Böyük məbləğlər üçün yoxlamadan necə keçmək olar

1) Dəqiq nə yoxlanılır

KYC (identifikasiya): şəxsiyyət, ünvan, doğum tarixi, adın ödəyici/alıcı ilə üst-üstə düşməsi.

EDD (gücləndirilmiş yoxlama): böyük/atipik əməliyyatlar, xarici ekspozisiya, korporativ strukturlar, crypto.

SoF (Source of Funds): depozit/çıxarış üçün xüsusi pul mənbəyi.

SoW (Source of Wealth): bütövlükdə vəziyyətinizin mənşəyi (multi-mənbələr).

Skrininqlər: sanksiyalar, PEP, mənfi media, əməliyyatların əlaqəsi (AML/CTF).

Benefisiarlar: şirkət/trast ödəyirsə - son sahiblər (adətən ≥ 25%).

2) Əsas KYC (əvvəlcədən hazırlayın)

Foto-ID: pasport və ya sürücülük vəsiqəsi. Etibarlılıq müddəti> 90 gün.

Ünvanın təsdiqi: kommunal mənzil üçün hesab/bankdan çıxarış ≤ 90 gün, adı və ünvanı = ID-də olduğu kimi.

Selfie/video-KYC: onlayn onbordinq ilə. yaxşı kamera ilə cihaz istifadə edin, heç bir filter.

Adın üst-üstə düşməsi: bütün ödəniş rekvizitləri və müqavilələri - ciddi şəkildə bir yazı (latın/transliterasiya konsistentdir).

3) SoF - konkret pul sənədləri

• Əmək haqqı/bonuslar: müqavilə + ödəniş vərəqələri + bank ödənişləri.
• Dividendlər/investisiyalar: səhmdarların reyestri/dividendlər haqqında qərarlar + broker çıxarışları + hesaba köçürmələr.
• Aktivin satışı (daşınmaz əmlak/pay): alqı-satqı müqaviləsi + settlement statement + vəsaitin daxil olması.
• Vərəsəlik/hədiyyə: vəsiyyətnamə/Grant of Probate/hədiyyə + bank qəbulu.
• Biznes gəlirləri: maliyyə hesabatı (audit), BAS/vergi sənədləri + çıxarışlar.
• Kriptovalyutası: birjanın çıxarışları (alış/giriş/çıxış tarixi), tx-id, cüzdana sahib olmağın sübutu (imzalanmış mesaj), birjadan casino ünvanına qədər izləmə.
• Oyun qalibiyyətləri (digər kazinolar): payout receipt + bank hesabı/cheque clearance.
• Tələb: sənədlər mənbədən davamlı zəncir göstərir → hesabınız → casino depoziti.

4) SoW - vəziyyətinizin şəkli

• Aktivlərin/öhdəliklərin icmal cədvəli (cash, broker hesabları, depozitlər, biznes payları, daşınmaz əmlak, kreditlər).
• Təsdiq: broker/bank hesabatları, qiymətləndiricilərin hesabatları/mülkiyyət reyestrləri, korporativ reyestrlər.
• Trust/holdinqlərdə: trust deed, company extract, son benefisiara qədər mülkiyyət strukturu.

5) Korporativ/trast strukturları üçün

UBO: faizlə sahiblik zəncirləri.

Təsis sənədləri: ASIC extract, nizamnamə/təsis müqaviləsi, direktor təyinatı protokolu/trast.

Açılış/əməliyyat qərarı: board resolution, imza hüququ.

KYC direktorlar/UBO: ID + ünvan.

Təşkilatın bank hesabatları: vəsaitlərin və ödənişlərin təsdiqi.

6) Kripto əməliyyatları üçün (tez-tez tələblər)

Birja izi: KYC birjasından sizin adınıza alış/depozit/çıxarış tarixi.

Cüzdan: Xüsusi açarla imzalanmış mesaj və ya sahiblik təsdiqi ekranı (hardware wallet), seed açılmadan.

Tx-bağlılıq: birjadan blockchain eksplorerinə (tx-id) linklər → cüzdanınız → operator ünvanı.

Travel Rule/sanksiyalar: böyük cross-border köçürmələri haqqında əlavə məlumat verməyə hazır olmaq.

Konvertasiya: AUD-a çevirsəniz - məzənnə/qəbzləri qeyd edin.

7) Sənədlərin formatı və keyfiyyəti

Oxuma qabiliyyəti: rəngli skan/PDF, kəsilməmiş bucaqlar, 300 dpi +.

Aktuallıq: ünvan ≤ 90 gün; maliyyə çıxarışlar ≤ 90 gün (başqa şərtlər olmadıqda).

Dolğunluq: əhəmiyyətsiz məbləğləri maskalamaqdan başqa detalların bir hissəsini gizlətməyin; kritik sahələr - görünür.

Tərcümə: sənəd başqa dildə olarsa, rəsmi ingilis dilinə tərcümələr.

Təsdiq: sorğu üzrə - notarius/JP/təsdiq edilmiş surəti.

Faylların adı: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- yoxlamanı sürətləndirir.

8) Böyük məbləğlər üçün addım-addım prosesi

1. Səyahət/sessiyaya T-14...T-7 gün qalmış: KYC paketini və SoF/SoW layihəsini təhlükəsiz kanal vasitəsilə göndərin → çatışmayanların siyahısını istəyin.

2. Limitlərin və relslərin razılaşdırılması: metodları (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap.

3. Ağ siyahılar: göndərən və alanın bankları/hesabları; crypto-ünvanlar (deposit/withdraw) - whitelist.

4. Test tranş: 5-10% oraya/geri hədəf; rekvizitlərin və sürətin yoxlanılması.

5. Son təqdim SoF/SoW: xüsusi depozit üzrə əlaqə tarixi.

6. Offer təsdiqi: limitlər, SLA ödənişləri, kompüterlər, şəxsi masalar/vaxt pəncərələri.

7. Köçürmə günü: məbləği/referansı/tx-id olan VIP-maliyyə/host bildirişi; qeydiyyat əvvəl keep-alive əlaqə.

8. Oyun/çıxışdan sonra: əvvəlcədən razılaşdırılmış split və cashout sənədləri (lazım olduqda ikinci SoF/SoW).

9) Tipik vaxt göstəriciləri (operatorlarda dəyişkən)

Əsas KYC: dəqiqədən bir neçə saata qədər.

EDD/SoF/SoW: bir neçə saatdan 2-5 iş gününə qədər (tam paket və test tranşında daha sürətli).

Böyük cashout: qapı daxilində same-gün, əks halda T + 1/T + 2 cut-off split ilə.

Dəqiq SLA offerdə yazın. *

10) Tez-tez uğursuzluq/gecikmə səbəbləri

ID, bank hesabı və hesabda ad uyğunsuzluğu.

SoF cırılmış zəncir (heç bir bağ «sənəd → çıxarış → depozit»).

AML həddini aşmaq üçün ödənişlərin «parçalanması».

90 gündən yuxarı sənədlər/oxunmaz skanlar/kəsilmiş səhifələr.

cüzdan sahibliyi sübut olmadan Crypto/birja izi.

Üçüncü tərəfə ödəniş/çıxarış.

Əlavə sənədlər/tərcümələr üçün sorğular.

11) Təsdiq sürətləndirmək üçün necə (təcrübə)

Bir paket - bir məktub: tam dəst + içindəkilər/faylların siyahısı.

Uyğunluq cədvəli: «Sənəd → SoF/SoW hansı hissəsini bağlayır».

Rəsmi əlaqə: bütün fayllar - yalnız təhlükəsiz kanallar vasitəsilə; PII üçün şifrələmə olmadan heç bir messencer.

Yazılı təsdiqlər: limitlər/ünvanlar/rekvizitlər/emal pəncərələri.

Tranş xəbərdarlığı: tarix/məbləğ/referans əvvəlcədən.

Profil sabitliyi: köçürmə günü bankların/ünvanların qəfil dəyişməsindən çəkinin.

12) Məsuliyyət və məxfilik (avstraliyalılar üçün)

AML/CTF (AUSTRAC) :/geo astanalarını keçməyə çalışmayın.

APP (Privacy): Məlumat siyasəti və saxlama müddəti tələb edin; lazım olduqda - icazə verilən yoxlamalar başa çatdıqdan sonra silmək üçün sorğu.

RG: şəxsi vaxt/depozit limitləri, cooling-off, özünü istisna - istək üzrə mövcuddur.

13) Müşayiət məktubu şablonu (özünüz üçün qısaltın)

Mövzu: VIP KYC/SoF/SoW - Böyük Əməliyyat üçün Sənədlər Paketi (AUD)

Salam, [Ev sahibi/maliyyə adı],
Tətbiq edirəm:
1) KYC: pasport, ünvan təsdiqi ≤ 90 gün.
2) SoF (depozit AUD [məbləğ]): [mənbə növü] + bank köçürməsi.
3) SoW (birləşdirilmiş portfel): broker/bank hesabatları, aktivlərin reyestrləri.
4) Ödənişlər: göndərici [bank/hesab], alıcı [rekvizitlər], planlı test-tranş [məbləğ/tarix], əsas - [məbləğ/tarix].
Xahiş edirik per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA ödənişlər və 24/7 eskalasiya əlaqəsi limitlərini təsdiqləyin.
Hörmətlə, [tam adı], [əlaqə]

14) Əməliyyatdan əvvəl son çek siyahısı

ID + etibarlı ünvan; ad hər yerdə üst-üstə düşür.

SoF: sənədlərin tam zənciri → çıxarış → hesabınız → depozit.

SoW: məcmu portfel + aktivlərin təsdiqi.

Ağ bank/ünvan siyahıları konfiqurasiya edilmişdir; test tranş tamamlandı.

Offer: limitlər, payout cap, metodları və SLA ödənişlər sabit.

VIP-maliyyə/eskalasiya kanalı 24/7 təsdiqlənib.

Köçürmələr cut-off ilə planlaşdırılır; kurslar/spreds razılaşdırılmışdır.

Heç bir üçüncü tərəf; sənədlər zəruri hallarda köçürülmüşdür/təsdiq edilmişdir.

Nəticə: böyük məbləğlər üzrə uğurlu yoxlama - bağlı sənədli hekayə və proqnozlaşdırıla bilən prosesdir: tam KYC, şəffaf SoF/SoW, əvvəlcədən razılaşdırılmış limitlər/relslər və səliqəli əməliyyat intizamı. Paketi hazırlayın, şərtləri yazılı şəkildə qeyd edin, test-tranş edin və böyük depozitlər/çıxarışlar tez və lazımsız sorğular olmadan keçəcəkdir.