Იდენტიფიკაციის მახასიათებლები თამაშის დროს დიდი თანხები
1. გადამოწმების დონე განაკვეთების ბარიერებზე
1. საბაზო დონე (100 დოლარამდე თითო ზურგზე)
სტანდარტული KYC: სახელი, დაბადების თარიღი, მისამართი, ტელეფონი, email.
ავტომატური შემოწმება გარე API (GBG, Trulioo) საშუალებით.
2. გაძლიერებული გადამოწმება ($100- $1000)
ID ფოტოების ჩატვირთვა (პასპორტი ან მართვის მოწმობა).
Address Proof: ბანკის ამონაწერი ან კომუნალური გადასახადი ბოლო 3-6 თვის განმავლობაში.
„სელფი“ ბიომეტრული შედარებისთვის დოკუმენტით FaceTec/Jumio.
3. სახსრების წყაროების სრული შემოწმება (განაკვეთები 1000 დოლარზე მეტი და დიდი დასკვნები)
საბანკო ამონაწერები, საგადასახადო დეკლარაციები, შემოსავლის სერთიფიკატები.
10,000 დოლარზე მეტი მოგებისთვის - ბანკის ამონაწერი; 50,000 დოლარზე მეტი - საგადასახადო დეკლარაციის დადასტურება.
2. პიროვნების დადასტურების ტექნიკური მეთოდები
Device Fingerprinting
მოწყობილობის ტექნიკური პარამეტრების შეგროვება (მოდელი, OS, ბრაუზერი, მოდულები) ანომალიური ცვლის თვალყურის დევნის გარეშე.
IP გეოლოკაცია და მარიონეტული შემოწმება
IP მისამართის შედარება დეკლარირებულ ადგილმდებარეობასთან, VPN, Tor და მარიონეტული გამოვლენა.
ქცევითი ბიომეტრია
შეყვანის სტილის ანალიზი (ბეჭდვის სიჩქარე, თაგვის ტრაექტორია ან შეხება), ღილაკებსა და თამაშის ნიმუშებს შორის დრო ბოტებისა და სკამერების დასადგენად.
3. გარიგების მონიტორინგი და AML
1. გამომწვევები მოცულობით
დისპლეის ოფიცრის ავტომატური შეტყობინება დეპოზიტების/დასკვნების ოდენობით 24 საათის განმავლობაში აღემატება წინასწარ დადგენილ ლიმიტს.
2. Pattern Recognition
სტრუქტურირებული გადახდების იდენტიფიცირება (მრავალი მცირე გადარიცხვა) და ლიმიტების გვერდის ავლით მცდელობები.
3. რისკის მორიელი
თითოეული გარიგება იღებს ქულას შიდა AML წესების შესაბამისად; თუ ბარიერი აღემატება, სახელმძღვანელო შემოწმება იწყება.
4. პერიოდული განმეორება
დოკუმენტების დაგეგმილი განახლებები
- ID და POA განმეორებითი დატვირთვა ყოველ 12-24 თვეში ან პროფილის შეცვლისას (მისამართის შეცვლა, რეზიდენცია).
ღონისძიების შემოწმება
- დამატებითი გადამოწმება, როდესაც ერთი თანხა 50 000 დოლარზე მეტი ან დაგროვილი გარიგებები მოკლე დროში 100,000 დოლარზე მეტია.
5. მონაცემთა დაცვა და პროცესის გამჭვირვალობა
დაშიფვრა და შენახვა
- დოკუმენტები ინახება დაშიფრულ საცავებში (AES-256), წვდომა შემოიფარგლება მხოლოდ თანამშრომლების მიერ.
Retention Policy
- დოკუმენტების ასლების წაშლა 5-7 წლის შემდეგ, GDPR და ადგილობრივი კანონების მოთხოვნების შესაბამისად.
მოთამაშის გამჭვირვალობა
- ინფორმაცია გადამოწმების სტატუსის შესახებ, მკაფიო ინსტრუქციები და გადამოწმების ეტაპების დასრულების დრო.
დასკვნა
Hyrollers- ის იდენტიფიკაცია მრავალ დონის პროცესია, დაწყებული ძირითადი KYC- დან დაწყებული მუდმივი AML მონიტორინგით და ქცევითი ანალიზით. პროცედურების მკაფიო დაცვა და მონაცემთა დაცვა უზრუნველყოფს კანონმდებლობის უსაფრთხოებას და შესაბამისობას, ხოლო მოთამაშეებს - სწრაფი წვდომა 100 დოლარიდან ან მეტი განაკვეთებით, მოულოდნელი შეფერხებების გარეშე.
1. საბაზო დონე (100 დოლარამდე თითო ზურგზე)
სტანდარტული KYC: სახელი, დაბადების თარიღი, მისამართი, ტელეფონი, email.
ავტომატური შემოწმება გარე API (GBG, Trulioo) საშუალებით.
2. გაძლიერებული გადამოწმება ($100- $1000)
ID ფოტოების ჩატვირთვა (პასპორტი ან მართვის მოწმობა).
Address Proof: ბანკის ამონაწერი ან კომუნალური გადასახადი ბოლო 3-6 თვის განმავლობაში.
„სელფი“ ბიომეტრული შედარებისთვის დოკუმენტით FaceTec/Jumio.
3. სახსრების წყაროების სრული შემოწმება (განაკვეთები 1000 დოლარზე მეტი და დიდი დასკვნები)
საბანკო ამონაწერები, საგადასახადო დეკლარაციები, შემოსავლის სერთიფიკატები.
10,000 დოლარზე მეტი მოგებისთვის - ბანკის ამონაწერი; 50,000 დოლარზე მეტი - საგადასახადო დეკლარაციის დადასტურება.
2. პიროვნების დადასტურების ტექნიკური მეთოდები
Device Fingerprinting
მოწყობილობის ტექნიკური პარამეტრების შეგროვება (მოდელი, OS, ბრაუზერი, მოდულები) ანომალიური ცვლის თვალყურის დევნის გარეშე.
IP გეოლოკაცია და მარიონეტული შემოწმება
IP მისამართის შედარება დეკლარირებულ ადგილმდებარეობასთან, VPN, Tor და მარიონეტული გამოვლენა.
ქცევითი ბიომეტრია
შეყვანის სტილის ანალიზი (ბეჭდვის სიჩქარე, თაგვის ტრაექტორია ან შეხება), ღილაკებსა და თამაშის ნიმუშებს შორის დრო ბოტებისა და სკამერების დასადგენად.
3. გარიგების მონიტორინგი და AML
1. გამომწვევები მოცულობით
დისპლეის ოფიცრის ავტომატური შეტყობინება დეპოზიტების/დასკვნების ოდენობით 24 საათის განმავლობაში აღემატება წინასწარ დადგენილ ლიმიტს.
2. Pattern Recognition
სტრუქტურირებული გადახდების იდენტიფიცირება (მრავალი მცირე გადარიცხვა) და ლიმიტების გვერდის ავლით მცდელობები.
3. რისკის მორიელი
თითოეული გარიგება იღებს ქულას შიდა AML წესების შესაბამისად; თუ ბარიერი აღემატება, სახელმძღვანელო შემოწმება იწყება.
4. პერიოდული განმეორება
დოკუმენტების დაგეგმილი განახლებები
- ID და POA განმეორებითი დატვირთვა ყოველ 12-24 თვეში ან პროფილის შეცვლისას (მისამართის შეცვლა, რეზიდენცია).
ღონისძიების შემოწმება
- დამატებითი გადამოწმება, როდესაც ერთი თანხა 50 000 დოლარზე მეტი ან დაგროვილი გარიგებები მოკლე დროში 100,000 დოლარზე მეტია.
5. მონაცემთა დაცვა და პროცესის გამჭვირვალობა
დაშიფვრა და შენახვა
- დოკუმენტები ინახება დაშიფრულ საცავებში (AES-256), წვდომა შემოიფარგლება მხოლოდ თანამშრომლების მიერ.
Retention Policy
- დოკუმენტების ასლების წაშლა 5-7 წლის შემდეგ, GDPR და ადგილობრივი კანონების მოთხოვნების შესაბამისად.
მოთამაშის გამჭვირვალობა
- ინფორმაცია გადამოწმების სტატუსის შესახებ, მკაფიო ინსტრუქციები და გადამოწმების ეტაპების დასრულების დრო.
დასკვნა
Hyrollers- ის იდენტიფიკაცია მრავალ დონის პროცესია, დაწყებული ძირითადი KYC- დან დაწყებული მუდმივი AML მონიტორინგით და ქცევითი ანალიზით. პროცედურების მკაფიო დაცვა და მონაცემთა დაცვა უზრუნველყოფს კანონმდებლობის უსაფრთხოებას და შესაბამისობას, ხოლო მოთამაშეებს - სწრაფი წვდომა 100 დოლარიდან ან მეტი განაკვეთებით, მოულოდნელი შეფერხებების გარეშე.
