Caractéristiques d'identification lorsque vous jouez sur de grandes sommes
1. Niveaux de vérification selon les seuils de taux
1. Niveau de base (jusqu'à 100 $ le spin)
KYC standard : nom, date de naissance, adresse, téléphone, courriel.
Validation automatique via des API externes (GBG, Trulioo).
2. Vérification renforcée (taux de 100 $ - 1 000 $)
Téléchargement de la photo d'identité (passeport ou permis de conduire).
Proof of Address : relevé de banque ou facture de services publics au cours des 3 à 6 derniers mois.
« Selfie » avec un document de comparaison biométrique via FaceTec/Jumio.
3. Vérification complète des sources de fonds (taux supérieurs à 1 000 $ et principales conclusions)
Relevés bancaires, déclarations d'impôts, certificats de revenus.
Pour les gains supérieurs à 10 000 $, un relevé bancaire ; plus de 50 000 $ - confirmation par déclaration de revenus.
2. Méthodes techniques de preuve d'identité
Device Fingerprinting
Collecter les paramètres techniques de l'appareil (modèle, OS, navigateur, plugins) pour suivre les changements anormaux sans préavis.
Géolocalisation IP et vérification de proxy
Mappage de l'adresse IP à l'emplacement déclaré, détection VPN, Tor et proxy.
Biométrie comportementale
Analyse du style de saisie (vitesse d'impression, trajectoire de la souris ou touches), temps entre les clics et les patterns du jeu pour identifier les bots et les fraudeurs.
3. Surveillance des transactions et AML
1. Déclencheurs par volume
Aviser automatiquement l'agent de conformité lorsque le montant des dépôts/retraits est supérieur à 24 heures aux limites préétablies.
2. Pattern Recognition
Identifiez les paiements structurés (beaucoup de petits transferts) et essayez de contourner les limites.
3. Risque-scoring
Chaque transaction reçoit un score selon les règles AML internes ; si le seuil est dépassé, une vérification manuelle est déclenchée.
4. Réattributions périodiques
Mises à jour planifiées des documents
- Téléchargez à nouveau ID et PoA tous les 12 à 24 mois ou lorsque vous changez de profil (changement d'adresse, résidence).
Contrôles d'événements
- Vérification supplémentaire lorsque vous retirez un montant supérieur à 50 000 $ ou des transactions accumulées supérieures à 100 000 $ sur une courte période.
5. Protection des données et transparence des processus
Cryptage et stockage
- Les documents sont stockés dans des entrepôts cryptés (AES-256), l'accès est limité aux agents de conformité.
Retention Policy
- Supprimer les copies des documents après 5 à 7 ans, conformément aux exigences du RGPD et des lois locales.
Transparence pour le joueur
- Information sur l'état d'avancement de la vérification, instructions claires et calendrier pour l'achèvement des phases de vérification.
Conclusion
L'identification des hyrollers est un processus à plusieurs niveaux, allant du KYC de base à la surveillance AML permanente et à l'analyse comportementale. Le respect des procédures et la protection des données garantissent la sécurité et la conformité, tandis que les joueurs accèdent rapidement à des paris de 100 $ et plus sans retard inattendu.
1. Niveau de base (jusqu'à 100 $ le spin)
KYC standard : nom, date de naissance, adresse, téléphone, courriel.
Validation automatique via des API externes (GBG, Trulioo).
2. Vérification renforcée (taux de 100 $ - 1 000 $)
Téléchargement de la photo d'identité (passeport ou permis de conduire).
Proof of Address : relevé de banque ou facture de services publics au cours des 3 à 6 derniers mois.
« Selfie » avec un document de comparaison biométrique via FaceTec/Jumio.
3. Vérification complète des sources de fonds (taux supérieurs à 1 000 $ et principales conclusions)
Relevés bancaires, déclarations d'impôts, certificats de revenus.
Pour les gains supérieurs à 10 000 $, un relevé bancaire ; plus de 50 000 $ - confirmation par déclaration de revenus.
2. Méthodes techniques de preuve d'identité
Device Fingerprinting
Collecter les paramètres techniques de l'appareil (modèle, OS, navigateur, plugins) pour suivre les changements anormaux sans préavis.
Géolocalisation IP et vérification de proxy
Mappage de l'adresse IP à l'emplacement déclaré, détection VPN, Tor et proxy.
Biométrie comportementale
Analyse du style de saisie (vitesse d'impression, trajectoire de la souris ou touches), temps entre les clics et les patterns du jeu pour identifier les bots et les fraudeurs.
3. Surveillance des transactions et AML
1. Déclencheurs par volume
Aviser automatiquement l'agent de conformité lorsque le montant des dépôts/retraits est supérieur à 24 heures aux limites préétablies.
2. Pattern Recognition
Identifiez les paiements structurés (beaucoup de petits transferts) et essayez de contourner les limites.
3. Risque-scoring
Chaque transaction reçoit un score selon les règles AML internes ; si le seuil est dépassé, une vérification manuelle est déclenchée.
4. Réattributions périodiques
Mises à jour planifiées des documents
- Téléchargez à nouveau ID et PoA tous les 12 à 24 mois ou lorsque vous changez de profil (changement d'adresse, résidence).
Contrôles d'événements
- Vérification supplémentaire lorsque vous retirez un montant supérieur à 50 000 $ ou des transactions accumulées supérieures à 100 000 $ sur une courte période.
5. Protection des données et transparence des processus
Cryptage et stockage
- Les documents sont stockés dans des entrepôts cryptés (AES-256), l'accès est limité aux agents de conformité.
Retention Policy
- Supprimer les copies des documents après 5 à 7 ans, conformément aux exigences du RGPD et des lois locales.
Transparence pour le joueur
- Information sur l'état d'avancement de la vérification, instructions claires et calendrier pour l'achèvement des phases de vérification.
Conclusion
L'identification des hyrollers est un processus à plusieurs niveaux, allant du KYC de base à la surveillance AML permanente et à l'analyse comportementale. Le respect des procédures et la protection des données garantissent la sécurité et la conformité, tandis que les joueurs accèdent rapidement à des paris de 100 $ et plus sans retard inattendu.
