Նույնականացման հատկությունները խաղի մեծ գումարների վրա
1. Նախապատմության մակարդակները
1. Հիմնական մակարդակը (մինչև 100 դոլար հետևի համար)
Ստանդարտ KYC 'անուն, ծննդյան ամսաթիվը, հասցեն, հեռախոսը, email։
Ավտոմատ վալիդացիա արտաքին API (GBG, Trulio) միջոցով։
2. Ուժեղացված վերիֆիկացիան (100- 1 000 դոլար)
Լիցքավորում ID (անձնագիր կամ վարորդական վկայագիր)։
Proof of Prodress-ը 'բանկի հանումը կամ կոմունալ ծառայությունների հաշիվը վերջին 3-6 ամիսների ընթացքում։
«Սելֆի» -ը կենսաչափական համեմատության փաստաթղթով FaceTec/Jumio-ի միջոցով։
3. Միջոցների աղբյուրների ամբողջական ստուգումը (տոկոսադրույքները ավելի քան 1 000 դոլար և մեծ եզրակացություններ)
Բանկային փոխանցումները, հարկերի վճարումները, եկամուտների մասին տեղեկությունները։
Ավելի քան 10,000 դոլար շահելու համար 'բանկից դուրս գալը, ավելի քան 50,000 դոլար հարկային հայտարարագրի հաստատումն է։
2. Ինքնությունը հաստատելու տեխնոլոգիական մեթոդներ
Device Fingerprinting
Տեխնոլոգիական կառուցվածքի հավաքումը (մոդել, ՕՀ, զննարկիչ, պլագիններ) անոմալ հերթափոխի հետևելու համար առանց ծանուցման։
IP-geolokation և ստուգում ձեռնարկության
IP-2019 համեմատությունը հայտարարված գտնվելու վայրի հետ, MSN, Tor և ռուսական դետեկտիվը։
Վարքագծային կենսաչափություն
Վերջնական մուտքագրման վերլուծությունը (տպագրության արագությունը, մկնիկի հետագիծը կամ հպումը), խաղի տեսահոլովակների և պաթոգենների միջև ժամանակը բոտերի և խաբեբաների հայտնաբերման համար։
3. Գործարքների իրականացումը և AML
1. Triggers ծավալով
Compliant-սպայի ավտոմատ ծանուցումը ավանդների/եզրակացությունների քանակով 24 ժամվա ընթացքում ավելի բարձր է, քան նախապես տեղադրված սահմանները։
2. Pattern Recognition
Կառուցվածքային վճարումների հայտնաբերումը (շատ փոքր թարգմանություններ) և սահմանները շրջանցելու փորձերը։
3. Ռիսկային սկորինգը
Յուրաքանչյուր գործարք ստանում է միավոր ներքին AML կանոններով։ երբ շեմն ավելանում է, ձեռքի ստուգում է կատարվում։
4. Պարբերական վերափոխումներ
Փաստաթղթերի պլանավորված նորարարությունները
- ID-ի և PoA-ի կրկնվող բեռնումը յուրաքանչյուր 12-24 ամսում կամ երբ փոփոխությունը փոխվում է, նստավայրը)։
Իրադարձական ստուգումներ
- Մեկ գումարից ավելի քան 50,000 դոլար կամ ավելի քան 100,000 դոլար արժողությամբ գործարքներ հանելիս։
5. Տվյալների պաշտպանությունը և գործընթացի թափանցիկությունը
Ծածկագրում և պահպանում
- Փաստաթղթերը պահվում են ծածկագրված պահեստներում (AES-256), հասանելիությունը սահմանափակված է compliance-սպաներով։
Retention Policy
- Փաստաթղթերի օրինակների հեռացումը հինգ-7 տարի, համաձայն GDPR-ի և տեղական օրենքների։
Թափանցելիությունը խաղացողի համար
- Ստուգման կարգավիճակի մասին տեղեկատվություն, հստակ հրահանգներ և ստուգման փուլերի ավարտման ժամկետներ։
Եզրակացություն
Խայրոլերի նույնականացումը բազմաբնույթ գործընթաց է, սկսած բազային KYC-ից և ավարտելով մշտական AML մոնիտորինգը և վարքագծային վերլուծությունը։ Ընթացակարգերի հստակ պահպանումը և տվյալների պաշտպանությունը ապահովում են անվտանգությունն ու համապատասխանությունը, իսկ խաղացողներին արագ հասանելիությունը 100 դոլարից և ավելի բարձր է առանց անսպասելի հետաձգումների։
1. Հիմնական մակարդակը (մինչև 100 դոլար հետևի համար)
Ստանդարտ KYC 'անուն, ծննդյան ամսաթիվը, հասցեն, հեռախոսը, email։
Ավտոմատ վալիդացիա արտաքին API (GBG, Trulio) միջոցով։
2. Ուժեղացված վերիֆիկացիան (100- 1 000 դոլար)
Լիցքավորում ID (անձնագիր կամ վարորդական վկայագիր)։
Proof of Prodress-ը 'բանկի հանումը կամ կոմունալ ծառայությունների հաշիվը վերջին 3-6 ամիսների ընթացքում։
«Սելֆի» -ը կենսաչափական համեմատության փաստաթղթով FaceTec/Jumio-ի միջոցով։
3. Միջոցների աղբյուրների ամբողջական ստուգումը (տոկոսադրույքները ավելի քան 1 000 դոլար և մեծ եզրակացություններ)
Բանկային փոխանցումները, հարկերի վճարումները, եկամուտների մասին տեղեկությունները։
Ավելի քան 10,000 դոլար շահելու համար 'բանկից դուրս գալը, ավելի քան 50,000 դոլար հարկային հայտարարագրի հաստատումն է։
2. Ինքնությունը հաստատելու տեխնոլոգիական մեթոդներ
Device Fingerprinting
Տեխնոլոգիական կառուցվածքի հավաքումը (մոդել, ՕՀ, զննարկիչ, պլագիններ) անոմալ հերթափոխի հետևելու համար առանց ծանուցման։
IP-geolokation և ստուգում ձեռնարկության
IP-2019 համեմատությունը հայտարարված գտնվելու վայրի հետ, MSN, Tor և ռուսական դետեկտիվը։
Վարքագծային կենսաչափություն
Վերջնական մուտքագրման վերլուծությունը (տպագրության արագությունը, մկնիկի հետագիծը կամ հպումը), խաղի տեսահոլովակների և պաթոգենների միջև ժամանակը բոտերի և խաբեբաների հայտնաբերման համար։
3. Գործարքների իրականացումը և AML
1. Triggers ծավալով
Compliant-սպայի ավտոմատ ծանուցումը ավանդների/եզրակացությունների քանակով 24 ժամվա ընթացքում ավելի բարձր է, քան նախապես տեղադրված սահմանները։
2. Pattern Recognition
Կառուցվածքային վճարումների հայտնաբերումը (շատ փոքր թարգմանություններ) և սահմանները շրջանցելու փորձերը։
3. Ռիսկային սկորինգը
Յուրաքանչյուր գործարք ստանում է միավոր ներքին AML կանոններով։ երբ շեմն ավելանում է, ձեռքի ստուգում է կատարվում։
4. Պարբերական վերափոխումներ
Փաստաթղթերի պլանավորված նորարարությունները
- ID-ի և PoA-ի կրկնվող բեռնումը յուրաքանչյուր 12-24 ամսում կամ երբ փոփոխությունը փոխվում է, նստավայրը)։
Իրադարձական ստուգումներ
- Մեկ գումարից ավելի քան 50,000 դոլար կամ ավելի քան 100,000 դոլար արժողությամբ գործարքներ հանելիս։
5. Տվյալների պաշտպանությունը և գործընթացի թափանցիկությունը
Ծածկագրում և պահպանում
- Փաստաթղթերը պահվում են ծածկագրված պահեստներում (AES-256), հասանելիությունը սահմանափակված է compliance-սպաներով։
Retention Policy
- Փաստաթղթերի օրինակների հեռացումը հինգ-7 տարի, համաձայն GDPR-ի և տեղական օրենքների։
Թափանցելիությունը խաղացողի համար
- Ստուգման կարգավիճակի մասին տեղեկատվություն, հստակ հրահանգներ և ստուգման փուլերի ավարտման ժամկետներ։
Եզրակացություն
Խայրոլերի նույնականացումը բազմաբնույթ գործընթաց է, սկսած բազային KYC-ից և ավարտելով մշտական AML մոնիտորինգը և վարքագծային վերլուծությունը։ Ընթացակարգերի հստակ պահպանումը և տվյալների պաշտպանությունը ապահովում են անվտանգությունն ու համապատասխանությունը, իսկ խաղացողներին արագ հասանելիությունը 100 դոլարից և ավելի բարձր է առանց անսպասելի հետաձգումների։
