Böyük məbləğlər üçün yoxlamadan necə keçmək olar
1) Dəqiq nə yoxlanılır
KYC (identifikasiya): şəxsiyyət, ünvan, doğum tarixi, adın ödəyici/alıcı ilə üst-üstə düşməsi.
EDD (gücləndirilmiş yoxlama): böyük/atipik əməliyyatlar, xarici ekspozisiya, korporativ strukturlar, crypto.
SoF (Source of Funds): depozit/çıxarış üçün xüsusi pul mənbəyi.
SoW (Source of Wealth): bütövlükdə vəziyyətinizin mənşəyi (multi-mənbələr).
Skrininqlər: sanksiyalar, PEP, mənfi media, əməliyyatların əlaqəsi (AML/CTF).
Benefisiarlar: şirkət/trast ödəyirsə - son sahiblər (adətən ≥ 25%).
2) Əsas KYC (əvvəlcədən hazırlayın)
Foto-ID: pasport və ya sürücülük vəsiqəsi. Etibarlılıq müddəti> 90 gün.
Ünvanın təsdiqi: kommunal mənzil üçün hesab/bankdan çıxarış ≤ 90 gün, adı və ünvanı = ID-də olduğu kimi.
Selfie/video-KYC: onlayn onbordinq ilə. yaxşı kamera ilə cihaz istifadə edin, heç bir filter.
Adın üst-üstə düşməsi: bütün ödəniş rekvizitləri və müqavilələri - ciddi şəkildə bir yazı (latın/transliterasiya konsistentdir).
3) SoF - konkret pul sənədləri
Bu məbləğin haradan gəldiyini təsdiqləyir:
4) SoW - vəziyyətinizin şəkli
Tarix üçün portfel:
5) Korporativ/trast strukturları üçün
UBO: faizlə sahiblik zəncirləri.
Təsis sənədləri: ASIC extract, nizamnamə/təsis müqaviləsi, direktor təyinatı protokolu/trast.
Açılış/əməliyyat qərarı: board resolution, imza hüququ.
KYC direktorlar/UBO: ID + ünvan.
Təşkilatın bank hesabatları: vəsaitlərin və ödənişlərin təsdiqi.
6) Kripto əməliyyatları üçün (tez-tez tələblər)
Birja izi: KYC birjasından sizin adınıza alış/depozit/çıxarış tarixi.
Cüzdan: Xüsusi açarla imzalanmış mesaj və ya sahiblik təsdiqi ekranı (hardware wallet), seed açılmadan.
Tx-bağlılıq: birjadan blockchain eksplorerinə (tx-id) linklər → cüzdanınız → operator ünvanı.
Travel Rule/sanksiyalar: böyük cross-border köçürmələri haqqında əlavə məlumat verməyə hazır olmaq.
Konvertasiya: AUD-a çevirsəniz - məzənnə/qəbzləri qeyd edin.
7) Sənədlərin formatı və keyfiyyəti
Oxuma qabiliyyəti: rəngli skan/PDF, kəsilməmiş bucaqlar, 300 dpi +.
Aktuallıq: ünvan ≤ 90 gün; maliyyə çıxarışlar ≤ 90 gün (başqa şərtlər olmadıqda).
Dolğunluq: əhəmiyyətsiz məbləğləri maskalamaqdan başqa detalların bir hissəsini gizlətməyin; kritik sahələr - görünür.
Tərcümə: sənəd başqa dildə olarsa, rəsmi ingilis dilinə tərcümələr.
Təsdiq: sorğu üzrə - notarius/JP/təsdiq edilmiş surəti.
Faylların adı: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- yoxlamanı sürətləndirir.
8) Böyük məbləğlər üçün addım-addım prosesi
1. Səyahət/sessiyaya T-14...T-7 gün qalmış: KYC paketini və SoF/SoW layihəsini təhlükəsiz kanal vasitəsilə göndərin → çatışmayanların siyahısını istəyin.
2. Limitlərin və relslərin razılaşdırılması: metodları (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap.
3. Ağ siyahılar: göndərən və alanın bankları/hesabları; crypto-ünvanlar (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Test tranş: 5-10% oraya/geri hədəf; rekvizitlərin və sürətin yoxlanılması.
5. Son təqdim SoF/SoW: xüsusi depozit üzrə əlaqə tarixi.
6. Offer təsdiqi: limitlər, SLA ödənişləri, kompüterlər, şəxsi masalar/vaxt pəncərələri.
7. Köçürmə günü: məbləği/referansı/tx-id olan VIP-maliyyə/host bildirişi; qeydiyyat əvvəl keep-alive əlaqə.
8. Oyun/çıxışdan sonra: əvvəlcədən razılaşdırılmış split və cashout sənədləri (lazım olduqda ikinci SoF/SoW).
9) Tipik vaxt göstəriciləri (operatorlarda dəyişkən)
Əsas KYC: dəqiqədən bir neçə saata qədər.
EDD/SoF/SoW: bir neçə saatdan 2-5 iş gününə qədər (tam paket və test tranşında daha sürətli).
Böyük cashout: qapı daxilində same-gün, əks halda T + 1/T + 2 cut-off split ilə.
Dəqiq SLA offerdə yazın. *
10) Tez-tez uğursuzluq/gecikmə səbəbləri
ID, bank hesabı və hesabda ad uyğunsuzluğu.
SoF cırılmış zəncir (heç bir bağ «sənəd → çıxarış → depozit»).
AML həddini aşmaq üçün ödənişlərin «parçalanması».
90 gündən yuxarı sənədlər/oxunmaz skanlar/kəsilmiş səhifələr.
cüzdan sahibliyi sübut olmadan Crypto/birja izi.
Üçüncü tərəfə ödəniş/çıxarış.
Əlavə sənədlər/tərcümələr üçün sorğular.
11) Təsdiq sürətləndirmək üçün necə (təcrübə)
Bir paket - bir məktub: tam dəst + içindəkilər/faylların siyahısı.
Uyğunluq cədvəli: «Sənəd → SoF/SoW hansı hissəsini bağlayır».
Rəsmi əlaqə: bütün fayllar - yalnız təhlükəsiz kanallar vasitəsilə; PII üçün şifrələmə olmadan heç bir messencer.
Yazılı təsdiqlər: limitlər/ünvanlar/rekvizitlər/emal pəncərələri.
Tranş xəbərdarlığı: tarix/məbləğ/referans əvvəlcədən.
Profil sabitliyi: köçürmə günü bankların/ünvanların qəfil dəyişməsindən çəkinin.
12) Məsuliyyət və məxfilik (avstraliyalılar üçün)
AML/CTF (AUSTRAC) :/geo astanalarını keçməyə çalışmayın.
APP (Privacy): Məlumat siyasəti və saxlama müddəti tələb edin; lazım olduqda - icazə verilən yoxlamalar başa çatdıqdan sonra silmək üçün sorğu.
RG: şəxsi vaxt/depozit limitləri, cooling-off, özünü istisna - istək üzrə mövcuddur.
13) Müşayiət məktubu şablonu (özünüz üçün qısaltın)
```
Mövzu: VIP KYC/SoF/SoW - Böyük Əməliyyat üçün Sənədlər Paketi (AUD)
Salam, [Ev sahibi/maliyyə adı],
Tətbiq edirəm:
14) Əməliyyatdan əvvəl son çek siyahısı
ID + etibarlı ünvan; ad hər yerdə üst-üstə düşür.
SoF: sənədlərin tam zənciri → çıxarış → hesabınız → depozit.
SoW: məcmu portfel + aktivlərin təsdiqi.
Ağ bank/ünvan siyahıları konfiqurasiya edilmişdir; test tranş tamamlandı.
Offer: limitlər, payout cap, metodları və SLA ödənişlər sabit.
VIP-maliyyə/eskalasiya kanalı 24/7 təsdiqlənib.
Köçürmələr cut-off ilə planlaşdırılır; kurslar/spreds razılaşdırılmışdır.
Heç bir üçüncü tərəf; sənədlər zəruri hallarda köçürülmüşdür/təsdiq edilmişdir.
Nəticə: böyük məbləğlər üzrə uğurlu yoxlama - bağlı sənədli hekayə və proqnozlaşdırıla bilən prosesdir: tam KYC, şəffaf SoF/SoW, əvvəlcədən razılaşdırılmış limitlər/relslər və səliqəli əməliyyat intizamı. Paketi hazırlayın, şərtləri yazılı şəkildə qeyd edin, test-tranş edin və böyük depozitlər/çıxarışlar tez və lazımsız sorğular olmadan keçəcəkdir.
KYC (identifikasiya): şəxsiyyət, ünvan, doğum tarixi, adın ödəyici/alıcı ilə üst-üstə düşməsi.
EDD (gücləndirilmiş yoxlama): böyük/atipik əməliyyatlar, xarici ekspozisiya, korporativ strukturlar, crypto.
SoF (Source of Funds): depozit/çıxarış üçün xüsusi pul mənbəyi.
SoW (Source of Wealth): bütövlükdə vəziyyətinizin mənşəyi (multi-mənbələr).
Skrininqlər: sanksiyalar, PEP, mənfi media, əməliyyatların əlaqəsi (AML/CTF).
Benefisiarlar: şirkət/trast ödəyirsə - son sahiblər (adətən ≥ 25%).
2) Əsas KYC (əvvəlcədən hazırlayın)
Foto-ID: pasport və ya sürücülük vəsiqəsi. Etibarlılıq müddəti> 90 gün.
Ünvanın təsdiqi: kommunal mənzil üçün hesab/bankdan çıxarış ≤ 90 gün, adı və ünvanı = ID-də olduğu kimi.
Selfie/video-KYC: onlayn onbordinq ilə. yaxşı kamera ilə cihaz istifadə edin, heç bir filter.
Adın üst-üstə düşməsi: bütün ödəniş rekvizitləri və müqavilələri - ciddi şəkildə bir yazı (latın/transliterasiya konsistentdir).
3) SoF - konkret pul sənədləri
Bu məbləğin haradan gəldiyini təsdiqləyir:
- Əmək haqqı/bonuslar: müqavilə + ödəniş vərəqələri + bank ödənişləri.
- Dividendlər/investisiyalar: səhmdarların reyestri/dividendlər haqqında qərarlar + broker çıxarışları + hesaba köçürmələr.
- Aktivin satışı (daşınmaz əmlak/pay): alqı-satqı müqaviləsi + settlement statement + vəsaitin daxil olması.
- Vərəsəlik/hədiyyə: vəsiyyətnamə/Grant of Probate/hədiyyə + bank qəbulu.
- Biznes gəlirləri: maliyyə hesabatı (audit), BAS/vergi sənədləri + çıxarışlar.
- Kriptovalyutası: birjanın çıxarışları (alış/giriş/çıxış tarixi), tx-id, cüzdana sahib olmağın sübutu (imzalanmış mesaj), birjadan casino ünvanına qədər izləmə.
- Oyun qalibiyyətləri (digər kazinolar): payout receipt + bank hesabı/cheque clearance.
- Tələb: sənədlər mənbədən davamlı zəncir göstərir → hesabınız → casino depoziti.
4) SoW - vəziyyətinizin şəkli
Tarix üçün portfel:
- Aktivlərin/öhdəliklərin icmal cədvəli (cash, broker hesabları, depozitlər, biznes payları, daşınmaz əmlak, kreditlər).
- Təsdiq: broker/bank hesabatları, qiymətləndiricilərin hesabatları/mülkiyyət reyestrləri, korporativ reyestrlər.
- Trust/holdinqlərdə: trust deed, company extract, son benefisiara qədər mülkiyyət strukturu.
5) Korporativ/trast strukturları üçün
UBO: faizlə sahiblik zəncirləri.
Təsis sənədləri: ASIC extract, nizamnamə/təsis müqaviləsi, direktor təyinatı protokolu/trast.
Açılış/əməliyyat qərarı: board resolution, imza hüququ.
KYC direktorlar/UBO: ID + ünvan.
Təşkilatın bank hesabatları: vəsaitlərin və ödənişlərin təsdiqi.
6) Kripto əməliyyatları üçün (tez-tez tələblər)
Birja izi: KYC birjasından sizin adınıza alış/depozit/çıxarış tarixi.
Cüzdan: Xüsusi açarla imzalanmış mesaj və ya sahiblik təsdiqi ekranı (hardware wallet), seed açılmadan.
Tx-bağlılıq: birjadan blockchain eksplorerinə (tx-id) linklər → cüzdanınız → operator ünvanı.
Travel Rule/sanksiyalar: böyük cross-border köçürmələri haqqında əlavə məlumat verməyə hazır olmaq.
Konvertasiya: AUD-a çevirsəniz - məzənnə/qəbzləri qeyd edin.
7) Sənədlərin formatı və keyfiyyəti
Oxuma qabiliyyəti: rəngli skan/PDF, kəsilməmiş bucaqlar, 300 dpi +.
Aktuallıq: ünvan ≤ 90 gün; maliyyə çıxarışlar ≤ 90 gün (başqa şərtlər olmadıqda).
Dolğunluq: əhəmiyyətsiz məbləğləri maskalamaqdan başqa detalların bir hissəsini gizlətməyin; kritik sahələr - görünür.
Tərcümə: sənəd başqa dildə olarsa, rəsmi ingilis dilinə tərcümələr.
Təsdiq: sorğu üzrə - notarius/JP/təsdiq edilmiş surəti.
Faylların adı: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYYMM. pdf`, `SoF_Salary_BankStatement_MMYYYY. pdf '- yoxlamanı sürətləndirir.
8) Böyük məbləğlər üçün addım-addım prosesi
1. Səyahət/sessiyaya T-14...T-7 gün qalmış: KYC paketini və SoF/SoW layihəsini təhlükəsiz kanal vasitəsilə göndərin → çatışmayanların siyahısını istəyin.
2. Limitlərin və relslərin razılaşdırılması: metodları (Osko/NPP, SWIFT, cage), per-txn/daily/weekly capy, cut-off, payout cap.
3. Ağ siyahılar: göndərən və alanın bankları/hesabları; crypto-ünvanlar (deposit/withdraw) - whitelist.
4. Test tranş: 5-10% oraya/geri hədəf; rekvizitlərin və sürətin yoxlanılması.
5. Son təqdim SoF/SoW: xüsusi depozit üzrə əlaqə tarixi.
6. Offer təsdiqi: limitlər, SLA ödənişləri, kompüterlər, şəxsi masalar/vaxt pəncərələri.
7. Köçürmə günü: məbləği/referansı/tx-id olan VIP-maliyyə/host bildirişi; qeydiyyat əvvəl keep-alive əlaqə.
8. Oyun/çıxışdan sonra: əvvəlcədən razılaşdırılmış split və cashout sənədləri (lazım olduqda ikinci SoF/SoW).
9) Tipik vaxt göstəriciləri (operatorlarda dəyişkən)
Əsas KYC: dəqiqədən bir neçə saata qədər.
EDD/SoF/SoW: bir neçə saatdan 2-5 iş gününə qədər (tam paket və test tranşında daha sürətli).
Böyük cashout: qapı daxilində same-gün, əks halda T + 1/T + 2 cut-off split ilə.
Dəqiq SLA offerdə yazın. *
10) Tez-tez uğursuzluq/gecikmə səbəbləri
ID, bank hesabı və hesabda ad uyğunsuzluğu.
SoF cırılmış zəncir (heç bir bağ «sənəd → çıxarış → depozit»).
AML həddini aşmaq üçün ödənişlərin «parçalanması».
90 gündən yuxarı sənədlər/oxunmaz skanlar/kəsilmiş səhifələr.
cüzdan sahibliyi sübut olmadan Crypto/birja izi.
Üçüncü tərəfə ödəniş/çıxarış.
Əlavə sənədlər/tərcümələr üçün sorğular.
11) Təsdiq sürətləndirmək üçün necə (təcrübə)
Bir paket - bir məktub: tam dəst + içindəkilər/faylların siyahısı.
Uyğunluq cədvəli: «Sənəd → SoF/SoW hansı hissəsini bağlayır».
Rəsmi əlaqə: bütün fayllar - yalnız təhlükəsiz kanallar vasitəsilə; PII üçün şifrələmə olmadan heç bir messencer.
Yazılı təsdiqlər: limitlər/ünvanlar/rekvizitlər/emal pəncərələri.
Tranş xəbərdarlığı: tarix/məbləğ/referans əvvəlcədən.
Profil sabitliyi: köçürmə günü bankların/ünvanların qəfil dəyişməsindən çəkinin.
12) Məsuliyyət və məxfilik (avstraliyalılar üçün)
AML/CTF (AUSTRAC) :/geo astanalarını keçməyə çalışmayın.
APP (Privacy): Məlumat siyasəti və saxlama müddəti tələb edin; lazım olduqda - icazə verilən yoxlamalar başa çatdıqdan sonra silmək üçün sorğu.
RG: şəxsi vaxt/depozit limitləri, cooling-off, özünü istisna - istək üzrə mövcuddur.
13) Müşayiət məktubu şablonu (özünüz üçün qısaltın)
```
Mövzu: VIP KYC/SoF/SoW - Böyük Əməliyyat üçün Sənədlər Paketi (AUD)
Salam, [Ev sahibi/maliyyə adı],
Tətbiq edirəm:
- 1) KYC: pasport, ünvan təsdiqi ≤ 90 gün.
- 2) SoF (depozit AUD [məbləğ]): [mənbə növü] + bank köçürməsi.
- 3) SoW (birləşdirilmiş portfel): broker/bank hesabatları, aktivlərin reyestrləri.
- 4) Ödənişlər: göndərici [bank/hesab], alıcı [rekvizitlər], planlı test-tranş [məbləğ/tarix], əsas - [məbləğ/tarix].
- Xahiş edirik per-txn/daily/weekly, payout cap, SLA ödənişlər və 24/7 eskalasiya əlaqəsi limitlərini təsdiqləyin.
- Hörmətlə, [tam adı], [əlaqə]
- ```
14) Əməliyyatdan əvvəl son çek siyahısı
ID + etibarlı ünvan; ad hər yerdə üst-üstə düşür.
SoF: sənədlərin tam zənciri → çıxarış → hesabınız → depozit.
SoW: məcmu portfel + aktivlərin təsdiqi.
Ağ bank/ünvan siyahıları konfiqurasiya edilmişdir; test tranş tamamlandı.
Offer: limitlər, payout cap, metodları və SLA ödənişlər sabit.
VIP-maliyyə/eskalasiya kanalı 24/7 təsdiqlənib.
Köçürmələr cut-off ilə planlaşdırılır; kurslar/spreds razılaşdırılmışdır.
Heç bir üçüncü tərəf; sənədlər zəruri hallarda köçürülmüşdür/təsdiq edilmişdir.
Nəticə: böyük məbləğlər üzrə uğurlu yoxlama - bağlı sənədli hekayə və proqnozlaşdırıla bilən prosesdir: tam KYC, şəffaf SoF/SoW, əvvəlcədən razılaşdırılmış limitlər/relslər və səliqəli əməliyyat intizamı. Paketi hazırlayın, şərtləri yazılı şəkildə qeyd edin, test-tranş edin və böyük depozitlər/çıxarışlar tez və lazımsız sorğular olmadan keçəcəkdir.
