Დეპოზიტების შეზღუდვები და დასკვნები მაღაროელებისთვის
დეპოზიტებისა და დასკვნების შეზღუდვები განისაზღვრება გადახდის სარკინიგზო მაგისტრალების ტექნიკური შესაძლებლობებით, ოპერატორის პოლიტიკით, სარისკო მოდელებით და შესაბამისობის მოთხოვნებით (KYC/SoF/SoW, AML/CTF). მაღაროელებისთვის, მიზანია წინასწარ შეთანხმდნენ ჩარჩოზე, რათა დიდი გარიგებები სწრაფად და დაბლოკვის გარეშე მოხდეს. ქვემოთ მოცემულია სპეციფიკა.
1) რა შეზღუდვები არსებობს
Per-transaction - მაქსიმუმ ერთი ოპერაციისთვის.
Velocity - გარიგების ოდენობა/ოდენობა X წუთი/საათში.
ყოველდღიური/ყოველკვირეული/ყოველთვიური - დაფინანსებული ჭერი.
მეთოდი - ბარათების, საბანკო გადარიცხვების, საფულეების, ფულადი სახსრების ცალკეული ჩარჩოები.
მარეგულირებელი/შესაბამისობა - ბარიერები, რომლებშიც საჭიროა დამატებითი წინსვლა/მოხსენებები.
პასუხისმგებელი თამაში არის თქვენი საკუთარი შეზღუდვები (თვითშეფასება), რომელსაც ოპერატორი ვალდებულია პატივი სცეს.
ოპერაციული ინექციები - ჰოლდინგები ბონუსის საშუალებებით, ჯეკპოტებით, ჩარდბეკებით, სადავო გარიგებებით.
2) გავლენის ფაქტორები (რატომ არის VIP უფრო მაღალი, ვიდრე ლიმიტები)
რისკის პროფილი და თამაშის ისტორია: სტაბილური ბრუნვა, გამჭვირვალე SoF/SoW, ინციდენტების ნაკლებობა.
გადახდის მეთოდი: საბანკო გადარიცხვებში ჭერი უფრო მაღალია, ბარათები უფრო დაბალია; საფულეები დამოკიდებულია პროვაიდერზე.
იურისდიქცია და ქსელის წესები: ქსელის/ბანკთაშორისი ლიმიტები და დროულად cut-off.
მასპინძელ/ფინანსურ განყოფილებასთან შეთანხმებული ჩარჩოები: VIP- სთვის, ისინი ხშირად აწყობენ ინდივიდუალურ ქუდებს და „თეთრ სიებს“.
ფრონტის ფულის ან საკრედიტო ხაზის (მარკერის) არსებობა ოფლაინ კაზინოში.
3) დეპოზიტები: რა განსხვავებაა მეთოდებს შორის
საბანკო გადარიცხვა (SWIFT/ადგილობრივი სარკინიგზო): ყველაზე მაღალი ლიმიტები, შესაბამისობის გამჭვირვალობა; სიჩქარე - „იმავე დღეს“ 1-3 საბანკო დღემდე. სასურველია ბანკიდან წერილი მოახლოებული დიდი საფასურის და ფიქსირებული რეფერენდუმის შესახებ.
Osko/NPP (მყისიერი ტრანსფერები AU- ს შიგნით): სწრაფად, მაგრამ უკავშირდება თქვენი ბანკის ყოველდღიურ ქუდებს; დიდი თანხებისთვის წინასწარ გაზარდეთ ლიმიტი განაცხადში/მენეჯერის მეშვეობით.
ბარათები (debit/credit): დაბალი per-tranction limites და რისკები 3-D Secure/carjbecks; Hyroll- ისთვის უმჯობესია, როგორც სარეზერვო მეთოდი.
კაზინოს სალარო (cage), front money: თამაშის წინ თანხების მიღება, მაღალი მოქნილობა; წინასწარ მოაწესრიგეთ თანხა და დოკუმენტები.
ჩეკები/საბანკო მონახაზები: შესაფერისია პროგნოზირებადი თანხებისთვის; ჩარიცხვის შემდეგ.
რჩევა: ნუ „ამოიღებთ“ გადახდებს ბარიერების თავიდან ასაცილებლად - ეს არის დამატებითი შემოწმების გამომწვევი.
4) დასკვნები: სიჩქარე და ჭერი
საბანკო გადაცემა: VIP-fast track შესაძლებელია მოთხოვნის დღეს, როდესაც სახელი ემთხვევა და შემოწმება ხდება. დიდი თანხებისთვის - ბანკის cut-off- ის რამდენიმე სანგრზე დაყოფა.
Osko/NPP: სწრაფად მცირე და საშუალო თანხებისთვის; დიდი - გადადის ჩვეულებრივი ბანკთაშორისი ბანკის მეშვეობით.
სალარო: მყისიერად საიტის ფულადი ლიმიტების ფარგლებში; წინასწარ დაჯავშნა თანხა, შესაძლებელია ნაწილობრივი გაცემა + საბანკო ბალანსი.
დეტალების დამთხვევის წესები: მიმღების სახელი = ანგარიშის სახელი; ჩვეულებრივ, მესამე პირებისთვის გადახდა აკრძალულია.
Hills: ბონუსის მოთხოვნები, ჯეკპოტის შემოწმება, სახსრების/მდგომარეობის წყარო - გაყვანა შეზღუდულია აუდიტის დასრულებამდე.
5) როგორ ოფიციალურად გავზარდოთ ლიმიტები (ალგორითმი)
1. KYC დონე მაქსიმალურია: ახალი პასპორტი/მართვის მოწმობა, მისამართის დადასტურება.
2. SoF/SoW: ამონაწერები, აუდიტის/ბანკის სერთიფიკატები, აქტივების/შემოსავლის დოკუმენტები (დივიდენდები, გარიგებები).
3. ლიმიტების კონფიგურაციის წერილი: სასურველი per-txn/daily/ყოველკვირეული ქუდი თითოეული + ვალუტის/ანგარიშისთვის.
4. თეთრი სიები: გამგზავნის ბანკები/მიმღები, გადახდების დანიშნულება, რეფერენდუმი.
5. ტესტის ტრანში: ტესტის ანაბარი/გამომავალი (მაგალითად, მიზნობრივი თანხის 5-10%) მთავარ სესიაზე.
6. კონტაქტები: პირდაპირი არხი VIP ფინანსებით/მასპინძელი გადარიცხვების დროს (ხელმისაწვდომობის ფანჯარა + სარეზერვო ნომერი).
7. დროებითი ფანჯრები: დააკავშიროთ cut-off და გაზრდილი დატვირთვის დღეები (არდადეგები/კონფერენციები).
6) ფრონტის ფული და მარკერი (ხაზგარეშე)
Front money: წინასწარ განსაზღვრავს სალაროს; აჩქარებს თამაშს და ქეშოტს, ამარტივებს შესაბამისობას; დაბრუნება - ხელშეკრულების გარეშე ან ნაღდი ანგარიშსწორებით.
მარკერი (კრედიტის ხაზი): უპროცენტო მოკლევადიანი ხაზი ქვითრის ქვეშ; დახურვის ლიმიტი და ვადა დამოკიდებულია ისტორიასა და დოკუმენტებზე. ვადების დარღვევაა ხაზის დაბლოკვა/რეპუტაციის რისკები.
7) გადანაწილება და დიდი თანხები
გამოიყენეთ წერილობითი დანაყოფის გეგმა (მაგალითად, X დღეს, Y ხვალ), სადაც მითითებულია ანგარიშები და დეტალები.
ვალუტის კონვერტაციის მქონე თანხებისთვის - დააფიქსირეთ კურსი/ნაკადი ან შეარჩიეთ ანგარიში მიზნობრივი ვალუტით.
სხვადასხვა ბანკის ანგარიშებზე გადარიცხვები უმჯობესია წინასწარ შეთანხმდნენ: დაუგეგმავი „გაყოფა“ ბარიერების გვერდის ავლას ჰგავს.
8) დოკუმენტები, რომლებიც ხშირად ითხოვენ შეზღუდვების განახლებას
საბანკო ამონაწერები (სახსრების წყარო), ანგარიშის საკუთრების დადასტურება.
გაყიდვების ხელშეკრულებები/დივიდენდის გადაწყვეტილებები/ინვესტიციის ანგარიშები.
წერილი ბანკიდან კლიენტის ლიმიტების გაზრდის შესახებ გამავალი/შემომავალი ოპერაციებისთვის.
დეკლარაციები/ბუღალტერის წერილები (ბიზნესის შემოსავლით).
რეზიდენციის/საგადასახადო სტატუსის დადასტურება (ტრანსსასაზღვრო გადარიცხვებით).
9) ვადები და ოპერაციული დეტალები
ბანკისთვის cut-off: გადახდა cut-off- ის შემდეგ ხდება მეორე საბანკო დღეს.
არდადეგები და შაბათ-კვირა: დაგეგმეთ ბუფერი 1-2 დღის განმავლობაში.
SLA VIP გადახდები: დაელოდეთ „თამაშის დღეს“ შეთანხმებულ ბარიერამდე და დანარჩენისთვის „T + 1/T + 2“.
10) შეზღუდვები და შესაბამისობა (ავსტრალიელებისთვის)
ოპერატორი ვალდებულია შეასრულოს AML/CTF მოთხოვნები (მონიტორინგი და მოხსენება), შეინახოს დოკუმენტები და ჩაატაროს შემოწმებები დიდი/უჩვეულო ოპერაციებზე.
ფულადი სახსრების ტრანსპორტირება საზღვარზე: არსებობს დეკლარაციის ბარიერები; დაზუსტდით მიმდინარე წესები მოგზაურობამდე.
საპასუხისმგებლო თამაში: თქვენი საკუთარი ლიმიტები პრიორიტეტულია; მათი გაზრდა შეუძლებელია „მომენტის მოთხოვნით“.
მონაცემთა დამთხვევა: ნებისმიერი შეუსაბამობა სახელში, მისამართში, ბანკში - შეფერხების მიზეზი.
11) პირადი საქმეები და გადაწყვეტილებები
თქვენ უნდა ჩაირიცხოთ 250k AUD შაბათ-კვირას კაზინოში. გამოსავალი: front money + დადასტურებული SWIFT რეფერენდუმით; ბანკის თეთრი სია; ტესტის ტრანში 25k ხუთშაბათს, მთავარია პარასკევს cut-off- მდე.
სწრაფი ფულადი სახსრები 7-მნიშვნელოვანი თანხით. გამოსავალი: გაყოფა ორ საბანკო დღეს + ფულადი სახსრების დაჯავშნა სალაროებში; წერილი გადახდის დანიშვნის შესახებ; „თამაშის დღე“ VIP ქუდის ფარგლებში.
ბანკი დაარღვევს Osko ლიმიტს. გამოსავალი: მენეჯერის მეშვეობით განაცხადში ლიმიტის გაზრდა ან ბანკთაშორის ბანკში წასვლა; აცნობეთ მასპინძელს რკინიგზის შეცვლის შესახებ.
12) რა უნდა შეამოწმოთ ოფერში/წესებში
მეთოდის ქუდები: per-txn/daily/weekly დეპოზიტებისა და დასკვნებისთვის.
ვალუტები და სპრეი: ვინ განიცდის კონვერტაციის რისკს.
ჰოლები და ბონუსის მოთხოვნები: პირობები და ვადები.
SLA გადახდებისა და ესკალაციის შესახებ: კონტაქტები, დონე, ვადები.
საკომისიო და სალაროს ლიმიტები: ყოველდღიური/მოთხოვნის მიხედვით, ფულადი სახსრების დაჯავშნის წესები.
13) Hyroll სესიის მომზადების სია
(ა) განახლებულია KYC/SoF/SoW; (ბ) წერილობით დამტკიცდა ლიმიტები და მეთოდები;
თქვენი ბანკების ლიმიტები გაიზარდა; დაემატა კონტრარგუმენტების თეთრი სიები;
საკომუნიკაციო ფანჯარა VIP ფინანსებით; სარეზერვო გადახდის მეთოდი;
დეპოზიტების/დასკვნების გეგმა დღეების და cut-off; ტესტის ტრანშის გაკეთება;
დოკის პაკეტი ხელთ არის (ბანკის ამონაწერები/წერილები/რეფერენდუმი).
შედეგი: ლიმიტის მაღალი ჭერი არ არის „საიდუმლო წვდომა“, არამედ მომზადების შედეგი: სუფთა შესაბამისობის პროფილი, თითოეული მეთოდის წინასწარ შეთანხმებული ქუდები, გასაგები გარიგების გეგმა და პირდაპირი არხი VIP ფინანსებით. გააკეთეთ დიდი მოძრაობები გამჭვირვალე და დაგეგმილი - და ანაბრები/დასკვნები სწრაფად გაივლის, გაყინვისა და ზედმეტი კითხვების გარეშე.
1) რა შეზღუდვები არსებობს
Per-transaction - მაქსიმუმ ერთი ოპერაციისთვის.
Velocity - გარიგების ოდენობა/ოდენობა X წუთი/საათში.
ყოველდღიური/ყოველკვირეული/ყოველთვიური - დაფინანსებული ჭერი.
მეთოდი - ბარათების, საბანკო გადარიცხვების, საფულეების, ფულადი სახსრების ცალკეული ჩარჩოები.
მარეგულირებელი/შესაბამისობა - ბარიერები, რომლებშიც საჭიროა დამატებითი წინსვლა/მოხსენებები.
პასუხისმგებელი თამაში არის თქვენი საკუთარი შეზღუდვები (თვითშეფასება), რომელსაც ოპერატორი ვალდებულია პატივი სცეს.
ოპერაციული ინექციები - ჰოლდინგები ბონუსის საშუალებებით, ჯეკპოტებით, ჩარდბეკებით, სადავო გარიგებებით.
2) გავლენის ფაქტორები (რატომ არის VIP უფრო მაღალი, ვიდრე ლიმიტები)
რისკის პროფილი და თამაშის ისტორია: სტაბილური ბრუნვა, გამჭვირვალე SoF/SoW, ინციდენტების ნაკლებობა.
გადახდის მეთოდი: საბანკო გადარიცხვებში ჭერი უფრო მაღალია, ბარათები უფრო დაბალია; საფულეები დამოკიდებულია პროვაიდერზე.
იურისდიქცია და ქსელის წესები: ქსელის/ბანკთაშორისი ლიმიტები და დროულად cut-off.
მასპინძელ/ფინანსურ განყოფილებასთან შეთანხმებული ჩარჩოები: VIP- სთვის, ისინი ხშირად აწყობენ ინდივიდუალურ ქუდებს და „თეთრ სიებს“.
ფრონტის ფულის ან საკრედიტო ხაზის (მარკერის) არსებობა ოფლაინ კაზინოში.
3) დეპოზიტები: რა განსხვავებაა მეთოდებს შორის
საბანკო გადარიცხვა (SWIFT/ადგილობრივი სარკინიგზო): ყველაზე მაღალი ლიმიტები, შესაბამისობის გამჭვირვალობა; სიჩქარე - „იმავე დღეს“ 1-3 საბანკო დღემდე. სასურველია ბანკიდან წერილი მოახლოებული დიდი საფასურის და ფიქსირებული რეფერენდუმის შესახებ.
Osko/NPP (მყისიერი ტრანსფერები AU- ს შიგნით): სწრაფად, მაგრამ უკავშირდება თქვენი ბანკის ყოველდღიურ ქუდებს; დიდი თანხებისთვის წინასწარ გაზარდეთ ლიმიტი განაცხადში/მენეჯერის მეშვეობით.
ბარათები (debit/credit): დაბალი per-tranction limites და რისკები 3-D Secure/carjbecks; Hyroll- ისთვის უმჯობესია, როგორც სარეზერვო მეთოდი.
კაზინოს სალარო (cage), front money: თამაშის წინ თანხების მიღება, მაღალი მოქნილობა; წინასწარ მოაწესრიგეთ თანხა და დოკუმენტები.
ჩეკები/საბანკო მონახაზები: შესაფერისია პროგნოზირებადი თანხებისთვის; ჩარიცხვის შემდეგ.
რჩევა: ნუ „ამოიღებთ“ გადახდებს ბარიერების თავიდან ასაცილებლად - ეს არის დამატებითი შემოწმების გამომწვევი.
4) დასკვნები: სიჩქარე და ჭერი
საბანკო გადაცემა: VIP-fast track შესაძლებელია მოთხოვნის დღეს, როდესაც სახელი ემთხვევა და შემოწმება ხდება. დიდი თანხებისთვის - ბანკის cut-off- ის რამდენიმე სანგრზე დაყოფა.
Osko/NPP: სწრაფად მცირე და საშუალო თანხებისთვის; დიდი - გადადის ჩვეულებრივი ბანკთაშორისი ბანკის მეშვეობით.
სალარო: მყისიერად საიტის ფულადი ლიმიტების ფარგლებში; წინასწარ დაჯავშნა თანხა, შესაძლებელია ნაწილობრივი გაცემა + საბანკო ბალანსი.
დეტალების დამთხვევის წესები: მიმღების სახელი = ანგარიშის სახელი; ჩვეულებრივ, მესამე პირებისთვის გადახდა აკრძალულია.
Hills: ბონუსის მოთხოვნები, ჯეკპოტის შემოწმება, სახსრების/მდგომარეობის წყარო - გაყვანა შეზღუდულია აუდიტის დასრულებამდე.
5) როგორ ოფიციალურად გავზარდოთ ლიმიტები (ალგორითმი)
1. KYC დონე მაქსიმალურია: ახალი პასპორტი/მართვის მოწმობა, მისამართის დადასტურება.
2. SoF/SoW: ამონაწერები, აუდიტის/ბანკის სერთიფიკატები, აქტივების/შემოსავლის დოკუმენტები (დივიდენდები, გარიგებები).
3. ლიმიტების კონფიგურაციის წერილი: სასურველი per-txn/daily/ყოველკვირეული ქუდი თითოეული + ვალუტის/ანგარიშისთვის.
4. თეთრი სიები: გამგზავნის ბანკები/მიმღები, გადახდების დანიშნულება, რეფერენდუმი.
5. ტესტის ტრანში: ტესტის ანაბარი/გამომავალი (მაგალითად, მიზნობრივი თანხის 5-10%) მთავარ სესიაზე.
6. კონტაქტები: პირდაპირი არხი VIP ფინანსებით/მასპინძელი გადარიცხვების დროს (ხელმისაწვდომობის ფანჯარა + სარეზერვო ნომერი).
7. დროებითი ფანჯრები: დააკავშიროთ cut-off და გაზრდილი დატვირთვის დღეები (არდადეგები/კონფერენციები).
6) ფრონტის ფული და მარკერი (ხაზგარეშე)
Front money: წინასწარ განსაზღვრავს სალაროს; აჩქარებს თამაშს და ქეშოტს, ამარტივებს შესაბამისობას; დაბრუნება - ხელშეკრულების გარეშე ან ნაღდი ანგარიშსწორებით.
მარკერი (კრედიტის ხაზი): უპროცენტო მოკლევადიანი ხაზი ქვითრის ქვეშ; დახურვის ლიმიტი და ვადა დამოკიდებულია ისტორიასა და დოკუმენტებზე. ვადების დარღვევაა ხაზის დაბლოკვა/რეპუტაციის რისკები.
7) გადანაწილება და დიდი თანხები
გამოიყენეთ წერილობითი დანაყოფის გეგმა (მაგალითად, X დღეს, Y ხვალ), სადაც მითითებულია ანგარიშები და დეტალები.
ვალუტის კონვერტაციის მქონე თანხებისთვის - დააფიქსირეთ კურსი/ნაკადი ან შეარჩიეთ ანგარიში მიზნობრივი ვალუტით.
სხვადასხვა ბანკის ანგარიშებზე გადარიცხვები უმჯობესია წინასწარ შეთანხმდნენ: დაუგეგმავი „გაყოფა“ ბარიერების გვერდის ავლას ჰგავს.
8) დოკუმენტები, რომლებიც ხშირად ითხოვენ შეზღუდვების განახლებას
საბანკო ამონაწერები (სახსრების წყარო), ანგარიშის საკუთრების დადასტურება.
გაყიდვების ხელშეკრულებები/დივიდენდის გადაწყვეტილებები/ინვესტიციის ანგარიშები.
წერილი ბანკიდან კლიენტის ლიმიტების გაზრდის შესახებ გამავალი/შემომავალი ოპერაციებისთვის.
დეკლარაციები/ბუღალტერის წერილები (ბიზნესის შემოსავლით).
რეზიდენციის/საგადასახადო სტატუსის დადასტურება (ტრანსსასაზღვრო გადარიცხვებით).
9) ვადები და ოპერაციული დეტალები
ბანკისთვის cut-off: გადახდა cut-off- ის შემდეგ ხდება მეორე საბანკო დღეს.
არდადეგები და შაბათ-კვირა: დაგეგმეთ ბუფერი 1-2 დღის განმავლობაში.
SLA VIP გადახდები: დაელოდეთ „თამაშის დღეს“ შეთანხმებულ ბარიერამდე და დანარჩენისთვის „T + 1/T + 2“.
10) შეზღუდვები და შესაბამისობა (ავსტრალიელებისთვის)
ოპერატორი ვალდებულია შეასრულოს AML/CTF მოთხოვნები (მონიტორინგი და მოხსენება), შეინახოს დოკუმენტები და ჩაატაროს შემოწმებები დიდი/უჩვეულო ოპერაციებზე.
ფულადი სახსრების ტრანსპორტირება საზღვარზე: არსებობს დეკლარაციის ბარიერები; დაზუსტდით მიმდინარე წესები მოგზაურობამდე.
საპასუხისმგებლო თამაში: თქვენი საკუთარი ლიმიტები პრიორიტეტულია; მათი გაზრდა შეუძლებელია „მომენტის მოთხოვნით“.
მონაცემთა დამთხვევა: ნებისმიერი შეუსაბამობა სახელში, მისამართში, ბანკში - შეფერხების მიზეზი.
11) პირადი საქმეები და გადაწყვეტილებები
თქვენ უნდა ჩაირიცხოთ 250k AUD შაბათ-კვირას კაზინოში. გამოსავალი: front money + დადასტურებული SWIFT რეფერენდუმით; ბანკის თეთრი სია; ტესტის ტრანში 25k ხუთშაბათს, მთავარია პარასკევს cut-off- მდე.
სწრაფი ფულადი სახსრები 7-მნიშვნელოვანი თანხით. გამოსავალი: გაყოფა ორ საბანკო დღეს + ფულადი სახსრების დაჯავშნა სალაროებში; წერილი გადახდის დანიშვნის შესახებ; „თამაშის დღე“ VIP ქუდის ფარგლებში.
ბანკი დაარღვევს Osko ლიმიტს. გამოსავალი: მენეჯერის მეშვეობით განაცხადში ლიმიტის გაზრდა ან ბანკთაშორის ბანკში წასვლა; აცნობეთ მასპინძელს რკინიგზის შეცვლის შესახებ.
12) რა უნდა შეამოწმოთ ოფერში/წესებში
მეთოდის ქუდები: per-txn/daily/weekly დეპოზიტებისა და დასკვნებისთვის.
ვალუტები და სპრეი: ვინ განიცდის კონვერტაციის რისკს.
ჰოლები და ბონუსის მოთხოვნები: პირობები და ვადები.
SLA გადახდებისა და ესკალაციის შესახებ: კონტაქტები, დონე, ვადები.
საკომისიო და სალაროს ლიმიტები: ყოველდღიური/მოთხოვნის მიხედვით, ფულადი სახსრების დაჯავშნის წესები.
13) Hyroll სესიის მომზადების სია
(ა) განახლებულია KYC/SoF/SoW; (ბ) წერილობით დამტკიცდა ლიმიტები და მეთოდები;
თქვენი ბანკების ლიმიტები გაიზარდა; დაემატა კონტრარგუმენტების თეთრი სიები;
საკომუნიკაციო ფანჯარა VIP ფინანსებით; სარეზერვო გადახდის მეთოდი;
დეპოზიტების/დასკვნების გეგმა დღეების და cut-off; ტესტის ტრანშის გაკეთება;
დოკის პაკეტი ხელთ არის (ბანკის ამონაწერები/წერილები/რეფერენდუმი).
შედეგი: ლიმიტის მაღალი ჭერი არ არის „საიდუმლო წვდომა“, არამედ მომზადების შედეგი: სუფთა შესაბამისობის პროფილი, თითოეული მეთოდის წინასწარ შეთანხმებული ქუდები, გასაგები გარიგების გეგმა და პირდაპირი არხი VIP ფინანსებით. გააკეთეთ დიდი მოძრაობები გამჭვირვალე და დაგეგმილი - და ანაბრები/დასკვნები სწრაფად გაივლის, გაყინვისა და ზედმეტი კითხვების გარეშე.
