איך לקבל אימת עבור סכומים גדולים

1) מה בדיוק נבדק

KYC (זיהוי): זהות, כתובת, תאריך לידה, התאמת שם עם משלם/מקבל.

עבור עסקאות גדולות/לא טיפוסיות, חשיפה זרה, מבנים ארגוניים, הצפנה.

SoF (מקור הכספים): מקור של כסף ספציפי עבור הפקדה או משיכה.

סו (מקור העושר): מקור המצב שלך כמכלול (רב-מקורות).

הקרנות: סנקציות, PEP, Negative Media, Transaction Connectivity (AML/CTF).

מוטבים: אם החברה/הקרן משלמת/מקבלת, הבעלים האולטימטיביים (בדרך כלל 25%).

2) בסיס KYC (היכון מראש)

פספורט או רישיון נהיגה. תוקף> 90 ימים לפני פקיעת.

הוכחה לכתובת: שטר משותף/הצהרת בנק צוין 90 ימים, שם וכתובת = כמו בתעודת זהות.

סלפי/וידאו-KYC: כאשר לעלות באינטרנט. השתמש במכשיר עם מצלמה טובה, ללא מסננים.

התאמת שם: כל פרטי התשלום והחוזים הם רק איות אחד (לטינית/תרגום עקבי).

3) SoF - מסמכים ספציפיים כסף

• משכורת/בונוסים: חוזה + משכורות + אשראי בנק.
• דיבידנדים/השקעות: רשמו בעלי מניות/החלטות על דיבידנדים + הצהרות תיווך + נקודות זכות לחשבון.
• מכירה של נכס (נדל "ן/נתח): הסכם רכישה + הסכם פשרה + קבלה של כספים.
• ירושה/מתנה: Will/Grant of Probate/מתנה + זיכוי בנק.
• הכנסה עסקית: דוחות כספיים (ביקורת), מסמכי BAS/מס + דוחות.
• קריפטו: הצהרות חליפין (קנייה/I/O), tx-id, הוכחה לבעלות על הארנק (הודעה חתומה), התחקות מהתמורה לכתובת הקזינו.
• זכיות במשחק (קזינו אחר): קבלת תשלום + אשראי בנק/סימון אישור.
• דרישה: המסמכים מראים שרשרת רציפה מהמקור = = ההפקדה של החשבון שלך בקזינו.

4) סו - תמונה של המצב שלך

• טבלת סיכום נכסים/התחייבויות (מזומן, חשבונות תיווך, פיקדונות, מניות עסקיות, נדל "ן, הלוואות).
• אישורים: תיווך/דוחות בנק, דוחות שמאי/קופות רכוש, קופות תאגידים.
• עם אמון/אחזקות: מעשה אמון, תמצית חברה, מבנה בעלות למוטב אולטימטיבי.

5) עבור מבני תאגידים/אמון

רשתות בעלות עם ריבית.

מסמכים מרכיבים: תמצית ASIC, מאמרים של עמותות/מזכר עמותות, דקות מינוי של מנהלים/נאמנים.

החלטת פתיחה/העברה: החלטת לוח, חתימה נכונה.

KYC למנהלים/UBO: זיהוי + כתובת.

דוחות בנק של הארגון: אישור של כספים ותשלום.

6) עבור עסקאות הצפנה (דרישות תכופות)

שביל מניות: היסטוריה של רכישות/פיקדונות/משיכות מהבורסה על שמך.

ארנק: הודעה שנחתמה עם מפתח פרטי, או מסך של אישור בעלות (ארנק חומרה), ללא גילוי זרעים.

קישוריות tx: קישורים לחוקר הבלוקצ 'יין (tx-id) מההחלפה כפול הכתובת של מפעיל הארנק שלך.

חוק תנועה/סנקציות: נכונות לספק מידע נוסף על העברות גדולות מעבר לגבול.

המרה: אם אתה ממיר ל ־ AUDE, תקן את התעריף/הקבלות.

7) תבנית ואיכות של מסמכים

קריאות: סריקות צבע/PDF, אין פינות חתוכות, 300 dpi +.

רלוונטי: כתובת מצורפת 90 ימים; דו "חות כספיים 90 יום (אלא אם כן הוסכם אחרת).

שלמות: אל תסתיר חלקים מהפרטים, מלבד מיסוך סכומים חסרי חשיבות; שדות קריטיים נראים לעין.

תרגומים: תרגומים רשמיים לאנגלית, אם המסמך בשפה אחרת.

אישור: על פי בקשה - נוטריון/JP/העתק מוסמך.

שמות קובץ: "KYC _ ID _ Persport _ SORNAME _ YYYYMM. PdF ',' SOF _ Layer _ BankPresentation _ MMYYY. מאיץ את האימות.

8) תהליך צעד אחר צעד לכמויות גדולות

1. T-14...T-7 ימים לפני הנסיעה/מפגש: שלח חבילת KYC וטיוטת SOF/SOW דרך ערוץ מאובטח

2. הסכם של גבולות ומסילות: לאשר בכתיבת השיטות (Osko/NPP, SWIFT, Cage), per-txn/daily/weekly caps, cut-off.

3. לבנים: שולח ובנק מקלט/חשבונות; כתובות קריפטו (הפקדה/מבפנים) - לבן.

4. Tranche מבחן: 5-10% מכמות הלוך ושוב היעד; בדיקת פרטים ומהירות.

5. הגשה אחרונה של SOF/SOW, סיפור עקבי על הפקדה מסוימת.

6. אישור ההצעה: מגבלות, תשלומי SLA, מחשבים, טבלאות פרטיות/חלונות זמן.

7. ביום ההעברה: הודעת מימון/מארח VIP עם כמות/התייחסות/tx-id; לשמור על קשר חי לפני ההרשמה.

8. לאחר המשחק/פלט: פיצול מוסכם מראש ומסמכים לקשאוט (SOF/SOW חוזר ונשנה במידת הצורך).

9) נקודות ייחוס אופייניות בזמן (משתנה לאופרטורים)

דקות לשעות.

EDD/SOF/SOW: מספר שעות עד 2-5 ימי עבודה (מהר יותר עם חבילה מלאה וטרנש בדיקה).

קאשאוט גדול: אותו יום בתוך הכובע, אחרת T + 1/T + 2 עם פיצול על ידי חיתוך.

תקן את ה-SLA המדויק בכתב בהצעה

10) גורמים תכופים של כשלים/עיכובים

שם לא מתאים בתעודת זהות, חשבון בנק וחשבון.

שרשרת SOF שבורה (אין קישור ”Document action ac deposit”).

”פיצול” תשלומים לעקוף סף AML.

מסמכים ישנים מ-90 יום/סריקות בלתי קריאות/דפים קרועים.

קריפטו ללא הוכחה לבעלות על ארנק/שביל מניות.

תשלום/משיכה לצד שלישי.

התעלמות מבקשות למסמכים/תרגומים נוספים.

11) כיצד להאיץ את אישור (בפועל)

חבילה אחת - אות אחת: טבלת תוכן/רשימה מלאה של קבצים.

טבלת ציות: ”מסמך # איזה חלק של SOF/SOW נסגר”.

אנשי קשר רשמיים: כל הקבצים - רק דרך ערוצים מאובטחים; אין שליחים מיידיים ללא הצפנה עבור מח "ש.

אימות בכתב: גבולות/כתובות/פרטים/עיבוד חלונות.

אזהרת טרנצ 'ה: תאריך/כמות/התייחסות מראש.

יציבות פרופיל: הימנע משינויי בנק/כתובת פתאומיים ביום ההעברה.

12) אחריות ופרטיות (לאוסטרלים)

אל תנסה לעקוף את הסף/גיאו.

מבקש מדיניות עיבוד נתונים ותקופת שימור; אם יש צורך, בקשה למחיקה לאחר סיום ההמחאות, היכן שניתן.

ר.: הגבלת זמן/הפקדה אישית, צינון, הדרה עצמית זמינה לפי בקשה.

13) תבנית אותיות כיסוי (לקצר לעצמך)

נושא: VIP KYC/SOF/SOW - חבילת העברה גדולה (AUD)

שלום, [ שם מארח/פיננסי ],
מצורף:
דרכון, הוכחה לכתובת 1 בימים 90.
2) SOF (הפקדת AUD  סכום ):  סוג המקור
3) סו (תיק מאוחד): תיווך/דוחות בנק, קופות נכסים.
4) תשלומים: שולח   בנק/חשבון, מקבל  הפרטים , מתווה בדיקה מתוכנן
אנא אשר מגבלות לכל txn/יומי/שבועי, כובע תשלום, תשלומי SLA וקשר הסלמה 24/7.
בכנות, [ שם ], אנשי הקשר [ ]

14) רשימת בדיקות אחרונות לפני העסקה

זיהוי + כתובת תקפה; השם זהה בכל מקום.

SoF: שרשרת מלאה של מסמכים = = הצהרה = = הפקדת החשבון שלך.

SoW: מאוחד תיק + אישורי נכס.

witelists בנק/כתובת מוגדרת; מילת מבחן מבוצעת.

הצעה: גבולות, כובע תשלום, שיטות ותשלומי SLA קבועים.

VIP Finance/Escalation ערוץ 24/7 אישר.

התרגומים מתוכננים על ידי ניתוק; קורסים/התפשטות הסכימו.

אין צד שלישי; מסמכים מתורגמים/מוסמכים במידת הצורך.

שורה תחתונה: אימות סכום גדול מוצלח הוא סיפור תיעודי קוהרנטי ותהליך צפוי: KYC מלא, SOF/SOW שקוף, גבולות/מסילות מוסכמים מראש ומשמעת מבצעית מסודרת. הכן חבילה, תקן את התנאים בכתב, תנהל טרנצ "ית מבחן - והוצאות/מסקנות גדולות יעברו במהירות וללא בקשות מיותרות.