الوثائق والتحقق من المكاسب الكبيرة

مقدمة

عند سحب مكاسب كبيرة، يجب أن يؤكد الكازينو عبر الإنترنت هويتك وشرعية أصل الأموال. تحمي إجراءات KYC (اعرف عميلك) و AML (مكافحة غسل الأموال) الموقع وأنت من مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال والعقوبات. وتتضمن هذه المادة تحليلا شاملا لجميع المراحل والوثائق والفروق الدقيقة العملية من أجل اجتياز التحقق بسرعة ودون تأخير.

1. لماذا يلزم التحقق من المدفوعات الكبيرة

الامتثال للأنظمة. تتطلب التراخيص (MGA و UKGC و Curacao) تحديدًا دقيقًا للاعبين، خاصة مع المبالغ التي تزيد عن €5,000 - €10,000.

الحماية من الاحتيال. منع سرقة الحسابات والبيانات المزيفة و «المدفوعات المزدوجة».

التحكم في مكافحة غسل الأموال. التحقق من مصدر الوديعة يلغي محاولات «غسل» الأموال غير القانونية من خلال المقامرة.

2. قائمة الوثائق الإلزامية

قضية الوثائق	مما يؤكد	الشكل والمتطلبات
جواز السفر أو الهوية	الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والمواطنة	نسخة فوتوغرافية ملونة لمنتشر مع التصوير الفوتوغرافي، بدون زركشة ووهج ؛ جميع البيانات قابلة للقراءة.
تأكيد العنوان	عنوان السكن	بيان الحساب المصرفي أو فاتورة المرافق أو بيان المحفظة الإلكترونية ؛ التاريخ - لا يتجاوز 3 أشهر ؛ عرض واضح للعنوان والاسم الكامل.
تأكيد طريقة الدفع	البطاقة المصرفية، المحفظة الإلكترونية، عنوان التشفير	بالنسبة للبطاقات: صورة للجانب الأمامي تغطي رمز CVV ؛ للمحفظة الإلكترونية: لقطة شاشة للمكتب تحمل الاسم الكامل ورقم الحساب ؛ للتشفير: الخطاب العام والمعاملات.
وثائق إضافية (عند الطلب)	مصدر الأموال	شهادة الدخل وبيان الراتب وشراء العقارات واتفاقية البيع، إذا تجاوزت المكاسب مبلغ الوديعة إلى حد كبير.

3. معالم عملية التحقق

1. البدء. بعد طلب ناتج كبير، يقوم النظام تلقائيًا بتحديد المعاملة للتحقق اليدوي.

2. التقديم. من خلال قسم «التحقق» في حسابك الشخصي، قم بتحميل الفحوصات/الصور بالتنسيق المحدد.

3. الفحص التلقائي الأولي يتحقق النظام من البيانات الوصفية للملفات: الحجم، والشكل (JPG/PNG/PDF)، ووجود العلامات المائية.

4. فحص KYC اليدوي. يقوم موظف في الإدارة المالية بالتحقق من امتثال البيانات: الاسم الكامل وتاريخ الميلاد والعنوان والصدفة مع الحساب.

5. مراجعة AML. إذا تجاوز مبلغ السحب عتبة معينة (عادة 10 × مبلغ الودائع الإجمالية)، يُطلب توزيع مصدر الأموال.

6. الموافقة على الطلب. إذا لم يكن لديك أي أسئلة، يتم إخطارك بأن المراجعة قد اكتملت ويتم الدفع لك.

7. الدفع. يتم تحويل الأموال بالطريقة المختارة (المحفظة الإلكترونية، SWIFT، التشفير)، اعتمادًا على التوقيت والحدود.

4. متطلبات تصميم الملفات

جودة الصورة. على الأقل 300 نقطة في البوصة، الخريطة/الصفحة بأكملها مرئية، بدون وهج أو ظلال.

اكتمال البيانات. ويجب أن يتضمن البيان الاسم الكامل للوثيقة وعنوانها الكامل وتاريخ إصدارها.

الصلة بالموضوع. تأكيد العنوان - لا يزيد عمره عن ثلاثة أشهر.

تنسيق الملفات. JPG/PNG (بحد أقصى 5 ميغابايت) أو PDF (بحد أقصى 10 ميغابايت). العديد من المنصات لا تقبل HEIC.

خصوصية CVV. في صور البطاقة، أغلق الأرقام الثلاثة للوحة CVV ومنتصف رقم البطاقة، اترك الأرقام الأربعة الأولى والأخيرة.

5. كيفية تسريع التحقق

1. الملف المسبق. قم بتسجيل الدخول وتحميل حزمة KYC قبل طلب الخرج الرئيسي الأول.

2. مجلد كامل. قم بتنزيل جميع الملفات المطلوبة في حزمة واحدة: جوازات السفر والعناوين والبطاقات - دفعة واحدة، حتى لا تنتظر عدة جولات.

3. التحكم في الشكل. تحقق على الفور من حجم وتنسيق الملفات - إذا فشل التنسيق، فسترفض النظام الأساسي التنزيل تلقائيًا.

4. العلاقة مع الدعم. بعد التقديم، أرسل تذكرة مع طلب لتسريع الاعتبار، وأشار إلى معرف الطلب ومقدار المكاسب.

5. حالة كبار الشخصيات. عند الوصول إلى معدل دوران €50,000 - €100,000، تقدم معظم الكازينوهات خدمة KYC ذات الأولوية و SLA حتى 2-4 ساعات.

6. المشاكل والحلول المشتركة

مشكلة	سبب	قرار
رفض صورة جواز السفر	أبرز الملامح، حافة مشذبة، دقة منخفضة	التقط صورة في وضح النهار، دون وهج، قم بمحاذاة المستند عند حواف الإطار.
البيان في غير مقبول	مستند أقدم من 3 أشهر أو بيانات غير كاملة	اطلب بيانًا جديدًا، تحقق من الاسم الكامل والعنوان.
طلب ورقات إضافية	مبلغ الدفع يتجاوز إلى حد كبير إجمالي الودائع	تقديم شهادة دخل أو نسخة من إقرار ضريبي أو مبيعات عقارات.
اختبار طويل (> 48 ساعة)	حمولة أمنية عالية	اتصل بالمدير أو عبر الدردشة الحية، مع الإشارة إلى تذكرة التحقق والمبلغ.
حظر الحساب	خطأ في المستندات أو الاشتباه في الغش	توضيح السبب في خدمة الدعم، وتقديم إيضاحات أو وثائق إضافية.

7. إرشادات تفاعل الكازينو

1. تحقق من قواعد التحقق في قسم «الأسئلة الشائعة» أو «المساعدة» في الموقع مسبقًا.

2. احتفظ بنسخ مسحة ضوئيًا من جميع المستندات الأساسية في متناول اليد لتنزيلها في بضع نقرات إذا لزم الأمر.

3. اطلب تنزيل الاختبار: تحقق مما إذا كانت ملفاتك مقبولة عن طريق تنزيلها فور التسجيل.

4. احتفظ بالمراسلات. أي تأكيدات من دعم التذاكر ستكون مفيدة للنزاعات أو التأخير.

5. تحديث الوثائق عند تغيير العنوان أو اللقب بحيث لا يكون هناك «عدم صلة» بالأوراق.

خامسا - الاستنتاج

التحقق بفوز كبير هو إجراء منظم لا مفر منه ومفصل. إن الفهم الواضح لقائمة المستندات ومتطلبات تنفيذها ومراحل التحقق تسمح لك بتقليل التأخيرات وتسريع استلام دفعة كبيرة. قم بإعداد جواز سفر وتأكيد محدث للعنوان والمستندات الخاصة بمصدر الأموال مسبقًا، وقم بتنزيل كل شيء في حزمة واحدة، إذا لزم الأمر، واتصل بخدمة VIP - وسيكون «مسترجلك المصرفي» في حسابك دون تأخير.