מאפייני זיהוי בעת השמעת סכומים גדולים
1. דרגת אימות סף
1. קו בסיס (עד 100 דולר לספין)
שם, תאריך לידה, כתובת, מספר טלפון, דוא "ל.
אימות אוטומטי באמצעות API חיצוני (GBG, Trolioo).
2. אימות משופר (עולה 100-1,000 דולר)
העלה את תעודת הזהות של התמונה (דרכון או רישיון נהיגה).
הוכחה לכתובת: חשבון בנק או שטר שירות במשך 3-6 החודשים האחרונים.
”סלפי” עם מסמך להשוואה ביומטרית דרך FaceTec/Jumio.
3. אימות מלא של מקורות כספים (תעריפים מעל 1,000 $ ומסקנות עיקריות)
דוחות בנק, החזרי מס, דוחות הכנסה.
עבור זכיות של יותר מ ־ 10,000 דולר; יותר מ-50,000 דולר, אישור להחזר מס.
2. שיטות טכניות לאימות זהות
טביעת אצבעות התקן
אוסף הפרמטרים הטכניים של המכשיר (מודל, מערכת הפעלה, דפדפן, תוספים) כדי לעקוב אחר משמרות חריגות ללא הודעה מוקדמת.
IP גאולוקיישן ואימות פרוקסי
מיפוי כתובת IP למיקום מוצהר, VPN, Tor וזיהוי פרוקסי.
ביומטריה התנהגותית
ניתוח של סגנון הקלט (מהירות הדפסה, נתיב עכבר או מגע), זמן בין קליקים ודפוסים של המשחק כדי לזהות בוטים ורמאים.
3. העברה וניטור AML
1. מפעיל נפח
הודעה אוטומטית של קצין ציות כאשר סכום הפקדות/מסקנות במשך 24 שעות עולה על המגבלות שנקבעו מראש.
2. זיהוי תבניות
זיהוי תשלומים מובנים (העברות קטנות רבות) וניסיונות לעקוף גבולות.
3. ניקוד סיכונים
כל עסקה מקבלת ציון לפי כללי AML פנימיים; כאשר הסף הוא חורג, בדיקה ידנית הוא יזם.
4. דרישות תקופתיות
עדכוני מסמך מתוכננים
- טעינה מחדש של תעודת זהות ופואה כל 12-24 חודשים או כאשר הפרופיל משתנה (שינוי כתובת, תושבות).
בדיקות אירועים
-אימות נוסף עבור משיכות של סכום אחד מעל 50,000 $ או עסקאות מצטברות מעל 100,000 $ בתקופה קצרה.
5. הגנה על נתונים ושקיפות תהליכים
הצפנה ואחסון
-מסמכים מאוחסנים בכספות מוצפנות (AES-256), הגישה מוגבלת לקצינים צייתנים.
מדיניות שימור
-מחיקת העתקים של מסמכים לאחר 5-7 שנים, בהתאם לדרישות GDPR וחוקים מקומיים.
שקיפות עבור השחקן
- מידע על מצב הצ 'ק, הוראות ברורות ומועדים להשלמת שלבי האימות.
מסקנה
זיהוי רולר גבוה (באנגלית: High roller identation) הוא תהליך רב-שכבתי הנע החל מ-KYC בסיסי ועד לניטור AML רציף וניתוח התנהגותי. דבקות קפדנית בנהלים ובהגנה על נתונים מבטיחה ביטחון וציות, ולשחקנים יש גישה מהירה להימורים מ-100 דולר ומעלה ללא עיכובים בלתי צפויים.
1. קו בסיס (עד 100 דולר לספין)
שם, תאריך לידה, כתובת, מספר טלפון, דוא "ל.
אימות אוטומטי באמצעות API חיצוני (GBG, Trolioo).
2. אימות משופר (עולה 100-1,000 דולר)
העלה את תעודת הזהות של התמונה (דרכון או רישיון נהיגה).
הוכחה לכתובת: חשבון בנק או שטר שירות במשך 3-6 החודשים האחרונים.
”סלפי” עם מסמך להשוואה ביומטרית דרך FaceTec/Jumio.
3. אימות מלא של מקורות כספים (תעריפים מעל 1,000 $ ומסקנות עיקריות)
דוחות בנק, החזרי מס, דוחות הכנסה.
עבור זכיות של יותר מ ־ 10,000 דולר; יותר מ-50,000 דולר, אישור להחזר מס.
2. שיטות טכניות לאימות זהות
טביעת אצבעות התקן
אוסף הפרמטרים הטכניים של המכשיר (מודל, מערכת הפעלה, דפדפן, תוספים) כדי לעקוב אחר משמרות חריגות ללא הודעה מוקדמת.
IP גאולוקיישן ואימות פרוקסי
מיפוי כתובת IP למיקום מוצהר, VPN, Tor וזיהוי פרוקסי.
ביומטריה התנהגותית
ניתוח של סגנון הקלט (מהירות הדפסה, נתיב עכבר או מגע), זמן בין קליקים ודפוסים של המשחק כדי לזהות בוטים ורמאים.
3. העברה וניטור AML
1. מפעיל נפח
הודעה אוטומטית של קצין ציות כאשר סכום הפקדות/מסקנות במשך 24 שעות עולה על המגבלות שנקבעו מראש.
2. זיהוי תבניות
זיהוי תשלומים מובנים (העברות קטנות רבות) וניסיונות לעקוף גבולות.
3. ניקוד סיכונים
כל עסקה מקבלת ציון לפי כללי AML פנימיים; כאשר הסף הוא חורג, בדיקה ידנית הוא יזם.
4. דרישות תקופתיות
עדכוני מסמך מתוכננים
- טעינה מחדש של תעודת זהות ופואה כל 12-24 חודשים או כאשר הפרופיל משתנה (שינוי כתובת, תושבות).
בדיקות אירועים
-אימות נוסף עבור משיכות של סכום אחד מעל 50,000 $ או עסקאות מצטברות מעל 100,000 $ בתקופה קצרה.
5. הגנה על נתונים ושקיפות תהליכים
הצפנה ואחסון
-מסמכים מאוחסנים בכספות מוצפנות (AES-256), הגישה מוגבלת לקצינים צייתנים.
מדיניות שימור
-מחיקת העתקים של מסמכים לאחר 5-7 שנים, בהתאם לדרישות GDPR וחוקים מקומיים.
שקיפות עבור השחקן
- מידע על מצב הצ 'ק, הוראות ברורות ומועדים להשלמת שלבי האימות.
מסקנה
זיהוי רולר גבוה (באנגלית: High roller identation) הוא תהליך רב-שכבתי הנע החל מ-KYC בסיסי ועד לניטור AML רציף וניתוח התנהגותי. דבקות קפדנית בנהלים ובהגנה על נתונים מבטיחה ביטחון וציות, ולשחקנים יש גישה מהירה להימורים מ-100 דולר ומעלה ללא עיכובים בלתי צפויים.
