Cómo pasar la verificación por grandes cantidades
1) Qué se comprueba exactamente
KYC (identificación): identidad, dirección, fecha de nacimiento, coincidencia del nombre con el pagador/destinatario.
EDD (validación reforzada): en transacciones grandes/atípicas, exposición extranjera, estructuras corporativas, crypto.
SoF (Fuente de Fondos): fuente de dinero específico para depositar/retirar.
SoW (Source of Wealth): el origen de su estado en general (multi-fuentes).
Cribados: sanciones, PEP, medios negativos, conectividad transaccional (AML/CTF).
Beneficiarios: si la empresa/fideicomiso paga/recibe - propietarios finales (generalmente ≥25%).
2) KYC básico (preparar por adelantado)
Foto-ID: pasaporte o conductor. Validez> 90 días antes de la expiración.
Confirmación de dirección: factura del servicio público/extracto bancario ≤ 90 días, nombre y dirección = como en el ID.
Selfie/video-KYC: Cuando se pone en línea. Use un dispositivo con una buena cámara, sin filtros.
Coincidencia de nombre: todos los datos de pago y contratos son estrictamente de una sola escritura (alfabeto latino/transliteración es consistente).
3) SoF - documentos de dinero específico
Confirma de dónde procede esta cantidad:
4) SoW - imagen de su estado
Cartera en la fecha:
5) Para las estructuras corporativas/de confianza
UBO: cadenas de propiedad con porcentajes.
Documentos constitutivos: ASIC extracto, estatutos/tratado constitutivo, protocolo de nombramiento de directores/fideicomiso.
Decisión de apertura/transacción: junta de resolución, derecho de firma.
KYC en directores/UBO: ID + dirección.
Extractos bancarios de la organización: confirmación de fondos y pago.
6) Para transacciones criptográficas (requisitos frecuentes)
Huella bursátil: historial de compras/depósitos/retiros de la bolsa de KYC a su nombre.
Monedero: un mensaje firmado con una clave privada, o un screen de confirmación de propiedad (hardware wallet), sin revelar seed.
Conectividad TX: enlaces a blockchain explorer (tx-id) desde el intercambio → su billetera → la dirección del operador.
Travel Rule/sanciones: disposición a proporcionar información adicional sobre traducciones cruzadas importantes.
Conversión: si se convierte a AUD - fijar el curso/recibos.
7) Formato y calidad de los documentos
Legibilidad: escáneres de color/PDF, sin esquinas recortadas, 300 ppp +.
Relevancia: dirección ≤ 90 días; estados financieros ≤ 90 días (a menos que se disponga otra cosa).
Plenitud: no oculte partes de los detalles, excepto el enmascaramiento de sumas no esenciales; campos críticos - visibles.
Traducciones: traducciones oficiales al inglés si el documento está en otro idioma.
Certificación: previa solicitud - notario/JP/copia certificada.
Nomenclatura de archivos: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- acelera la verificación.
8) Proceso paso a paso para grandes sumas
1. T-14...T-7 días antes del viaje/sesión: envíe el paquete KYC y el draft SoF/SoW a través de un canal seguro → solicite una lista de los desaparecidos.
2. Alineación de límites y riel: aprobar por escrito los métodos (Osko/NPP, SWIFT, jaula), per-txn/daily/weekly caps, cut-off, payout cap.
3. Listas blancas: bancos/cuentas del remitente y del destinatario; las direcciones crypto (depositivo/withdraw) son whitelist.
4. Tramo de prueba: 5-10% de la cantidad objetivo ida/vuelta; comprobación de datos y velocidad.
5. Presentación final de SoF/SoW: un historial coherente para un depósito específico.
6. Confirmación de offer: límites, pagos SLA, compas, mesas privadas/ventanas de tiempo.
7. El día de la traducción: notificación de finanzas VIP/host con suma/referencia/tx-id; keep-alive contacto antes de alistarse.
8. Después del juego/salida: split previamente acordado y documentos para el cachout (SoF/SoW repetido si es necesario).
9) Pautas de tiempo estándar (variable en operadores)
KYC básico: de minutos a varias horas.
EDD/SoF/SoW: desde unas pocas horas hasta 2-5 días hábiles (más rápido con el paquete completo y el tramo de prueba).
Cachaut grande: same-day dentro de la capa, de lo contrario T + 1/T + 2 con split en cut-off.
Fije el SLA exacto por escrito en el offer. *
10) Causas frecuentes de fallos/retrasos
No hay coincidencia de nombre en el ID, cuenta bancaria y cuenta.
Cadena de SoF rota (no hay un paquete de «documento → extracto → depósito»).
«Fraccionamiento» de pagos para eludir los umbrales de AML.
Documentos de más de 90 días/páginas escaneadas/recortadas no legibles.
Crypto sin prueba de la posesión de la cartera/rastro de intercambio.
Pago/salida a tercera persona.
Ignora las solicitudes de documentos/traducciones adicionales.
11) Cómo acelerar la aprobación (práctica)
Un paquete - un correo electrónico: kit completo + tabla de contenido/lista de archivos.
Tabla de conformidad: «Documento → qué parte de SoF/SoW cierra».
Contactos oficiales: todos los archivos - sólo a través de canales seguros; sin mensajeros sin cifrado para PII.
Confirmaciones por escrito: límites/direcciones/datos/ventanas de procesamiento.
Advertencia de tramos: fecha/suma/referencia de antemano.
Estabilidad del perfil: evite el cambio repentino de bancos/direcciones el día de la transferencia.
12) Responsabilidad y privacidad (para los australianos)
AML/CTF (AUSTRAC): no intente eludir los umbrales/geo.
APP (Privacidad): solicite una política de procesamiento de datos y una vida útil; si es necesario, una solicitud de eliminación una vez finalizadas las comprobaciones, cuando sea admisible.
RG: límites de tiempo/depósitos personales, cooling-off, auto-exclusión - disponible bajo petición.
13) Plantilla de correo electrónico de presentación (reduzca su tamaño)
```
Asunto: KYC/SoF/SoW VIP - Paquete de documentos para una transacción importante (AUD)
Hola, [Nombre del host/finanzas],
Aplico:
14) Lista de verificación final antes de la transacción
La dirección ID + es válida; el nombre coincide en todas partes.
SoF: cadena completa de documentos → extracto → su cuenta → depósito.
SoW: cartera de resumen + confirmaciones de activos.
Listas blancas de bancos/direcciones configuradas; se ha realizado un tramo de prueba.
Offer: los límites, payout cap, métodos y SLA de pago son fijos.
Canal VIP-finanzas/escalamiento 24/7 confirmado.
Las traducciones están planificadas por corte-off; cursos/sprades acordados.
No hay terceros; documentos traducidos/certificados en caso necesario.
En pocas palabras: la verificación exitosa de grandes sumas es una historia documental coherente y un proceso predecible: KYC completo, SoF/SoW transparente, límites/rieles previamente acordados y disciplina operativa ordenada. Prepare el paquete, fije las condiciones por escrito, realice un tramo de prueba, y los depósitos/retiros importantes se realizarán rápidamente y sin demasiadas peticiones.
KYC (identificación): identidad, dirección, fecha de nacimiento, coincidencia del nombre con el pagador/destinatario.
EDD (validación reforzada): en transacciones grandes/atípicas, exposición extranjera, estructuras corporativas, crypto.
SoF (Fuente de Fondos): fuente de dinero específico para depositar/retirar.
SoW (Source of Wealth): el origen de su estado en general (multi-fuentes).
Cribados: sanciones, PEP, medios negativos, conectividad transaccional (AML/CTF).
Beneficiarios: si la empresa/fideicomiso paga/recibe - propietarios finales (generalmente ≥25%).
2) KYC básico (preparar por adelantado)
Foto-ID: pasaporte o conductor. Validez> 90 días antes de la expiración.
Confirmación de dirección: factura del servicio público/extracto bancario ≤ 90 días, nombre y dirección = como en el ID.
Selfie/video-KYC: Cuando se pone en línea. Use un dispositivo con una buena cámara, sin filtros.
Coincidencia de nombre: todos los datos de pago y contratos son estrictamente de una sola escritura (alfabeto latino/transliteración es consistente).
3) SoF - documentos de dinero específico
Confirma de dónde procede esta cantidad:
- Salarios/bonificaciones: contrato + estados de cuenta + abonos bancarios.
- Dividendos/inversiones: registro de accionistas/decisiones de dividendos + estados de corretaje + depósitos en la cuenta.
- Venta de un activo (bienes raíces/participación): contrato de compraventa + estado de venta + recibo de fondos.
- Herencia/obsequio: testamento/Grant of Probate/donativo + abono bancario.
- Ingresos empresariales: estados financieros (auditados), documentos BAS/impuestos + estados de cuentas.
- Crypto: extractos de intercambio (historial de compras/E/S), tx-id, prueba de posesión de la cartera (mensaje firmado), seguimiento desde el intercambio hasta la dirección del casino.
- Ganancias del juego (otro casino): payout receipt + crédito bancario/cheque clearance.
- Requisito: los documentos muestran una cadena continua desde la fuente → su cuenta → depósito en el casino.
4) SoW - imagen de su estado
Cartera en la fecha:
- Cuadro sinóptico de activos/pasivos (caché, cuentas de corretaje, depósitos, participaciones comerciales, bienes raíces, préstamos).
- Confirmaciones: estados bancarios/de corretaje, informes de tasadores/registros de propiedad, registros corporativos.
- En fideicomisos/participaciones: trust deed, company extract, estructura de propiedad hasta el beneficiario final.
5) Para las estructuras corporativas/de confianza
UBO: cadenas de propiedad con porcentajes.
Documentos constitutivos: ASIC extracto, estatutos/tratado constitutivo, protocolo de nombramiento de directores/fideicomiso.
Decisión de apertura/transacción: junta de resolución, derecho de firma.
KYC en directores/UBO: ID + dirección.
Extractos bancarios de la organización: confirmación de fondos y pago.
6) Para transacciones criptográficas (requisitos frecuentes)
Huella bursátil: historial de compras/depósitos/retiros de la bolsa de KYC a su nombre.
Monedero: un mensaje firmado con una clave privada, o un screen de confirmación de propiedad (hardware wallet), sin revelar seed.
Conectividad TX: enlaces a blockchain explorer (tx-id) desde el intercambio → su billetera → la dirección del operador.
Travel Rule/sanciones: disposición a proporcionar información adicional sobre traducciones cruzadas importantes.
Conversión: si se convierte a AUD - fijar el curso/recibos.
7) Formato y calidad de los documentos
Legibilidad: escáneres de color/PDF, sin esquinas recortadas, 300 ppp +.
Relevancia: dirección ≤ 90 días; estados financieros ≤ 90 días (a menos que se disponga otra cosa).
Plenitud: no oculte partes de los detalles, excepto el enmascaramiento de sumas no esenciales; campos críticos - visibles.
Traducciones: traducciones oficiales al inglés si el documento está en otro idioma.
Certificación: previa solicitud - notario/JP/copia certificada.
Nomenclatura de archivos: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- acelera la verificación.
8) Proceso paso a paso para grandes sumas
1. T-14...T-7 días antes del viaje/sesión: envíe el paquete KYC y el draft SoF/SoW a través de un canal seguro → solicite una lista de los desaparecidos.
2. Alineación de límites y riel: aprobar por escrito los métodos (Osko/NPP, SWIFT, jaula), per-txn/daily/weekly caps, cut-off, payout cap.
3. Listas blancas: bancos/cuentas del remitente y del destinatario; las direcciones crypto (depositivo/withdraw) son whitelist.
4. Tramo de prueba: 5-10% de la cantidad objetivo ida/vuelta; comprobación de datos y velocidad.
5. Presentación final de SoF/SoW: un historial coherente para un depósito específico.
6. Confirmación de offer: límites, pagos SLA, compas, mesas privadas/ventanas de tiempo.
7. El día de la traducción: notificación de finanzas VIP/host con suma/referencia/tx-id; keep-alive contacto antes de alistarse.
8. Después del juego/salida: split previamente acordado y documentos para el cachout (SoF/SoW repetido si es necesario).
9) Pautas de tiempo estándar (variable en operadores)
KYC básico: de minutos a varias horas.
EDD/SoF/SoW: desde unas pocas horas hasta 2-5 días hábiles (más rápido con el paquete completo y el tramo de prueba).
Cachaut grande: same-day dentro de la capa, de lo contrario T + 1/T + 2 con split en cut-off.
Fije el SLA exacto por escrito en el offer. *
10) Causas frecuentes de fallos/retrasos
No hay coincidencia de nombre en el ID, cuenta bancaria y cuenta.
Cadena de SoF rota (no hay un paquete de «documento → extracto → depósito»).
«Fraccionamiento» de pagos para eludir los umbrales de AML.
Documentos de más de 90 días/páginas escaneadas/recortadas no legibles.
Crypto sin prueba de la posesión de la cartera/rastro de intercambio.
Pago/salida a tercera persona.
Ignora las solicitudes de documentos/traducciones adicionales.
11) Cómo acelerar la aprobación (práctica)
Un paquete - un correo electrónico: kit completo + tabla de contenido/lista de archivos.
Tabla de conformidad: «Documento → qué parte de SoF/SoW cierra».
Contactos oficiales: todos los archivos - sólo a través de canales seguros; sin mensajeros sin cifrado para PII.
Confirmaciones por escrito: límites/direcciones/datos/ventanas de procesamiento.
Advertencia de tramos: fecha/suma/referencia de antemano.
Estabilidad del perfil: evite el cambio repentino de bancos/direcciones el día de la transferencia.
12) Responsabilidad y privacidad (para los australianos)
AML/CTF (AUSTRAC): no intente eludir los umbrales/geo.
APP (Privacidad): solicite una política de procesamiento de datos y una vida útil; si es necesario, una solicitud de eliminación una vez finalizadas las comprobaciones, cuando sea admisible.
RG: límites de tiempo/depósitos personales, cooling-off, auto-exclusión - disponible bajo petición.
13) Plantilla de correo electrónico de presentación (reduzca su tamaño)
```
Asunto: KYC/SoF/SoW VIP - Paquete de documentos para una transacción importante (AUD)
Hola, [Nombre del host/finanzas],
Aplico:
- 1) KYC: pasaporte, confirmación de dirección ≤90 días.
- 2) SoF (depósito AUD [importe]): [tipo de fuente] + extracto bancario con abono.
- 3) SoW (cartera consolidada): estados bancarios/de corretaje, registros de activos.
- 4) Pagos: remitente [banco/cuenta], destinatario [datos], tramo de prueba programado [importe/fecha], principal - [importe/fecha].
- Por favor confirme los límites de pago per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA y contacto de escalamiento 24/7.
- Respetuosamente, [FIO], [contactos]
- ```
14) Lista de verificación final antes de la transacción
La dirección ID + es válida; el nombre coincide en todas partes.
SoF: cadena completa de documentos → extracto → su cuenta → depósito.
SoW: cartera de resumen + confirmaciones de activos.
Listas blancas de bancos/direcciones configuradas; se ha realizado un tramo de prueba.
Offer: los límites, payout cap, métodos y SLA de pago son fijos.
Canal VIP-finanzas/escalamiento 24/7 confirmado.
Las traducciones están planificadas por corte-off; cursos/sprades acordados.
No hay terceros; documentos traducidos/certificados en caso necesario.
En pocas palabras: la verificación exitosa de grandes sumas es una historia documental coherente y un proceso predecible: KYC completo, SoF/SoW transparente, límites/rieles previamente acordados y disciplina operativa ordenada. Prepare el paquete, fije las condiciones por escrito, realice un tramo de prueba, y los depósitos/retiros importantes se realizarán rápidamente y sin demasiadas peticiones.
