كيفية التحقق من الكميات الكبيرة

1) ما الذي يتم فحصه بالضبط

KYC (تحديد الهوية): الهوية والعنوان وتاريخ الميلاد ومطابقة الاسم مع الدافع/المستلم.

EDD (التحقق المعزز): للمعاملات الكبيرة/غير النمطية، والتعرض الأجنبي، وهياكل الشركات، والتشفير.

SoF (مصدر الأموال): مصدر أموال محددة للإيداع/السحب.

SoW (مصدر الثروة): أصل حالتك ككل (مصادر متعددة).

العروض: العقوبات، PEP، الوسائط السلبية، اتصال المعاملات (AML/CTF).

المستفيدون: إذا دفعت الشركة/الثقة/تلقت، فإن المالكين النهائيين (عادة ≥25٪).

2) قاعدة KYC (استعد مسبقًا)

هوية الصورة: جواز السفر أو رخصة القيادة. الصلاحية أكثر من 90 يومًا قبل انتهاء الصلاحية.

إثبات العنوان: مشروع قانون مجتمعي/بيان مصرفي ≤ 90 يومًا، الاسم والعنوان = كما في بطاقة الهوية.

Selfie/video-KYC: عند التشغيل عبر الإنترنت. استخدم جهازًا به كاميرا جيدة، بدون مرشحات.

تطابق الاسم: جميع تفاصيل الدفع والعقود هي تهجئة واحدة فقط (اللاتينية/الترجمة الحرفية متسقة).

3) SoF - مستندات خاصة بالمال

• الراتب/المكافآت: العقد + الرواتب + الائتمانات المصرفية.
• توزيعات الأرباح/الاستثمارات: سجل المساهمين/القرارات بشأن توزيعات الأرباح + بيانات السمسرة + الاعتمادات للحساب.
• بيع الأصول (العقارات/الأسهم): اتفاق الشراء + بيان التسوية + استلام الأموال.
• الميراث/الهدية: الوصية/منحة الوصايا/الهدية + الائتمان المصرفي.
• إيرادات الأعمال التجارية: البيانات المالية (المراجعة)، BAS/المستندات الضريبية + البيانات.
• التشفير: بيانات التبادل (تاريخ الشراء/الإدخال/الإخراج)، tx-id، إثبات ملكية المحفظة (رسالة موقعة)، التتبع من التبادل إلى عنوان الكازينو.
• مكاسب اللعبة (كازينو آخر): إيصال الدفع + الائتمان المصرفي/تخليص الشيكات.
• الشرط: تُظهر المستندات سلسلة مستمرة من المصدر → حسابك → الإيداع في الكازينو.

4) SoW - صورة لحالتك

• جدول موجز للأصول/الخصوم (النقدية، حسابات السمسرة، الودائع، الأسهم التجارية، العقارات، القروض).
• التأكيدات: السمسرة/البيانات المصرفية، تقارير التقييم/سجلات الممتلكات، سجلات الشركات.
• مع الثقة/الحيازات: سند الثقة، مستخلص الشركة، هيكل الملكية للمستفيد النهائي.

5) للهياكل المؤسسية/الاستئمانية

UBO: سلاسل ملكية ذات فائدة.

الوثائق التأسيسية: مقتطف من ASIC، النظام الأساسي/مذكرة التأسيس، محاضر تعيين المديرين/الصناديق الاستئمانية.

قرار الافتتاح/المعاملات: قرار المجلس، حق التوقيع.

KYC للمديرين/UBO: عنوان ID +.

البيانات المصرفية للمنظمة: تأكيد الأموال والدفع.

6) للمعاملات المشفرة (المتطلبات المتكررة)

مسار الأسهم: تاريخ المشتريات/الودائع/عمليات السحب من بورصة KYC باسمك.

المحفظة: رسالة موقعة بمفتاح خاص، أو شاشة تأكيد الملكية (محفظة الأجهزة)، دون الكشف عن البذور.

اتصال Tx: روابط إلى مستكشف blockchain (tx-id) من التبادل → محفظتك → عنوان المشغل.

قاعدة/جزاءات السفر: الاستعداد لتقديم معلومات إضافية عن عمليات النقل الكبيرة عبر الحدود.

التحويل: إذا قمت بالتحويل إلى الدولار الأسترالي، فقم بتحديد السعر/الإيصالات.

7) شكل الوثائق وجودتها

إمكانية القراءة: مسح الألوان/PDF، بدون زوايا مقصوصة، 300 dpi +.

الأهمية: معالجة ≤ 90 يوما ؛ البيانات المالية ≤ 90 يوما (ما لم يتفق على خلاف ذلك).

الاكتمال: لا تخفي أجزاء من التفاصيل، باستثناء إخفاء مبالغ ضئيلة ؛ الميادين الحرجة واضحة للعيان.

الترجمات: ترجمات رسمية إلى الإنكليزية، إذا كانت الوثيقة بلغة أخرى.

التصديق: بناء على الطلب - كاتب العدل/JP/نسخة معتمدة.

تسمية الملف: 'KYC _ ID _ Passport _ SURNAME _ YYYMM. pdf، 'SoF _ الراتب _ بيان البنك _ MMYYYY. pdf '- تسريع التحقق.

8) عملية خطوة بخطوة لكميات كبيرة

1. قبل T-14...T-7 أيام من الرحلة/الجلسة: أرسل حزمة KYC ومسودة SoF/SoW من خلال قناة آمنة → اطلب قائمة بالأشخاص المفقودين.

2. اتفاق الحدود والسكك الحديدية: الموافقة كتابة على الأساليب (Osko/NPP، SWIFT، القفص)، لكل txn/الحدود القصوى اليومية/الأسبوعية، الحد الأقصى، سقف الدفع.

3. القوائم البيضاء: مصارف/حسابات المرسل والمستلم ؛ عناوين التشفير (الإيداع/داخل) - القائمة البيضاء.

4. شريحة الاختبار: 5-10٪ من المبلغ المستهدف ذهابًا وإيابًا ؛ تحقق من التفاصيل والسرعة.

5. الإيداع النهائي لـ SoF/SoW: قصة متماسكة على وديعة معينة.

6. تأكيد العرض: الحدود، ومدفوعات جيش تحرير السودان، والحواسيب، والجداول الخاصة/النوافذ الزمنية.

7. في يوم التحويل: تمويل كبار الشخصيات/إخطار المضيف مع المبلغ/المرجع/tx-id ؛ إبقاء الاتصال على قيد الحياة قبل التسجيل.

8. بعد اللعبة/الإخراج: تقسيم متفق عليه مسبقًا ومستندات للنقد (متكرر SoF/SoW إذا لزم الأمر).

9) النقاط المرجعية الزمنية النموذجية (متغير بالنسبة للمشغلين)

Basic KYC: دقائق إلى ساعات.

EDD/SoF/SoW: عدة ساعات إلى 2-5 أيام عمل (أسرع مع حزمة كاملة وشريحة اختبار).

صرف نقدي كبير: في نفس اليوم داخل الحد الأقصى، وإلا فإن T + 1/T + 2 مع الانقسام عن طريق القطع.

أصلح SLA بالضبط كتابةً في العرض. *

10) الأسباب المتكررة للفشل/التأخير

عدم تطابق الاسم على بطاقة الهوية والحساب المصرفي والحساب.

سلسلة SoF المكسورة (لا يوجد رابط «بيان مستند → → إيداع»).

«تقسيم» المدفوعات لتجاوز عتبات AML.

وثائق أقدم من 90 يومًا/فحوصات/صفحات مقصوصة غير قابلة للقراءة.

التشفير بدون دليل على ملكية المحفظة/مسار الأسهم.

الدفع/السحب لطرف ثالث.

تجاهل طلبات الحصول على وثائق/ترجمات إضافية.

11) كيفية التعجيل بالموافقة (الممارسة)

حزمة واحدة - حرف واحد: المجموعة الكاملة + جدول المحتويات/قائمة الملفات.

جدول الامتثال: «الوثيقة → أي جزء من SoF/SoW يغلق».

الاتصالات الرسمية: جميع الملفات - فقط من خلال قنوات آمنة ؛ لا توجد رسائل فورية بدون تشفير لـ PII.

التأكيدات الخطية: الحدود/العناوين/التفاصيل/نوافذ التجهيز.

إنذار الشريحة: التاريخ/المبلغ/المرجع مقدما.

استقرار الملف الشخصي: تجنب التغييرات المفاجئة في البنك/العنوان في يوم التحويل.

12) المسؤولية والخصوصية (للأستراليين)

AML/CTF (AUSTRAC): لا تحاول تجاوز العتبات/geo.

APP (الخصوصية): طلب سياسة معالجة البيانات وفترة الاحتفاظ بها ؛ إذا لزم الأمر، يحذف الطلب بعد إتمام عمليات التحقق، حيثما ينطبق ذلك.

RG: حدود الوقت/الودائع الشخصية، التهدئة، الاستبعاد الذاتي - متاح عند الطلب.

13) قالب حرف الغلاف (اختصر لنفسك)

الموضوع: VIP KYC/SoF/SoW - حزمة المعاملات الرئيسية (AUD)

مرحبًا، [اسم المضيف/التمويل]،
مرفق طيه:
1) KYC: جواز سفر، إثبات العنوان ≤90 أيام.
2) SoF (وديعة الدولار الأسترالي [المبلغ]): [نوع المصدر] + كشف المصرف مع الائتمان.
3) SoW (المحفظة الموحدة): السمسرة/البيانات المصرفية، سجلات الأصول.
4) المدفوعات: المرسل [المصرف/الحساب]، المستلم [التفاصيل]، شريحة الاختبار المخطط لها [المبلغ/التاريخ]، الرئيسي - [المبلغ/التاريخ].
يرجى تأكيد الحدود لكل txn/يوميًا/أسبوعيًا، وسقف الدفع، ومدفوعات SLA 24/7 الاتصال بالتصعيد.
بإخلاص، [الاسم]، [جهات الاتصال]

14) قائمة الفحص النهائية قبل المعاملة

عنوان ID + صالح ؛ الاسم هو نفسه في كل مكان.

SoF: سلسلة كاملة من المستندات → بيان → حسابك → الإيداع.

SoW: تأكيدات موحدة للمحفظة + الأصول.

تشكيل القوائم البيضاء للمصرف/العنوان ؛ شريحة الاختبار المنفذة.

العرض: تم تحديد الحدود وسقف الدفع والطرق ومدفوعات SLA.

تم تأكيد VIP Finance/Escalation Channel 24/7.

وتخطط الترجمات عن طريق وقف التنفيذ ؛ الدورات/الفروق المتفق عليها.

لا توجد أطراف ثالثة ؛ الوثائق المترجمة/المعتمدة إذا لزم الأمر.

خلاصة القول: التحقق الناجح من المبلغ الكبير هو قصة وثائقية متماسكة وعملية يمكن التنبؤ بها: KYC كامل، شفاف SoF/SoW، حدود/قضبان متفق عليها مسبقًا، وانضباط تشغيلي أنيق. قم بإعداد حزمة، وإصلاح الشروط مكتوبة، وإجراء شريحة اختبار - وستمر الرواسب/الاستنتاجات الكبيرة بسرعة ودون طلبات غير ضرورية.