Ինչպե՞ ս են կազինոն ստուգում հեյրոլերը
Ներդրումը
Առցանց կազինոն պետք է հատկապես ուշադիր ստուգի խաղացողներին բարձր տոկոսադրույքով '«hahrolers», որպեսզի համապատասխանի AML/KYC պահանջներին և պաշտպանվի փողի խարդախությունից և լվացումից։ Վերիֆիկացիան անցնում է մի քանի փուլերով, ներառում է փաստաթղթերի հավաքումը և գործարքների և վարքագծի շարունակական իրականացումը։
1. Հիմնական KYC գրանցման ժամանակ
1. Անձնական տվյալների հավաքումը
ՖԻՈ, ծննդյան ամսաթիվը, հասցեն, հեռախոսը, email։
Ձևաչափի ավտոմատ ստուգումը և API-ի միջոցով (օրինակ GBG, Trulioo)։
2. Միջազգային ցուցակների ստուգում
OFAC, EU Sanctions, UN, Dow Jones, Interpol.
Երբ հայտնվում եք մրցույթի ցուցակում, գրանցման մերժումը։
2. Ուժեղացված հավատարմագրում ռուսական 100 դոլար
1. ID փաստաթղթեր
Անձնագիր կամ վարորդական վկայագիր 'սկան/էջերի լուսանկար լուսանկարով և անձնական տվյալներով։
Տեխնիկական պահանջներ 'գունավոր լուսանկար, ամբողջ եզրերը, որոնք կարդում են շտրիխ-2019-ը։
2. Proof of Address
Կոմունալ ծառայությունների, բանկից քաղելու կամ հարկային ծանուցման համար վերջին 3-6 ամիսների ընթացքում։
3. «Սելֆի» նկարը փաստաթղթով
Խաղացողի դեմքի համեմատությունը ID փաստաթղթում դեմքի ճանաչման ֆինտեկի մոդուլների միջոցով (FaceTec, Jumio)։
3. Միջոցների աղբյուրների ապացույցը (Source of Funds)
1. Շրջելիս և հաղթելով ավելի բարձր շեմերից
Կազինոն պահանջում է բանկային հաշիվների, եկամուտների պայմանագրի, հարկերի մասին։
Եռաստիճան սխեմա
Մինչև 10,000 դոլար, հռչակագիր առանց փաստաթղթերի։
10000- $100,000 - բանկա։
Ավելի քան 100,000 դոլար 'ավելացված 2-NDFL/հարկային հայտարարագիրը։
2. Թափանցիկության գնահատում
Ավտոմատ սկորինգը FATF-ի կանոններով և ներքին AML քաղաքականներով։
Զեկույցների գեներացիան compliant-սպայի համար։
4. Տեխնոլոգիական մոնիտորինգի մեթոդներ
1. Device Fingerprinting
Սարքի մոդելի հավաքումը, ՕՀ-ը, զննարկիչը, պլագինների ցանկը, էկրանի լուծումը։
Անոմալիաների որոնումը 'սարքի փոփոխությունը առանց նախազգուշացման, էմուլյատորների օգտագործումը։
2. IP վերլուծություն և երկրաբանություն
IP համեմատությունը հայտարարված հասցեով։
DIN, NO և Tor-ի դետեկտիվացումը։ կասկածելի կապերը պահանջում են լրացուցիչ ստուգում։
3. Behavioral Analytics
Սեղմումների արագությունը հետևելը, խաղերի պաթոգենները, մեջքի միջև եղած ժամանակը։
Մեքենայական ուսուցման մոդելները բացահայտում են բոտերը և նստաշրջանի անոմալիաները։
5. AML գործարքային ֆորումը
1. Հետևելով ծավալներին և արագություններին
Ձգիչները, երբ գերազանցում են ավանդների սահմանները/եզրակացությունները մեկ կամ մեկ շաբաթվա ընթացքում։
2. Pattern Recognition
«Կառուցվածքային» ավանդների (շատ փոքր թարգմանություններ) սահմանումը շեմերը շրջելու համար։
3. Ռիսկային համակարգեր
Յուրաքանչյուր գործարք ռիսկի միավոր է ստանում։ երբ շեմն ավելանում է, սկսվում է compliant-սպայի ձեռքով ստուգումը։
6. Անընդհատ ստուգում և վերափոխում
1. Պարբերական ապդեյտներ
Փաստաթղթերի վերահաշվարկումը յուրաքանչյուր 12-24 ամսում կամ երբ փոխում է ռուսական խաղացողը (երկրի փոփոխությունը, նստավայրը)։
2. Իրադարձական ստուգումներ
Ավելի վերապահված լիմիտի հաղթելիս (օրինակ, 50,000 դոլար) - Source of Funds-ի կրկնվող հավատարմագրում։
3. Աուդիտ և հաշվետվություն
Ստուգման ամսագիրը և արդյունքները կարգավորողների համար։
FIU-ում կասկածելի տեղեկատվության (SAR) զեկույցները GDPR-ի և տեղական օրենքների պահանջներով։
7. Փոխազդեցություն խաղացողի և տվյալների պաշտպանության հետ
1. Գործընթացի թափանցիկությունը
Հստակ հրահանգներ անձնական գրասենյակում և աջակցություն։
Ստուգման կարգավիճակի և ձերբակալման պատճառների մասին ծանուցումները։
2. Անձնական տվյալների պաշտպանությունը
Պահեստավորման կոդավորումը (AES-256), միայն compliant-սպաների հասանելիությունը։
Քաղաքականությունը retention 'փաստաթղթերի պատճենների հեռացումը գործարքների պատմության 5-7 տարի հետո։
Եզրակացություն
Հեյրոլերի վերիֆիկացումը խիստ ընթացակարգերի բարդույթ է 'բազային KYC-ից և ID ստուգումից մինչև գործարքների առաջադեմ AML մոնիտորինգը և վարքագծային վերլուծությունը։ Այս ստանդարտների պահպանումը պաշտպանում է կազինոն փողի լվացման և խարդախության ռիսկերից, իսկ խաղացողներին երաշխավորում է ազնիվ և անվտանգ խաղը 100 դոլարից և ավելի բարձր տոկոսադրույքով։
Առցանց կազինոն պետք է հատկապես ուշադիր ստուգի խաղացողներին բարձր տոկոսադրույքով '«hahrolers», որպեսզի համապատասխանի AML/KYC պահանջներին և պաշտպանվի փողի խարդախությունից և լվացումից։ Վերիֆիկացիան անցնում է մի քանի փուլերով, ներառում է փաստաթղթերի հավաքումը և գործարքների և վարքագծի շարունակական իրականացումը։
1. Հիմնական KYC գրանցման ժամանակ
1. Անձնական տվյալների հավաքումը
ՖԻՈ, ծննդյան ամսաթիվը, հասցեն, հեռախոսը, email։
Ձևաչափի ավտոմատ ստուգումը և API-ի միջոցով (օրինակ GBG, Trulioo)։
2. Միջազգային ցուցակների ստուգում
OFAC, EU Sanctions, UN, Dow Jones, Interpol.
Երբ հայտնվում եք մրցույթի ցուցակում, գրանցման մերժումը։
2. Ուժեղացված հավատարմագրում ռուսական 100 դոլար
1. ID փաստաթղթեր
Անձնագիր կամ վարորդական վկայագիր 'սկան/էջերի լուսանկար լուսանկարով և անձնական տվյալներով։
Տեխնիկական պահանջներ 'գունավոր լուսանկար, ամբողջ եզրերը, որոնք կարդում են շտրիխ-2019-ը։
2. Proof of Address
Կոմունալ ծառայությունների, բանկից քաղելու կամ հարկային ծանուցման համար վերջին 3-6 ամիսների ընթացքում։
3. «Սելֆի» նկարը փաստաթղթով
Խաղացողի դեմքի համեմատությունը ID փաստաթղթում դեմքի ճանաչման ֆինտեկի մոդուլների միջոցով (FaceTec, Jumio)։
3. Միջոցների աղբյուրների ապացույցը (Source of Funds)
1. Շրջելիս և հաղթելով ավելի բարձր շեմերից
Կազինոն պահանջում է բանկային հաշիվների, եկամուտների պայմանագրի, հարկերի մասին։
Եռաստիճան սխեմա
Մինչև 10,000 դոլար, հռչակագիր առանց փաստաթղթերի։
10000- $100,000 - բանկա։
Ավելի քան 100,000 դոլար 'ավելացված 2-NDFL/հարկային հայտարարագիրը։
2. Թափանցիկության գնահատում
Ավտոմատ սկորինգը FATF-ի կանոններով և ներքին AML քաղաքականներով։
Զեկույցների գեներացիան compliant-սպայի համար։
4. Տեխնոլոգիական մոնիտորինգի մեթոդներ
1. Device Fingerprinting
Սարքի մոդելի հավաքումը, ՕՀ-ը, զննարկիչը, պլագինների ցանկը, էկրանի լուծումը։
Անոմալիաների որոնումը 'սարքի փոփոխությունը առանց նախազգուշացման, էմուլյատորների օգտագործումը։
2. IP վերլուծություն և երկրաբանություն
IP համեմատությունը հայտարարված հասցեով։
DIN, NO և Tor-ի դետեկտիվացումը։ կասկածելի կապերը պահանջում են լրացուցիչ ստուգում։
3. Behavioral Analytics
Սեղմումների արագությունը հետևելը, խաղերի պաթոգենները, մեջքի միջև եղած ժամանակը։
Մեքենայական ուսուցման մոդելները բացահայտում են բոտերը և նստաշրջանի անոմալիաները։
5. AML գործարքային ֆորումը
1. Հետևելով ծավալներին և արագություններին
Ձգիչները, երբ գերազանցում են ավանդների սահմանները/եզրակացությունները մեկ կամ մեկ շաբաթվա ընթացքում։
2. Pattern Recognition
«Կառուցվածքային» ավանդների (շատ փոքր թարգմանություններ) սահմանումը շեմերը շրջելու համար։
3. Ռիսկային համակարգեր
Յուրաքանչյուր գործարք ռիսկի միավոր է ստանում։ երբ շեմն ավելանում է, սկսվում է compliant-սպայի ձեռքով ստուգումը։
6. Անընդհատ ստուգում և վերափոխում
1. Պարբերական ապդեյտներ
Փաստաթղթերի վերահաշվարկումը յուրաքանչյուր 12-24 ամսում կամ երբ փոխում է ռուսական խաղացողը (երկրի փոփոխությունը, նստավայրը)։
2. Իրադարձական ստուգումներ
Ավելի վերապահված լիմիտի հաղթելիս (օրինակ, 50,000 դոլար) - Source of Funds-ի կրկնվող հավատարմագրում։
3. Աուդիտ և հաշվետվություն
Ստուգման ամսագիրը և արդյունքները կարգավորողների համար։
FIU-ում կասկածելի տեղեկատվության (SAR) զեկույցները GDPR-ի և տեղական օրենքների պահանջներով։
7. Փոխազդեցություն խաղացողի և տվյալների պաշտպանության հետ
1. Գործընթացի թափանցիկությունը
Հստակ հրահանգներ անձնական գրասենյակում և աջակցություն։
Ստուգման կարգավիճակի և ձերբակալման պատճառների մասին ծանուցումները։
2. Անձնական տվյալների պաշտպանությունը
Պահեստավորման կոդավորումը (AES-256), միայն compliant-սպաների հասանելիությունը։
Քաղաքականությունը retention 'փաստաթղթերի պատճենների հեռացումը գործարքների պատմության 5-7 տարի հետո։
Եզրակացություն
Հեյրոլերի վերիֆիկացումը խիստ ընթացակարգերի բարդույթ է 'բազային KYC-ից և ID ստուգումից մինչև գործարքների առաջադեմ AML մոնիտորինգը և վարքագծային վերլուծությունը։ Այս ստանդարտների պահպանումը պաշտպանում է կազինոն փողի լվացման և խարդախության ռիսկերից, իսկ խաղացողներին երաշխավորում է ազնիվ և անվտանգ խաղը 100 դոլարից և ավելի բարձր տոկոսադրույքով։
