Böyük uduşla sənədlər və yoxlama

Giriş

Böyük bir qazanc əldə edərkən, onlayn casino sizin kimliyinizi və vəsaitin mənşəyinin qanuniliyini təsdiqləməlidir. KYC (Know Your Customer) və AML (Anti-Money Laundering) prosedurları həm platformanı, həm də sizi fırıldaqçılıqdan, çirkli pulların yuyulmasından və sanksiya risklərindən qoruyur. Bu materialda - tez və gecikmədən yoxlamadan keçmək üçün bütün mərhələlərin, sənədlərin və praktiki nüansların hərtərəfli təhlili.

1. Niyə böyük ödənişlərdə yoxlama lazımdır

Tənzimləmələrə uyğunluq. Lisenziyalar (MGA, UKGC, Curacao) xüsusilə €5000-dən yuxarı olan oyunçuların ciddi identifikasiyasını tələb edir - €10 000.

Fırıldaqçılıqdan qorunma. Hesabların oğurlanmasının, saxta məlumatların istifadəsinin və «ödənişlərin ikiqat artımının» qarşısının alınması.

AML nəzarət. Depozit mənbəyinin yoxlanılması qumar vasitəsilə qanunsuz vəsaitlərin «yuyulması» cəhdlərini istisna edir.

2. Məcburi sənədlərin siyahısı

Sənədin buraxılması	Nə təsdiq edir	Format və tələblər
Pasport və ya şəxsiyyət vəsiqəsi	Adı, doğum tarixi, vətəndaşlığı	Fotoşəkil ilə, kəsilmədən və parıldamadan rəngli fotoşəkil; bütün məlumatlar oxunur.
Ünvanın təsdiqlənməsi	Yaşayış ünvanı	Bank hesabından çıxarış, kommunal xidmətlər üçün hesab və ya elektron pul kisəsindən çıxarış; tarix - 3 aydan çox deyil; ünvanın və adının dəqiq göstərilməsi.
Ödəniş metodunun təsdiqi	Bank kartı, e-wallet, kriptovalyutası	Kartlar üçün: CVV kodunu bağlayan ön tərəfin fotoşəkili; e-wallet üçün: tam adı və hesab nömrəsi olan kabinetin skrinşotu; kripto üçün: ictimai ünvan və əməliyyatlar.
Əlavə sənədlər (tələb edildikdə)	Vəsaitin mənbəyi	Qazanc əmanət məbləğindən çox olduqda gəlir arayışı, əmək haqqı hesabatı, daşınmaz əmlak alqı-satqısı müqaviləsi.

3. Yoxlama prosesinin əsas mərhələləri

1. Təşəbbüs. Böyük geri çəkilmə sorğusundan sonra sistem avtomatik olaraq əllə yoxlanılması üçün əməliyyatı qeyd edir.

2. Sənədlərin təqdim edilməsi. Şəxsi kabinetinizdə «Yoxlama» bölməsi vasitəsilə göstərilən formatda skan/foto yükləyirsiniz.

3. Əvvəlcədən avtomatik yoxlama. Sistem faylların meta məlumatlarını müqayisə edir: ölçüsü, formatı (JPG/PNG/PDF), su işarələrinin mövcudluğu.

4. KYC manual yoxlama. Maliyyə şöbəsinin əməkdaşı məlumatların uyğunluğunu yoxlayır: adı, doğum tarixi, ünvanı, hesabla üst-üstə düşməsi.

5. AML auditi. Geri çəkilmə məbləği müəyyən həddi aşarsa (adətən ümumi depozitlərin 10 × məbləğində), vəsait mənbəyinin təfərrüatı tələb olunur.

6. Müraciətin təsdiqi. Sualınız olmadıqda yoxlamanın başa çatması və ödənişə keçid barədə bildiriş alırsınız.

7. Ödənişin yerinə yetirilməsi. Vəsait seçilmiş üsulla (e-wallet, SWIFT, kripto), vaxt və limitlərdən asılı olaraq köçürülür.

4. Faylların qeydiyyatı üçün tələblər

Görüntü keyfiyyəti. Ən azı 300 dpi, bütün kart/səhifə görünür, heç bir parıltı və kölgələr.

Məlumatların tamlığı. Çıxarışda tam adı, tam ünvanı, sənədin buraxılış tarixi olmalıdır.

Aktuallıq. Ünvanın təsdiqi üç aydan yuxarı deyil.

Faylların formatı. JPG/PNG (maksimum 5 MB) və ya PDF (maksimum 10 MB). Bir çox platforma HEIC qəbul etmir.

CVV məxfiliyi. Kart fotoşəkillərində CVV panelinin üç rəqəmini və kart nömrəsinin ortasını bağlayın, ilk və son dörd rəqəmi buraxın.

5. Yoxlamanı necə sürətləndirmək olar

1. Sənədlərin əvvəlcədən təqdim edilməsi. Qeydiyyatdan keçin və KYC paketini ilk böyük çıxarış sorğusuna qədər yükləyin.

2. Tam qovluq. Bütün tələb olunan faylları bir paketdə yükləyin: pasportlar, ünvanlar, kartlar - bir neçə raund gözləməmək üçün bir girişlə.

3. Format nəzarəti. Dərhal faylların ölçüsünü və formatını yoxlayın - format səhv olarsa, platforma avtomatik olaraq yükləməni rədd edəcəkdir.

4. Dəstək ilə əlaqə. Təqdim etdikdən sonra baxışın sürətləndirilməsi tələbi ilə bileti göndərin, müraciətin ID-ni və uduş məbləğini göstərin.

5. VIP statusu. €50 000 - €100 000 dövriyyəyə çatdıqda, əksər kazinolar 2-4 saata qədər prioritet KYC xidməti və SLA təklif edir.

6. Tipik problemlər və onların həlli yolları

Problem	Səbəb	Həll
Pasport fotoşəkilinin sapması	Parıltı, kəsilmiş kənar, aşağı qətnamə	Gün işığında, parıldamadan şəkil çəkin, sənədi çərçivənin kənarlarına hizalayın.
Ünvanda çıxarış qəbul edilmir	3 aydan yuxarı sənəd və ya natamam məlumatlar	Yeni bir çıxarış sifariş edin, tam adı və ünvanı yoxlayın.
Əlavə qiymətli kağızların sorğusu	Ödəniş məbləği ümumi depozitlərdən çox çoxdur	Gəlirlər haqqında arayış, vergi bəyannaməsinin surəti və ya əmlakın satışı.
Uzun yoxlama (> 48 saat)	Yüksək təhlükəsizlik yükü	Yoxlama bileti və məbləği göstərərək menecerlə və ya canlı söhbət vasitəsilə əlaqə saxlayın.
Hesabın bloklanması	Sənədlərdə səhv və ya saxtakarlıq şübhəsi	Dəstək xidmətində səbəbini aydınlaşdırın, izahat və ya əlavə sənədlər təqdim edin.

7. Casino ilə qarşılıqlı əlaqə üçün tövsiyələr

1. Saytdakı «FAQ» və ya «Kömək» bölməsində yoxlama qaydalarını əvvəlcədən öyrənin.

2. Lazım olduqda bir neçə kliklə yükləmək üçün bütün əsas sənədlərin skan surətlərini əlinizdə saxlayın.

3. Test yükləməsini tələb edin: qeydiyyatdan keçdikdən dərhal sonra fayllarınızın qəbul edildiyini yoxlayın.

4. Yazışmaları saxlayın. Sorğu dəstəyi ilə bağlı hər hansı bir təsdiq mübahisələr və ya gecikmələr üçün faydalıdır.

5. Ünvanı və ya soyadını dəyişərkən sənədləri yeniləyin ki, kağızların «əhəmiyyətsizliyi» baş verməsin.

Nəticə

Böyük qazanc ilə yoxlama qaçılmaz və ətraflı tənzimlənmiş prosedurdur. Sənədlərin siyahısını, onların rəsmiləşdirilməsi tələblərini və yoxlama mərhələlərini dəqiq başa düşmək gecikmələri minimuma endirməyə və böyük ödənişin alınmasını sürətləndirməyə imkan verir. Pasportunuzu, ünvanın aktual təsdiqini və vəsaitin mənbəyi haqqında sənədləri əvvəlcədən hazırlayın, hər şeyi bir paketlə yükləyin, lazım gələrsə, VIP xidmətinə müraciət edin - və «bank pozğunu» gecikmədən hesabınızda olacaq.