赌场如何检查hyrollers
导言
为了满足AML/KYC的要求并保护自己免受欺诈和洗钱的侵害，要求在线赌场特别仔细地检查高风险玩家（"hyrollers"）。验证经历了几个阶段，包括文档收集以及对交易和行为的持续监控。
1.注册时基本的KYC
1.个人数据收集
FIO，出生日期，地址，电话，电子邮件。
通过API（例如GBG、Trulio）自动验证格式和验证。
2.国际清单核查
OFAC, EU Sanctions, UN, Dow Jones, Interpol.
当被列入制裁名单时-拒绝注册。
2.加强投注核实≥ 100美元
1.ID文件
护照或驾驶执照：带照片和个人数据的页面扫描/照片。
技术要求：彩色照片，整个边缘，可读条形码。
2.Proof of Address
过去3-6个月的公用事业账单、银行对账单或税务通知。
3.带文件的"自拍"照片
通过fintech面部识别模块（FaceTec，Jumio）将玩家的脸部与ID文档中的照片进行比较。
3.资金来源确认（基金来源）
1.当营业额和收益超过阈值时
赌场要求银行账户对账单，收入协议，纳税申报表。
三级方案：
最高10,000美元-无证声明。
10,000-10万美元-银行对账单。
超过10万美元-另外还有2-PDFL/纳税申报表。
2.透明度评估
自动评分FATF规则和内部AML策略。
为合规官员生成报告。
4.技术监测方法
1.Device Fingerprinting
收集设备模型、操作系统、浏览器、插件列表、屏幕分辨率。
寻找异常：在没有警告的情况下更换设备,使用模拟器。
2.IP分析和地理定位
IP映射到声明的地址。
VPN检测，代理和Tor；可疑连接需要进一步检查。
3.Behavioral Analytics
跟踪点击率，游戏模式，后卫之间的时间。
机器学习模型检测机器人和会话异常。
5.AML事务监控
1.跟踪体积和速度
超过每日或一周存款/提款限额的触发因素。
2.Pattern Recognition
定义"结构化"存款（许多次要转移）以绕过阈值。
3.风险评分系统
每笔交易都会获得风险分数；超过阈值时，将触发合规官员的手动检查。
6.不断审计和重新认证
1.定期更新
每12-24个月或更改玩家的个人资料（更改国家/地区，居住地）时重新审核文档。
2.事件检查
当获得超过指定限额（例如50,000美元）的收益时，将重新验证基金来源。
3.审计和报告
记录监管机构的检查和结果。
根据GDPR要求和当地法律向FIU提交的可疑交易报告（SAR）。
7.玩家互动与数据保护
1.流程透明度
个人办公室和支持中的清晰说明。
关于核查状况和延误原因的通知。
2.个人数据保护
存储加密（AES-256），仅在合规人员中访问。
Retention Policy：保留事务历史记录5-7年后删除文档副本。
二.结论
Hyroller验证是一套严格的程序：从基本的KYC和ID验证到高级AML事务监控和行为分析。遵守这些标准可以保护赌场免受洗钱和欺诈的风险，并且确保玩家以100美元及以上的赌注公平安全地玩耍。
为了满足AML/KYC的要求并保护自己免受欺诈和洗钱的侵害，要求在线赌场特别仔细地检查高风险玩家（"hyrollers"）。验证经历了几个阶段，包括文档收集以及对交易和行为的持续监控。
1.注册时基本的KYC
1.个人数据收集
FIO，出生日期，地址，电话，电子邮件。
通过API（例如GBG、Trulio）自动验证格式和验证。
2.国际清单核查
OFAC, EU Sanctions, UN, Dow Jones, Interpol.
当被列入制裁名单时-拒绝注册。
2.加强投注核实≥ 100美元
1.ID文件
护照或驾驶执照：带照片和个人数据的页面扫描/照片。
技术要求：彩色照片，整个边缘，可读条形码。
2.Proof of Address
过去3-6个月的公用事业账单、银行对账单或税务通知。
3.带文件的"自拍"照片
通过fintech面部识别模块（FaceTec，Jumio）将玩家的脸部与ID文档中的照片进行比较。
3.资金来源确认（基金来源）
1.当营业额和收益超过阈值时
赌场要求银行账户对账单，收入协议，纳税申报表。
三级方案：
最高10,000美元-无证声明。
10,000-10万美元-银行对账单。
超过10万美元-另外还有2-PDFL/纳税申报表。
2.透明度评估
自动评分FATF规则和内部AML策略。
为合规官员生成报告。
4.技术监测方法
1.Device Fingerprinting
收集设备模型、操作系统、浏览器、插件列表、屏幕分辨率。
寻找异常：在没有警告的情况下更换设备,使用模拟器。
2.IP分析和地理定位
IP映射到声明的地址。
VPN检测，代理和Tor；可疑连接需要进一步检查。
3.Behavioral Analytics
跟踪点击率，游戏模式，后卫之间的时间。
机器学习模型检测机器人和会话异常。
5.AML事务监控
1.跟踪体积和速度
超过每日或一周存款/提款限额的触发因素。
2.Pattern Recognition
定义"结构化"存款（许多次要转移）以绕过阈值。
3.风险评分系统
每笔交易都会获得风险分数；超过阈值时，将触发合规官员的手动检查。
6.不断审计和重新认证
1.定期更新
每12-24个月或更改玩家的个人资料（更改国家/地区，居住地）时重新审核文档。
2.事件检查
当获得超过指定限额（例如50,000美元）的收益时，将重新验证基金来源。
3.审计和报告
记录监管机构的检查和结果。
根据GDPR要求和当地法律向FIU提交的可疑交易报告（SAR）。
7.玩家互动与数据保护
1.流程透明度
个人办公室和支持中的清晰说明。
关于核查状况和延误原因的通知。
2.个人数据保护
存储加密（AES-256），仅在合规人员中访问。
Retention Policy：保留事务历史记录5-7年后删除文档副本。
二.结论
Hyroller验证是一套严格的程序：从基本的KYC和ID验证到高级AML事务监控和行为分析。遵守这些标准可以保护赌场免受洗钱和欺诈的风险，并且确保玩家以100美元及以上的赌注公平安全地玩耍。
