Comment passer la vérification des sommes importantes
1) Exactement ce qui est vérifié
KYC (identification) : identité, adresse, date de naissance, correspondance du nom avec le payeur/bénéficiaire.
EDD (validation renforcée) : pour les transactions importantes/atypiques, exposition à l'étranger, structures d'entreprise, crypto.
SoF (Source of Funds) : source d'argent spécifique pour le dépôt/retrait.
SoW (Source of Wealth) : origine de votre condition dans son ensemble (multi-sources).
Dépistage : sanctions, PPE, médias négatifs, connectivité des transactions (AML/CTF).
Bénéficiaires : si la société/fiducie paie/reçoit - les propriétaires finals (généralement ≥25 %).
2) KYC de base (préparer à l'avance)
Photo-ID : passeport ou permis de conduire. Validité> 90 jours avant l'expiration.
Confirmation de l'adresse : compte/relevé de banque ≤ 90 jours, nom et adresse = dans l'ID.
Selfie/vidéo-KYC : dans l'onbording en ligne. Utilisez un appareil avec une bonne caméra, pas de filtres.
Correspondance du nom : tous les détails de paiement et les contrats sont strictement une seule orthographe (latin/translittération consistante).
3) SoF - documents sur l'argent spécifique
Confirme d'où vient ce montant :
4) SoW - une image de votre état
Portefeuille à la date :
5) Pour les structures de sociétés/fiduciaires
UBO : chaînes de propriété avec intérêts.
Documents constitutifs : ASIC extract, charte/contrat constitutif, procès-verbal de nomination des administrateurs/fiducies.
Décision d'ouverture/transaction : board resolution, droit de signature.
KYC sur les directeurs/UBO : ID + adresse.
Relevés bancaires de l'organisation : preuve de fonds et de paiement.
6) Pour les transactions crypto (exigences fréquentes)
Empreinte boursière : historique des achats/dépôts/retraits avec KYC Exchange à votre nom.
Portefeuille : un message signé par une clé privée ou un screen de confirmation de propriété (hardware wallet), sans divulgation seed.
Connectivité Tx : Liens vers l'explorateur blockchain (tx-id) de la Bourse → votre portefeuille → l'adresse de l'opérateur.
Travel Rule/sanctions : prêt à fournir des informations sur les traductions croisées majeures.
Conversion : si vous convertissez en AUD - fixez le taux/les reçus.
7) Format et qualité des documents
Lisibilité : scans couleur/PDF, pas de coins coupés, 300 dpi +.
Pertinence : adresse ≤ 90 jours ; relevés financiers ≤ 90 jours (sauf indication contraire).
Exhaustivité : ne cachez pas une partie des détails, sauf pour masquer des montants non essentiels ; les champs critiques sont visibles.
Traductions : traductions officielles en anglais si le document est dans une autre langue.
Assurance : sur demande - notaire/JP/copie certifiée conforme.
Nom des fichiers : 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- accélère la vérification.
8) Processus étape par étape pour les sommes importantes
1. T-14...T-7 jours avant le voyage/session : envoyer le paquet KYC et le draft SoF/SoW via le canal sécurisé, → demander la liste des manquants.
2. Harmonisation des limites et du rail : approuver par écrit les méthodes (Osko/NPP, SWIFT, cage), les caps per-txn/daily/weekly, cut-off, payout cap.
3. Listes blanches : banques/comptes de l'expéditeur et du destinataire ; crypto address (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Tranche d'essai : 5 à 10 % du montant cible aller-retour ; vérification des détails et de la vitesse.
5. Dépôt final SoF/SoW : historique cohérent d'un dépôt particulier.
6. Confirmation de l'offer : limites, SLA de paiement, compas, tables privées/fenêtres de temps.
7. Le jour de la traduction : avis de financement VIP/hôte avec le montant/référent/tx-id ; contact keep-alive avant l'inscription.
8. Après le jeu/sortie : split convenu à l'avance et documents pour le cache (SoF/SoW répété si nécessaire).
9) Repères temporels types (variant chez les opérateurs)
KYC de base : minutes à quelques heures.
EDD/SoF/SoW : de quelques heures à 2 à 5 jours ouvrables (plus rapide avec un paquet complet et une tranche de test).
Grand cache : same-day à l'intérieur du capa, sinon T + 1/T + 2 avec clivage cut-off.
Fixez le SLA exact par écrit dans l'offer. *
10) Causes fréquentes de refus/retard
Non-correspondance du nom sur l'ID, le compte bancaire et le compte.
Chaîne SoF déchirée (pas de lien « document → relevé → dépôt »).
« Écrasement » des paiements pour contourner les seuils AML.
Documents de plus de 90 jours/scans illisibles/pages coupées.
Crypto sans preuve de possession de portefeuille/piste boursière.
Paiement/retrait à une tierce personne.
Ignorer les demandes de dopage.
11) Comment accélérer l'approbation (pratique)
Un paquet est une lettre : ensemble complet + table des matières/liste de fichiers.
Tableau de correspondance : « Document → quelle partie du SoF/SoW ferme ».
Contacts officiels : tous les fichiers - uniquement via des canaux sécurisés ; pas de messagers sans cryptage pour PII.
Confirmations écrites : limites/adresses/détails/fenêtres de traitement.
Avertissement de tranches : date/montant/référence à l'avance.
Stabilité du profil : éviter le changement soudain de banques/adresses le jour du transfert.
12) Responsabilité et vie privée (pour les Australiens)
AML/CTF (AUSTRAC) : n'essayez pas de contourner les seuils/géo.
APP (Privacy) : demander la politique de traitement des données et la durée de conservation ; le cas échéant, une demande de suppression après l'achèvement des contrôles, lorsque cela est acceptable.
RG : limites personnelles de temps/dépôts, cooling-off, auto-exclusion - disponible sur demande.
13) Modèle de lettre de motivation (abrégez-vous)
```
Objet : VIP KYC/SoF/SoW - Ensemble de documents pour une transaction majeure (AUD)
Bonjour, [Nom de l'hôte/financier],
J'applique :
14) Chèque final avant la transaction
ID + adresse validée ; le nom correspond partout.
SoF : chaîne complète de documents → relevé → votre compte → dépôt.
SoW : portefeuille consolidé + confirmations d'actifs.
Les listes blanches des banques/adresses sont configurées ; la tranche de test est terminée.
Offer : limites, payout cap, méthodes et paiements SLA fixés.
La chaîne VIP Finance/Escalade 24/7 est confirmée.
Les traductions sont planifiées par cut-off ; les cours/sprades sont harmonisés.
Pas de tiers ; documents traduits/certifiés si nécessaire.
Résultat : une vérification réussie de sommes importantes est une histoire documentaire cohérente et un processus prévisible : un KYC complet, un SoF/SoW transparent, des limites/rails négociés à l'avance et une discipline opérationnelle soignée. Préparez le paquet, fixez les conditions par écrit, effectuez une tranche de test - et les dépôts/conclusions importants se dérouleront rapidement et sans trop de demandes.
KYC (identification) : identité, adresse, date de naissance, correspondance du nom avec le payeur/bénéficiaire.
EDD (validation renforcée) : pour les transactions importantes/atypiques, exposition à l'étranger, structures d'entreprise, crypto.
SoF (Source of Funds) : source d'argent spécifique pour le dépôt/retrait.
SoW (Source of Wealth) : origine de votre condition dans son ensemble (multi-sources).
Dépistage : sanctions, PPE, médias négatifs, connectivité des transactions (AML/CTF).
Bénéficiaires : si la société/fiducie paie/reçoit - les propriétaires finals (généralement ≥25 %).
2) KYC de base (préparer à l'avance)
Photo-ID : passeport ou permis de conduire. Validité> 90 jours avant l'expiration.
Confirmation de l'adresse : compte/relevé de banque ≤ 90 jours, nom et adresse = dans l'ID.
Selfie/vidéo-KYC : dans l'onbording en ligne. Utilisez un appareil avec une bonne caméra, pas de filtres.
Correspondance du nom : tous les détails de paiement et les contrats sont strictement une seule orthographe (latin/translittération consistante).
3) SoF - documents sur l'argent spécifique
Confirme d'où vient ce montant :
- Salaire/bonus : contrat + états de paie + crédits bancaires.
- Dividendes/investissements : registre des actionnaires/décisions sur les dividendes + relevés de courtage + crédits sur le compte.
- Vente de l'actif (immobilier/action) : contrat d'achat et de vente + déclaration d'établissement + recettes.
- Héritage/cadeau : testament/Subvention de Probate/donation + inscription bancaire.
- Revenus des entreprises : états financiers (audités), BAS/documents fiscaux + relevés.
- Crypto : relevés boursiers (historique des achats/entrées/sorties), tx-id, preuve de possession du portefeuille (message signé), trace de la bourse à l'adresse du casino.
- Gains de jeu (autre casino) : payout receipt + crédit bancaire/cheque clearance.
- Exigences : Les documents montrent une chaîne continue de la source → votre compte → dépôt au casino.
4) SoW - une image de votre état
Portefeuille à la date :
- Tableau récapitulatif de l'actif/du passif (cache, comptes de courtage, dépôts, parts d'entreprise, biens immobiliers, prêts).
- Confirmations : relevés de courtage/banque, rapports d'évaluateurs/registres de propriété, registres d'entreprise.
- Dans les fiducies/participations : trust deed, company extract, structure de propriété jusqu'au bénéficiaire final.
5) Pour les structures de sociétés/fiduciaires
UBO : chaînes de propriété avec intérêts.
Documents constitutifs : ASIC extract, charte/contrat constitutif, procès-verbal de nomination des administrateurs/fiducies.
Décision d'ouverture/transaction : board resolution, droit de signature.
KYC sur les directeurs/UBO : ID + adresse.
Relevés bancaires de l'organisation : preuve de fonds et de paiement.
6) Pour les transactions crypto (exigences fréquentes)
Empreinte boursière : historique des achats/dépôts/retraits avec KYC Exchange à votre nom.
Portefeuille : un message signé par une clé privée ou un screen de confirmation de propriété (hardware wallet), sans divulgation seed.
Connectivité Tx : Liens vers l'explorateur blockchain (tx-id) de la Bourse → votre portefeuille → l'adresse de l'opérateur.
Travel Rule/sanctions : prêt à fournir des informations sur les traductions croisées majeures.
Conversion : si vous convertissez en AUD - fixez le taux/les reçus.
7) Format et qualité des documents
Lisibilité : scans couleur/PDF, pas de coins coupés, 300 dpi +.
Pertinence : adresse ≤ 90 jours ; relevés financiers ≤ 90 jours (sauf indication contraire).
Exhaustivité : ne cachez pas une partie des détails, sauf pour masquer des montants non essentiels ; les champs critiques sont visibles.
Traductions : traductions officielles en anglais si le document est dans une autre langue.
Assurance : sur demande - notaire/JP/copie certifiée conforme.
Nom des fichiers : 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- accélère la vérification.
8) Processus étape par étape pour les sommes importantes
1. T-14...T-7 jours avant le voyage/session : envoyer le paquet KYC et le draft SoF/SoW via le canal sécurisé, → demander la liste des manquants.
2. Harmonisation des limites et du rail : approuver par écrit les méthodes (Osko/NPP, SWIFT, cage), les caps per-txn/daily/weekly, cut-off, payout cap.
3. Listes blanches : banques/comptes de l'expéditeur et du destinataire ; crypto address (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Tranche d'essai : 5 à 10 % du montant cible aller-retour ; vérification des détails et de la vitesse.
5. Dépôt final SoF/SoW : historique cohérent d'un dépôt particulier.
6. Confirmation de l'offer : limites, SLA de paiement, compas, tables privées/fenêtres de temps.
7. Le jour de la traduction : avis de financement VIP/hôte avec le montant/référent/tx-id ; contact keep-alive avant l'inscription.
8. Après le jeu/sortie : split convenu à l'avance et documents pour le cache (SoF/SoW répété si nécessaire).
9) Repères temporels types (variant chez les opérateurs)
KYC de base : minutes à quelques heures.
EDD/SoF/SoW : de quelques heures à 2 à 5 jours ouvrables (plus rapide avec un paquet complet et une tranche de test).
Grand cache : same-day à l'intérieur du capa, sinon T + 1/T + 2 avec clivage cut-off.
Fixez le SLA exact par écrit dans l'offer. *
10) Causes fréquentes de refus/retard
Non-correspondance du nom sur l'ID, le compte bancaire et le compte.
Chaîne SoF déchirée (pas de lien « document → relevé → dépôt »).
« Écrasement » des paiements pour contourner les seuils AML.
Documents de plus de 90 jours/scans illisibles/pages coupées.
Crypto sans preuve de possession de portefeuille/piste boursière.
Paiement/retrait à une tierce personne.
Ignorer les demandes de dopage.
11) Comment accélérer l'approbation (pratique)
Un paquet est une lettre : ensemble complet + table des matières/liste de fichiers.
Tableau de correspondance : « Document → quelle partie du SoF/SoW ferme ».
Contacts officiels : tous les fichiers - uniquement via des canaux sécurisés ; pas de messagers sans cryptage pour PII.
Confirmations écrites : limites/adresses/détails/fenêtres de traitement.
Avertissement de tranches : date/montant/référence à l'avance.
Stabilité du profil : éviter le changement soudain de banques/adresses le jour du transfert.
12) Responsabilité et vie privée (pour les Australiens)
AML/CTF (AUSTRAC) : n'essayez pas de contourner les seuils/géo.
APP (Privacy) : demander la politique de traitement des données et la durée de conservation ; le cas échéant, une demande de suppression après l'achèvement des contrôles, lorsque cela est acceptable.
RG : limites personnelles de temps/dépôts, cooling-off, auto-exclusion - disponible sur demande.
13) Modèle de lettre de motivation (abrégez-vous)
```
Objet : VIP KYC/SoF/SoW - Ensemble de documents pour une transaction majeure (AUD)
Bonjour, [Nom de l'hôte/financier],
J'applique :
- 1) KYC : passeport, confirmation d'adresse pendant ≤90 jours.
- 2) SoF (dépôt AUD [montant]) : [type de source] + relevé bancaire avec crédit.
- 3) SoW (portefeuille consolidé) : relevés de courtage/banque, registres d'actifs.
- 4) Paiements : expéditeur [banque/compte], destinataire [détails], tranche de test planifiée [montant/date], principal - [montant/date].
- Je vous demande de confirmer les limites de paiement per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA et contact d'escalade 24/7.
- Respect, [NOM], [contact]
- ```
14) Chèque final avant la transaction
ID + adresse validée ; le nom correspond partout.
SoF : chaîne complète de documents → relevé → votre compte → dépôt.
SoW : portefeuille consolidé + confirmations d'actifs.
Les listes blanches des banques/adresses sont configurées ; la tranche de test est terminée.
Offer : limites, payout cap, méthodes et paiements SLA fixés.
La chaîne VIP Finance/Escalade 24/7 est confirmée.
Les traductions sont planifiées par cut-off ; les cours/sprades sont harmonisés.
Pas de tiers ; documents traduits/certifiés si nécessaire.
Résultat : une vérification réussie de sommes importantes est une histoire documentaire cohérente et un processus prévisible : un KYC complet, un SoF/SoW transparent, des limites/rails négociés à l'avance et une discipline opérationnelle soignée. Préparez le paquet, fixez les conditions par écrit, effectuez une tranche de test - et les dépôts/conclusions importants se dérouleront rapidement et sans trop de demandes.
