოფერში. *

10) უარის თქმის/შეფერხების ხშირი მიზეზები

სახელის შეუსაბამობა ID- ზე, საბანკო ანგარიშსა და ანგარიშზე.

მოწყვეტილი SoF ჯაჭვი (არ არსებობს „დოკუმენტი - ამონაწერი - ანაბარი“).

AML ბარიერების გვერდის ავლით გადახდების „გამანადგურებელი“.

დოკუმენტები 90 დღეზე მეტი ხნის განმავლობაში/ამოუცნობი სკანერები/მოჩუქურთმებული გვერდები.

კრიპტო, საფულის/გაცვლითი ბილიკის საკუთრების გარეშე.

გადახდა/დასკვნა მესამე პირზე.

დამატებითი მოთხოვნის უგულებელყოფა დოკუმენტები/გადარიცხვები.

11) როგორ დააჩქაროს მოწონება (პრაქტიკა)

ერთი პაკეტი - ერთი წერილი: სრული ნაკრები + ფაილების შინაარსი/სია.

შესაბამისობის ცხრილი: „დოკუმენტი SoF/SoW დახურულია“.

ოფიციალური კონტაქტები: ყველა ფაილი - მხოლოდ დაცული არხების საშუალებით; PII- სთვის დაშიფვრის გარეშე მესინჯერი არ არის.

წერილობითი დადასტურებები: ლიმიტები/მისამართები/დეტალები/დამუშავების ფანჯრები.

გაფრთხილება ტრანშის შესახებ: თარიღი/თანხა/რეფერენდუმი წინასწარ.

პროფილის სტაბილურობა: თავიდან აიცილეთ ბანკების/მისამართების უეცარი ცვლილება გადაცემის დღეს.

12) პასუხისმგებლობა და კონფიდენციალურობა (ავსტრალიელებისთვის)

AML/CTF (AUSTRAC): ნუ შეეცდებით გადალახოთ ბარიერები/გეო.

APP: მოითხოვეთ მონაცემთა დამუშავების პოლიტიკა და შენახვის ვადა; საჭიროების შემთხვევაში - შემოწმების დასრულების შემდეგ მოხსნის მოთხოვნა, სადაც დასაშვებია.

RG: დროის/დეპოზიტების პირადი ლიმიტები, კოლინგ-ოფი, თვითკმაყოფილება - ხელმისაწვდომია მოთხოვნით.

13) თანმხლები დამწერლობის შაბლონი (შეამცირეთ საკუთარი თავისთვის)

თემა: VIP KYC/SoF/SoW - დიდი გარიგების დოკუმენტების პაკეტი (AUD)

გამარჯობა [ჰოსტის/ფინანსების სახელი],
მე ვაძლევ:
1) KYC: პასპორტი, მისამართის დადასტურება 90 დღე.
2) SoF (ანაბარი AUD [თანხა]): [ტიპის წყარო] + საბანკო ამონაწერი დაკრედიტებით.
3) SoW (კონსოლიდირებული პორტფელი): საბროკერო/საბანკო ამონაწერები, აქტივების რეესტრები.
4) გადახდა: გამგზავნი [ბანკი/ანგარიში], მიმღები [დეტალები], დაგეგმილი ტესტის ტრანში [თანხა/თარიღი], მთავარია [თანხა/თარიღი].
გთხოვთ, დაადასტუროთ per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA გადახდები და ესკალაციის კონტაქტი 24/7.
პატივისცემით, [FIO], [კონტაქტები]

14) საბოლოო ჩეკის სია გარიგებამდე

ID + მისამართი არის ნამდვილი; სახელი ყველგან ემთხვევა.

SoF: დოკუმენტების სრული ჯაჭვი, ამონაწერი, თქვენი ანგარიში, ანაბარი.

SoW: შემაჯამებელი პორტფელი + აქტივების დადასტურება.

ბანკების/მისამართების თეთრი სიები; ტესტის ტრანში დასრულებულია.

Offer: დაფიქსირდა შეზღუდვები, payout cap, მეთოდები და SLA გადახდები.

დადასტურებულია VIP ფინანსების არხი/ესკალაცია 24/7.

თარგმანები დაგეგმილია cut-off- ით; კურსები/სპრადი შეთანხმებულია.

მესამე მხარეები არ არიან; საჭიროების შემთხვევაში გადაცემული/დამოწმებული დოკუმენტები.

შედეგი: დიდი თანხების წარმატებული გადამოწმება არის დაკავშირებული დოკუმენტური ისტორია და პროგნოზირებადი პროცესი: სრული KYC, გამჭვირვალე SoF/SoW, წინასწარ შეთანხმებული ლიმიტები/რელსები და სისუფთავე ოპერაციული დისციპლინა. მოამზადეთ პაკეტი, დააფიქსირეთ პირობები წერილობით, ჩაატარეთ სატესტო ტრანში - და დიდი ანაბრები/დასკვნები ჩატარდება სწრაფად და ზედმეტი მოთხოვნების გარეშე.