Დოკუმენტები და გადამოწმება დიდი მოგებით

შესავალი

დიდი მოგების გატანისას, ონლაინ კაზინოები ვალდებულნი არიან დაადასტურონ თქვენი პიროვნება და სახსრების წარმოშობის კანონიერება. KYC (Know Your Customer) და AML (Anti-Money Laundering) პროცედურები იცავს როგორც პლატფორმას, ასევე თქვენ თაღლითობის, ფულის გათეთრების და სანქციების რისკებისგან. ამ მასალაში - ყველა ეტაპის, დოკუმენტის და პრაქტიკული ნიუანსების ამომწურავი ანალიზი, რათა სწრაფად და შეფერხების გარეშე გადამოწმდეს.

1. რატომ არის საჭირო გადამოწმება დიდი გადახდების დროს

რეგულაციებთან შესაბამისობა. ლიცენზიები (MGA, UKGC, Curacao) მოითხოვს მოთამაშეთა მკაცრ იდენტიფიკაციას, განსაკუთრებით 5,000- ზე მეტი ოდენობით 10,000 ევრო.
თაღლითობისგან დაცვა. ანგარიშის ქურდობის თავიდან აცილება, ყალბი მონაცემების გამოყენება და „გადახდების გაორმაგება“.
AML კონტროლი. ანაბრის წყაროს შემოწმება გამორიცხავს არალეგალური სახსრების „გაწმენდის“ მცდელობებს აზარტული თამაშების საშუალებით.

2. სავალდებულო დოკუმენტების სია

დოკუმენტის გამოცემა	რა ადასტურებს	ფორმატი და მოთხოვნები
პასპორტი ან პირადობის მოწმობა	FIO, დაბადების თარიღი, მოქალაქეობა	ფერადი ფოტო ასლის შეცვლა ფოტოსურათით, ჭრილობებისა და ბლიკების გარეშე; ყველა მონაცემი იკითხება.
მისამართის დადასტურება	საცხოვრებელი მისამართი	ამონაწერი საბანკო ანგარიშიდან, კომუნალური გადასახადი ან ელექტრონული საფულედან ამონაწერი; თარიღი - არა უმეტეს 3 თვისა; მისამართების მკაფიო ჩვენება და FIO.
გადახდის მეთოდის დადასტურება	საბანკო ბარათი, ელექტრონული ვალეტი, კრიპტო მისამართი	ბარათებისთვის: წინა მხარის ფოტო, რომელიც მოიცავს CVV კოდს; e-wallet- ისთვის: ოფისის ეკრანიზაცია FIO- ით და ანგარიშების ნომრით; კრიპტოსთვის: საჯარო მისამართი და გარიგებები.
დამატებითი დოკუმენტები (მოთხოვნით)	სახსრების წყარო	შემოსავლის სერთიფიკატი, ხელფასის ამონაწერი, უძრავი ქონების გაყიდვის ხელშეკრულება, თუ მოგება მნიშვნელოვნად აღემატება ანაბრის რაოდენობას.

3. გადამოწმების პროცესის ძირითადი ეტაპები

1. ინიციატივა. ძირითადი გამომავალი მოთხოვნის შემდეგ, სისტემა ავტომატურად აღნიშნავს გარიგებას სახელმძღვანელო შემოწმებისთვის.
2. დოკუმენტების წარდგენა. თქვენს ანგარიშში „გადამოწმების“ განყოფილების საშუალებით ჩამოტვირთეთ სკანერები/ფოტოები მითითებული ფორმატით.
3. წინასწარი ავტომატური შემოწმება. სისტემა აკონტროლებს ფაილების მეტამონაცემებს: ზომა, ფორმატი (JPG/PNG/PDF), წყლის ნიშნების არსებობა.
4. სახელმძღვანელო შემოწმება KYC. ფინანსური განყოფილების თანამშრომელი ამოწმებს მონაცემების შესაბამისობას: FIO, დაბადების თარიღი, მისამართი, ანგარიშთან დამთხვევა.
5. AML აუდიტი. თუ გაყვანის ოდენობა აღემატება გარკვეულ ბარიერს (ჩვეულებრივ, 10 × საერთო ანაბრის ოდენობას), საჭიროა სახსრების წყაროს დეტალიზაცია.
6. განაცხადის განცხადება. კითხვების არარსებობის შემთხვევაში, თქვენ მიიღებთ შეტყობინებას შემოწმების დასრულების და გადახდაზე გადასვლის შესახებ.
7. გადახდის შესრულება. თანხები გადარიცხულია შერჩეული მეთოდით (e-wallet, SWIFT, კრიპტო), დამოკიდებულია ვადებსა და შეზღუდვებზე.

4. ფაილების დიზაინის მოთხოვნები

გამოსახულების ხარისხი. მინიმუმ 300 dpi, მთელი რუკა/გვერდი ჩანს, ბლანკებისა და ჩრდილების გარეშე.
მონაცემთა სისრულე. ამონაწერს უნდა ჰქონდეს FIO, სრული მისამართი, დოკუმენტის გამოშვების თარიღი.
აქტუალობა. მისამართის დადასტურება არა უმეტეს სამი თვისა.
ფაილების ფორმატი. JPG/PNG (მაქს. 5 MB) ან PDF (მაქს. 10 MB). ბევრი პლატფორმა არ იღებს HEIC.
კონფიდენციალურობა CVV. ბარათების ფოტოებზე დახურეთ CVV პანელის სამი ნომერი და ბარათის ნომრის შუაში, დატოვეთ პირველი და ბოლო ოთხი ციფრი.

5. როგორ დავაჩქაროთ გადამოწმება

1. წინასწარი წარდგენა. დარეგისტრირდით და ჩამოტვირთეთ KYC პაკეტი, სანამ პირველი ძირითადი მოთხოვნა არ იქნება.
2. სრული საქაღალდე. ჩამოტვირთეთ ყველა საჭირო ფაილი ერთ პაკეტში: პასპორტი, მისამართები, ბარათები - ერთი ზარი, ისე რომ არ დაელოდოთ რამდენიმე რაუნდს.
3. ფორმატის კონტროლი. დაუყოვნებლივ შეამოწმეთ ფაილების ზომა და ფორმატი - როდესაც ფორმატის შეცდომაა, პლატფორმა ავტომატურად უარყოფს დატვირთვას.
4. კავშირი მხარდაჭერასთან. წარდგენის შემდეგ, გაგზავნეთ თიკეტი თხოვნით, რომ დააჩქაროთ განხილვა, მიუთითეთ განაცხადის ID და მოგების ოდენობა.
5. VIP სტატუსი. 50 000- 100 000 ევროდან ბრუნვის მიღწევისას, კაზინოს უმეტესობა პრიორიტეტულ KYC მომსახურებას და SLA- ს სთავაზობს 2-4 საათამდე.

6. ტიპიური პრობლემები და მათი გადაჭრის გზები

პრობლემა	მიზეზი	გამოსავალი
პასპორტის ფოტოს გადახრა	ბლიკი, მოჭრილი ზღვარი, დაბალი რეზოლუცია	გადაიღეთ სურათი დღის შუქზე, ბლიკის გარეშე, გაათანაბრეთ დოკუმენტი ჩარჩოს კიდეების გასწვრივ.
ამონაწერი არ მიიღება მისამართზე	დოკუმენტი 3 თვეზე უფროსია ან არასრული მონაცემები	შეუკვეთეთ ახალი ამონაწერი, შეამოწმეთ სრული FIO და მისამართი.
დამატებითი ფასიანი ქაღალდების მოთხოვნა	გადახდის ოდენობა მნიშვნელოვნად აღემატება მთლიან დეპოზიტებს	უზრუნველყოს შემოსავლის სერთიფიკატი, საგადასახადო დეკლარაციის ასლი ან ქონების გაყიდვა.
გრძელი შემოწმება (> 48 ch)	უსაფრთხოების სამსახურის მაღალი დატვირთვა	დაუკავშირდით მენეჯერს ან ცოცხალი ჩატის საშუალებით, მიუთითეთ გადამოწმების თიკეტი და თანხა.
ანგარიშის დაბლოკვა	შეცდომა დოკუმენტებში ან თაღლითობის ეჭვი	განმარტეთ მხარდაჭერის სამსახურის მიზეზი, მიაწოდეთ ახსნა-განმარტებები ან დამატებითი დოკუმენტები.

7. რეკომენდაციები კაზინოსთან ურთიერთქმედების შესახებ

1. წინასწარ შეისწავლეთ გადამოწმების წესები საიტზე „FAQ“ ან „დახმარება“ განყოფილებაში.
2. შეინახეთ ყველა ძირითადი დოკუმენტის სკანირების ასლები, რათა საჭიროების შემთხვევაში ატვირთოთ რამდენიმე დაწკაპუნება.
3. მოითხოვეთ ტესტის ჩატვირთვა: შეამოწმეთ, მიიღება თუ არა ფაილები რეგისტრაციისთანავე.
4. შეინარჩუნეთ კორესპონდენცია. თიკეტების მხარდაჭერის ნებისმიერი დადასტურება სასარგებლო იქნება დავის ან შეფერხების დროს.
5. განაახლეთ დოკუმენტები მისამართის ან გვარის შეცვლისას ისე, რომ არ მოხდეს ფურცლების „შეუსაბამობა“.

დასკვნა

გადამოწმება დიდი მოგებით არის გარდაუვალი და დეტალურად რეგულირებული პროცედურა. დოკუმენტების ჩამონათვალის მკაფიო გაგება, მათი რეგისტრაციის მოთხოვნები და აუდიტის ეტაპები საშუალებას გაძლევთ მინიმუმამდე დაიყვანოთ შეფერხებები და დააჩქაროთ დიდი გადახდის მიღება. მოამზადეთ პასპორტი, მისამართის და დოკუმენტების შესაბამისი დადასტურება წინასწარ, ატვირთეთ ყველაფერი ერთი პაკეტით, საჭიროების შემთხვევაში დაუკავშირდით VIP სამსახურს - და თქვენი „საბანკო შეფერხება“ იქნება თქვენს ანგარიშზე შეფერხების გარეშე.