Come effettuare la verifica su importi elevati

1) Cosa stanno verificando esattamente

KYC: identità, indirizzo, data di nascita, corrispondenza del nome con il pagatore/destinatario.

EDD (convalida rafforzata): con transazioni importanti/non comuni, esposizione estera, strutture aziendali, crypto.

SoF (Source of Funds) - Fonte di denaro specifico per il deposito/ritiro.

SoW (Source of Wealth) - Origine della tua condizione in generale (fonti multi).

Screening: sanzioni, PEP, media negativi, connettività delle transazioni (AML/CTF).

Beneficiari: se la società/fiduciario paga/riceve, i proprietari finali (generalmente il ≥25%).

2) Base KYC (preparare in anticipo)

Foto-ID, passaporto o guida. Scadenza> 90 giorni prima della scadenza.

Conferma indirizzo: conto pubblico/estratto conto della banca per 90 giorni, nome e indirizzo = come nell'ID.

Selfie/Video-KYC: in linea. Usa un dispositivo con una fotocamera buona, senza filtri.

Corrispondenza di nome: tutti gli articoli e i contratti di pagamento sono rigorosamente una scrittura (latino/trasmissione è consistente).

3) Documenti specifici

• Stipendi/bonus: contratto + pagamenti e accrediti bancari.
• Dividendi/investimenti: registro degli azionisti/decisioni sui dividendi + estratti conto/deposito.
• Vendita di un asset (proprietà/quota): contratto di vendita + settlement statement + versamento di fondi.
• Eredità/regalo: testamento/Grant of Probate/donazione + accredito bancario.
• Redditi aziendali: rendicontazione finanziaria (verificata), BAS/documenti fiscali + estratti conto.
• Crypto: estratti conto (cronologia acquisti/immissioni/conclusioni), tx-id, prova di possesso del portafoglio (messaggio firmato), traccia dalla borsa all'indirizzo del casinò.
• Vincite di gioco (altro casinò): payout receipt + accredito bancario/cheque clearance.
• I documenti mostrano una catena ininterrotta dalla fonte per il suo conto corrente.

4) SoW - immagine del tuo stato

• Tabella riepilogativa delle attività/passività (cache, conti di intermediazione, depositi, quote di affari, immobili, prestiti).
• Conferme: estratti conto/bancari, rapporti di valutazione/registri di proprietà, registri aziendali.
• Per fiducie/holding: trust deed, company extract, struttura di proprietà fino al beneficiario finale.

5) Per le strutture aziendali/fiduciarie

Catene di proprietà con interessi.

Documenti costitutivi: ASIC extract, statuto/contratto di costituzione, protocollo di nomina dei direttori/fiducie.

Decisione di apertura/transazione: board resolution, diritto di firma.

KYC sui direttori/UBO: ID + indirizzo.

Estratti conto dell'organizzazione: conferma dei fondi e dei pagamenti.

6) Per le crypto-transazioni (requisiti frequenti)

La traccia di borsa è la cronologia degli acquisti/depositi/conclusioni dalla borsa KYC a tuo nome.

Portafoglio: messaggio firmato con chiave privata o screen di convalida di proprietà (hardware wallet) senza rivelazione seed.

Connettività TX - I collegamenti con l'esportatore di blockchain (tx-id) dalla borsa il tuo portafoglio e l'indirizzo dell'operatore.

Travel Rule/Sanzioni - Pronto a fornire informazioni sulle traduzioni crociate più grandi.

Conversione: se converti in AUD, fissa il corso/ricevuta.

7) Formato e qualità dei documenti

Lettura: scan/PDF a colori, nessun angolo ritagliato, 300 dpi +.

Rilevanza: indirizzo di 90 giorni; l'estratto conto è di 90 giorni (a meno che non sia stato specificato diversamente).

Completezza: non nascondete parti degli oggetti oltre a mascherare importi irrilevanti; campi critici - visibili.

Traduzioni: traduzioni ufficiali in inglese se il documento è in una lingua diversa.

Su richiesta, notaio/JP/copia certificata.

Nome file: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. PDF - Accelera il controllo.

8) Processo passo per grandi somme

1. T-14... T-7 giorni prima del viaggio/sessione: invia un pacchetto KYC e un draft di attraverso un canale protetto.

2. Allineamento dei limiti e dei binari: approva per iscritto i metodi (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/week caps, cut-off, payout cap.

3. Liste bianche: banche/conti del mittente e del destinatario; indirizzi crypto (deposit/withdraw) - whitelist.

4. Flusso di prova: 5-10% del target di andata/ritorno; Controlla i dettagli e la velocità.

5. Il deposito finale è una storia di collegamento su un deposito specifico.

6. Conferma offshore: limiti, pagamenti SLA, computer, tavoli privati/finestre di tempo.

7. Il giorno del trasferimento: notifica della finanza VIP/host con importo/arbitro/tx-id; keep-alive contatto prima dell'iscrizione.

8. Dopo il gioco/output: split e documenti pre-concordati per la cache (ripetuto se necessario).

9) Orientamenti temporali tipici (variabile negli operatori)

Base KYC da minuti a poche ore.

EDD/SoF/SoW: da poche ore a 2-5 giorni lavorativi (più veloce con il pacchetto completo e test-trance).

Cache grande: same-day all'interno del gap, altrimenti T + 1/T + 2 con split cut-off.

Esatta SLA fissa per iscritto nell'offerente. *

10) Frequenti cause di guasti/ritardi

Nome non corrispondente su ID, conto bancario e account.

Catena spezzata (nessun collegamento documento-estratto-deposito).

Frazionamento dei pagamenti per il superamento delle soglie AML.

Documenti superiori a 90 giorni/scansioni/pagine ritagliate illeggibili.

Crypto senza la prova di possedere portafogli o tracce di borsa.

Pagamento/conclusione in terza persona.

Ignora le richieste di documenti/traduzioni.

11) Come accelerare l'approvazione (pratica)

Un pacchetto è una sola e-mail: set completo + sommario/elenco file.

Tabella corrispondenza: «Il documento → quale parte del SoF/SoW chiude».

Contatti ufficiali: tutti i file sono solo tramite canali protetti; niente messaggistica senza crittografia per PII.

Le conferme scritte sono limiti/indirizzi/informazioni/finestre di elaborazione.

Avviso di transito: data/importo/arbitro in anticipo.

Stabilità del profilo: evitare il cambio improvviso di banche/indirizzi il giorno della traduzione.

12) Responsabilità e privacy (per gli australiani)

AML/CTF (Australac) - Non cercare di aggirare le soglie/geo.

APP (Privacy) - Richiedere regole di elaborazione e conservazione dei dati se necessario, una richiesta di rimozione dopo il completamento dei controlli, laddove necessario.

RG: limiti di tempo/depositi personali, cooling-off, auto-esclusione - disponibili su richiesta.

13) Modello di lettera di accompagnamento (ridursi)

Tema: VIP KYC/SoF/SoW - Pacchetto documenti per una transazione di grandi dimensioni (AUD)

Salve, [Nome host/finanza],
Sto applicando:
1) KYC: passaporto, conferma indirizzo di ≤90 giorni.
2) SoF (deposito AUD [importo]): [tipo sorgente] + estratto conto bancario.
3) SoW (portafoglio combinato): estratti conto/bancari, registri dei beni.
4) Pagamenti: mittente [banca/conto], destinatario [identità], flusso di prova programmato [importo/data], principale - [importo/data].
Confermate i limiti per-txn/daily/week, payout cap, pagamenti SLA e il contatto di escalation 24/7.
Con rispetto, [FIO], [contatti]

14) Foglio di assegno finale prima della transazione

ID + indirizzo valida il nome corrisponde ovunque.

Una catena completa di documenti per l'estratto conto, il suo conto corrente.

SoW: portafoglio consolidato + conferma degli asset.

Elenchi bianchi di banche/indirizzi sono configurati; Il passaggio di prova è stato completato.

Offer: limiti, payout cap, metodi e pagamenti SLA registrati.

Il canale della finanza VIP/escalation 24/7 è confermato.

Traduzioni pianificate per cut-off; Corsi/spread concordati.

Nessun terzo; documenti tradotti/certificati se necessario.

Il risultato è che la verifica di grandi dimensioni è una storia documentale connessa e un processo prevedibile: KYC completo, SoF/SoW trasparente, limiti/binari precedentemente concordati e disciplina operativa ordinata. Preparare il pacchetto, fissare i termini per iscritto, effettuare il test-transazione - e i grandi depositi/conclusioni si svolgono rapidamente e senza troppe richieste.