カジノがハイローラーをチェックする方法
イントロダクション
オンラインカジノは、特にAML/KYCの要件を遵守し、詐欺やマネーロンダリングを防ぐために、高額賭博師-「ハイローラー」をスクリーニングする必要があります。検証は、文書の収集と取引と行動の継続的な監視を含む、いくつかの段階を通過します。
1.登録時のベースKYC
1.個人データの収集
氏名、生年月日、住所、電話番号、Eメール。
APIによる自動フォーマット検証と検証（例：GBG、 Trulioo）。
2.国際的なリストからのチェック
OFAC、 EU制裁、国連、ダウ・ジョーンズ、インターポール。
制裁リストに入ると-登録を拒否します。
2.強化されたレート検証≥ $100
1.IDドキュメント
パスポートまたは運転免許証：写真および個人データが付いているスキャン/写真のページ。
技術要件：カラー写真、全端、読み取り可能なバーコード。
2.住所証明書
最後の3-6ヶ月の公共料金、銀行明細書または税務通知。
3.ドキュメントとの写真「selfie」
Fintech顔認識モジュール（FaceTec、 Jumio）を介してIDドキュメント内の写真とプレーヤーの顔の比較。
3.ファンドのソース
1.ターンオーバーとスレッショルド以上の勝利で
カジノは銀行明細書、所得契約、税務申告を要求します。
3レベルのスキーム：
最大$10,000-文書化されていない宣言。
$10,000-$100,000-銀行口座。
100,000ドル以上-追加の2-NDFL証明書/税のリターン。
2.透明性の評価
FATFルールと内部AMLポリシーに従った自動スコアリング。
コンプライアンスオフィサーのためのレポートを生成します。
4.技術的な監視方法
1.デバイスフィンガープリント
デバイスモデル、OS、ブラウザ、プラグインリスト、画面解像度を収集します。
異常を検索：エミュレータを使用して、警告なしでデバイスを変更します。
2.IP分析と位置情報
IPを宣言されたアドレスにマッピングします。
VPN、プロキシおよびTor検出；疑わしい接続には追加の検証が必要です。
3.ビヘイビア・アナリティクス
クリックの速度、ゲームのパターン、背中の間の時間を追跡します。
機械学習モデルは、ボットとセッションの異常を明らかにします。
5.AMLトランザクション監視
1.ボリュームとスピードトラッキング
毎日または毎週の入出金制限を超えた場合にトリガーされます。
2.パターン認識
しきい値をバイパスするための「構造化された」預金（多くの小さな転送）の定義。
3.リスクスコアリングシステム
各トランザクションはリスクスコアを受け取ります。しきい値を超えると、役員による手動コンプライアンスチェックが開始されます。
6.継続的な改訂と再認証
1.定期的な更新
12〜24ヶ月ごとに、またはプレーヤーのプロフィールを変更するときに文書を再確認する（国、居住地の変更）。
2.イベントチェック
合意された上限を超える賞金を表示する場合（例えば、50,000ドル）-資金源の再検証。
3.監査およびレポート作成
規制当局の監査証跡と結果を維持します。
不審なトランザクションレポート（SAR）からFIUへのGDPRおよび現地の法律要件。
7.プレーヤーの相互作用およびデータ保護
1.プロセスの透明性
個人アカウントとサポートの指示をクリアします。
チェックのステータスと遅延の理由についての通知。
2.個人データの保護
ストレージ暗号化（AES-256）、コンプライアンスオフィサーによるアクセスのみ。
保持ポリシー：取引履歴の5〜7年後にドキュメントのコピーを削除します。
おわりに
ハイローラーの検証は、基本的なKYCとID検証から高度なAMLトランザクションの監視と行動分析まで、一連の厳格な手順です。これらの基準の遵守は、マネーロンダリングや詐欺のリスクからカジノを保護し、プレイヤーは$100以上の賭けで公正で安全なプレーを保証されます。
オンラインカジノは、特にAML/KYCの要件を遵守し、詐欺やマネーロンダリングを防ぐために、高額賭博師-「ハイローラー」をスクリーニングする必要があります。検証は、文書の収集と取引と行動の継続的な監視を含む、いくつかの段階を通過します。
1.登録時のベースKYC
1.個人データの収集
氏名、生年月日、住所、電話番号、Eメール。
APIによる自動フォーマット検証と検証（例：GBG、 Trulioo）。
2.国際的なリストからのチェック
OFAC、 EU制裁、国連、ダウ・ジョーンズ、インターポール。
制裁リストに入ると-登録を拒否します。
2.強化されたレート検証≥ $100
1.IDドキュメント
パスポートまたは運転免許証：写真および個人データが付いているスキャン/写真のページ。
技術要件：カラー写真、全端、読み取り可能なバーコード。
2.住所証明書
最後の3-6ヶ月の公共料金、銀行明細書または税務通知。
3.ドキュメントとの写真「selfie」
Fintech顔認識モジュール（FaceTec、 Jumio）を介してIDドキュメント内の写真とプレーヤーの顔の比較。
3.ファンドのソース
1.ターンオーバーとスレッショルド以上の勝利で
カジノは銀行明細書、所得契約、税務申告を要求します。
3レベルのスキーム：
最大$10,000-文書化されていない宣言。
$10,000-$100,000-銀行口座。
100,000ドル以上-追加の2-NDFL証明書/税のリターン。
2.透明性の評価
FATFルールと内部AMLポリシーに従った自動スコアリング。
コンプライアンスオフィサーのためのレポートを生成します。
4.技術的な監視方法
1.デバイスフィンガープリント
デバイスモデル、OS、ブラウザ、プラグインリスト、画面解像度を収集します。
異常を検索：エミュレータを使用して、警告なしでデバイスを変更します。
2.IP分析と位置情報
IPを宣言されたアドレスにマッピングします。
VPN、プロキシおよびTor検出；疑わしい接続には追加の検証が必要です。
3.ビヘイビア・アナリティクス
クリックの速度、ゲームのパターン、背中の間の時間を追跡します。
機械学習モデルは、ボットとセッションの異常を明らかにします。
5.AMLトランザクション監視
1.ボリュームとスピードトラッキング
毎日または毎週の入出金制限を超えた場合にトリガーされます。
2.パターン認識
しきい値をバイパスするための「構造化された」預金（多くの小さな転送）の定義。
3.リスクスコアリングシステム
各トランザクションはリスクスコアを受け取ります。しきい値を超えると、役員による手動コンプライアンスチェックが開始されます。
6.継続的な改訂と再認証
1.定期的な更新
12〜24ヶ月ごとに、またはプレーヤーのプロフィールを変更するときに文書を再確認する（国、居住地の変更）。
2.イベントチェック
合意された上限を超える賞金を表示する場合（例えば、50,000ドル）-資金源の再検証。
3.監査およびレポート作成
規制当局の監査証跡と結果を維持します。
不審なトランザクションレポート（SAR）からFIUへのGDPRおよび現地の法律要件。
7.プレーヤーの相互作用およびデータ保護
1.プロセスの透明性
個人アカウントとサポートの指示をクリアします。
チェックのステータスと遅延の理由についての通知。
2.個人データの保護
ストレージ暗号化（AES-256）、コンプライアンスオフィサーによるアクセスのみ。
保持ポリシー：取引履歴の5〜7年後にドキュメントのコピーを削除します。
おわりに
ハイローラーの検証は、基本的なKYCとID検証から高度なAMLトランザクションの監視と行動分析まで、一連の厳格な手順です。これらの基準の遵守は、マネーロンダリングや詐欺のリスクからカジノを保護し、プレイヤーは$100以上の賭けで公正で安全なプレーを保証されます。
