बड़ी मात्रा में सत्यापित कैसे किया जाए
1) वास्तव में क्या जाँच की जा रही है
KYC (पहचान): पहचान, पता, जन्म तिथि, भुगतानकर्ता/प्राप्तकर्ता के साथ मिलान नाम।
EDD (बढ़ाया सत्यापन): बड़े/एटिपिकल लेनदेन, विदेशी जोखिम, कॉर्पोरेट संरचनाओं, क्रिप्टो के लिए।
SoF (धन का स्रोत): जमा/निकासी के लिए विशिष्ट धन का एक स्रोत।
SoW (धन का स्रोत): एक पूरे (बहु-स्रोत) के रूप में आपकी स्थिति की उत्पत्ति।
स्क्रीनिंग: प्रतिबंध, पीईपी, नकारात्मक मीडिया, लेनदेन कनेक्टिविटी (एएमएल/सीटीएफ)।
लाभार्थी: यदि कंपनी/ट्रस्ट भुगतान/प्राप्त करता है, तो अंतिम मालिक (आमतौर पर ≥25%)।
2) बेस केवाईसी (अग्रिम में तैयारी)
फोटो-आईडी: पासपोर्ट या ड्राइवर का लाइसेंस। वैधता> समाप्ति से 90 दिन पहले।
पते का प्रमाण: सांप्रदायिक बिल/बैंक विवरण ≤ 90 दिन, नाम और पता = जैसा कि आईडी में है।
सेल्फी/वीडियो-केवाईसी: जब ऑनलाइन ऑनबोर्डिंग। अच्छे कैमरा के साथ एक उपकरण का उपयोग करें, कोई फ़िल्टर नहीं।
नाम मिलान: सभी भुगतान विवरण और अनुबंध कड़ाई से एक वर्तनी हैं (लैटिन/लिप्यंतरण सुसंगत है)।
3) SoF - पैसे-विशिष्ट दस्तावेज़
पुष्टि करता है कि यह राशि कहां से आती है:
4) SoW - आपकी स्थिति की एक तस्वीर
पोर्टफोलियो के रूप में:
5) कॉर्पोरेट/ट्रस्ट संरचनाओं के
यूबीओ: ब्याज के साथ स्वामित्व श्रृंखला।
संविधान दस्तावेज: एएसआईसी अर्क, एसोसिएशन के लेख/संघ ज्ञापन, निदेशकों/ट्रस्टों की नियुक्ति के मिनट।
ओपनिंग/ट्रांजेक्शन निर्णय: बोर्ड रिज़ॉल्यूशन, हस्ताक्षर अधिकार।
निदेशकों/यूबीओ को केवाईसी: आईडी + पता।
संगठन के बैंक विवरण: निधियों और भुगतान की पुष्टि।
6) क्रिप्टो लेनदेन के लिए (अक्सर आवश्यकताएं)
स्टॉक ट्रेल: आपके नाम पर केवाईसी एक्सचेंज से खरीद/जमा/निकासी का इतिहास।
बटुआ: बीज का खुलासा किए बिना एक निजी कुंजी, या स्वामित्व (हार्डवेयर वॉलेट) की पुष्टि की स्क्रीन पर हस्ताक्षर किए गए संदेश।
Tx-कनेक्टिविटी: एक्सचेंज से ब्लॉकचेन खोजकर्ता (tx-id) से लिंक - आपका बटुआ ऑपरेटर का पता।
यात्रा नियम/प्रतिबंध: बड़े सीमा पार हस्तांतरण पर अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने की इच्छा।
रूपांतरण: यदि आप AUD में परिवर्तित होते हैं, तो दर/रसीदें तय करें।
7) दस्तावेजों का प्रारूप और गुणवत्ता
पढ़ ने योग्यता: रंग स्कैन/पीडीएफ, कोई क्रॉप्ड कोने, 300 डीपीआई +।
प्रासंगिकता: पता ≤ 90 दिन; वित्तीय विवरण ≤ 90 दिन (जब तक कि अन्यथा सहमत न हो)।
पूर्णता: विवरण के कुछ हिस्सों को न छिपाएं, सिवाय महत्वहीन मात्रा में मास्किंग के; महत्वपूर्ण क्षेत्र दिखाई दे रहे हैं
अनुवाद: अंग्रेजी में आधिकारिक अनुवाद, यदि दस्तावेज़ दूसरी भाषा में है।
प्रमाणनः अनुरोध पर - नोटरी/जेपी/प्रमाणित प्रति।
फ़ाइल नामकरण: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM। pdf ',' SoF _ Salary _ BankStation _ MMYYY। pdf '- सत्यापन को गति देता है।
8) बड़ी मात्रा में चरण दर चरण प्रक्रिया
1. यात्रा/सत्र से दिन पहले: एक सुरक्षित चैनल के माध्यम से KYC पैकेज और SoF/SoW ड्राफ्ट भेजें - लापता लोगों की सूची का अनुरोध करें।
2. सीमाओं और रेलों का समझौता: विधियों (ओस्को/एनपीपी, स्विफ्ट, पिंजरे), प्रति-txn/दैनिक/साप्ताहिक कैप, कट-ऑफ, पेआउट कैप को लिखने में अनुमोदित करें।
3. व्हाइटेलिस्ट: प्रेषक और रिसीवर बैंक/खाते; क्रिप्टो पते (जमा/भीतर) - व्हाइटलिस्ट।
4. टेस्ट किश्त: लक्ष्य राउंड-ट्रिप राशि का 5-10%; विवरण और गति की जाँच करें।
5. अंतिम SoF/SoW फाइलिंग: एक विशेष जमा पर एक सुसंगत कहानी।
6. प्रस्ताव की पुष्टि: सीमा, एसएलए भुगतान, कंप्यूटर, निजी टेबल/समय खिड़कियां।
7. स्थानांतरण के दिन: राशि/संदर्भ/tx-id के साथ वीआईपी वित्त/मेजबान अधिसूचना; नामांकन से पहले जिंदा रखें।
8. खेल/आउटपुट के बाद: पूर्व-सहमत विभाजन और कैशआउट के लिए दस्तावेज़ (यदि आवश्यक हो तो दोहराया SoF/SoW)।
9) विशिष्ट समय संदर्भ बिंदु (ऑपरेटरों के लिए चर)
बेसिक केवाईसी: मिनट से घंटे।
EDD/SoF/SoW: कई घंटे से 2-5 कार्य दिवस (पूर्ण पैकेज और परीक्षण किश्त के साथ तेज)।
बड़ा कैशआउट: टोपी के भीतर एक ही दिन, अन्यथा टी + 1/T + 2 कट-ऑफ द्वारा विभाजित।
प्रस्ताव में लिखित में सटीक SLA को ठीक करें। *
10) विफलताओं/देरी के बार-बार कारण
आईडी, बैंक खाता और खाते पर नाम बेमेल।
टूटी हुई SoF श्रृंखला (कोई "दस्तावेज़ → स्टेटमेंट → डिपॉजिट" लिंक नहीं है)।
एएमएल थ्रेसहोल्ड को बायपास करने के लिए "स्प्लिट" भुगतान।
90 दिनों से अधिक पुराने दस्तावेज/अपठनीय स्कैन/क्रॉप्ड पेज।
बटुआ स्वामित्व/स्टॉक ट्रेल के प्रमाण के बिना क्रिप्टो
किसी तीसरे पक्ष को भुगतान/वापसी।
अतिरिक्त दस्तावेजों/अनुवाद के लिए अनुरोधों की अनदेखी।
11) अनुमोदन को कैसे गति दें (अभ्यास)
एक पैकेज - एक अक्षर: सामग्री का पूरा सेट + तालिका/फ़ाइलों की सूची।
अनुपालन तालिका: "दस्तावेज़ - SoF/SoW का कौन सा हिस्सा बंद हो जाता है।"
आधिकारिक संपर्क: सभी फाइलें - केवल सुरक्षित चैनलों के माध्यम से; पीआईआई के लिए एन्क्रिप्शन के बिना कोई त्वरित संदेशवाहक नहीं।
लिखित पुष्टि: सीमाएँ/पता/विवरण/प्रक्रमण विंडो।
ट्रांश चेतावनी: तारीख/राशि/संदर्भ अग्रिम में।
प्रोफ़ाइल स्थिरता: स्थानांतरण के दिन अचानक बैंक/पता परिवर्तन से बचें।
12) जिम्मेदारी और गोपनीयता (ऑस्ट्रेलियाई लोगों के
AML/CTF (AUSTRAC): थ्रेसहोल्ड/जियो को बायपास करने की कोशिश न करें।
APP (गोपनीयता): डेटा प्रोसेसिंग पॉलिसी और प्रतिधारण अवधि का अनुरोध करें; यदि आवश्यक हो, तो जाँच पूरी होने के बाद एक हटाने का अनुरोध, जहाँ लागू होता है।
आरजी: व्यक्तिगत समय/जमा सीमा, शीतलन-बंद, स्व-बहिष्करण - अनुरोध पर उपलब्ध है।
13) कवर लेटर टेम्पलेट (अपने लिए छोटा)
```
विषय: VIP KYC/SoF/SoW - प्रमुख लेनदेन पैकेज (AUD)
नमस्ते, [मेजबान/वित्त नाम],
संलग्न:
14) लेनदेन से पहले अंतिम जांच सूची
आईडी + पता वैध; नाम हर जगह एक ही है।
SoF: दस्तावेजों की पूरी श्रृंखला → कथन → आपका खाता → जमा करें।
SoW: समेकित पोर्टफोलियो + संपत्ति की पुष्टि।
बैंक/पता श्वेतसूची विन्यस्त; परीक्षण किश्त निष्पादित।
ऑफ़ र: सीमा, भुगतान टोपी, तरीके और एसएलए भुगतान तय हैं।
वीआईपी फाइनेंस/एस्केलेशन चैनल 24/7 ने पुष्टि की।
कट-ऑफ द्वारा अनुवाद की योजना बनाई गई है; पाठ्यक्रम/फैलाव सहमत हुए।
कोई तीसरा पक्ष नहीं; यदि आवश्यक हो तो अनुवादित/प्रमाणित दस
नीचे की रेखा: सफल बड़ी राशि सत्यापन एक सुसंगत वृत्तचित्र कहानी और पूर्वानुमानित प्रक्रिया है: पूर्ण केवाईसी, पारदर्शी एसओएफ/एसओडब्ल्यू, पूर्व-सहमत सीमा/रेल, और साफ परिचालन अनुशासन। एक पैकेज तैयार करें, लिखित में शर्तों को ठीक करें, एक परीक्षण किश्त का संचालन करें - और बड़ी जमा/निष्कर्ष जल्दी और अनावश्यक अनुरोधों के बिना पारित होंगे।
KYC (पहचान): पहचान, पता, जन्म तिथि, भुगतानकर्ता/प्राप्तकर्ता के साथ मिलान नाम।
EDD (बढ़ाया सत्यापन): बड़े/एटिपिकल लेनदेन, विदेशी जोखिम, कॉर्पोरेट संरचनाओं, क्रिप्टो के लिए।
SoF (धन का स्रोत): जमा/निकासी के लिए विशिष्ट धन का एक स्रोत।
SoW (धन का स्रोत): एक पूरे (बहु-स्रोत) के रूप में आपकी स्थिति की उत्पत्ति।
स्क्रीनिंग: प्रतिबंध, पीईपी, नकारात्मक मीडिया, लेनदेन कनेक्टिविटी (एएमएल/सीटीएफ)।
लाभार्थी: यदि कंपनी/ट्रस्ट भुगतान/प्राप्त करता है, तो अंतिम मालिक (आमतौर पर ≥25%)।
2) बेस केवाईसी (अग्रिम में तैयारी)
फोटो-आईडी: पासपोर्ट या ड्राइवर का लाइसेंस। वैधता> समाप्ति से 90 दिन पहले।
पते का प्रमाण: सांप्रदायिक बिल/बैंक विवरण ≤ 90 दिन, नाम और पता = जैसा कि आईडी में है।
सेल्फी/वीडियो-केवाईसी: जब ऑनलाइन ऑनबोर्डिंग। अच्छे कैमरा के साथ एक उपकरण का उपयोग करें, कोई फ़िल्टर नहीं।
नाम मिलान: सभी भुगतान विवरण और अनुबंध कड़ाई से एक वर्तनी हैं (लैटिन/लिप्यंतरण सुसंगत है)।
3) SoF - पैसे-विशिष्ट दस्तावेज़
पुष्टि करता है कि यह राशि कहां से आती है:
- वेतन/बोनस: अनुबंध + पेरोल + बैंक क्रेडिट।
- लाभांश/निवेश: शेयरधारकों का पंजीकरण/लाभांश पर निर्णय + ब्रोकरेज विवरण + खाते में क्रेडिट।
- किसी परिसंपत्ति की बिक्री (अचल संपत्ति/शेयर): खरीद समझौता + निपटान विवरण + निधियों की प्राप्ति।
- इनहेरिटेंस/गिफ्ट: विल/ग्रांट ऑफ प्रोबेट/गिफ्ट + बैंक क्रेडिट।
- व्यावसायिक आय: वित्तीय विवरण (लेखा परीक्षा), बीएएस/कर दस्तावेज + विवरण।
- क्रिप्टो: एक्सचेंज स्टेटमेंट (खरीद/I/O इतिहास), tx-id, वॉलेट के स्वामित्व का प्रमाण (हस्ताक्षरित संदेश), एक्सचेंज से कैसीनो पते पर ट्रेसिंग।
- खेल जीत (अन्य कैसीनो): भुगतान रसीद + बैंक क्रेडिट/चेक क्लीयरेंस।
- आवश्यकता: दस्तावेज़ स्रोत से एक निरंतर श्रृंखला दिखाते हैं - आपका खाता कैसीनो में जमा करें।
4) SoW - आपकी स्थिति की एक तस्वीर
पोर्टफोलियो के रूप में:
- आस्तियों/देनदारियों की सारांश सारणी (नकदी, दलाली खाते, जमा, व्यापार शेयर, अचल संपत्ति, ऋण)।
- पुष्टि: ब्रोकरेज/बैंक विवरण, मूल्यांकनकर्ता रिपोर्ट/संपत्ति रजिस्टर, कॉर्पोरेट रजिस्टर।
- ट्रस्ट/होल्डिंग्स के साथ: विश्वास विलेख, कंपनी निकालना, अंतिम लाभार्थी को स्वामित्व संरचना।
5) कॉर्पोरेट/ट्रस्ट संरचनाओं के
यूबीओ: ब्याज के साथ स्वामित्व श्रृंखला।
संविधान दस्तावेज: एएसआईसी अर्क, एसोसिएशन के लेख/संघ ज्ञापन, निदेशकों/ट्रस्टों की नियुक्ति के मिनट।
ओपनिंग/ट्रांजेक्शन निर्णय: बोर्ड रिज़ॉल्यूशन, हस्ताक्षर अधिकार।
निदेशकों/यूबीओ को केवाईसी: आईडी + पता।
संगठन के बैंक विवरण: निधियों और भुगतान की पुष्टि।
6) क्रिप्टो लेनदेन के लिए (अक्सर आवश्यकताएं)
स्टॉक ट्रेल: आपके नाम पर केवाईसी एक्सचेंज से खरीद/जमा/निकासी का इतिहास।
बटुआ: बीज का खुलासा किए बिना एक निजी कुंजी, या स्वामित्व (हार्डवेयर वॉलेट) की पुष्टि की स्क्रीन पर हस्ताक्षर किए गए संदेश।
Tx-कनेक्टिविटी: एक्सचेंज से ब्लॉकचेन खोजकर्ता (tx-id) से लिंक - आपका बटुआ ऑपरेटर का पता।
यात्रा नियम/प्रतिबंध: बड़े सीमा पार हस्तांतरण पर अतिरिक्त जानकारी प्रदान करने की इच्छा।
रूपांतरण: यदि आप AUD में परिवर्तित होते हैं, तो दर/रसीदें तय करें।
7) दस्तावेजों का प्रारूप और गुणवत्ता
पढ़ ने योग्यता: रंग स्कैन/पीडीएफ, कोई क्रॉप्ड कोने, 300 डीपीआई +।
प्रासंगिकता: पता ≤ 90 दिन; वित्तीय विवरण ≤ 90 दिन (जब तक कि अन्यथा सहमत न हो)।
पूर्णता: विवरण के कुछ हिस्सों को न छिपाएं, सिवाय महत्वहीन मात्रा में मास्किंग के; महत्वपूर्ण क्षेत्र दिखाई दे रहे हैं
अनुवाद: अंग्रेजी में आधिकारिक अनुवाद, यदि दस्तावेज़ दूसरी भाषा में है।
प्रमाणनः अनुरोध पर - नोटरी/जेपी/प्रमाणित प्रति।
फ़ाइल नामकरण: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM। pdf ',' SoF _ Salary _ BankStation _ MMYYY। pdf '- सत्यापन को गति देता है।
8) बड़ी मात्रा में चरण दर चरण प्रक्रिया
1. यात्रा/सत्र से दिन पहले: एक सुरक्षित चैनल के माध्यम से KYC पैकेज और SoF/SoW ड्राफ्ट भेजें - लापता लोगों की सूची का अनुरोध करें।
2. सीमाओं और रेलों का समझौता: विधियों (ओस्को/एनपीपी, स्विफ्ट, पिंजरे), प्रति-txn/दैनिक/साप्ताहिक कैप, कट-ऑफ, पेआउट कैप को लिखने में अनुमोदित करें।
3. व्हाइटेलिस्ट: प्रेषक और रिसीवर बैंक/खाते; क्रिप्टो पते (जमा/भीतर) - व्हाइटलिस्ट।
4. टेस्ट किश्त: लक्ष्य राउंड-ट्रिप राशि का 5-10%; विवरण और गति की जाँच करें।
5. अंतिम SoF/SoW फाइलिंग: एक विशेष जमा पर एक सुसंगत कहानी।
6. प्रस्ताव की पुष्टि: सीमा, एसएलए भुगतान, कंप्यूटर, निजी टेबल/समय खिड़कियां।
7. स्थानांतरण के दिन: राशि/संदर्भ/tx-id के साथ वीआईपी वित्त/मेजबान अधिसूचना; नामांकन से पहले जिंदा रखें।
8. खेल/आउटपुट के बाद: पूर्व-सहमत विभाजन और कैशआउट के लिए दस्तावेज़ (यदि आवश्यक हो तो दोहराया SoF/SoW)।
9) विशिष्ट समय संदर्भ बिंदु (ऑपरेटरों के लिए चर)
बेसिक केवाईसी: मिनट से घंटे।
EDD/SoF/SoW: कई घंटे से 2-5 कार्य दिवस (पूर्ण पैकेज और परीक्षण किश्त के साथ तेज)।
बड़ा कैशआउट: टोपी के भीतर एक ही दिन, अन्यथा टी + 1/T + 2 कट-ऑफ द्वारा विभाजित।
प्रस्ताव में लिखित में सटीक SLA को ठीक करें। *
10) विफलताओं/देरी के बार-बार कारण
आईडी, बैंक खाता और खाते पर नाम बेमेल।
टूटी हुई SoF श्रृंखला (कोई "दस्तावेज़ → स्टेटमेंट → डिपॉजिट" लिंक नहीं है)।
एएमएल थ्रेसहोल्ड को बायपास करने के लिए "स्प्लिट" भुगतान।
90 दिनों से अधिक पुराने दस्तावेज/अपठनीय स्कैन/क्रॉप्ड पेज।
बटुआ स्वामित्व/स्टॉक ट्रेल के प्रमाण के बिना क्रिप्टो
किसी तीसरे पक्ष को भुगतान/वापसी।
अतिरिक्त दस्तावेजों/अनुवाद के लिए अनुरोधों की अनदेखी।
11) अनुमोदन को कैसे गति दें (अभ्यास)
एक पैकेज - एक अक्षर: सामग्री का पूरा सेट + तालिका/फ़ाइलों की सूची।
अनुपालन तालिका: "दस्तावेज़ - SoF/SoW का कौन सा हिस्सा बंद हो जाता है।"
आधिकारिक संपर्क: सभी फाइलें - केवल सुरक्षित चैनलों के माध्यम से; पीआईआई के लिए एन्क्रिप्शन के बिना कोई त्वरित संदेशवाहक नहीं।
लिखित पुष्टि: सीमाएँ/पता/विवरण/प्रक्रमण विंडो।
ट्रांश चेतावनी: तारीख/राशि/संदर्भ अग्रिम में।
प्रोफ़ाइल स्थिरता: स्थानांतरण के दिन अचानक बैंक/पता परिवर्तन से बचें।
12) जिम्मेदारी और गोपनीयता (ऑस्ट्रेलियाई लोगों के
AML/CTF (AUSTRAC): थ्रेसहोल्ड/जियो को बायपास करने की कोशिश न करें।
APP (गोपनीयता): डेटा प्रोसेसिंग पॉलिसी और प्रतिधारण अवधि का अनुरोध करें; यदि आवश्यक हो, तो जाँच पूरी होने के बाद एक हटाने का अनुरोध, जहाँ लागू होता है।
आरजी: व्यक्तिगत समय/जमा सीमा, शीतलन-बंद, स्व-बहिष्करण - अनुरोध पर उपलब्ध है।
13) कवर लेटर टेम्पलेट (अपने लिए छोटा)
```
विषय: VIP KYC/SoF/SoW - प्रमुख लेनदेन पैकेज (AUD)
नमस्ते, [मेजबान/वित्त नाम],
संलग्न:
- 1) केवाईसी: पासपोर्ट, पते का प्रमाण ≤90 दिन।
- 2) SoF (AUD जमा [राशि]: [स्रोत प्रकार] + क्रेडिट के साथ बैंक विवरण।
- 3) SoW (समेकित पोर्टफोलियो): ब्रोकरेज/बैंक स्टेटमेंट, एसेट रजिस्टर।
- 4) भुगतान: प्रेषक [बैंक/खाता], प्राप्तकर्ता [विवरण], नियोजित परीक्षण किश्त [राशि/तिथि], मुख्य - [राशि/तिथि]।
- कृपया प्रति-txn/दैनिक/साप्ताहिक, भुगतान टोपी, SLA भुगतान और वृद्धि संपर्क 24/7 की पुष्टि करें।
- ईमानदारी से, [नाम], [संपर्क]
- ```
14) लेनदेन से पहले अंतिम जांच सूची
आईडी + पता वैध; नाम हर जगह एक ही है।
SoF: दस्तावेजों की पूरी श्रृंखला → कथन → आपका खाता → जमा करें।
SoW: समेकित पोर्टफोलियो + संपत्ति की पुष्टि।
बैंक/पता श्वेतसूची विन्यस्त; परीक्षण किश्त निष्पादित।
ऑफ़ र: सीमा, भुगतान टोपी, तरीके और एसएलए भुगतान तय हैं।
वीआईपी फाइनेंस/एस्केलेशन चैनल 24/7 ने पुष्टि की।
कट-ऑफ द्वारा अनुवाद की योजना बनाई गई है; पाठ्यक्रम/फैलाव सहमत हुए।
कोई तीसरा पक्ष नहीं; यदि आवश्यक हो तो अनुवादित/प्रमाणित दस
नीचे की रेखा: सफल बड़ी राशि सत्यापन एक सुसंगत वृत्तचित्र कहानी और पूर्वानुमानित प्रक्रिया है: पूर्ण केवाईसी, पारदर्शी एसओएफ/एसओडब्ल्यू, पूर्व-सहमत सीमा/रेल, और साफ परिचालन अनुशासन। एक पैकेज तैयार करें, लिखित में शर्तों को ठीक करें, एक परीक्षण किश्त का संचालन करें - और बड़ी जमा/निष्कर्ष जल्दी और अनावश्यक अनुरोधों के बिना पारित होंगे।
