كيفية التحقق من الكميات الكبيرة
1) ما الذي يتم فحصه بالضبط
KYC (تحديد الهوية): الهوية والعنوان وتاريخ الميلاد ومطابقة الاسم مع الدافع/المستلم.
EDD (التحقق المعزز): للمعاملات الكبيرة/غير النمطية، والتعرض الأجنبي، وهياكل الشركات، والتشفير.
SoF (مصدر الأموال): مصدر أموال محددة للإيداع/السحب.
SoW (مصدر الثروة): أصل حالتك ككل (مصادر متعددة).
العروض: العقوبات، PEP، الوسائط السلبية، اتصال المعاملات (AML/CTF).
المستفيدون: إذا دفعت الشركة/الثقة/تلقت، فإن المالكين النهائيين (عادة ≥25٪).
2) قاعدة KYC (استعد مسبقًا)
هوية الصورة: جواز السفر أو رخصة القيادة. الصلاحية أكثر من 90 يومًا قبل انتهاء الصلاحية.
إثبات العنوان: مشروع قانون مجتمعي/بيان مصرفي ≤ 90 يومًا، الاسم والعنوان = كما في بطاقة الهوية.
Selfie/video-KYC: عند التشغيل عبر الإنترنت. استخدم جهازًا به كاميرا جيدة، بدون مرشحات.
تطابق الاسم: جميع تفاصيل الدفع والعقود هي تهجئة واحدة فقط (اللاتينية/الترجمة الحرفية متسقة).
3) SoF - مستندات خاصة بالمال
يؤكد من أين يأتي هذا المبلغ:
4) SoW - صورة لحالتك
الحافظة اعتبارًا من:
5) للهياكل المؤسسية/الاستئمانية
UBO: سلاسل ملكية ذات فائدة.
الوثائق التأسيسية: مقتطف من ASIC، النظام الأساسي/مذكرة التأسيس، محاضر تعيين المديرين/الصناديق الاستئمانية.
قرار الافتتاح/المعاملات: قرار المجلس، حق التوقيع.
KYC للمديرين/UBO: عنوان ID +.
البيانات المصرفية للمنظمة: تأكيد الأموال والدفع.
6) للمعاملات المشفرة (المتطلبات المتكررة)
مسار الأسهم: تاريخ المشتريات/الودائع/عمليات السحب من بورصة KYC باسمك.
المحفظة: رسالة موقعة بمفتاح خاص، أو شاشة تأكيد الملكية (محفظة الأجهزة)، دون الكشف عن البذور.
اتصال Tx: روابط إلى مستكشف blockchain (tx-id) من التبادل → محفظتك → عنوان المشغل.
قاعدة/جزاءات السفر: الاستعداد لتقديم معلومات إضافية عن عمليات النقل الكبيرة عبر الحدود.
التحويل: إذا قمت بالتحويل إلى الدولار الأسترالي، فقم بتحديد السعر/الإيصالات.
7) شكل الوثائق وجودتها
إمكانية القراءة: مسح الألوان/PDF، بدون زوايا مقصوصة، 300 dpi +.
الأهمية: معالجة ≤ 90 يوما ؛ البيانات المالية ≤ 90 يوما (ما لم يتفق على خلاف ذلك).
الاكتمال: لا تخفي أجزاء من التفاصيل، باستثناء إخفاء مبالغ ضئيلة ؛ الميادين الحرجة واضحة للعيان.
الترجمات: ترجمات رسمية إلى الإنكليزية، إذا كانت الوثيقة بلغة أخرى.
التصديق: بناء على الطلب - كاتب العدل/JP/نسخة معتمدة.
تسمية الملف: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYMM. pdf، 'SoF _ الراتب _ بيان البنك _ MMYYYY. pdf '- تسريع التحقق.
8) عملية خطوة بخطوة لكميات كبيرة
1. قبل T-14...T-7 أيام من الرحلة/الجلسة: أرسل حزمة KYC ومسودة SoF/SoW من خلال قناة آمنة → اطلب قائمة بالأشخاص المفقودين.
2. اتفاق الحدود والسكك الحديدية: الموافقة كتابة على الأساليب (Osko/NPP، SWIFT، القفص)، لكل txn/الحدود القصوى اليومية/الأسبوعية، الحد الأقصى، سقف الدفع.
3. القوائم البيضاء: مصارف/حسابات المرسل والمستلم ؛ عناوين التشفير (الإيداع/داخل) - القائمة البيضاء.
4. شريحة الاختبار: 5-10٪ من المبلغ المستهدف ذهابًا وإيابًا ؛ تحقق من التفاصيل والسرعة.
5. الإيداع النهائي لـ SoF/SoW: قصة متماسكة على وديعة معينة.
6. تأكيد العرض: الحدود، ومدفوعات جيش تحرير السودان، والحواسيب، والجداول الخاصة/النوافذ الزمنية.
7. في يوم التحويل: تمويل كبار الشخصيات/إخطار المضيف مع المبلغ/المرجع/tx-id ؛ إبقاء الاتصال على قيد الحياة قبل التسجيل.
8. بعد اللعبة/الإخراج: تقسيم متفق عليه مسبقًا ومستندات للنقد (متكرر SoF/SoW إذا لزم الأمر).
9) النقاط المرجعية الزمنية النموذجية (متغير بالنسبة للمشغلين)
Basic KYC: دقائق إلى ساعات.
EDD/SoF/SoW: عدة ساعات إلى 2-5 أيام عمل (أسرع مع حزمة كاملة وشريحة اختبار).
صرف نقدي كبير: في نفس اليوم داخل الحد الأقصى، وإلا فإن T + 1/T + 2 مع الانقسام عن طريق القطع.
أصلح SLA بالضبط كتابةً في العرض. *
10) الأسباب المتكررة للفشل/التأخير
عدم تطابق الاسم على بطاقة الهوية والحساب المصرفي والحساب.
سلسلة SoF المكسورة (لا يوجد رابط «بيان مستند → → إيداع»).
«تقسيم» المدفوعات لتجاوز عتبات AML.
وثائق أقدم من 90 يومًا/فحوصات/صفحات مقصوصة غير قابلة للقراءة.
التشفير بدون دليل على ملكية المحفظة/مسار الأسهم.
الدفع/السحب لطرف ثالث.
تجاهل طلبات الحصول على وثائق/ترجمات إضافية.
11) كيفية التعجيل بالموافقة (الممارسة)
حزمة واحدة - حرف واحد: المجموعة الكاملة + جدول المحتويات/قائمة الملفات.
جدول الامتثال: «الوثيقة → أي جزء من SoF/SoW يغلق».
الاتصالات الرسمية: جميع الملفات - فقط من خلال قنوات آمنة ؛ لا توجد رسائل فورية بدون تشفير لـ PII.
التأكيدات الخطية: الحدود/العناوين/التفاصيل/نوافذ التجهيز.
إنذار الشريحة: التاريخ/المبلغ/المرجع مقدما.
استقرار الملف الشخصي: تجنب التغييرات المفاجئة في البنك/العنوان في يوم التحويل.
12) المسؤولية والخصوصية (للأستراليين)
AML/CTF (AUSTRAC): لا تحاول تجاوز العتبات/geo.
APP (الخصوصية): طلب سياسة معالجة البيانات وفترة الاحتفاظ بها ؛ إذا لزم الأمر، يحذف الطلب بعد إتمام عمليات التحقق، حيثما ينطبق ذلك.
RG: حدود الوقت/الودائع الشخصية، التهدئة، الاستبعاد الذاتي - متاح عند الطلب.
13) قالب حرف الغلاف (اختصر لنفسك)
```
الموضوع: VIP KYC/SoF/SoW - حزمة المعاملات الرئيسية (AUD)
مرحبًا، [اسم المضيف/التمويل]،
مرفق طيه:
14) قائمة الفحص النهائية قبل المعاملة
عنوان ID + صالح ؛ الاسم هو نفسه في كل مكان.
SoF: سلسلة كاملة من المستندات → بيان → حسابك → الإيداع.
SoW: تأكيدات موحدة للمحفظة + الأصول.
تشكيل القوائم البيضاء للمصرف/العنوان ؛ شريحة الاختبار المنفذة.
العرض: تم تحديد الحدود وسقف الدفع والطرق ومدفوعات SLA.
تم تأكيد VIP Finance/Escalation Channel 24/7.
وتخطط الترجمات عن طريق وقف التنفيذ ؛ الدورات/الفروق المتفق عليها.
لا توجد أطراف ثالثة ؛ الوثائق المترجمة/المعتمدة إذا لزم الأمر.
خلاصة القول: التحقق الناجح من المبلغ الكبير هو قصة وثائقية متماسكة وعملية يمكن التنبؤ بها: KYC كامل، شفاف SoF/SoW، حدود/قضبان متفق عليها مسبقًا، وانضباط تشغيلي أنيق. قم بإعداد حزمة، وإصلاح الشروط مكتوبة، وإجراء شريحة اختبار - وستمر الرواسب/الاستنتاجات الكبيرة بسرعة ودون طلبات غير ضرورية.
KYC (تحديد الهوية): الهوية والعنوان وتاريخ الميلاد ومطابقة الاسم مع الدافع/المستلم.
EDD (التحقق المعزز): للمعاملات الكبيرة/غير النمطية، والتعرض الأجنبي، وهياكل الشركات، والتشفير.
SoF (مصدر الأموال): مصدر أموال محددة للإيداع/السحب.
SoW (مصدر الثروة): أصل حالتك ككل (مصادر متعددة).
العروض: العقوبات، PEP، الوسائط السلبية، اتصال المعاملات (AML/CTF).
المستفيدون: إذا دفعت الشركة/الثقة/تلقت، فإن المالكين النهائيين (عادة ≥25٪).
2) قاعدة KYC (استعد مسبقًا)
هوية الصورة: جواز السفر أو رخصة القيادة. الصلاحية أكثر من 90 يومًا قبل انتهاء الصلاحية.
إثبات العنوان: مشروع قانون مجتمعي/بيان مصرفي ≤ 90 يومًا، الاسم والعنوان = كما في بطاقة الهوية.
Selfie/video-KYC: عند التشغيل عبر الإنترنت. استخدم جهازًا به كاميرا جيدة، بدون مرشحات.
تطابق الاسم: جميع تفاصيل الدفع والعقود هي تهجئة واحدة فقط (اللاتينية/الترجمة الحرفية متسقة).
3) SoF - مستندات خاصة بالمال
يؤكد من أين يأتي هذا المبلغ:
- الراتب/المكافآت: العقد + الرواتب + الائتمانات المصرفية.
- توزيعات الأرباح/الاستثمارات: سجل المساهمين/القرارات بشأن توزيعات الأرباح + بيانات السمسرة + الاعتمادات للحساب.
- بيع الأصول (العقارات/الأسهم): اتفاق الشراء + بيان التسوية + استلام الأموال.
- الميراث/الهدية: الوصية/منحة الوصايا/الهدية + الائتمان المصرفي.
- إيرادات الأعمال التجارية: البيانات المالية (المراجعة)، BAS/المستندات الضريبية + البيانات.
- التشفير: بيانات التبادل (تاريخ الشراء/الإدخال/الإخراج)، tx-id، إثبات ملكية المحفظة (رسالة موقعة)، التتبع من التبادل إلى عنوان الكازينو.
- مكاسب اللعبة (كازينو آخر): إيصال الدفع + الائتمان المصرفي/تخليص الشيكات.
- الشرط: تُظهر المستندات سلسلة مستمرة من المصدر → حسابك → الإيداع في الكازينو.
4) SoW - صورة لحالتك
الحافظة اعتبارًا من:
- جدول موجز للأصول/الخصوم (النقدية، حسابات السمسرة، الودائع، الأسهم التجارية، العقارات، القروض).
- التأكيدات: السمسرة/البيانات المصرفية، تقارير التقييم/سجلات الممتلكات، سجلات الشركات.
- مع الثقة/الحيازات: سند الثقة، مستخلص الشركة، هيكل الملكية للمستفيد النهائي.
5) للهياكل المؤسسية/الاستئمانية
UBO: سلاسل ملكية ذات فائدة.
الوثائق التأسيسية: مقتطف من ASIC، النظام الأساسي/مذكرة التأسيس، محاضر تعيين المديرين/الصناديق الاستئمانية.
قرار الافتتاح/المعاملات: قرار المجلس، حق التوقيع.
KYC للمديرين/UBO: عنوان ID +.
البيانات المصرفية للمنظمة: تأكيد الأموال والدفع.
6) للمعاملات المشفرة (المتطلبات المتكررة)
مسار الأسهم: تاريخ المشتريات/الودائع/عمليات السحب من بورصة KYC باسمك.
المحفظة: رسالة موقعة بمفتاح خاص، أو شاشة تأكيد الملكية (محفظة الأجهزة)، دون الكشف عن البذور.
اتصال Tx: روابط إلى مستكشف blockchain (tx-id) من التبادل → محفظتك → عنوان المشغل.
قاعدة/جزاءات السفر: الاستعداد لتقديم معلومات إضافية عن عمليات النقل الكبيرة عبر الحدود.
التحويل: إذا قمت بالتحويل إلى الدولار الأسترالي، فقم بتحديد السعر/الإيصالات.
7) شكل الوثائق وجودتها
إمكانية القراءة: مسح الألوان/PDF، بدون زوايا مقصوصة، 300 dpi +.
الأهمية: معالجة ≤ 90 يوما ؛ البيانات المالية ≤ 90 يوما (ما لم يتفق على خلاف ذلك).
الاكتمال: لا تخفي أجزاء من التفاصيل، باستثناء إخفاء مبالغ ضئيلة ؛ الميادين الحرجة واضحة للعيان.
الترجمات: ترجمات رسمية إلى الإنكليزية، إذا كانت الوثيقة بلغة أخرى.
التصديق: بناء على الطلب - كاتب العدل/JP/نسخة معتمدة.
تسمية الملف: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYMM. pdf، 'SoF _ الراتب _ بيان البنك _ MMYYYY. pdf '- تسريع التحقق.
8) عملية خطوة بخطوة لكميات كبيرة
1. قبل T-14...T-7 أيام من الرحلة/الجلسة: أرسل حزمة KYC ومسودة SoF/SoW من خلال قناة آمنة → اطلب قائمة بالأشخاص المفقودين.
2. اتفاق الحدود والسكك الحديدية: الموافقة كتابة على الأساليب (Osko/NPP، SWIFT، القفص)، لكل txn/الحدود القصوى اليومية/الأسبوعية، الحد الأقصى، سقف الدفع.
3. القوائم البيضاء: مصارف/حسابات المرسل والمستلم ؛ عناوين التشفير (الإيداع/داخل) - القائمة البيضاء.
4. شريحة الاختبار: 5-10٪ من المبلغ المستهدف ذهابًا وإيابًا ؛ تحقق من التفاصيل والسرعة.
5. الإيداع النهائي لـ SoF/SoW: قصة متماسكة على وديعة معينة.
6. تأكيد العرض: الحدود، ومدفوعات جيش تحرير السودان، والحواسيب، والجداول الخاصة/النوافذ الزمنية.
7. في يوم التحويل: تمويل كبار الشخصيات/إخطار المضيف مع المبلغ/المرجع/tx-id ؛ إبقاء الاتصال على قيد الحياة قبل التسجيل.
8. بعد اللعبة/الإخراج: تقسيم متفق عليه مسبقًا ومستندات للنقد (متكرر SoF/SoW إذا لزم الأمر).
9) النقاط المرجعية الزمنية النموذجية (متغير بالنسبة للمشغلين)
Basic KYC: دقائق إلى ساعات.
EDD/SoF/SoW: عدة ساعات إلى 2-5 أيام عمل (أسرع مع حزمة كاملة وشريحة اختبار).
صرف نقدي كبير: في نفس اليوم داخل الحد الأقصى، وإلا فإن T + 1/T + 2 مع الانقسام عن طريق القطع.
أصلح SLA بالضبط كتابةً في العرض. *
10) الأسباب المتكررة للفشل/التأخير
عدم تطابق الاسم على بطاقة الهوية والحساب المصرفي والحساب.
سلسلة SoF المكسورة (لا يوجد رابط «بيان مستند → → إيداع»).
«تقسيم» المدفوعات لتجاوز عتبات AML.
وثائق أقدم من 90 يومًا/فحوصات/صفحات مقصوصة غير قابلة للقراءة.
التشفير بدون دليل على ملكية المحفظة/مسار الأسهم.
الدفع/السحب لطرف ثالث.
تجاهل طلبات الحصول على وثائق/ترجمات إضافية.
11) كيفية التعجيل بالموافقة (الممارسة)
حزمة واحدة - حرف واحد: المجموعة الكاملة + جدول المحتويات/قائمة الملفات.
جدول الامتثال: «الوثيقة → أي جزء من SoF/SoW يغلق».
الاتصالات الرسمية: جميع الملفات - فقط من خلال قنوات آمنة ؛ لا توجد رسائل فورية بدون تشفير لـ PII.
التأكيدات الخطية: الحدود/العناوين/التفاصيل/نوافذ التجهيز.
إنذار الشريحة: التاريخ/المبلغ/المرجع مقدما.
استقرار الملف الشخصي: تجنب التغييرات المفاجئة في البنك/العنوان في يوم التحويل.
12) المسؤولية والخصوصية (للأستراليين)
AML/CTF (AUSTRAC): لا تحاول تجاوز العتبات/geo.
APP (الخصوصية): طلب سياسة معالجة البيانات وفترة الاحتفاظ بها ؛ إذا لزم الأمر، يحذف الطلب بعد إتمام عمليات التحقق، حيثما ينطبق ذلك.
RG: حدود الوقت/الودائع الشخصية، التهدئة، الاستبعاد الذاتي - متاح عند الطلب.
13) قالب حرف الغلاف (اختصر لنفسك)
```
الموضوع: VIP KYC/SoF/SoW - حزمة المعاملات الرئيسية (AUD)
مرحبًا، [اسم المضيف/التمويل]،
مرفق طيه:
- 1) KYC: جواز سفر، إثبات العنوان ≤90 أيام.
- 2) SoF (وديعة الدولار الأسترالي [المبلغ]): [نوع المصدر] + كشف المصرف مع الائتمان.
- 3) SoW (المحفظة الموحدة): السمسرة/البيانات المصرفية، سجلات الأصول.
- 4) المدفوعات: المرسل [المصرف/الحساب]، المستلم [التفاصيل]، شريحة الاختبار المخطط لها [المبلغ/التاريخ]، الرئيسي - [المبلغ/التاريخ].
- يرجى تأكيد الحدود لكل txn/يوميًا/أسبوعيًا، وسقف الدفع، ومدفوعات SLA 24/7 الاتصال بالتصعيد.
- بإخلاص، [الاسم]، [جهات الاتصال]
- ```
14) قائمة الفحص النهائية قبل المعاملة
عنوان ID + صالح ؛ الاسم هو نفسه في كل مكان.
SoF: سلسلة كاملة من المستندات → بيان → حسابك → الإيداع.
SoW: تأكيدات موحدة للمحفظة + الأصول.
تشكيل القوائم البيضاء للمصرف/العنوان ؛ شريحة الاختبار المنفذة.
العرض: تم تحديد الحدود وسقف الدفع والطرق ومدفوعات SLA.
تم تأكيد VIP Finance/Escalation Channel 24/7.
وتخطط الترجمات عن طريق وقف التنفيذ ؛ الدورات/الفروق المتفق عليها.
لا توجد أطراف ثالثة ؛ الوثائق المترجمة/المعتمدة إذا لزم الأمر.
خلاصة القول: التحقق الناجح من المبلغ الكبير هو قصة وثائقية متماسكة وعملية يمكن التنبؤ بها: KYC كامل، شفاف SoF/SoW، حدود/قضبان متفق عليها مسبقًا، وانضباط تشغيلي أنيق. قم بإعداد حزمة، وإصلاح الشروط مكتوبة، وإجراء شريحة اختبار - وستمر الرواسب/الاستنتاجات الكبيرة بسرعة ودون طلبات غير ضرورية.
